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2012-2013年第一学期《国际金融新编》科目考查卷
摘要：近几年来,人民币逐渐开始在我国境外特别是我国周边国家和地区流通, 人民币正在周边小范围地区逐渐成为一种强势货币。本文将区分人民币境外流通的相关概念，并对人民币境外流通的现状、变化特点、原因以及对我国的影响做出分析,最后提出相关的政策建议。关键词：经济贸易发展 人民币境外流通 国际化 汇率
关于人民币境外流通的研究
一、相关概念的界定
所谓人民币境外流通,目前比较普遍的看法是:由于我国经济的发展,作为资本项目下不可兑换的人民币在境外流通日益普遍,特别是在周边国家和地区的流通出现了一定程度的区域化态势。所谓的境外则主要是指我国边境以外。
与人民币境外流通相关的一个概念就是资本外逃。所谓资本外逃,有狭义和广义之分。狭义的资本外逃是指国内资本被非法或违规转移到国外的行为;广义的资本外逃是指本国居民拥有的资本通过不正当手段被违规或非法转变成为非居民财富的行为。广义的资本外逃,包括国内非法外流的资本,也包括通过国际贸易、境外投资等方式被截留在国外的本国资本流失;既包括外汇资本外逃,也包括本币资本外逃。
通过对比这两个概念,我们不难发现,人民币境外流通的定义比资本外逃的定义更广:人民币境外流通包括各种合法与不合法的境外流通,而 1
资本外逃仅限于非法的人民币境外流通。由此,本文所研究的人民币境外流通包括合法的境外流通与非法的境外流通(即资本外逃)。
二、人民币跨境流通的现状
近些年来，在我国与周边国家和地区的边境贸易中，人民币已经被普遍作为支付和结算的硬通货，人民币与这些国家和地区的货币可以自由兑换，在泰国、越南、缅甸、朝鲜、蒙古、俄罗斯等国家和我国香港、澳门地区，人民币可以全境或局部通用，一些国家和地区的居民还将人民币作为一种储藏手段加以保存，而一些国家甚至官方正式承认和公开宣布人民币为自由兑换货币，并逐日公布人民币与本币的比价。因此，在一定程度上说，人民币已经成为一种区域性的国际货币。可以预计，随着我国与周边国家、地区国际贸易和经济往来的进一步扩大和加深，不论是官方接受，还是民间接受，都将有越来越多的国家和地区加入到接受人民币在境内流通的行列，因此，人民币区域性国际化的范围必将进一步扩大。
目前，我国促进人民币境外流通已经取得很多实质性的进展。主要有：相关政策出台推动人民币境外流通；人民币在港澳台地区流通机制的建立为人民币“走出去”提供了有益的经验；自由贸易区的建立为人民币境外流通提供了宽阔的空间；扩大跨境贸易人民币结算试点，逐步完善人民币流出机制。
三、人民币境外流通变化特点
从流通区域看，人民币流通范围越来越广。早期的人民币流通仅限于口岸和边贸互市点，如今则在外方境内较广泛使用。据人行文山州中心支行调查，人民币可在越南北部流通；人行西双版纳中心支行反映，在老挝对中国开放的北部三省，无论是省会还是偏僻村寨都可流通人民
币。近年来,由于中外贸易政策的调整，以及外方政府对人民币在其境内流通作出一定限制，人民币境外流通受到影响。
从使用频率看，因边贸结算汇路不通，而人民币在双边交易中的优点是稳定、方便和快捷，愿意使用人民币的人越来越多，人民币使用频率越来越高。
从流通量看，则有逐步缩小之势。主要原因：一是人民币信誉较高，外方边民乐于存储银行；二是我方贸易顺差较大，人民币大量回流；三是近年来边境双方开始互设人民币结算帐户，并逐步提供其他结算方式，现金交易有所减少；四是随着边境贸易的进一步发展，一些大宗贸易实行美元计价结算，并可享受出口退税政策，加之美元坚挺，贸易结算有从以人民币为主向以美元为主转变的趋势。
四、人民币境外流通的原因
人民币币值稳定，汇率风险较小，在东南亚国家深受欢迎，成为主要的边贸结算货币；第二，东盟国家在东南亚危机之后，外汇减少，而人民币不贬值，在一定程度上增加了东盟国家的结算货币；第三，双边贸易、旅游业的快速发展，同时双边银行结算不便，使人民币现金大量流通；第四，由于贸易的迁移效应，中国取代了周边国家对发达国家的部分出口，同时中国对周边国家持续逆差，为周边国家流通人民币创造了客观条件。
由于我国经济发展的需要，国家鼓励越来越多的中国企业走出国门，到其他国家和地区进行投资,而这些国外投资中很大一部分都集中在我国周边国家和地区，再加上人民币在这些国家和地区中的认同度高，所以这种直接投资往往直接用人民币作为交易货币，这部分作为直接投资的人民币资金也成为人民币境外流通中的重要组成部分。人民币目前尚未
实现资本账户下的可自由兑换，因此存在大规模的人民币资金外逃的现象。
五、人民境外流通对我国经济的影响
人民币境外流通的好处显而易见：有利于密切与周边国家的经济联系，促进进出口贸易的增长；推动经济发展尤其是边贸的繁荣；本币计价、结算可以规避我国进出口商汇率风险。人民币的境外流通产生于边境贸易，边境贸易的扩大使人民币境外流通增加，反过来，人民币境外流通增加会更进一步加快边境贸易的发展，两者是相互促进的。对进出口商来说，汇率风险是他们面临的主要风险之一，规避它的最好办法是用本币计价、结算。这样做，一方面能使我国进出口商免去了对外汇收支进行套期保值的成本支出；另一方面能够便于我国出口商对国外进口商提供本币的出口信贷，从而进一步提升出口竞争力。此外，随着我国经济实力的上升以及贸易收支的顺差，人民币必然趋向升值，因而国外出口商也乐于以该币计价、结算。因此，随着我国外贸的拓展，占全球贸易比重的上升，人民币在国际贸易领域中的接受性将不断增强。
人民币境外流通的弊端也不可忽视：人民币在境外流通，当境内外利率、通货膨胀率差异导致实际利率差异时，将会导致国内人民币流入流出，可能影响我国宏观经济政策的执行效果。在货币政策调整中，有一个重要的因素要加以考虑，那就是人民币国际地位的迅猛变化。随着我国对外开放的不断扩大和经济实力的明显增强，人民币正在周边小范围地区逐渐变成一个强势货币。大量的人民币流出境外，一旦时机成熟，大量人民币涌回国内将影响正常的货币流通和币值稳定。境外的人民币大量涌入，将会对通货膨胀起到推波助澜的作用。我国的资金会很容易转移到周边国家，再从周边国家转移到其他国家，从而可以逃避我国对
资本项目的管制。由于大量人民币现金在境外流通，大大降低了资金转移的成本，为逃避资本管制、地下钱庄跨境洗钱开了方便之门，给我国金融监管造成了困难；人民币的境外流通，也给香港的金融监管带来了不便。
六、人民币境外流通问题的政策建议
1.从外贸易的角度看：(1)允许边境地区各外汇指定银行在适当的时候，开展出口信用证融资业务。此举将有利于解决边境地区出口公司短期流动资金的缺口，有利于促进出口贸易的发展。(2)鼓励各商业银行跨境设点，经营人民币存贷业务。(3)明确边贸进出口核销的含义和目的。边贸进出口不论以何种货币结算都是居民和非居民之间的经济交易，属于国际收支范畴，因此，以人民币结算的进出口业务应当实现核销。(4)鼓励国内厂商在对外贸易时使用人民币进行计价和核算。
2.进一步完善人民币汇率形成机制，要走渐进市场化的道路，各项改革的出台需要根据当时的国内外的具体情况适时推出，逐步实现经常项目下的“真正意愿结售汇”，扩大人民币浮动范围以及逐步实现人民币汇率自由浮动。
3.逐步实现人民币资本项目下的可自由兑换。放开人民币流出国外的限制，人民币币值稳定，外商大都愿意接受，适当放宽人民币出入境限额，有利于边境贸易的发展。
4.加强对边境货币投放总量的调控，保持合理的现金供应。由于多数边贸地区尚未建立中外金融合作关系，在汇路不通的情况下双方贸易多采用现金结算方式。对边贸地区货币控制过死或过松，都不利边贸的健康发展。因此，应当采取科学的监测方法，确定一些统计项目和指标，定期测算人民币流出入数量，依据市场需求适时调节供给，保证贷币投
放适应边贸经济发展的需要。
5.加强对人民币跨境流通的监测。要加强对人民币出入境的统计监测，防范国际投机力量的攻击。此外，应加强与国际社会的合作与交流，加大反洗钱的力度，维护正常的国际金融运行秩序。
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