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城市商业银行打造合规文化品牌的思考
对城市商业银行来说风险管控是一个软肋。发展有多快，能够走多远，风险管控能力是硬制约。从城商行实际出发，必须紧紧抓住合规管理这个重要抓手和切入点，扎扎实实努力，打造合规文化品牌，促进风险管控能力持续稳步提升，为实现发展战略目标服务。
一、理清思路，明确目标
案件防控是风险管控一项最重要的内容，合规管理是风险管控一种最重要的方法，正是从这个意义上说，案件防控和合规管理是强化风险管控十分重要、十分关键的两个点，必须常抓不懈。
合规管理工作的主要目标：第一，确保无案件；第二，确保无安全责任事故；第三，确保无违规经营行为；第四，建设风险管控工作和案件防控工作的长效机制，不断提升风险管控能力和可持续发展能力；第五，努力实现监管评价达到较高的等级，逐步把合规打造成一个卓越品牌。这几个目标是并行的，也是递进的，防控案件只是最基本、最底线的要求，打造合规品牌才是战略性目标，必须孜孜以求、长期奋斗才能够实现。
二、统一思想，深刻认识
1、加强合规管理是适应目前经营环境的客观要求。监管政策趋严，从大的监管政策来看，我国银行业监管与国际惯例接轨的步伐越来越快，对合规经营的要求越来越高。从城商行群体来说，监管政策从扶持走向严管，已经走过了适度容忍期。靠投机、靠变通、靠打擦边球越来越走不通了，只有合规经营才能够实现可持续发展。从同业竞争来看，目前各家银行都在寻找新的出路，城商行必须进行重大战略调整，走差异化、精细化、特色化发展道路。这些调整客观上也为合规经营创造了条件。
2、加强合规管理是城商行加快发展和实施经营转型的迫切要求。越是加快发展，越要加强合规管理。如果只是“冲”而没有适度的“控”，就会翻车。合规经营是加快发展的必要条件。只有把合规管理做好，监管评级达到一定层次，才能跨地区设立分支机构。只有风险管控能力真正提升了，作为小银行才敢于走出去，才能够在巨大的蓝海中游泳而不被淹死。
三、狠抓落实，确保实效
重点要抓好“四个到位”：一是内控制度建设要到位。以风险控制为主线，以合规管理为底线，结合城商行不断发展的实际，认真落实好各项监管要求，不断完善各项规章制度，消灭合规盲点，有效堵塞漏洞。二是具体推动措施要到位。要树立先进典型，对于好的做法、成功的经验、先进事迹、模范人物要善于总结和及时推广，努力形成一种人人奋发向上的良好氛围。三是检查纠改要到位。一定要严查细纠，防微杜渐。查出来的问题一定要纠改，要加强后续的跟踪检查，对屡查屡犯的要分析是态度问题还是习惯问题，是个性问题还是共性问题，对确实不能适应工作要求的，应当坚决拿下。四是查处问责要到位。一定要下大决心，花大力气，切实抓好对责任人的查处和对管理人员的问责工作。要明确合规管理的责任体系和查处办法，一级对一级负责。
李曼青
2012-4-20
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