证券投资基金销售人员从业考试模拟试卷二(定稿)由刀豆文库小编整理，希望给你工作、学习、生活带来方便，猜你可能喜欢“基金销售人员从业考试”。
一、单项选择题
1、证券市场的基本功能不包括：（C）A.“筹资—投资”功能B.资本定价功能C.风险转移功能D.资本配置功能
2、某股票型基金半年内股票交易金额为100亿元，该阶段内披露的股票投资市值分别为100亿元、80亿元、60亿元，那么该基金半年的周转率为（B）。A、80%B、62.5% C、50%D、37.5%
3、为能够保证本金安全或实现最低回报，保本型基金通常会将大部分资金投资于与基金到期日一致的（B）。A、股票 B、债券 C、衍生品 D、基金
4．基金管理公司的主要股东是指出资额占基金管理公司注册资本的比例最高，且不低于（B）的股
A．20%B．25% C．33% D．50%
5.基金管理人内部控制的（B）要求通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度的有效执行。
A．健全性原则B．有效性原则C．独立性原则 D．相互制约原则
6．基金资产托管业务中的（A），即基金托管人按规定为基金资产设立独立的账户，保证基金全部财产的安全完整。
A．资产保管 B．资金清算 C．资产核算D．投资监督
7．目前，我国开放式基金的销售体系以商业银行、证券公司（B）和基金公司（）为主。
A．直销、代销 B．代销、直销C．外销、内销 D．内销、外销
8.货币市场基金和短债型基金可以从基金资产列支基金销售服务费，费率一般为:（C）A.0.1%B.0.15%C.0.25%D.0.33%
9.下列不属于我国基金交易费用的是：（C）A．印花税B．佣金C．资本利得税D．过户费
10、（D）的实质就是公司想取得的差异性竞争优势。A.目标市场细分B.目标市场选择C.目标市场检测D.目标市场定位
11、为投资者构建合适的基金组合，应选择在预计投资期内，预期收益与投资计划最为接近，风险收益配比与投资者自己风险偏好最为相似的投资组合，体现了基金销售的（B）的原则。A.差异性B.适用性C.趋同性D.类别型
12、市场营销控制包括评估市场营销战略和计划的成果，并采取正确的行动以保证实现目标。控制过程主要包括（B）：
A.人员控制和费用控制B.预算控制和风险控制C.风险控制和宣传控制D.预算控制和后台控制
13.下列哪项业务不属于基金账户类业务。（D）A.基金账户开户B.交易密码重置C.销户D.基金转换
14.封闭式基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，我国封闭式基金的募集期限一般为（C）。
A．1个月 B．2个月C．3个月D．6个月
15、.赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（B），并应当归入基金财产A．20% B．25% C．30% D．35%
16、一般地，货币市场基金从基金财产中计提不高于（D）的销售服务费，用于基金的持续销售和给基金份额持有人提供服务。A．0.1% B．0.15% C．0.2% D．0.25%
17、存续期募集的信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每（A）个月披露一次更新的招募说明书。A6 B.2 C3 D118、以下属于基金首次募集披露的信息是（D）。A．基金季度报告B.基金净资产 C.基金份额上市交易公告书 D.基金份额发售公告
19．投资者可以从基金半年度报告中查到报告期内累计买入、卖出的前（B）名股票明细情况，这些信息将有利于把握基金的操作策略和投资风格。A．10 B.20C.30D.5020、“能够对所涉及的信息流和资金流进行对账作业”是《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》中规定的哪
一系统的功能：（B）。A、前台业务系统B、后台管理系统C、应用系统D、应用系统的支持系统
21、下列哪一项是《中国证券业协会证券投资基金销售人员执业守则》的立法宗旨？（A）
A、规范基金销售人员的销售行为，提高基金销售人员的执业水准
B、加强基金销售机构内部控制，促进基金销售机构诚信、合法、有效开展基金销售业务
C、旨在规范基金销售机构的销售行为，确保基金和相关产品销售的适用性
D、明确基金销售业务信息管理的各项技术标准，严格对基金销售机构的市场准入和日常行为的监管
22、依据有关规定，基金代销机构选择代销产品时，应当对基金管理人进行审慎调查；同样，基金管理人在选择基金代
销机构时，也应对基金代销机构进行审慎调查。其中内容相同的一项是（C）A、诚信状况B经营管理能力C内部控制情况D、账户管理制度
23、《证券投资基金运作管理办法》中规定，基金名称显示投资方向的，应当有（A）以上的非现金基金资产属于投 1
资方向确定的内容。A、80%B、60%C、50%D、30%
2、按证券发行主体的不同，有价证券可分为：（B）A.政府证券、金融证券和公司证券B.政府证券、政府机构证券和公司证券C.政府证券、公司证券和企业证券D.金融证券、公司证券和企业证券
4、证券市场的特征不包括：（B）A.证券市场是价值直接交换的场所B.证券市场是信用直接交换的场所C.证券市场是财产权利直接交换的场所D.证券市场是风险直接交换的场所
5、证券市场的构成不包括：（C）A.股票市场B.债券市场C.货币市场D.基金市场
12、证券投资基金在美国被称为（B）A证券投资信托基金B共同基金C信托产品D单位信托基金13、1940年，美国制订世界上第一部系统规范的投资基金法（A）。A《投资公司法》B《投资基金法》C、《证券投资基
金法》D、《投资信托法》
14、2003年10月（C）颁布，并于2004年6月1日实施，推动基金业在更加规范的法制轨道上稳健发展A、证券法B、开放式证券投资基金试点办法C、证券投资基金法D、证券投资基金管理暂行办法
15、截至2008年6月底，我国共有（D）家基金管理公司A、50 B、53 C、58 D、6018、债券型基金的久期越长，净值对于利率变动的波动幅度越（D），所承担的利率风险越（）。
A小 低B小，高C大 低D大高
20、股票型基金费用率较高，基金托管费率每年在（C）左右。A、1.5%B、1%C、0.25%D、0.15%
22、我国相关法规规定，基金管理公司的主要股东的注册资本不得低于（B）人民币A2亿元B．3亿 C 5亿 D10亿元
23、（A）要求基金管理人的内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。A．健全性原则B．有效性原则 C独立性原则D相互制约原则
27.对于一般开放性基金而言，基金的交易价格（D）。A．受到供求关系得影响而波动B．大于基金份额资产净值C．小
于基金份额资产净值D．等于基金份额资产净值
28.基金持有的金融资产通常归类为（A）A．以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产B．持有至到期投资C．贷
款和应收账款D．可供出售的金融资产
30.存在活跃市场的情况下，当日没有市价或现行出价，且最近交易日后经济环境没有发生重大变化的，应采用（C）
确定投资品种的公允价值。A．发行日开盘价B．发行日收盘价C．最近交易的市价D．发行日平均价
32．对于基金交易费，以下说法不正确的是（D）。
A．基金交易费是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费
B．我国证券投资基金的交易费主要包括印花税，交易佣金，过户费，经手费，证管费
C．交易佣金由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取
D．印花税，过户税，经手费，证管费等则由托管人按有关规定收取
33.在确定目标市场与投资者上，基金销售机构面临的重要问题之一就是（A）。A.分析投资者的真实需求B.细分目标市
场C.区分投资者类型D.分析投资者风险承受能力
34.在我国，随着ETF和LOF等基金创新品种的推出，使得（B）可以发挥自己的交易服务优势，在市场竞争中占据优势。A.商业银行B.证券公司C.基金公司D.专业销售公司
35.中国证监会于（B）颁布了《证券投资基金销售适用性指导意见》。A.2007年6月12日B.2007年7月12日C.2007
年8月2日D.2007年8月12日
36.下列哪项描述是属于营销推广主要内容之一，让投资者对基金产品和基金销售机构有更深刻、更全面的认识，以达
到正确选择产品，优化投资的目的？D
A.提供售后跟踪服务B.提供咨询建议C.发放宣传手册D.推介基金产品或是宣传基金销售机构
46.以下属于基金运作披露的信息是（C）。A．招募说明书 B.基金合同C.上市交易公告书D.基金份额发售公告
47.基金管理人应在基金份额发售的（B）日前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上。A．2B.3 C.4 D.6
51.现行《中华人民共和国证券法》的生效日期为（A）A 2006年1月1日B 2006年6月1日C 2007年1月1日D 2006
年6月1日
52.《基金销售管理办法》的立法宗旨是下列哪一项？（B）
A、严格对基金销售机构的市场准入和日常行为的监管B、规范基金的销售活动，促进基金市场健康发展
C、提示投资风险，促进基金市场健康发展D、促进基金销售机构诚信、合法、有效开展基金销售业务，维护基金投资人权益
54.我国第一部规范基金销售活动的法规是（A）A、《证券投资基金销售管理办法》B、《证券投资基金销售业务信息管
理平台管理规定》C、《证券投资基金法》D、《证券投资基金销售适用性指导意见》
二、多项选择题。
1、公司证券包括：（ABC）A.股票B.公司债券C.商业票据D.金融债券
2、证券的流动可以通过（ABD）等方式来实现。A.承兑B.贴现C.质押D.交易
3、证券市场是：（ABD）A.价值直接交换的场所B.财产权利直接交换的场所C.信用直接交换的场所D.风险直接交换的场所
4、证券市场的基本功能有：（ABC）A.筹资-投资功能B.资本定价功能C.资产增值功能D.投机功能
5、债券的特性包括：（ABCD）A.偿还性B.流通性C.安全性D.收益性
6、金融衍生工具一般包括：（ABCD）A.金融远期B.金融期货C.金融期权D.金融互换
8、基金与股票、债券的主要区别是（ABD）A、反映的经济关系不同B、所筹资金的投向不同C、流动性不同D、风险收益特征不同
9、现阶段我国基金已出现的类型有（ABCD）A、LOFB、ETFC、创新型封闭式D、分级基金
10、我国现阶段的基金销售渠道有（ABC）A、商业银行B、证券公司C、证券投资咨询机构D、证券登记结算公司
11、反映基金经营业绩的指标有（ABC）。A、基金分红 B、已实现收益 C、净值增长率 D、基金份额
12、契约型基金和公司型基金相比较，不同之处主要表现在（ABC）。
A、法律形式不同 B、基金营运依据不同 C、投资者的地位不同 D、基金交易方式不同
14、下面哪些可以作为货币市场基金投资的对象（ABC）。A、现金 B、一年以内（含一年）的银行定期存款
C、剩余期限在397天以内（包括397天）的债券 D、可转换债券
15．《基金法》还规定，基金管理人不得有以下行为：（ABCD）。
A．将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资B．不公平地对待其管理的不同基金财产
C．利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益D．向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失
16．基金公司要建立（ABCD）的治理结构，保持公司规范运作，维护基金份额持有人的利益。
A．组织机构健全 B．职责划分清晰C．制衡监督有效D．激励约束合理
18．基金托管人对基金管理人投资运作的监督主要包括（ABCD）A．基金投资范围、投资对象的监督
B．对基金投融资比例的监督C．基金投资禁止行为的监督 D．对参与银行间同业拆借市场交易的监督
19.基金的投资运作主要包括：（ABCD）
A.基金的投资B.基金的交易实现C.基金的绩效评估和风险控制D.基金的会计核算和资产估值
21.下列关于基金的交易价格与基金资产净值叙述正确的是（BCD）
A． 对于封闭式基金而言，交易价格与基金的份额资产净值毫无关联
B． 对于开放式基金而言，交易价格就是份额资产净值
C． 对于封闭式基金而言，交易价格虽然受到资金供求关系影响而波动，但最终取决于基金份额资产净值
D． 基金资产净值是通过基金估值来实现的22.下列关于基金的投资运作陈述正确的是(AC)
A.基金管理公司最高的决策机构是投资决策委员会
B.基金公司的投资决策委员会直接负责股票的选择和组合的监管
C.基金公司的投资部负责根据投资委员会制定的投资原则选择股票和组合的监督，并向交易部门下达投资指令
D.交易部门负担投资运作反馈的职能
24.下列属于营销组合四大要素的是（ABCD）。A.产品B.费率C.渠道 D.促销
25.目前我国开放式基金的销售逐渐形成了以(ACD)渠道为主的销售体系。A.银行代销B.专业基金销售机构代销C.证券
公司代销D.基金管理公司直销
26.《证券投资基金销售适用性指导意见》第五章第十八条和第二十条规定，要求基金销售机构在为投资者提供投资建议、推荐基金产品时，应对基金投资者风险承受能力进行调查和评价，投资者评价以基金投资者的风险承受能力类型来具体反映，应当至少包括（ACD）类型。A.积极型B.价值型C.稳健型D.保守型
27．封闭式份额上市交易应符合下列条件（）。A．基金份额总额达到核准规模的80%以上B．基金合同期限为5年以上
C．基金募集金额不低于2亿元人民币D．基金份额持有人不少于1000人
28．投资者参与认购开放式基金，分（ABC）等步骤。A．开户B．认购C．确认D．备案
32．基金信息披露的主要义务人为（ABD）A.基金管理人B.基金托管人C．证券交易所D．基金份额持有人
33.基金管理人的信息披露义务主要包括（ABCD）等环节A.基金募集B.上市交易C．投资运作D．净值披露
34．货币市场基金投资组合报告的内容有（ABCD）
A.基金资产组合B．债券回购融资情况 C．债券投资组合 D．摊余成本法与影子定价法确定的基金资产的偏离度
1、广义的有价证券包括：（BCD）A.虚拟证券B.商品证券C.货币证券D.资本证券
3、有价证券具有：（BD）A.投资性B.收益性C.融资性D.流动性
4、股票的市场价格通常与哪些因素有关：（BD）
A.公司的所有制性质B.公司的经营状况和盈利水平C.公司的存续期限D.政治、社会、经济等外部因素
5、基金性质的机构投资者包括：（ABD）A.证券投资基金B.社保基金C.私募基金D.社会公益基金
6、影响债券利率的因素有：（ACD）
A.借贷资金市场利率水平B.商业银行1年期定期存款利率C.发行人的信用状况D.债券期限长短
7、证券投资基金的主要特征是（ABCD）
A、集合理财、专业管理B、组合投资、分散风险C、利益共享、风险共担D、严格监管、信息透明
8、证券投资基金的集合理财、专业管理表现在（ABC）
A、汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势，降低投资成本
B、基金管理人一般拥有大量的专业投资研究人员和信息网络，能够更好地对证券市场进行全方位的跟踪与分析
C、将资金交给基金管理人管理，使中小投资者也能享受到专业化的投资管理服务D、集中研究基金收益分配
10、下列哪些是全球基金业的发展主要趋势和特点（ABD）A、美国占据主导地位，其他国家发展迅猛B、开放式基金成为基金的主流产品C、基金市场竞争加剧，行业集中度趋于分散D、越来越多的机构投资者成为基金的重要资金来源
12、关于基金周转率的说法，正确的是（ABD）。A、基金周转率是衡量基金买卖股票活跃程度的指标B、等于基金股票交易金额的一半与基金平均持有股票市值之比C、周转率为基金平均持股时间D、一般来说，低周转率的基金倾向于长期
13、作为对债券进行组合投资的债券型基金，与单一的债券存在下面的区别（ABC）。
A、债券型基金收益的稳定性不如债券 B、债券型基金没有确定的到期日C、投资风险不同D、投资对象完全不同 14债券型基金的主要投资风险包括（ABCD）。A利率风险 B、信用风险 C、提前赎回风险 D、通货膨胀风险
17.基金管理公司内部控制应当遵循（ACD）A健全性原则和有效性原则B适当控制原则C相互制约原则D成本效益原则
18、基金管理公司内部控制的基本要素包括（ABC）A．控制环境B．信息沟通C风险评估 D．人员变动
19、基金的主要收益来源有（BCD）。A．股票的红利收益B．债券利息收入C．资本利得收入D．银行存款利息收入
20、基金的运作主要包括：ACDA基金营销B基金募集与交易C基金投资运作D基金后台管理
21、基金收入中的利息收入主要包括（ABCD）。
A.债券利息收入B．资产支持证券利息收入C．存款利息收入D．买入返售金融资产收入
22．基金收入中的投资收益包括（AB）。
A．买卖股票、债券、基金等实现的差价收益B．因股票、基金投资等获得的股利收益C．存款利息收入D．买入返售
金融资产收入
25.在营销环境的诸多因素中，基金销售机构最需要关注因素有（ACD）。A.销售机构本身的情况B.上市公司的经营情况
C.影响投资者决策的因素D.监管机构对基金营销的监管
29.开放式基金募集期限届满，募集的基金总份额符合《基金法》第44条的规定，并具备下列条件的，基金管理人应当
按照规定办理验资和基金备案手续：（AC）。
A．基金募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币B．基金募集份额总额不少于5000万份，基金募集金额不少于5000万元人民币C．金份额持有人不少于200人D．金份额持有人不少于1000人
1、股票交易实际上是对未来收益权的转让，股票价格就是对未来收益的评定。（√）
2、如果债券发行人的信用状况较好，债券信用等级高，则说明发行人偿债能力较强则债券利率一般会定得高一些。
（×）
3、担心股票市场会下跌的投资者可通过买入股指期货合约来对冲股票市场整体下跌的系统性风险。（×）
4、从投资范围来看，基金比银行理财产品的投资领域更为宽广。（×）
5、1993年中国人民银行批准淄博基金在上海证券交易所上市，标志着我国全国性基金市场的诞生。（√）
6、股票型基金持股集中度是指其前10大重仓股的投资总市值占基金投资股票总市值的比重。（√）
7、基金运作费用包括基金管理费、托管费、销售服务费以及前端或后端申购费等。（×）
9．基金管理人对代销机构从事基金销售活动负有监督检查义务，如发现代销机构违规销售基金的，应当及时予以警告。
（×）
10.对于流动性差以及问题证券进行估值时可以采用市场交易价格对所标资产进行估值。（×）
11.基金托管费是指基金托管人为基金提供托管服务而向基金收取的费用。（√）
12.在选择目标市场拓展策略时，需要考虑营销环境、行业特点、销售机构自身的资源条件等，以保证选择最佳的营销
策略实施于最佳的目标细分市场。（√）
14.基金份额的转换一般采取未知价法，按照转换申请日的转出基金份额净值为基础计算转入基金份额数量。√
19、《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》中规定，会计系统的内部控制包括：在内部，每日完成各销售网点与
基金销售总部的信息与资金的对账；在外部，每日完成与客户和基金注册登记机构的信息与资金的对账。（×）
5、1924年3月21日，“马萨诸塞投资信托基金”设立，意味着美国基金的真正起步。这也是世界上第一个契约型开放
式基金（×）
7、在分析股票型基金风险时，除了净值增长率标准差，还要参考持股集中度和行业投资集中度等。（√）
10.利润分配的基础是基金利润，股利、债券利息和买卖差价收入是基金利润的最主要来源。（√）
11.所有类型基金在利润分配方式都是基本相同的。（×）
13.我国商业银行的销售方式在一定程度上还停留在被动销售的水平上。（√）
14.我国的开放式基金对追加认购金额都有最低金额限制。（×）
16.在基金合同生效的第3日，在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。（×）
18、基金销售适用性的全面性原则是指基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分，贯穿于基金销售的各个业务环节，对基金管理人、基金产品和基金投资人都要了解并做出评价。（√）
19、依据《中国证券业协会证券投资基金销售人员执业守则》中的规定，基金销售人员.在向投资者推介基金时应首先
自我介绍，在投资者提出要求时，须出示身份证明及从业资格证明。（×）
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