银行 培训 帆宇达《理财经理资产配置技能培训》(24天)由刀豆文库小编整理，希望给你工作、学习、生活带来方便，猜你可能喜欢“银行理财经理培训方案”。
理财经理资产配置技能培训
需求解析：
作为银行理财经理——
如何判别不同人生阶段需求、分析挖掘客户潜在目标? 如何掌握判别客户财务信息、发现当前财务不足之处? 如何测算客户理财目标需求、数据说话反应具体现实? 如何把客户需求转化为营销、协助客户有效配置资产? 如何合理运用自身产品工具、实现存量客户二次采购? 如何安排客户现金消费规划、保险教育养老传承规划? 如何结合最新市场行情走势、精准激发顾客购买欲望? 如何深入认识证券产品工具、评估选择质优股票基金? 如何协助客户通过理财方案、规划美好未来生活需求? 如何通过引导证券投资复盘、高效维护落实配置方案?
课程目标：
1．让客户经理深层次了解岗位定位、行业定位、自身定位，改变传统推销观念，提升金融从业人员服务意识，迎合客户需求
2．并有针对性地把理财产品融入客户的需求，达到客户采购有目的，产品营销有效果，工具运用合理到位
3．令客户经理更容易切入客户现实目标，与客户形成良好的沟通互动效果，撬动客户潜在需要，并实现理财产品高效推广营销的现实需要
4．令理财经理更容易切入客户现实目标，与客户形成良好的沟通互动效果，撬动客户潜在需要，并实现金融产品高效推广营销的现实需要
5．并有针对性地把产品融入客户的需求，达到客户采购有目的，产品营销有效果，工具运用合理到位
6．提升市场分析能力，通过投资法则协助客户寻找合适的证券投资机遇;给客户合理的资产配置建议
7．有针对性地把理财产品融入客户的需求，达到客户采购有目的，产品营销有效果，工具运用合理到位
8．能为客户依据八大核心规划的原则，制定完善的资产配置建议方案，整体实现客户的资产效能提升
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9．提升市场分析能力，通过投资法则协助客户寻找合适的证券投资机遇;给客户合理的资产配置建议
10．让学员深层次认识、了解、掌握判别基金业绩的方法步骤;根据若干评估手段甄别出优质股票、基金
11．结合投资市场最新行情与未来方向，让学员能把握证券投资种类选择上达到有的放矢的效果
12．让学员通过了解顾客需求，让证券投资与顾客需求有机结合，把工具转化为财富手段，提升理财经理在顾客心中地位
13．能为客户依据八大核心规划的原则，制定完善的资产配置建议方案，整体实现客户的资产效能提升
14．能为客户制定完善的资产配置建议方案，整体实现客户的资产效能提升
课程收益：
1．学员能掌握五大人生阶段的差异，并根据每个阶段的特点找准客户的理财目标
2．学员能清晰掌握金融理财的“财富健康三标准”，并以此作为与客户营销交流沟通的切入点，并以此基础为客户设计金融理财搭配，实现高效营销;3．能结合核心客户群体，开发出不同资产配置策略;并形成若干资产配置方案
4．学员能灵活运用本机构的理财产品，合理为客户配置资产，实现客户未来目标，提升服务质量，增强客户黏性，实现多次营销的目的5．掌握风险管理中的六大风控手段、八种必备保单、选择保险产品的四个原则、保险方案制定的四个流程
6．通过运用常规软件工具，高效协助客户统计财务信息、分析财务特征、编制资产方案建议 7．学员能运用“八大金融理财需求”、“下定义式销售”等两大模式，深挖客户需求，激发客户采购欲望
8．让学员能构建对经济走势的基本三大数据判别手法，掌握投资市场动向，协调客户配置 9．能掌握基金产品的六大评估手段、快速判别基金特色、定位，并灵活运用证券工具配合客户需求
10．运用股票投资四核心，为客户提供相对低风险股票投资法则;及把握基金工具投资选择五大步骤、避开八大误区，让学员能更好地实现客户需求与基金工具的完美搭配
11．以模拟操作为手段，结合不同客户群体案例指引学员如何快速精准为客户配置基金工具
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12．让学员掌握与客户共同回顾过去的投资状况与阶段得失，共同复盘，调整优劣，推进修订，订立行动策略，助推目标实现，让本次培训更落地实用
授课形式及特色：
1．室内授课+理论精讲+实战演练 2．互动式教学+体验式教学 3．团队学习+案例教学 4．模拟演练教学
课程时间：2-4天，6小时/天 授课对象：客户经理、理财经理 授课人数：建议60人/期
课程大纲
开篇/课程导入/形成团队 达成共识，课程概述
破冰——全员参与，形成团队，落实课程规则 第一讲：金融理财基础与服务定位
一、金融理财意义
二、金融理财业务工作定位
三、金融顾问的角色定位
思考：角色认知——我工作的角色是什么?
四、金融营销压力形成与解决方向——SOW意义
五、增加客户“黏性”出发点探究
六、理财服务六大流程 1．建立客户关系 2．收集客户信息 3．财务分析评价 4．理财方案制作 5．方案递交实施 6．维护修订规划
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第二讲：金融理财基础技能之客户信息分析
一、理财客户信息收集 1．非财务信息收集 2．财务信息收集 3．爱好与目标确定 4．信息收集技巧现场模拟
二、财富健康三大标准 1．现金流管理 2．风险管理 3．投资管理
三、家庭财务报表制作及财务评价 1．资产负债表制作 2．收入支出表制作 3．六大财务指标测评
四、风险承受与风险偏好评价
五、理财规划目标与生命周期理论 1．单身期 2．形成期 3．成长期 4．成熟期 5．退休期
视频分享：风险认知
工具分享：客户信息收集表工具与使用 工具分享：客户信息收集表工具与使用 课程演练：客户信息收集与分析演练
第三讲：金融理财基础之理财产品介绍与投资组合一、常规理财产品介绍 1．货币市场投资理财产品 2．固定收益投资理财产品 3．权益类投资理财产品
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4．基金类投资理财产品 5．实物类投资理财产品 6．金融衍生类理财产品 7．私募股权与风险投资产品
二、理财产品投资五部曲 1．了解客户 2．了解风险 3．了解目标 4．了解工具 5．了解时势
6．投资工具收益性、风险性、流动性判别7．投资资产配置策略(美林投资钟．
三、投资市场简读
分享交流：房地产投资形势简读 分享交流：股票市场投资形势简读 分享交流：黄金市场投资形势简读
第四讲：个人风险管理与保险规划
一、风险管理在个人理财中意义
二、风险管理六大手段
三、保险规划流程 1．保障范畴确认 2．人生必备的八张保单 1）人寿险 2）意外险 3）医疗险 4）重疾险 5）养老险 6）子女教育、意外 7）财产险 8）社会保险
5/10 3．保障额度确认 4．保险选择原则 1）关注保障范围 2）关注免责条件 3）关注保费缴交 4）关注保险合同
四、保险规划方案制定 1．目标确认 2．工具选择 3．方案实施 4．定期调整
案例演练：保险规划案例演练
第五讲：投资市场状况分析
一、财经有报天天读 1．核心经济指标研判 1）74P解读 2）PP9解读 3）3P9解读 4）PM9解读 2．财政政策解读 3．货币政策解读
二、投资市场分析 1．股票市场投资形势分析 2．行业板块投资形势分析 3．黄金市场投资形势分析 4．房地产投资形势分析
三、结合投资市场选择投资品种演练：财经有报天天读
第六讲：证券投资配置组合6/10
一、证券投资选择五个步骤 1．“首善投资”五部曲 2．生命周期应用 3．风险承受与风险偏好 4．工具与目标 5．工具选择依据 6．投资时势选择
二、如何构建基金组合 1．确定投资目标 2．制定核心基金 3．选择非核心基金
三、证券组合避开的八个误区 1．没有确定的投资目标 2．没有核心组合 3．非核心投资过多 4．组合失衡 5．投资数目太多 6．同类投资选择失当 7．费用水平过高 8．没有确定卖出标准
第七讲：基金筛选“六脉神剑”
一、基金选择“五问” 1．基金过往表现如何 2．基金过往风险评估 3．基金投资范围 4．基金管理方质量 5．购买基金的成本
二、业绩评级基准与作用 1．业绩基准指标 2．指数业绩基准
7/10 3．同类基金基准
三、如何衡量基金过往风险 1．标准差 2．R平方 3．β系数
四、为什么要关注基金经理 1．基金管理方式 2．如何选择基金经理
五、如何选择新基金 1．基金经理管理经验
2．基金公司其他基金业绩与运作 3．基金经理的投资理念 4．基金费用
六、基金费用测算 案例演练：选择优质基金
第八讲：投资后的复盘与跟进落实
一、检查投资组合的步骤 1．投资组合与投资目标相符 2．透视投资组合 3．检查投资品种 4．检查投资业绩
二、组合调整的注意事项 1．短期内不要大幅调整 2．注意调整技巧 3．筛出非优质品种 4．精选优质替代品
三、投资后的跟进服务
四、复盘的意义与操作
五、如何对待亏损工具
六、跟进落实与二次开发
8/10 案例演练：客户综合理财复盘案例
第九讲：核心理财目标实现
一、稳妥安全现金规划 1．现金规划需求分析 2．现金规划工具运用 3．现金规划投资组合 4．现金规划案例分析
二、望子成龙教育策略 1．教育规划需求分析 2．教育规划工具运用 3．教育规划投资组合 4．教育规划案例分析
三、风险管理无忧人生 1．保险规划需求分析 2．保险规划工具运用 3．保险规划投资组合 4．保险规划案例分析
四、安享晚年退休计划 1．养老规划需求分析 2．养老规划工具运用 3．养老规划投资组合 4．养老规划案例分析 视频：关注养老
工具：养老及子女教育需求速算
五、投投是道投资规划 1．投资规划资金来源 2．投资规划目标分解 3．投资规划收益预算 4．投资规划方案整合六、美好消费支出规划
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1．消费规划具体分类 2．消费规划资金测算 3．消费规划工具安排
七、合理节约您的税负 1．个人税务支出测算 2．企业常规税务支出 3．税务筹划手段安排
八、身后无忧传承规划 1．传承规划核心评估 2．传承规划常用方式 3．传承规划案例分析
第十讲：家庭综合理财资产配置与规划案例分析 1．家庭客户资产配置 2．理财方案编制要求 3．理财方案写作要求 4理财规划方案编制 5．理财方案效果预期
6．结合客户案例制作高质量理财综合方案 7．客户案例注意要点分析 8．客户案例制作分享 9．客户案例制作点评
10．用5x35l软件工具制作理财方案 案例演练：综合理财规划操作案例演练及PK 工具分享：综合理财案例模版工具 案例分享：综合理财规划案例描述
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