金融理财经理岗位职责（精选8篇）由刀豆文库小编整理，希望给你工作、学习、生活带来方便，猜你可能喜欢“安环部付经理岗位职责”。
第1篇：金融理财师岗位职责
金融理财师岗位职责
【篇1：金融理财师岗位说明】
风控岗位说明书
【篇2：金融岗位描述】
一 金融财富管理顾问
工作职责
1、服务于公司vip客户及京城高价值个人客户，为高价值个人客户提供全方面金融理财服务；
2、通过与客户沟通，了解客户在家庭财务方面存在的问题以及理财方面的需求；
3、根据客户的资产规模、生活目标、预期收益目标和风险承受能力进行需求分析，出具专业的理财计划方案，推荐合适的理财产品； 4、通过调整存款、股票、债券、基金、保险等各种金融产品的理财产品比重达到资产的合理配置，使客户的资产在安全、稳健的基础上保值升值；
5、协助客户开立帐户及一系列后期服务；
6、定期与客户联系，报告理财产品的收益情况，向客户介绍新的金融服务、理财产品及金融市场动向，维护良好的信任关系。
招聘要求1、25岁以上，金融或相关专业，本科以上学历（海归优先）
2、1年以上证券、银行、保险、信托、期货、投资公司（其中之一）工作经历，3、具有扎实的经济、金融、投资等领域的相关理论知识，4、深厚的行业与公司研究能力，敏锐快捷的市场反应能力和较强的风险控制意识；
5、善于对宏观经济形势和股票市场进行深入分析，为客户提出行业配置以及投资策略建议；
6、具有严密的逻辑思维和分析判断能力，良好的公众演讲能力和沟通能力；
6、取得金融业专业资格认证者优先,。
二
间！岗位职责 金融财富管理师 职位描述/要求： 金融财富管理师需要具备创业激情和生意人经营心态，希望依托公司平台拥有一支自己的营销团队，寻求长久发展、稳定上升的事业空 1、负责创建、培训、管理金融业务营销团队；
2、组织并策划高级金融营销活动，开发高端客户市场；
3、依据客户的资产规模及理财需求，为客户提供各种综合性基础理财咨询服务；并展开一站式综合金融理财营销业务。
4、负责定期开展金融理财及营销拓展培训，使团队业务人员不断掌握金融专业知识及营销技能，更好的服务于高端客户，创造职业价值和高薪收入。
理财产品：证券、基金、信托、银行、信用卡、保险
任职资格
1、擅长团队管理及业务辅导和培训
2、热爱金融营销工作并有极强的中高端客户市场开拓能力以及良好的客户沟通能力、关系管理能力以及优秀的营销技巧3、25岁以上，大学本科及以上学历(专业不限 金融、财务、营销优先)4、两年以上在北京地区金融或销售行业工作经验
5、从事过银行客户经理人、信用卡销售、基金销售、房产销售代表、医药销售代表以及其他行业市场销售经验者优先考虑 6、诚实守信以及良好的团队合作精神 7、迎接挑战的信心和对工作的激情
8、此工作为弹性工作时间,所以需要具备良好的自我时间管理能力 9、原年薪5万以上，不满现状，挑战10万--100万年薪者！
三 咨询顾问
职位职能: 专业顾问 风险控制
职位描述: 岗位职责： 1、负责农村中小金融机构（包括农村商业银行）全面风险管理规划和实施。2、信用风险管理规划：熟悉新资本协议内容、银监会监管规定、银行信用风险管理实际，完成风险管理规划信用风险管理部分； 3、财务分析：熟悉银行客户情况，对客户信用状况进行分析，提炼反应客户信用状况的kpi指标； 4、数据抽取：熟悉评级对数据要求及银行信贷管理系统，能从银行系统中抽取评级所需数据； 5、数据整理：对评级数据进行校对与反欺诈检验，整理评级所需的财务与非财务指标； 6、模型框架：熟悉模型框架，根据数据情况设计并确定评级级别及打分卡模型类别； 7、财务因素建模：使用统计软件（sp,sas,s-plus,vba）对财务数据进行分析，确定指标与指标权重，建立财务评分模型； 8、非财因素建模：使用定量因素处理工具，对非财务数据进行分析，确定非财务指标与指标权重，建立非财务评分模型； 9、评分模型在银行的应用，包括：贷款定价、信贷资产分类、信用风险经济资本计量、绩效考核等。职位要求： 1、诚实守信，为人正派，能够承受工作压力； 2、熟悉银行的风险管理方法和技术，对农村中小金融机构（包括农商行）的情况有一定了解； 3、具备一定的咨询项目实施经验； 4、具有较强的沟通协调能力，能够和农村中小金融机构的项目人员进行有效沟通； 5、具备较强的学习能力； 6、能够在需要时，较长时间出差。7、如具备某类风险管理的专长尤佳，包括信用风险管理、市场风险管理、操作风险管理、流动性风险管理、利率风险管理、内部控制。
四 金融资产管理
工作职责： 1、负责金融、高科技产业的行业分析、产业政策跟踪以及投资策略、投资模式研究；
2、负责对投资项目进行专业分析和判断，主导完成项目的尽职调查、经济性分析、项目谈判和投融资方案设计等前期工作，提出投资建议书和可行性研究报告；
3、负责对已投资企业进行股权管理，对其重大事项研提意见； 4、组织协调各种内外部关系；
5、完成部门分配的其他职责和工作。
任职资格：
1、投资、金融或相关专业本科以上学历；
2、具有3年以上投资或管理相关经验，熟悉金融或高科技行业的优先；
3、具备较强的谈判沟通能力、组织协调能力、文字表达能力、逻辑思维能力；
4、熟悉并灵活掌握投融资工具。
五 助理咨询顾问
职位职能: 专业顾问 研究生
职位描述: 工作职责： 1、协助项目组成员搜集行业资料与项目相关资料，整理并形成行业研究报告； 2、能够独立思考，对客户问题能够提出独到见解； 3、协助咨询顾问、高级咨询顾问完成金融咨询方案设计工作； 4、协助公司持续不断地在企业管理专业领域及咨询领域进行知识创新。任职要求： 1、mba、硕士及以上学历，应届毕业生或1年以上相关工作经验； 2、具有金融管理相关专业知识或实践经验； 3、较强的逻辑思维能力和分析能力； 4、具有较强的表达能力，性格开朗、乐于与人沟通和交流； 5、具有良好的团队合作意识； 6、热爱咨询行业，能够适应压力性的工作环境，能够适应出差； 7、具有较强的学习能力、创新能力，以及文字撰写能力 8、熟练使用office办公软件，如word、excel和powerpoint等。
六 金融产品营销管理的。
综合金融理财规划师 需要具备丰富的金融理财实践经验，具备投资理财实际操作能力，必须在为客户理财的过程中，为客户创造价值，也就是必须具备帮助客户 “ 赚钱 ” 的能力。金融理财顾问要有良好的职业道德，不是单一的金融产品的售卖模式，而是建立以客户利益为核心的金融服务模式，应把理财产品看成一个 “ 金融百货店 ”，金融理财顾问应从众多的金融产品中为客户选择或组合最适合他们的金融产品，使客户的资产不断的增值！
工作职责
1、服务于公司 vip 客户及京城高价值个人客户，为高价值个人客户提供全方面金融理财服务；
2、通过与客户沟通，了解客户在家庭财务方面存在的问题以及理财方面的需求；
3、根据客户的资产规模、生活目标、预期收益目标和风险承受能力进行需求分析，出具专业的理财计划方案，推荐合适的理财产品；4、通过调整存款、股票、债券、基金、保险等各种金融产品的理财产品比重达到资产的合理配置，使客户的资产在安全、稳健的基础上保值升值；
5、协助客户开立帐户及一系列后期服务；
6、定期与客户联系，报告理财产品的收益情况，向客户介绍新的金融服务、理财产品及金融市场动向，维护良好的信任关系。
招聘要求1、25 岁以上，金融或相关专业，本科以上学历（海归优先）2、1 年以上证券、银行、保险、信托、期货、投资公司（其中之一）工作经历，3、具有扎实的经济、金融、投资等领域的相关理论知识，4、深厚的行业与公司研究能力，敏锐快捷的市场反应能力和较强的风险控制意识； 5、善于对宏观经济形势和股票市场进行深入分析，为客户提出行业配置以及投资策略建议；
6、具有严密的逻辑思维和分析判断能力，良好的公众演讲能力和沟通能力； 综合金融理财规划师 是为客户进行理财规划的专业人员，是客户的 “ 私人理财顾问 ” 是客户的 “ 理财经纪人 ”。金融理财顾问以客户的利益为出发点，帮助客户进行产品选择，产品组合和资产配置，达到帮客户 “ 赚钱 ” 和回避风险的目 6、取得金融业专业资格认证者优先 ,。
诚聘海归金融人才加盟，挑战百万年薪，获得创业成功机会！公司目前已有数名海归人才依托公司综合金融业务平台，年薪已达到 30 万-50 万，并向更高迈进！他们拥有自己的团队，自由的时间，快乐的心境！
七 金融保险行业管理实习生
岗位职责：
1、开发北京高端客户市场，通过丰富多彩的活动建立长期稳定的伙伴关系。
2、深入了解高端客户在身份体现、健康保障、教育储蓄、财富管理、资产传承、税务规划方面的需求。
3、根据高端客户的不同理财目标，结合公司针对性的配合产品，为客户量身定做理财计划，帮助高端客户拿走担忧，实现人生目标。4、晋升后组建销售团队，培训辅导新人成长，完成团队销售目标。5、宣传太平百年品牌，捍卫民族保险业尊严。
基本要求：
1、应往届本科毕业生；
2、形象气质好，有审美情趣、情操高尚； 3、语言表达清晰，普通话标准； 4、无不良嗜好；
5、自信、肯付出、有能力和勇气接受挑战； 6、有远大梦想和脚踏实地精神； 7、积极向上、乐观阳光；
8、有强烈追求高收入的意愿。
工作价值：
1、依靠自己的能力和行业、公司平台短时间内获得高收入，实现人生梦想，多劳多得。
2、结交北京高端人士，丰富自我，加速成功。3、终身学习成功的观念和方法，塑造积极、乐观、阳光、不畏困难的自我、创造圆满人生。
4、逐步创立并经营年利润百万甚至千万永续经营的寿险企业。
我们的特色：
1、国有背景、国际化运作模式，香港上市的平台，为长期事业发展奠定坚实基础。
2、是中国乃至世界唯一一支成建制、够规模的大学生保险理财团队，平均年龄24岁，本科以上学历占比94%，07年开始至今沉淀600多位业界精英，最适合年轻有梦想的大学生。
培训体系：
终身进阶培训，提升内涵价值。
1、top2000：每年两次，业内顶尖，誉为保险业的北大清华，成就百万标保销售精英，实现百万收入梦想。
2、业务经理季度轮训：每季度一次，3-5天封闭式培训，保险界mba管理课程，是卓越经理人的育成体系。
3、双周视频培训：全国7万业务精英同时召开视频会，把有价值的成功方法第一时间同步分享，共振。
4、专业媒体资料库：公司复业8年来所有重大培训的视频课程免费在线学习，海量的原味培训让你不会因为后来而遗憾。
5、个险晨讯：每天一期，汇聚当天全国优秀精英的精华、行业动态、理财知识、成功方法、励志故事，是每天成长一点点的最好帮手。
6、高级经理培训、总监培训，都在上海总部进行，培养业内最稀缺高级管理者。
晋升空间：
晋升标准透明，受体制保护，不以人的意愿左右，公平公正公开，晋升名额不限，达标即可晋升，鼓励能者站出来。晋升时间不限，不论入司前后排辈，当月达标，当月晋升。
晋升路线：试用—正式—业务经理一级—业务经理二级—高级经理一级—高级经理二级
—区域总监—区域总经理
目前最快两年从试用到高一。
薪酬待遇: 佣金制：底薪最高2500元，佣金根据产品不同从20%—40%（平均35%），职务津贴，管理津贴，伯乐奖，长期服务津贴，季度奖金，养老金，社保补贴，商业保险。
业务代表：月均6000元。
业务经理：月均16000元。
高级经理：月均40000元。
北京市社会平均工资的6倍，在寿险行业排名第一。
热招职位一：金融分析师
金融分析师是中高端金融人才，他们通常拥有严格而广泛的金融知识体系，掌握金融投资行业各个核心领域理论与实践知识，包括从投资组合管理到金融资产评估，从衍生证券到固定收益证券以及定量分析；受过专业训练，具有一定金融理论和实践经验，特别是有投资评估、运营分析的经验；了解国际金融、投资管理和中国商品经济规律和法律法规；此外，还需具备erp系统相关经验，能熟练使用资料管理软件工具。从整个国内金融人才市场看，目前顶级金融人才年薪报价已在百万元以上，而一般中级人才在30万至50万元。
【篇3：金融公司各部门岗位职责及任职条件】
各部门岗位职责及任职条件
第2篇：金融经理岗位职责
金融经理岗位职责
1、熟知各金融平台、公司的金融产品的优缺点，并对其融资额度随时跟踪并知晓，且与其他部门沟通确认； 2、办理按揭贷款业务,督促销售人员提供客户银行所需的前
期资料,并对客户按揭资料进行初步审核,承担接待按揭货款手续的客户资料及银行资料的补录入工作。承担客户按款相关资料和票据的换领以及对客户的解释工作； 3、承担代收客户各项费用与财务部的核对工作；
4、承担按揭贷款客户贷款额的日报、周报统计报表的制作和报送工作；
5、对办理按揭业务的及时性负责,对按揭款回收的及时性和准确性负责,对按揭款项的真实性和准确性负责； 6、负责本部门文件的收发工作及部门资料的档案管理工作； 7、完成本部门的行政事务性工作,为本部人员提供后勤服务及时完成对销售与按揭流程的优化工作； 8、完成领导交办的其他临时性工作。
第3篇：理财营业部经理岗位职责
位职责
2020年4月19日
理财营业部经理岗 钱道坊投资管理公司理财营业部经理 岗位职责 营业部经理职责
概述：理财营业部经理角色是营业部经营管理的直接领导者、组织者、管理者；是核心竞争力项目执行的关键。营业部经理主要承担营业部的经营管理、营销管理、优质客户关系的管理等工作。
第一条、营业部经理负责各项业务的总体规划，安排日常运营管理、资源管理与市场开拓等工作。
第二条、营业部核心竞争力项目实施第一责任人制：积极开展营业部的管理，监控优质客户服务流程执行，固化项目经验，形成符合营业部经营发展的日常管理制度。
第三条、履行营销管理作用，完成经营指标：完成公司下达的指标，结合自身业务特点，组织营销活动，监督执行效果，适时调整，努力完成或者超额完成任务指标。有效调整业务结构、客户结构，做到均衡发展达到利益的最大化。
第四条、管理人力资源：根据营业部岗位设置，合理调配人力资源，做好各岗位人员的团队建设，并负责各岗位的培训和考核与激励。
第五条、控制服务质量：整体掌握本营业部优质客户的开发和关系维护工作，定期调查分析客户特别是优质客户的需求，保证服务质量，保持与优质客户的关系，提升客户的满意度。负责
文档仅供参考，不当之处，请联系改正。
定期组织开展以营业部为依托客户营销推介活动。
第六条、制定并组织营业部经营计划和发展规划：根据发展规划做出营业部短期近期长期的经营计划和营销策略，定期统计营业部经营计划的完成情况，并适时的对经营计划进行完善与调整，完成经营计划。并结合本营业部的经营环境，制定发展规划突出本营业部的优势与特色。有效的调整本营业部的业务结构与客户结构，实现均衡发展与快速发展。
第七条、绩效管理：每日营业结束，掌握营业当天业务开展情况；明确营业部各岗位员工业绩评价考核办法，统计并核实、确认各项考核指标；发掘各员工的优势，合理安排工作岗位，采取人性化管理，帮助员工提升个人价值，提升员工对公司的满意度。
第八条、做好团队建设工作：定期召开营销人员例会全体员工例会，介绍营业部情况，传达公司指示精神并部署相关工作，了解经营中出现的问题，分析营销案例，总结经验并推广，协调并加强营业部各岗位的合作，优化客户服务流程，提高工作效率；积极维护好营业部的形象，做好营业部形象工作。根据公司下达的信息特别是理财信息和营销指导，组织员工进行学习培训，让员工熟悉掌握新的信息。
第九条、营销管理：领导以客户经理为核心的营销团队，并对营销团队进行管理、培训、督导、任务分配、考核和激励；对营业部的任务进行目标管理，将任务下达到个团队与个人，为员
2020年4月19日
文档仅供参考，不当之处，请联系改正。
工设定合理目标并监督、指导执行，并用考核杠杆来促成目标的完成；针对目标客户特征和产品特点制定营销方案，开展营销活动，并对活动进行分析与总结提高营销的专业性与成功率。
第十条、例会管理：营业部经理每周必须组织一次全员的例会，每天必须组织一次团队经理的例会。
第十一条、做好梯队建设，培养好各个级别接续者。附则：
第十二条、本制度解释权归总经理。第十三条、本制度自董事长签发之日起实施。
2020年4月19日
第4篇：银行理财经理岗位职责
银行理财经理岗位职责
1、负责公司产品的销售及推广;2、根据市场营销计划,完成部门销售指标;3、开拓新市场,发展新客户,提高部门的销售业绩;4、独立、进取、自信,有良好的人际关系及沟通技巧,渴望成功;5、勇于接受挑战,热爱投资理财工作,志愿向金融理财方向发展,能接受公司培训。负责销售区域内销售活动的策划和执行,完成销售任务。
第5篇：理财客户经理岗位职责
理财客户经理岗位职责
客户经理主要是指与客户打交道的管理人才,以下实用资料栏目为您整理理财客户经理岗位职责，供您参考，希望对你有所帮助，1.根据公司产品特点，为客户建立、提供专业的资产管理咨询服务;
2.根据业务要求，定期做客户回访，做好老客户维护和再开发，主动、积极地为客户提供各类理财产品;
3.完成销售经理制定的销售目标;
4.根据销售经理的要求按时保质的完成销售报告。
5、中专以上学历;
6、市场营销、财经、金融等相关专业;
7、良好的沟通领悟能力、分析判断以及公关谈判能力;
8、良好的适应能力以及开拓能力;
9、具有高度的团队合作精神和工作热情;
A.根据客户需要，及时有效地向客户提供专业化的个人财务管理、咨询和建议等，在法律、法规、银行各项规章制度和政策许可范围内为客户进行投资操作
B.遇到疑难的专业问题，积极与理财产品经理合作，共同向理财客户提供服务
C.负责理财客户经理队伍新人员的培训工作
D.收集同业信息，研究客户现实情况和未来发展，发掘他们的潜在需求，及时反馈至产品管理部门
E.通过送现金的方式与客户建立业务联系
1)负责指定区域的市场开发、客户维护和销售管理等工作;
2)负责所属区域的产品宣传、推广和销售，完成销售的任务指标;
3)制定自己的销售计划，并按计划拜访客户和开发新客户;
4)搜集与寻找客户资料，建立客户档案;
5)协助销售主管制定销售策略、销售计划，以及量化销售目标;
6)制定销售费用的预算，控制销售成本，提高销售利润;
7)做好销售合同的签订、履行与管理等相关工作，以及协调处理各类市场问题;
8)汇总与协调货源需求计划，以及制定货源调配计划;
9)接待来访客户，以及综合协调日常销售事务。
1、服务于公司VIP客户及京城高价值个人客户，为高价值个人客户提供全方面金融理财服务;
2、通过与客户沟通，了解客户在家庭财务方面存在的问题以及理财方面的需求;
3、根据客户的资产规模、生活目标、预期收益目标和风险承受能力进行需求分析，出具专业的理财计划方案，推荐合适的理财产品;
4、通过调整存款、股票、债券、基金、保险等各种金融产品的理财产品比重达到资产的合理配置，使客户的资产在安全、稳健的基础上保值升值;
5、协助客户开立帐户及一系列后期服务;
6、定期与客户联系，报告理财产品的收益情况，向客户介绍新的金融服务、理财产品及金融市场动向，维护良好的信任关系。
1、对金融行业有一定的认识和操作经验，能够分析金融行业整体趋势，擅长金融理财工作。
2、在相关行业工作过有经验者且与相关行业部门仍有联系者优先。
3、操作公司大金额账户，有强烈的责任心和风险意识。
4、较强的理解金融知识，合理运用客户资源达到盈利最大化。
5、拓展公司有投资意向的人群，增加公司资金储备。
6、配合培训辅导新员工共同进步。
1、深入研究市场及理财客户需求，研究、分析、掌握理财客户心理，研究客户痛点，向公司提出理财产品建议;
2、研究跟踪理财产品市场情况，分析市场现况，研究客户群体特征，向公司提出关于市场发展和客户投资理财行为的各类分析报告。
3、配合机构合作部与金融机构洽谈，引入理财产品。
4、配合市场推广部，开展市场推广活动、客户联谊活动。
：
岗位职责范文 工作总结
工作流程工作计划 岗位说明书
第6篇：银行理财经理岗位职责
银行理财经理岗位职责
【篇1：银行理财经理工作内容】
职位概要：
1、负责银行个人金融产品营销或个人理财等相关工作。
2、开发和维护个人客户，促进银行个人存贷款及理财业务的发展。
任职资格：
1、金融、经济、管理等相关专业全日制本科以上学历； 2、年龄35岁以下；
3、2年以上银行或相关行业从业经验，熟悉个人银行金融产品和相关业务；
4、具有cfp或afp等资格证书者优先；
5、具有中、外资银行高端客户维护与服务经验或高端客户资源者优先。
负责公司产品的销售及推广；
2、根据市场营销计划，完成部门销售指标； 3、开拓新市场,发展新客户,提高部门的销售业绩；
4、独立、进取、自信，有良好的人际关系及沟通技巧，渴望成功； 5、勇于接受挑战，热爱投资理财工作，志愿向金融理财方向发展，能接受公司培训。负责销售区域内销售活动的策划和执行，完成销售任务。
工作内容： 1、围绕分支行零售业务发展经营计划，积极开展客户营销，完成储蓄存款等各项任务指标。
2、负责理财流程（售前、售中、售后）管理和理财风险控制；
3、负责客户的分层次服务，根据客户的个性化需求介绍和推广我行的各项理财产品，提供专业化的理财建议，满足客户的个性化需求。
职业操守:
1、具有良好的职业操守及营销、理财意识，无违纪违规等不良纪录。2、按程序办事，风险意识强。3、良好的职业形象。
【篇2：银行理财经理岗位职责】
银行理财经理岗位职责 1、银行理财经理岗位职责
1、负责公司产品的销售及推广；
2、根据市场营销计划，完成部门销售指标； 3、开拓新市场,发展新客户,提高部门的销售业绩；
4、独立、进取、自信，有良好的人际关系及沟通技巧，渴望成功； 5、勇于接受挑战，热爱投资理财工作，志愿向金融理财方向发展，能接受公司培训。负责销售区域内销售活动的策划和执行，完成销售任务。
2、银行理财经理岗位职责
一、遵守客户经理日常工作规范。二、优质客户挖掘拓展：通过系统挖掘、理财中心其他岗位人员推介、优质客户推介等渠道。主要在理财中心内部开发优质客户资源。
三、优质客户关系维护：掌握优质客户信息，在个人客户营销管理系统中建立并管理优质客户电子档案；有计划、规范性地进行客户关系管理工作；为优质客户提供优先、优惠、附加值服务；与优质客户建立长期稳定的关系，提高客户满意度和忠诚度。
四、为优质客户提供专业化的理财服务。3、银行理财经理岗位职责
一、日常工作
（一）理财信息的日常发布与更新
1、每日营业前，接收并打印最新理财、基金等产品信息、以邮件形式向支行全辖发布最新理财产品信息；
2、每日实时更新室内外led显示屏、产品展示黑板中的各类产品信息；
3、每日晨会组织营业部全员学习最新发行的各类理财、保险、基金产品信息；
4、做好短信平台管理工作，及时向客户及行内员工发送各类理财、保险、基金产品信息；
（二）理财档案管理及理财数据统计
5、每日早晨收集、整理前日理财档案，统计理财产品销售情况并按时归档；
6、根据档案记录，每周五统计本周理财产品保有量及销售情况，并按时上报；
7、每月末将当月理财档案按产品名称分类汇总、装订，上交分行档案管理员保管。二、专项工作
（一）贵宾理财客户的获取、经营维护与提升
1、持续加强对我行理财销售制度、管理办法、业务处理流程及各类产品的学习，不断提升业务技能、提高服务效率、改进服务品质、提升客户满意度；
2、通过多种方式积极开拓、挖掘、获取贵宾客户；
3、积极收集、登记并整理客户信息，根据客户资产状况进行客户分层，并建立完备的客户档案，根据客户的理财目标和投资偏好，有针对性的做好对客户的日常经营维护与提升工作；
4、根据客户需求，向贵宾客户提供专业的投资理财建议和规划，帮助客户达成理财目标，实现资产组合优化配置，并定期调整，做好客户跟踪维护工作；
5、严格执行监管部门要求及我行相关政策流程，保证合规操作；
（二）网点服务与销售支持
1、负责贵宾理财室客户的引导、服务工作，保证贵宾理财室环境整洁、有序，服务优质；
2、做好大堂贵宾客户的衔接、流转与接待工作；
3、积极宣导总、分、支行各类营销活动、做好客户的分渠道、交叉营销工作。
4、银行理财经理岗位职责
1、参加支行晨会:一般分为两部分前面15分钟是理财部自己的晨会，轮流主持，进行产品学习，总结销售卖点及话术。财经播报，财经新闻与我们在销售的产品有什么样的关联性，昨日业绩冠军分享。后面15分钟全行晨会，通报昨日全行业绩，理财经理将 行内重点销售产品向全行员工讲解，行长对各条线工作进行部署。2、财经时事学习：了解国内外经济，政治新闻，给客户发财经播报，一般我喜欢在和讯网、新浪财经或路透中文网收集新闻，然后以一句话一个新闻内容的形式发给客户，有几项是固定的，昨日上证指数，黄金及原油的价格，其他再挑各大财经网站的头条新闻一般5条左右。
3、接下来主要是客户维护：打开客户管理系统，一般这些维护可以分两类：
（1）客户基本情况类：每个客户可能都具备这些方面。查看哪个客户（客户的家人）今天生日，一般钻石及私人银行级别客户，或其他潜力客户需帮客户定制鲜花或果篮，一般金葵花客户，发短信及电话祝贺。当然也还有其他方面，能够促进跟客户感情联系的均可以去做。上面这些只是更普遍一些。
（2）与客户资产相关：如查看是否有客户产品到期，进行通知及再销售。这个客户购买了万能险，给他发结算利率。客户账户大额异动联系，遇到重大市场变化及时通知客户，基金涨幅、跌幅一定比例联系客户。这方面以后应该越来越重要，毕竟客户到银行是为了获得金融资产的保值增值服务，而非红酒、沙龙、生日礼物之类。后面这些作为维系感情联系的增值服务有必要，但不是客户关心的价值利益主体。客户维护工作是一个精耕细作的活。这些工作非常琐碎，但是非常重要。金融销售和其他产品销售非常大的一个不同点就是：因为卖的是投资品，而非消费品，所以售后服务特别重要，因为再次购买的可能性和频率要高很多。这可能是招行系统相对比较先进的地方，离开招行后跑了好多其他银行，发现部分银行的客户经理抱怨it系统好多功能还做不到。
4、电话约访客户：每天至少给20个客户打电话。一般上午11点左右，下午3点左右适合给陌生客户电话。对于熟悉的客户一般比较了解他们的生活规律，针对每个人的情况联系即可，时间段限制较少。5、网点约见客户：一部分是之前通过电话约访邀约过来的客户。一部分是比较熟悉的客户，来银行他会很自然的跟你打个招呼，聊聊天，帮客户看看他的产品和账户。
6、上门拜访客户：一般下午时间比较多的时候，事先与客户联系，介绍某只产品，上门进行营销。或是纯属拜访，拉近与客户之间的距离。
7、工作日志：今日工作业绩，今日电话约访具体客户名单及联络内容，今日约见客户具体名单及内容。明日工作计划，计划联络客户名单。
8、夕会：今日工作汇报，明日工作计划。对正在销售的产品进行分析及学习，利用情景演练训练话术。
【篇3：银行客户经理基本岗位职责标准``】
银行客户经理基本岗位职责标准``
1、加强市场研究分析，掌握市场变化，为领导决策提供详实的参考依据。
2、负责对各支行上报的重点项目进度跟踪、落实，按季进行通报。3、在银行从事个人客户开发、客户管理和维护、产品销售、市场拓展等工作。
4、在银行网点识别并引导客户、挖掘优质客户资源、推介销售金融产品、提供业务咨询和服务。
5、对现有的客户，客户经理与之保持经常的联系，而对潜在的客户，客户经理要积极地去开发。
6、负责组织(或参与)银行某一金融产品或产品线的创新设计、生产营销、管理服务和应用实施工作的营销人员。7、负责银行客户关系的建立和维护;
8、负责完成相应银行产品和服务的销售指标;9、负责售前和售后的协调工作;
10、负责与合作银行各相关机构建立并保持良好的合作关系;11、负责参与与银行业务有关的会议与谈判以及事务协调;12、负责收集用户信息，及时向产品开发部门提供建议;
13、负责配合或组织公司其他部门及成员完成银行产品项目的接入和实施;
14、负责草拟、签订相关的合同、协议等工作
商业银行目前经营的主要收入来源是公司客户的存贷利差和中间业务收入，所以与公司客户打交道的客户经理是否符合竞争的需要就是衡量银行业务开展顺利的标准。一般来说，商业银行客户经理应该具备如下几点基本要求。
首先，客户经理须具备全天候、全方位的展业思维。其中全天候指不论在什么时间(包括在工作时间以外)，客户经理都要有良好的客户发掘意识;全方位是指客户经理能对客户提供全面的银行金融产品服务。
其次，客户经理须拥有适当的推销技巧。如某客户经理参加某课程并不是为了学习知识，他也许对所学知识一点兴趣都没有，而纯粹是为了推销业务。但当他刚加入学习班时，还不能暴露自己的真实身份，先用自己的名片，待打成一片后找到营销对象(fact finding)后再用银行名片。
最后，客户经理要会把握营销时机。过早进入营销阶段不但不会提高成功率，反而容易暴露意图造成在与客户谈判过程中处于不利的局面，同时会成为其他 商业银行客户经理营销时候的比较基矗 下面，我们通过香港的h银行客户经理的职责阐述，希望对国内商业银行有所借鉴。
银联信分析：
香港商业银行客户经理职责(一)客户需求调查与研究
一般主要由银行调研部门负责市场研究，但客户经理可以不断提供行业动态信息(如其他银行抢生意的花招、推出的新产品等)并反映客户实际需求。由于有时某银行推出新的公司业务产品时不会大肆宣传，怕其他银行学了其招数(如一家欧资银行推出集团共用额度、日常支票户和透支额度时就没有在报上打广告)。当然，要提高客户经理提供信息的积极性，就需要在考核中统筹考虑客户经理这方面的成绩。
1、发掘客户的有效途径
(1)现有客户推荐。如法式银行要求现有客户每年提供5个客户(但不强求)。
(2)亲友及同事推荐。特别是个人银行业务，如 信用卡业务。(3)再拜访不活跃客户。这样做的好处是发展客户的速度较快。(4)报章、杂志、广告及其他媒体。香港银行要求客户经理每天早上看报半小时，从新闻中找生意，部份银行要求客户经理每天做所负责行业的剪报，以免客户经理浪费时间只看娱乐专栏。如发现某间公司一年后要上市，可以先打公司总机问清财务老总姓名和传真号码，然后传真一个简短致函及相关银行业务简介过去。待1-2个小时后再打电话询问是否收到传真，并由此打开话头，最后可以要求面见，这样做一般效果不错。
(5)上市公司名录。(6)行业性公司名录/专业人士名录。
(7)展览会/讲座/交流活动。主要是互相交换名片，并交谈几句，了解情况，以决定是否作进一步的跟进。(8)社团/社区组织及其活动。
(9)其它渠道。如通知行、现有客户的顾客——供应商及其他经营伙伴等。
(10)cold call(陌生拜访)。对初入道客户经理较适用。香港有个形象的说法叫“洗楼”，即先准备好致贵公司的一封信、业务简介等资料，然后从一层大楼的最高层开始，一层层往下逐个拜访。当然，这样做的成功率较低，但如果坚持并做出经验来了，仍会有不小的斩获。
二、具体金融服务
作为一位客户经理除了注重放款和存款业务外，还须有全方位的业务发展策略，尽量为银行带来各类收入。
现在的趋势是：交叉式销售;扩大收费业务比例，特别是美资银行的中间业务收费收入高达40%-50%，香港本地银行该比例为10%-30%，由于收费收入基本无风险，且不受资本充足率限制，银行想尽办法做代理收费业务，已成银行业的发展方向;“一站式”服务，包括 房地产放款业务、工商贷款、贸易融资、存款业务、企业咨询服务，还可以与个人金融部合作为企业经营者提供私人银行和零售银行业务服务。
三、加强关系-中国城市
1、先选出大户及重点户，排队探访。
2、较频繁地以电话方式与客户的财务部/会计部联系。
3、适当宴请客户，尤其是存款大户，在香港，宴请客户是实报实销，但要进行额度控制。宴请结束后客户经理要写一个简单的报告，说明与谁吃饭，关系如何、宴请目的等内容。
第7篇：银行理财经理岗位职责
银行理财经理岗位职责
1、银行理财经理岗位职责
1、负责公司产品的销售及推广；
2、根据市场营销计划，完成部门销售指标；
3、开拓新市场,发展新客户,提高部门的销售业绩；
4、独立、进取、自信，有良好的人际关系及沟通技巧，渴望成功；
5、勇于接受挑战，热爱投资理财工作，志愿向金融理财方向发展，能接受公司培训。负责销售区域内销售活动的策划和执行，完成销售任务。
2、银行理财经理岗位职责
一、遵守客户经理日常工作规范。
二、优质客户挖掘拓展：通过系统挖掘、理财中心其他岗位人员推介、优质客户推介等渠道。主要在理财中心内部开发优质客户资源。
三、优质客户关系维护：掌握优质客户信息，在个人客户营销管理系统中建立并管理优质客户电子档案；有计划、规范性地进行客户关系管理工作；为优质客户提供优先、优惠、附加值服务；与优质客户建立长期稳定的关系，提高客户满意度和忠诚度。
四、为优质客户提供专业化的理财服务。
3、银行理财经理岗位职责
一、日常工作
（一）理财信息的日常发布与更新
1、每日营业前，接收并打印最新理财、基金等产品信息、以邮件形式向支行全辖发布最新理财产品信息；
2、每日实时更新室内外LED显示屏、产品展示黑板中的各类产品信息；
3、每日晨会组织营业部全员学习最新发行的各类理财、保险、基金产品信息；
4、做好短信平台管理工作，及时向客户及行内员工发送各类理财、保险、基金产品信息；
（二）理财档案管理及理财数据统计
5、每日早晨收集、整理前日理财档案，统计理财产品销售情况并按时归档；
6、根据档案记录，每周五统计本周理财产品保有量及销售情况，并按时上报；
7、每月末将当月理财档案按产品名称分类汇总、装订，上交分行档案管理员保管。
二、专项工作
（一）贵宾理财客户的获取、经营维护与提升
1、持续加强对我行理财销售制度、管理办法、业务处理流程及各类产品的学习，不断提升业务技能、提高服务效率、改进服务品质、提升客户满意度；
2、通过多种方式积极开拓、挖掘、获取贵宾客户；
3、积极收集、登记并整理客户信息，根据客户资产状况进行客户分层，并建立完备的客户档案，根据客户的理财目标和投资偏好，有针对性的做好对客户的日常经营维护与提升工作；
4、根据客户需求，向贵宾客户提供专业的投资理财建议和规划，帮助客户达成理财目标，实现资产组合优化配置，并定期调整，做好客户跟踪维护工作；
5、严格执行监管部门要求及我行相关政策流程，保证合规操作；
（二）网点服务与销售支持
1、负责贵宾理财室客户的引导、服务工作，保证贵宾理财室环境整洁、有序，服务优质；
2、做好大堂贵宾客户的衔接、流转与接待工作；
3、积极宣导总、分、支行各类营销活动、做好客户的分渠道、交叉营销工作。
4、银行理财经理岗位职责
1、参加支行晨会:一般分为两部分前面15分钟是理财部自己的晨会，轮流主持，进行产品学习，总结销售卖点及话术。财经播报，财经新闻与我们在销售的产品有什么样的关联性，昨日业绩冠军分享。后面15分钟全行晨会，通报昨日全行业绩，理财经理将行内重点销售产品向全行员工讲解，行长对各条线工作进行部署。
2、财经时事学习：了解国内外经济，政治新闻，给客户发财经播报，一般我喜欢在和讯网、新浪财经或路透中文网收集新闻，然后以一句话一个新闻内容的形式发给客户，有几项是固定的，昨日上证指数，黄金及原油的价格，其他再挑各大财经网站的头条新闻一般5条左右。
3、接下来主要是客户维护：打开客户管理系统，一般这些维护可以分两类：
（1）客户基本情况类：每个客户可能都具备这些方面。查看哪个客户（客户的家人）今天生日，一般钻石及私人银行级别客户，或其他潜力客户需帮客户定制鲜花或果篮，一般金葵花客户，发短信及电话祝贺。当然也还有其他方面，能够促进跟客户感情联系的均可以去做。上面这些只是更普遍一些。
（2）与客户资产相关：如查看是否有客户产品到期，进行通知及再销售。这个客户购买了万能险，给他发结算利率。客户账户大额异动联系，遇到重大市场变化及时通知客户，基金涨幅、跌幅一定比例联系客户。这方面以后应该越来越重要，毕竟客户到银行是为了获得金融资产的保值增值服务，而非红酒、沙龙、生日礼物之类。后面这些作为维系感情联系的增值服务有必要，但不是客户关心的价值利益主体。客户维护工作是一个精耕细作的活。这些工作非常琐碎，但是非常重要。金融销售和其他产品销售非常大的一个不同点就是：因为卖的是投资品，而非消费品，所以售后服务特别重要，因为再次购买的可能性和频率要高很多。这可能是招行系统相对比较先进的地方，离开招行后跑了好多其他银行，发现部分银行的客户经理抱怨IT系统好多功能还做不到。
4、电话约访客户：每天至少给20个客户打电话。一般上午11点左右，下午3点左右适合给陌生客户电话。对于熟悉的客户一般比较了解他们的生活规律，针对每个人的情况联系即可，时间段限制较少。
5、网点约见客户：一部分是之前通过电话约访邀约过来的客户。一部分是比较熟悉的客户，来银行他会很自然的跟你打个招呼，聊聊天，帮客户看看他的产品和账户。
6、上门拜访客户：一般下午时间比较多的时候，事先与客户联系，介绍某只产品，上门进行营销。或是纯属拜访，拉近与客户之间的距离。
7、工作日志：今日工作业绩，今日电话约访具体客户名单及联络内容，今日约见客户具体名单及内容。明日工作计划，计划联络客户名单。
8、夕会：今日工作汇报，明日工作计划。对正在销售的产品进行分析及学习，利用情景演练训练话术。
第8篇：理财团队经理岗位职责
理财团队经理岗位职责
概述:理财营业部经理角色是营业部经营管理的直接领导者、组织者、管理者;是核心竞争力项目执行的关键。营业部经理主要承担营业部的经营管理、营销管理、优质客户关系的管理等工作。
1、根据团队的业绩指标,负责制定、带领和实施营销计划,完成预定指标;2、对营销团队负责,做好营销团队的管理工作;3、负责对营销团队的招募与甄选、指导与管理。4、控制服务质量:整体掌握本团队优质客户的开发和关系维护工作,定期调查分析客户特别是优质客户的需求,保证服务质量,保持与优质客户的关系,提升客户的满意度。
5、绩效管理:每日营业结束前,掌握营业当天业务开展情况;明确每个各员工业绩评价考核办法,统计并核实、确认各项考核指标;发掘各员工的优势,合理安排工作岗位,采取人性化管理,帮助员工提升个人价值,提升员工对公司的满意度。6、本制度解释权归总经理。
7、本制度自董事长签发之日起实施。
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