银行 培训 帆宇达《资产配置与投资组合》由刀豆文库小编整理，希望给你工作、学习、生活带来方便，猜你可能喜欢“资产配置与投资组合”。
《资产配置与投资组合》
需求解析：
作为银行理财经理——
如何掌握判别客户财务信息、分析挖掘客户潜在需求? 如何掌握判别客户财务信息、发现当前财务不足之处? 如何把握运用自身产品工具、转化实现客户财富目标? 如何把客户需求转化为营销、协助客户有效配置资产?
课程目标：
1．令参训人员更容易切入客户现实需求，与客户形成良好的沟通互动效果，撬动客户潜在需要，并实现金融产品高效推广营销的现实需要
2．并有针对性地把理财产品融入客户的需求，达到客户采购有目的，产品营销有效果，工具运用合理到位
3．通过常规理财目标、特殊理财目标等切入点，令学员能多角度、全方位考量客户需求，并找准方案设计依据
课程收益：
1．学员能清晰掌握金融理财的“财富健康三标准”、“核心四大规划”，并以此作为与客户营销交流沟通的切入点，并以此基础为客户设计金融理财搭配，实现高效营销
2．熟练运用客户信息收集表，灵活运用信息收集表格，并结合人生大事表为客户制定规划目标，挖掘潜在需求
3．能运用“四大核心金融理财需求”模式，深挖客户需求，精准配置客户财富分配 4．学员能掌握五大人生阶段的差异，并根据每个阶段的特点找准客户的理财目标
5．学员能灵活运用本机构的理财产品，合理为客户配置资产，实现客户未来目标，提升服务质量，增强客户黏性，实现组合营销的目的
授课形式及特色：
1．室内授课+理论精讲+实战演练 2．互动式教学+体验式教学 3．团队学习+案例教学
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课程时间：0.5天
授课对象：客户经理、理财经理、大堂经理 授课人数：建议60人/期
课程大纲
第一讲：理财客户信息判别与配置
一、财富健康三大标准 1．现金流管理 2．风险管理 3．投资管理
二、家庭财务报表制作及财务评价 1．资产负债整理 2．收入支出整理 3．六大财务指标测评
课程演练：家庭财务报表整理与分析
三、风险应对六大手段与人生必备八张保单 1．保险应对六大手段 2．人生必备八张保单 3．保险保障面与保额确定 4．保险的选择依据 演练：案例家庭的保障设计
第二讲：理财产品投资组合一、常规理财产品介绍 1．“首善投资”五部曲 1）了解客户 2）了解风险 3）了解目标 4）了解工具 5）了解时势
2．投资工具收益性、风险性、流动性判别
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3．投资资产配置策略(美林投资钟．
二、投资市场简读
分享交流：股票市场投资形势简读 分享交流：黄金市场投资形势简读 分享交流：房地产投资形势简读
第三讲：结合理财核心需求配置资产
一、需求激发营销模式
二、核心需求资产配置 1．望子成龙教育策略 2．风险管理无忧人生 3．安享晚年退休计划 视频：关注养老
工具：养老及子女教育需求速算工具 4．投投是道投资规划
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