“一加强二遏制”自查报告_一加强两遏制整改报告

自查报告时间：2020-02-28 05:52:55 收藏本文下载本文

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“一个加强两个遏制”自查报告

分行：

为进一步加强我行内部管控，遏制违规经营和违法犯罪，有效防范金融风险，促进健康发展，根据《关于全面开展银行业金融机构加强内部管控遏制违规经营和违法犯罪专项检查工作的通知》和省、市分行要求，支行依据分行下发的文件内容进行逐项排查，现将排查情况报告如下：

一、领导重视，成立组织

本方案下发以后我行高度重视，第一时间召开全体会议组织全员进行学习，并成立了排查小组具体负责本次排查工作。

组长：88 成员：66

二、排查认真，不走过场

根据文件要求，我行排查小组抽调人员对同业业务、信贷业务，财务管理业务、个人存款业务和个人理财产品业务、对公存款业务和表外业务、对公理财业务进行了认真细致排查，不走形式，不走过场，达到了文件规定的要求。

三、排查情况

1、同业业务排查情况

我行在新野县建信村镇银行、县农业银行开立了同业存款户，主要用于我行现金缴存工作。县村镇银行在我行开立一个同业存款户。账户的开立经上级行批准同意，使用和核算复核文件规定的要求，严格执行监管部门对同业业务的期限管理要求，严格执行同业存款定价授权、无存在超授权擅自办理业务的情况。按要求进行非信贷资产的风险分类，无出现逾期风险。按要求定期与存放银行对账，与会计或结算部门进行核对。

2、财务管理业务排查情况

我行财务管理主要集中在分行，所以我行不存在私自发放现象及超支超标现象，不存在违规发放奖金补贴及福利、不存在违规操作采购资产、不存在违规购建高档楼堂馆所、不存在信息系统购建及其他购建闲置浪费、不存在信息系统购建及其他购建闲置浪费、不存在私设“小金库”、假发票报销和其它财务违规问题与违法行为。

3、个人存款业务和个人理财产品业务排查

经排查我行个人存款业务中不存在进行高息揽储吸存、非法返利吸存、通过第三方中介吸存、延迟支付吸存、以贷转存吸存、以贷开票吸存、理财产品倒存、利用同业业务倒存、超业务范围吸收存款等现象；个人理财业务在销售理财产品的过程中销售文件、手续完整；理财产品销售对象符合监管和行内各项政策制度；理财资金来源合规；风险揭示到位；不存在未经授权私售产品和误导消费者行为等。我行将会在以后的工作中继续保持良好的工作作风，严格按照上级行制度要求进行合规经营，合规销售。

4、对公存款业务和表外业务排查（1）对公存款业务排查情况不存在高息揽储吸存现象；没有非法返利吸存现象；没有通过第三方中介吸存问题；没有延迟支付吸存问题；没有以贷转存吸存问题；没有以贷开票吸存问题；没有理财产品倒存问题；没有利用同业业务倒存问题；没有超业务范围吸收存款等其他存在的问题；没有其他不合规的问题。

（2）表外业务排查情况

我行仅办理了银行承兑业务。贴现业务、票据业务、信用证业务和保涵等业务没办理，经自查，我行在办理。银行承兑业务中做到了贸易背景真实，并严格审查贸易背景，对交易合同和增值税发票严格把关，有关联企业之间的贸易合同审查严格，有关联企业之间的贸易合同审查严格。

5、对公理财产品排场情况我行对公理财产品余额为零。

6、信贷业务排查情况

经排查我行信贷业务无违规经营和违法犯罪问题。不存在贷款被骗取、贷款投向合规、还款来源明确、项目符合国家产业政策、尽职调查到位、贷款无被挪用等问题。

贷款调查阶段，贷前调查和项目评估人员按规定进行贷前调查和评估，没有内部人员配合客户伪造、变造虚假信贷申报资料，没有内外勾结办理信贷业务。

信贷审批阶段由二级分行办理。贷款发放阶段合规。不存在在明知流动资金贷款用于与授信申请无关用途或与正常需求不吻合的情况下发放贷款；做到了按授信方案要求落实抵押担保等贷款审批条件发放贷款。

贷后管理阶段，贷款支用过程中能按规定严格审查贷款资金用途，不存在贷款资金挪用于赌博、发放高利贷等严重违规用途；能够及时根据客户经营财务状况的重大异常变化提示预警，并对客户采取信贷策略重排、及时压缩风险敞口等相应措施处置风险。

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