三化三铁检查整改措施（精选7篇）由刀豆文库小编整理，希望给你工作、学习、生活带来方便，猜你可能喜欢“第三方检查整改措施”。
第1篇：“三化三铁”检查问题清单
全市2012年9月“三化三铁”检查问题清单
一、**支行
1、未执行“一日二碰箱”制度，运营主管未执行定期查箱制度。2012年8月31日运营主管或运营主管授权人未核对中午交班两名柜员的现金及重证；16时55分柜员未核对重证，主管未核柜员现金及重证将款箱锁具交柜员一人加双锁。
2、柜员交接不规范，交班手续未按规定办理。2012年8月31日中午交班两名柜员的现金分别移交接班的两名柜员，接收柜员清点现金时，移交两柜员均不在旁。
二、**支行
1、柜员临时离柜（已离开本人视线范围）未按相关制度执行。2012年8月31日9：21及9：54，柜员四临时离柜签退系统，放现金的抽屉钥匙及业务凭证置于柜台。
2、授权监督不规范。2012年8月31日15：50运营主管为VIP柜员授权，指纹认证后离开，未审核打印后的记账凭证。
三、西湖支行
1、柜员交接不规范，交班手续未按规定办理。2012年8月30日中午柜员二交班，现金移交接班柜员，接收柜员清点现金时，移交柜员不在旁。、2、柜员私人物品带入营业间操作台。2012年8月30日11：18柜员二将一张卡交柜员三办理转帐汇款，密码由在柜台外的银行工作人员输入；11：52接中班柜员将手提包带入操作台；12：06柜员二下班携带手提包出营业区域。
第2篇：三化三铁
“三化三铁”创建活动心得
自从开展“三化三铁”活动以来，我们在上了一天班疲惫不堪的情况，下班还加班加点，积极学习记笔记，发扬拼搏精神，积极响应省行开展这项活动，这项活动是及时雨、指南针,为我们在实际经办业务的员工指明了方向，什么该做，什么不该做，不该做的后果是什么，以及在各个具体岗位上怎么做。
结合自己的岗位，我有以下几点体会：
第一，从思想上认识到非常有必要。近几年来对制度的执行的确有松懈的现象，有些领导只重视业务的发展片面追求业务的完成情况和经济利益。暗示柜员违规操作，忽视柜面操作与风险防控，有些柜员大错不犯小错不断，经过这次学习使全行上下高度重视，及时阻止风险的进一步加大。
第二，通过学习各种管理办法与操作规程，自己的合规意识进一步加强。这32个规章制
度，虽然以前都学过但这些规章制度都是近几年来陆续制定学习的，随着时间的推移，我们印象都有些淡薄了，这就给我们的工作带来一定的风险。通过这次学习，我们对这些规章制度有了更加清晰的认识、了解，提高了业务素质，这给我们柜员柜面操作和更好的服务顾客提供了帮助，有了这些业务知识我们就会自己规范自己的操作行为，技能更加娴熟，服务质量与效率同时提高，自身与我们行的整体形象也会提升。第三，加强各种规章制度的落实，防范案件的发生。但真正做到合规操作不是那么容易的，需要我们具体经办这些业务时还要不断的学习、反复学习，如果我们不认真落实，就会出漏洞，因为这些规章制度都是经过实际工作经验教训总结出来的，只有落实啦才能维护我们自身、客户和我们行的利益。面对各种不同类型的客户，我们要有高度的防范风险发生的思想觉悟，在积极服务客户的同时防范各种风险的发生，这就要求我们不管遇到生人、熟人都要按照我们的规章制度来做，不是熟人就不按规章了，可能熟人会给我们带来更大的风险。同时积极抵制各种不合规的暗示、授意，要知道制度就是保护伞，才能保护我们自己和单位辛辛苦苦的劳动成果不受损失。
总之，在今后的工作中，从现在做起，正确办理每一笔业务，认真审核每一张凭证，对操作的各个环节都要严格执行业务操作规范，自觉抵制各种违规操作，不碍与同事熟人的情面与片面追求经济利益而违背规章制度，坚持自始至终的按规章办事，才能使“三铁三化”不折不扣的落实下去，让它成为我们的工作习惯，只有这样我们才能成为优秀的上市公司，只有这样我们农行才能长久发展，立于不败之地。
第3篇：三化三铁
近期，省行开展了“三化三铁”专题教育学习活动，在学习活动期间，我依照省行下发的有
一、爱岗敬业、无私奉献：在平凡中奉献，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则伟大。从大的方面来说，一份职业，一个工作岗位，都是一个人赖以生存和发展的基础保障。从小的方面讲，比如我们农行，每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和发展的保障，也是农行存在和发展的必需。农行要发展，要在这个竞争激烈的金融业中不断强大，立于不败之地，没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的。作为农行人，为了农行的前途，为了农行的荣誉，做一名爱岗敬业的人，是职业道德对我们最引为用以规范行为品质，评价善恶的行为规则。
作为一个金融单位的职工更应以自己所从事的职业上讲求道与德，如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向；如果没有德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事业，也就没有单位事业的兴旺，就没有个人事业的发展，也就失去了人身存在的社会价值。我现在正在从事农行工作，这是我的职业，也是我唯一的职业，自我参加工作以来，我一直从事这项职业，也一直热爱这个职业，对农行工作有浓厚的兴趣和深厚的感情，所以我一直是爱岗敬业的。只有爱岗敬业才是我为人民服务的精神的具体体现。
讲求职业道德还必须诚实守信，所谓诚实就是忠心耿耿，忠诚老实。所谓守信就是说话算数，讲信誉重信用，履行自己应承担的义务。所以通过对这次的学习，使我更深地了解到作为一个农行职工的根本、为人、言行和责任，就是自己在工作中不断地加强学习，时刻按照职业规范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不败之地。
二、加强业务知识学习、提升合规操作意识。“没有规矩何成方圆”，身为网点一线员工，切实提高业务素质和风险防范能力，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员，我深知临柜工作的重要性，因为它是顾客直接了解我行窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此，在临柜工作中，我始终坚持要做一个“有心人”。虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清楚地意识到：只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。我们每天面对形形色色不同层次的客户和形形色色事物，更加要求我们一线员工
有高度的思想觉悟。
加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权益能力。我们的各项规章制度正如一架庞大的机器，每一项制度都是一个机器零件，如果我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗锣丝钉，也会造成不可估量的损失，各项制度的维护和贯彻是要*我们广大的员工严格执行，正如《违规违纪警示案例》之案例三中所提及的违规行为，如果没有柜员黄齐秦的大意未临时签退系统、没有出纳颜朝霞的随意放纵、大悟支行本身存在未按章办事让坐班主任代班，明有光一切的违规行为也就不能得逞。而事后大悟支行的纵容庇护也导致了明有光的违规行为事件的延伸。管中窥豹，时见一斑，规章制度的执行，不是*某一人来执行的，而是要*一个集体相互制约、监
督来实施的。
三、增强规章制度的执行与监督防范案件意识。银行号称“三铁 ：“铁制度、铁算盘、铁帐本”。正因为有了银行的“三铁”，银行在百姓心中才是可以信赖的。规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来，我们的制度才得于实施，我们的资金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的执行，那也将走向它的反面。
近年来，金融系统发生的经济案件，不仅干扰破坏了经济金融秩序，而且严重地损害了银行的社会信誉。采取相应措施，从源头上加强预防，是新时期防范金融犯罪的一道重要防线。这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势，其中重要一条是忽视了思想方面的教育，平时只强调业务工作的重要性，忽视了干部职工的思想建设，没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系，限于既要进行正面教育，又要坚持经常性的案例警示教育，使干部职工加固思想防线，经常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，从而为消除金融犯罪打下良好的群众基础和思想基础，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。健全规章制度，严格内部管理，是预防经济案件的保证。为此要认真抓好制度建设，一方面要根据我们一线柜员工作的特点，组织学习，通过学习，使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。有效的事前防范与监督是预防经济案件的重要环节，本岗位的自我检查与自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自检自查、上级检查、交*互查等方法，及时发现和纠正工作中的偏差。对业务工作的各个环节进行有效的内控与制约。
通过此次合规教育活动，找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的各种风险增强能力，积极规范操作行为和消除风险隐患，树立对农行改革的信心，增强维护农行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的帮助。
再加一点点。
为确保创建“三化三铁”活动顺利开展，该社成立了活动领导小组及办公室，加强组织实施，落实岗位责任制，组织制定了《创建“三化三铁”活动实施方案》、《创建“三化三铁”活动考核标准》、《创建“三化三铁”活动考核办法》，对辖内创建活动进行动员部署。在实施过程中，该社按照制定方案、宣传发动、组织学习、检查整改、组织验收五个阶段分步实施，以“三化”(劳动组合科学化、业务操作规范化、基础管理制度化)和“三铁”(铁账本、铁算盘、铁规章)为验收标准，分为“达标”、“三化”、“三铁”三个层次，集中进行考核，定期验收命名。同时要求各营业网点每月组织职工学习4次以上，并保证做到学习有记录、有笔记和心
得体会。
根据《创建会计内控“三铁”活动实施细则》，组织辖内网点，对照会计工作管理、会计基本规定、会计核算、会计档案、出纳业务、支付结算、会计主管职责履行、财务管理、优质服务等九个方面、四十个小项的考核标准，逐项进行自查、整改。并对辖内每个网点建立了《会计内控创“三铁”台账》，台账包含检查项目、检查问题情况、问题整改情况、整改责任人等，以此作为评价依据。将日常监管、集中监督、格式化、作业式检查、会计监控系统、对账以及柜员卡、印章、现金箱等重点事项、重要环节、重点业务存在的问题，审计、银监局等非会计部门检查问题，认真登记台账，形成对机构、人员全面动态的评价。通过检查、整改，逐步消除风险隐患。对同一网点人员多次出现类似问题的将加大处罚力度，杜绝“履查履犯”现象，逐步达到“违规事件明显减少、制度执行力明显提高”的合规目标。
学习“三化三铁”心得体会
今年是我们农行基础管理提升年，打造优秀大型上市银行，“夯实管理基础，提高发展质量”，是农行2011年确定的中心工作。为全面提升营业机构基础管理水平，2011年9月中国农业银行制定下发了《中国农业银行营业机构“三化三铁”工作考评办法》，将从2011年起在全行营业机构全面开展“三化三铁”工作，通过持续推进临柜业务“标准化、规范化、制度化”建设，促进营业机构实现“铁账、铁款、铁规章”的管理目标，为各项业务快速发展和安全运行奠定坚实基础。
合规是商业银行的立身之本，是各项业务健康发展的基石，回顾中国农业银行的发展历程，我们在加强合规文化建设、防控经营风险等方面的工作上进行了长期的探索和实践，积淀了丰富的文化内涵。目前在员工管理方面主要存在以下几点风险。
（一）员工执行规章制度，存在盲区风险
综合柜员制强调单人临柜，柜员可以独立为客户办理本外币对公、储蓄、信用卡等多种 金融业务，这就要求柜员对这些业务的规章制度比较熟悉，能够全面掌握并运用于工作实践中。而商业银行长期以来会计人员与储蓄人员之间的岗位交流开展甚少，有的只熟悉本岗位业务，对其他岗位的业务知识缺乏实践经验，这势必导致综合柜员由于规章制度不熟而产生操作风险。
（二）员工柜面操作，存在系统流程风险
综合柜面系统取消了复核制度，这就要求柜员对柜面系统的交易和业务处理流程非常熟悉，知道什么交易实现什么功能，什么业务适用什么交易，该采取怎样的业务处理方式。如果对交易和业务处理流程不熟，势必在工作中会出现用错交易、走错流程的现象。交易、流程一旦错误，会计分录也跟着错误，资金流向也发生错误，由此带来风险。
（三）员工岗位管理模式，存在道德和操作风险
与原来强调“人员分离”的风险控制观念不同，综合柜员在风险控制方面注重强调“岗位分离”，即设置柜员、综合柜员、业务主管三个岗位，通过同一业务在岗位之间的相互制约来达到风险控制目的。如果在工作中不严格按照岗位制约的要求将二分管或三分管的业务在不同岗位之间进行分工，譬如将银行汇票、汇票专用章、压数机和密押器交于一人保管，就很难控制个别人乘机作案的风险，由此造成银行资金损失。
（四）往来业务风险
往来类业务风险主要是指未按制度规定，对往来类业务进行及时核对或核对不认真，内部人员钻此漏洞转移或挪用资金，形成银行资金损失的内部管理风险。其主要表现：一是犯罪分子利用银企对账不及时的问题，挪用客户账户资金或打时间差；二是对人行往来、同业往来、系统内往来、内部往来账户未按照规定及时换人进行勾对，或未按照规定逐笔勾对而只对余额进行勾对等，为内部人员利用此漏洞转移或盗窃银行资金进行内部作案提供可乘之机。这是内部作案的典型手段和方式。
（五）执行授权制度，存在执行不力风险
综合柜面系统的业务授权管理采取“系统和人工相结合”的方式进行。系统授权是指系统根据以标准参数形式设置的授权条件自动判断出需要授权的业务，并提示授权人通过划卡并输入密码的方式进行授权；人工授权是指对于实际管理要求高于系统设置的最高授权权限范围的业务，应由授权人通过对有关凭证进行审核签字的方式进行授权的行为。如果在实际工作中不严格按授权管理的规定执行，该由人工授权的业务未经有权人签字授权，该由系统授权的业务，授权人未将柜员录入要素与原始凭证核对，甚至将IC卡直接交于他人，由他人代行授权职责，那么，同样会给银行带来风险甚至资金损失。
建设合规文化，践行三化三铁，必须把深植合规理念作为根本，把制度建设作为基础，把管理机制和流程创新作为重点，把加强培训、提高素质作为手段，把执行力建设作为关键。制定新型的银行柜员管理制度。所谓新型的银行柜员制是指建立在银行柜面业务高度电子化基础上，前台人员打破柜组间的分工界限，由单独柜员综合处理会计、出纳、储蓄、信用卡等业务，后台柜员则负责柜面业务的事中监督和银行内部清算业务。这种新型的银行柜员制具有操作业务直观、处理业务快捷、经营责任明确、劳动组合优化等优点，是一种简便、快捷、高效的劳动组合形成。
（二）建立一种机制完善的柜员监督系统。柜员就分类来讲，大体可分为临柜综合柜员、事中监督人员、大堂咨询理财人员和后台柜员。这四类柜员的机具配置、业务范围和操作要求均不相同，但又相辅相成。比如临柜综合柜员的业务范围应包括所有储蓄、信用卡业务、出纳收款业务以及出纳付款的复核业务，对公会计接柜、验印、记账业务、各类卡片的保管、使用及其他会计业务。而后台柜员则是服务于前台综合柜员，办理联行、印押证使用和管理、电子汇兑、票据交换、验印、记账业务，各类卡片的保管、印押证使用和管理、电子汇兑、票据交换、资金清算、组织营业场的会计核算和业务培训、负责各类会计结算咨询及检查监督、负责会计信息的分析及反馈等综合工作。他们的工作既不同于临柜综合柜员，又服务于临柜综合柜员，既办理具体的清算业务。在今后临柜工作中，把“三化三铁”思想理念贯穿于工作中的各个环节和流程，以严格管理，提升竞争力为己任，为优秀大型上市公司树立良好的社会形象，为创建农行精品网点，勤奋进取，努力拼搏。为实现农行更好更快发展做出重大贡献。
为全面提升营业机构基础管理水平，近日，中国农业银行总行制定下发了《中国农业银行营业机构“三化三铁”工作考评办法》，将从今年起在全行营业机构全面开展“三化三铁”工作，通过持续推进临柜业务“标准化、规范化、制度化”建设，促进营业机构实现“铁账、铁款、铁规章”的管理目标，为各项业务快速发展和安全运行奠定坚实基础。
农行相关负责人介绍，此次总行研究出台的“三化三铁”考评办法，重点着眼于业务操作的风险管理与合规管理两个角度，从全行最基本、最基础的管理环节抓起，考核指标体系设定紧紧围绕柜面基本业务的主要风险环节和关键风险点，强化制度执行的标准化和操作行为的规范化。通过对违规操作行为进行扣分，让各级操作、管理人员了解，什么可以为、什么不可以为；根据违规的情节和性质，设置不同的考评标准，让各级操作、管理人员了解问题的严重程度和危害性。在具体实施过程中，“三化三铁”以非现场监测考评手段为主，借助运营监控中心在线监控手段和内外部检查结果，简化考评方式，精简考评工作量，通过各种监控手段的综合应用，真实、客观地反映营业机构违规操作情况，着重关键环节、关键风险点的持续监测，将各类风险隐患消除在萌芽状态。
据了解，营业机构“三化三铁”考评办法的创建，是农业银行有史以来基础管理工作中覆盖面最广、实施难度最大的一项系统性工程，参与主体涉及到各级行，工作内容涵盖2万多个营业网点、20多万名柜员，被列为“基础管理提升年”活动的重要内容。该考评办法的一大亮点是突出正面引导，考评结果纳入综合经营考评体系，配套专项考核奖惩机制，激励各级行不断重视和加强基层营业机构基础管理工作，通过等级的不断提升，一步一步地提高基础工作管理水平。年内，农业银行将首先启动重点城市行、重点县支行“三化三铁”达标情况的考评工作。
据了解，营业机构“三化三铁”考评办法的创建，是农行有史以来基础管理工作中覆盖面最广、实施难度最大的一项系统性工程，参与主体涉及到各级行，工作内容涵盖2万多个营业网点、20多万名柜员，被列为“基础管理提升年”活动的重要内容。[1]
近期，农行宝塔支行按照总行要求，以加强运营体系建设和柜面业务精细化管理工作为重点，采取有效措施、夯实工作责任，积极开展以推进临柜业务标准化、规范化、制度化，促进营业机构实现铁账、铁款、铁规章为主要内容的“三化三铁”创建活动，进一步提高业务操作标准化水平，提升运营基础管控能力，更好地为延安经济社会发展提供金融服务。
该行成立了以行长任组长，主管行长任副组长，相关部门负责人为成员的 “三化三铁”创建工作领导小组，根据总行“三化三铁”考核办法，确定了本行“三化三铁”创建工作实施方案和考评办法，明确工作责任，夯实创建职责，及时启动“三化三铁“创建工作。明确提出 “三化三铁”工作创建目标，即2012年加大支持督导力度，争取创建2-3个“三铁”网点； 2013年再创建3-5个 “三铁” 网点，到2014年使“三铁”单位达全辖营业机构的30%以上，其余机构达“良好”水平。采取讨论分析会、集中培训、运营主管例会等多种形式和措施，认真学习解读营业网点105项考核标准，对照“三化三铁”考核标准进行自评，及时查找网点日常工作中存在的不足，对存在的问题进行查漏补缺、规范要求。各支行（营业机构）积极投入到创建“三化三铁”工作中来，以强化临柜及后台操作风险和案件控制为主线，狠抓运营基础管理，进一步提高业务操作标准化水平。全行以精细化管理为抓手，通过“基础管理提升年”和“合规文化大讨论“活动的开展，培育良好的合规文化，加强员工对新业务领域、新的风险点的分析，改进工作方式和方法，不断提高风险防范水平，增强运营保障能力。并通过业务技能培训考试，对全行柜员综合素质进行检验提升，促进业务操作规范和网点服务水平、营销技能的提升，促进创建活动扎实有序开展。（尉海鹰）
第4篇：三性三化整改措施
“三性三化”活动整改报告
从2011年11月1日以来，我区以“深化思想认识，整顿机关作风，强化机关规范管理，加强机关行政效能建设，推动重点工作”为重点，积极开展以“增强工作计划性、前瞻性、长远性和实现工作科学化、规范化、标准化”为主要内容的“三性三化”主题教育，旨在加强机关规范化建设，加大治庸问责力度，教育和引导广大党员干部从岗位职责上靠实促发展的责任，从业务操作层面上提高促发展的水平，从实际工作效果上检验促发展的成效，用实绩赢得人心，用发展赢得尊重。此次活动的主要任务是，紧跟安宁发展建设的新形势，树立务实思想观念，提高统筹协调能力；倡导安宁发展建设的新风气，集中整顿机关作风，优化投资环境；对照安宁发展建设的新要求，强化机关规范管理，塑造良好的对外形象；正视安宁发展建设的新任务，加强行政效能建设，打造优质服务品牌；破解安宁发展建设的新问题，促进考评机制建设，突出督导问责实效；把握安宁发展建设的新机遇，加大攻坚克难力度，推动各项重点工作。
按照区卫生局下发文件要求，区农合办周密安排，积极行动，对 “三性三化”学习整改情况进行了深入自查。现将自查情况汇报如下： 1、新农合运行基本情况：我区新农合严格按照兰政办2012（48）号文件执行，年初农民个人缴费部分全部存入区财政新农合基金专户，政府补助部分也全部存入新农合基金专户；对新农合资金实行全市统筹，收支分离、管用分离和用拨分离的办法，财政管钱不管帐、合管办管账不管钱。新农合资金主要用以大额医疗费用补助为主，兼顾门诊小病费用补偿，重点减轻农民因患大病造成的经济负担。根据要求，各定点医疗机构都制定了相应的基金管理制度，建立了审核、复核、付款分开的互相监督机制，做到收支手续完备，程序操作严格；各医疗机构垫付的医疗费用经区农合办审核后，报区财政局复核，复核无误后，通过银行账户进行拨付。建立了新农合公开公示制度。各定点医疗机构在显著位臵设立了新农合宣传公示板，公开了新农合核销政策、就医报销流程，定期向社会公布资金收支使用情况。并对所有出院参合患者的姓名、住址、就诊医院、住院天数、医疗总费用、实际报销费用等情况按月进行公示，以维护农民知情权、参与权和监督权，提高工作透明度，及时发现各种违规操作情况。
2、通过梳理，我区新农合管理主要存在下列问题：（1）群众对新农合的政策认知程度有待深化。虽然我区在宣传方面作了大量工作，但在自查过程中发现有些村对这项工作重视程度不够，工作缺乏积极性、主动性,造成一些农民对新农合政策了解不够深入。还有的参合农民对住院、报销等环节了解掌握的比较少，对新农合政策有时产生一些误解。（2）监管工作有待加强。由于人员较少，尤其是医疗专业人员严重短缺，对涉医的专业审核、乡村卫生机构和农民发生的违规监管难以到位。特别是对外伤病人致伤原因的调查核实、对县外住院、违规报销等行为的监管，还需要进一步投放人力、物力、财力。对定点医疗机构住院患者住院资金限额申报制度执行不彻底，从而导致个别医院大额病历较多，变相加重了参合患者负担。（3）医疗服务质量有待加强。在自查过程中发现，在个别医疗机构医生对患者的病志、处方书写方面不规范，处方中药品的计量和容量分辨不清，医嘱不明确或者缺少医嘱；具体价格填写位臵不正确；部分处方没有临床诊断而开具药品；处方没有药剂人员和收款人员的签字或盖章。存在将中药与西药混合开具的现象。处方医嘱与住院病例医嘱不相吻合。部分住院病历跟进不及时,无病程记录或者病程记录极其简单,部分病例中都缺少或者没有相关临床辅助检查单据, 病例中缺少与疾病名称相符合的相关辅助诊断报告单，尤其是一些需要医疗仪器支持诊断和确诊的疾病（如肝硬化、上呼吸道感染、肺炎、脑梗塞、泌尿系统感染等疾病）。（4）个别医院费用过高，个别医务人员存在滥检查开大方、开花方现象。主要表現在梯次用药执行不规范、没有达到合理使用抗生素，绝大部分病历及处方中直接选择了高价位、高梯次的药品，变相加重了患者的负担。
3、针对存在问题，区农合办及定点医疗机构制定了如下整改措施：（1）进一步加大宣传力度。要把宣传工作贯穿于合作医疗工作始终，采取多种方式，扩大宣传范围，提高宣传质量，进村入户、宣传到人。同时，要充分发挥广播、电视等新闻媒体的舆论导向作用，进行专题宣传和重点宣传，增强政策的吸引力，增加工作的透明度，充分调动广大农民参保的主动性和积极性，消除一些人心中存在的误解。(2)强化责任意识，健全各项制度。确定各定点医疗机构“一把手”为新农合工作的第一责任人，认真负起监管责任。各级定点医疗机构明确一名班子成员具体负责新农合的相关管理与协调工作，配齐人员、基本设备及办公场所，做好院内外新农合工作协调，时时掌握新农合工作基本情况。各级定点医疗机构进一步建立健全新型农村合作医疗相关规章制度，明确业务人员岗位职责，将新农合制度的执行情况纳入科室和医务人员考核内容，定期进行考核，并与目标管理责任制考核和绩效考核及评先评优等挂钩，用制度约束、激励干部职工的工作积极性和主观能动性。区农合办也要进一步出台新农合相关管理制度，要加强业务流程合理化的研究和管理，形成点面结合，条块结合，内外结合的科学的合作医疗运行、监督、审核和管理体制；要加强合管办内部和全县整个管理层面的规章制度建设，要建立严格的责任追究制度；要加强对具体业务人员的培训与管理，对于不适合相关岗位的人员要根据实际情况进行相应的调整。（3）加强学习培训，提高服务水平。要对新农合各级经办人员开展培训，使之掌握新农合政策，熟知核销流程，严格按各项规章制度开展各项工作，服务于参合农民。要对所有定点医疗机构具有执业医师资格和执业助理医师资格以及执业护士等卫生技术人员进行专项培训，按照省卫生厅有关病历和处方书写规范的文件要求，进一步统一和规范全区范围内所有医疗机构的病历和处方格式以及书写规范，确保新农合住院病历、处方以及其他各个方面管理的规范化。切实提升医院服务质量和管理水平。（4）进一步加强费用控制，降低参合患者负担。要进一步严格执行新农合患者费用。各级定点医疗机构必须因病施治，合理检查，合理用药，合理收费，不得将新型农村合作医疗支付范围外的项目变通为范围内项目，更不允许分解在其它项目中。各定点医疗机构要规范医务人员使用药品的行为，控制目录外用药，杜绝大处方、滥检查等现象发生。确保农民少花钱、治好病，充分享受新农合的优惠政策。（5）进一步完善新农合资金监督机制。一是主动接受人大、政协、审计、纪检监察部门的监督。二是完善农民的监督。由农民选出代表参加监督委员会，检查工作情况和资金运行情况，保证农民的知情权、参与权和监督权，真正取信于民。三是完善对定点医疗机构的监督。区农合办要切实履行监督主体职能，建立管理精细、操作性强、惩处严格的制度体系，努力调动农民的维权意识，建立健全咨询、投诉和举报制度，开辟群众参与监督的各种渠道，引导鼓励他们支持合作医疗监督制度的完善。完善和细化定点医疗机构的资格条件，按照方便农民就医，促进充分竞争的原则，打破垄断，在统筹区域内取消各种不合理限制，将布局合理、符合条件的各种医疗机构逐步纳入定点范围，让参合患者在定点医疗机构互相竞争中得到实惠。同时，要进一步建立和加强基金予警机制，严肃查处违规违纪违法案件确保基金安全。根据要求，我就自己存在的突出问题自我剖析如下： 一、在个性方面，“刚愎”有余，“平常”不足。干任何事情从自己思想上总想干得最好，个性总是那么逞强好胜，干好了自己就有一种成就感，干得不好就总感到技不如人，就很沮丧。这样的性格就导致了自己在工作生活上的许多不足，不能以一种平常心来正确处理身边的人和事。一是在工作年“一言堂”的现象时有发生；二是将自己凌驾于同志之上，说话太随意，开玩笑不掌握分寸，不分场合；三是给领导当参谋当助手，提建议，不讲方式，信口开河，给领导本就很忙的工作，增添了许多不必要的麻烦；四是心绪浮躁，虚荣自傲。爱听表扬的话，愿听赞美的语言。听到领导表扬，听到同志们赞美就沾沾自喜，感到可以。反之，不愿意听批评的话和忠言谏语，尽管有时表面上装着若无其事地听，内心里却感到委屈的直想流泪，有时感到比窦娥还怨，甚至对同事们的一些建议还要强词夺理。
二、在理论学习方面，“片面”有余，“系统”不足。在政治理论学习方面，从学习方式上来讲，仅仅局限于参加中心组学习、翻翻报纸、看看电视等；从学习内容上来看，掌握的内容也仅仅是些表面的知识和一些现象性的东西；从个人收获上来论，有点积累，收获不大。主要原因还是思想认识不到位，重视程度不够。总是认为，自己都这么大了，发展没有余地了，提拔也是不可能了，政治理论学习和钻研，对自己作用和意义都不大，那是政治家和理论家的事，没有上升到一定的高度去认识，没有认识到学好理论知识，炼好基本功，对自己意志的锻炼，对自己分析问题和解决问题能力的培养，以及对自己正确人生观世界观的形成，都具有十分重要的作用。
上面是在同志们的帮助下，在领导们的细心指导下，经过自己思考所梳理出的几条突出性的问题，其它没有提出的问题还很多很多，还需要自己认认真真地剖析，切切实实地解决。
结合自己剖析的问题，我提出了以下几个方面的整改措施。一是切实加强理论知识的学习，纠正“理论学习无用论的思想，增强学习的重要性和紧迫性，端正学习态度变被动为主动。要明确学习要求，变粗略了解为深入研究。要改进学习方法，活学活用学以致用，同时要广阅博览，增长知识，拓展服务领域。二是不断加强思想政治水平和理论修养，增强大局意识、服务意识、责任意识和发展意识，体现出自身的表率作用，作为一个负责人既要能够统领掌管，洞悉情况，以身作则，又要能够团结同志，因势利导，循循引导，凝聚人心，鼓舞士气。从全局的高度思考问题、谋划工作，炼就自己先人一步，快人一拍的本领。三是密切联系群众，经常加强与同志的交流与沟通，关心群众疾苦，倾听群众意见要经常不断在日常生活中自我调整，自我磨炼，注意通过交流与换位思考，正确理解别人的情感，把握别人的情绪，促进自己的工作向深度和广度发展。四是不断培养自己宽阔的胸襟，有包容心，对同志的过失善于包容，能用人所长，容人所短。多看多讲同志的长处，少看少讲并包容同志的缺点。五是要平易近人，善解人意，善于与同志、与同事和与其它科站的沟通，多找共同点，缩小并化分歧点，求大同，存小异，不听谗言，不分亲疏，不论高低。六是在今后的工作中，要严于律已，工作上要有一股闯劲和拼劲，要有一种只争朝夕的干劲，认真干工作，勇于挑重担，敢于担责任，积极让荣誉，不该想的不想，不该讲的不讲，不该拿的不拿，用自己的职业形象来影响人、团结人、凝聚人。
第5篇：三性三化整改措施
“三性三化”活动整改报告
从2011年11月1日以来，我区以“深化思想认识，整顿机关作风，强化机关规范管理，加强机关行政效能建设，推动重点工作”为重点，积极开展以“增强工作计划性、前瞻性、长远性和实现工作科学化、规范化、标准化”为主要内容的“三性三化”主题教育，旨在加强机关规范化建设，加大治庸问责力度，教育和引导广大党员干部从岗位职责上靠实促发展的责任，从业务操作层面上提高促发展的水平，从实际工作效果上检验促发展的成效，用实绩赢得人心，用发展赢得尊重。此次活动的主要任务是，紧跟安宁发展建设的新形势，树立务实思想观念，提高统筹协调能力；倡导安宁发展建设的新风气，集中整顿机关作风，优化投资环境；对照安宁发展建设的新要求，强化机关规范管理，塑造良好的对外形象；正视安宁发展建设的新任务，加强行政效能建设，打造优质服务品牌；破解安宁发展建设的新问题，促进考评机制建设，突出督导问责实效；把握安宁发展建设的新机遇，加大攻坚克难力度，推动各项重点工作。
按照区卫生局下发文件要求，区农合办周密安排，积极行动，对 “三性三化”学习整改情况进行了深入自查。现将自查情况汇报如下：
1、新农合运行基本情况：我区新农合严格按照兰政办2012（48）号文件执行，年初农民个人缴费部分全部存入区财政新农合基金专户，政府补助部分也全部存入新农合基金专户；对新农合资金实行全市统筹，收支分离、管用分离和用拨分离的办法，财政管钱不管帐、合管办管账不管钱。新农合资金主要用以大额医疗费用补助为主，兼顾门诊小病费用补偿，重点减轻农民因患大病造成的经济负担。根据要求，各定点医疗机构都制定了相应的基金管理制度，建立了审核、复核、付款分开的互相监督机制，做到收支手续完备，程序操作严格；各医疗机构垫付的医疗费用经区农合办审核后，报区财政局复核，复核无误后，通过银行账户进行拨付。建立了新农合公开公示制度。各定点医疗机构在显著位臵设立了新农合宣传公示板，公开了新农合核销政策、就医报销流程，定期向社会公布资金收支使用情况。并对所有出院参合患者的姓名、住址、就诊医院、住院天数、医疗总费用、实际报销费用等情况按月进行公示，以维护农民知情权、参与权和监督权，提高工作透明度，及时发现各种违规操作情况。
2、通过梳理，我区新农合管理主要存在下列问题：（1）群众对新农合的政策认知程度有待深化。虽然我区在宣传方面作了大量工作，但在自查过程中发现有些村对这项工作重视程度不够，工作缺乏积极性、主动性,造成一些农民对新农合政策了解不够深入。还有的参合农民对住院、报销等环节了解掌握的比较少，对新农合政策有时产生一些误解。（2）监管工作有待加强。由于人员较少，尤其是医疗专业人员严重短缺，对涉医的专业审核、乡村卫生机构和农民发生的违规监管难以到位。特别是对外伤病人致伤原因的调查核实、对县外住院、违规报销等行为的监管，还需要进一步投放人力、物力、财力。对定点医疗机构住院患者住院资金限额申报制度执行不彻底，从而导致个别医院大额病历较多，变相加重了参合患者负担。（3）医疗服务质量有待加强。在自查过程中发现，在个别医疗机构医生对患者的病志、处方书写方面不规范，处方中药品的计量和容量分辨不清，医嘱不明确或者缺少医嘱；具体价格填写位臵不正确；部分处方没有临床诊断而开具药品；处方没有药剂人员和收款人员的签字或盖章。存在将中药与西药混合开具的现象。处方医嘱与住院病例医嘱不相吻合。部分住院病历跟进不及时,无病程记录或者病程记录极其简单,部分病例中都缺少或者没有相关临床辅助检查单据, 病例中缺少与疾病名称相符合的相关辅助诊断报告单，尤其是一些需要医疗仪器支持诊断和确诊的疾病（如肝硬化、上呼吸道感染、肺炎、脑梗塞、泌尿系统感染等疾病）。（4）个别医院费用过高，个别医务人员存在滥检查开大方、开花方现象。主要表現在梯次用药执行不规范、没有达到合理使用抗生素，绝大部分病历及处方中直接选择了高价位、高梯次的药品，变相加重了患者的负担。
3、针对存在问题，区农合办及定点医疗机构制定了如下整改措施：（1）进一步加大宣传力度。要把宣传工作贯穿于合作医疗工作始终，采取多种方式，扩大宣传范围，提高宣传质量，进村入户、宣传到人。同时，要充分发挥广播、电视等新闻媒体的舆论导向作用，进行专题宣传和重点宣传，增强政策的吸引力，增加工作的透明度，充分调动广大农民参保的主动性和积极性，消除一些人心中存在的误解。(2)强化责任意识，健全各项制度。确定各定点医疗机构“一把手”为新农合工作的第一责任人，认真负起监管责任。各级定点医疗机构明确一名班子成员具体负责新农合的相关管理与协调工作，配齐人员、基本设备及办公场所，做好院内外新农合工作协调，时时掌握新农合工作基本情况。各级定点医疗机构进一步建立健全新型农村合作医疗相关规章制度，明确业务人员岗位职责，将新农合制度的执行情况纳入科室和医务人员考核内容，定期进行考核，并与目标管理责任制考核和绩效考核及评先评优等挂钩，用制度约束、激励干部职工的工作积极性和主观能动性。区农合办也要进一步出台新农合相关管理制度，要加强业务流程合理化的研究和管理，形成点面结合，条块结合，内外结合的科学的合作医疗运行、监督、审核和管理体制；要加强合管办内部和全县整个管理层面的规章制度建设，要建立严格的责任追究制度；要加强对具体业务人员的培训与管理，对于不适合相关岗位的人员要根据实际情况进行相应的调整。（3）加强学习培训，提高服务水平。要对新农合各级经办人员开展培训，使之掌握新农合政策，熟知核销流程，严格按各项规章制度开展各项工作，服务于参合农民。要对所有定点医疗机构具有执业医师资格和执业助理医师资格以及执业护士等卫生技术人员进行专项培训，按照省卫生厅有关病历和处方书写规范的文件要求，进一步统一和规范全区范围内所有医疗机构的病历和处方格式以及书写规范，确保新农合住院病历、处方以及其他各个方面管理的规范化。切实提升医院服务质量和管理水平。（4）进一步加强费用控制，降低参合患者负担。要进一步严格执行新农合患者费用。各级定点医疗机构必须因病施治，合理检查，合理用药，合理收费，不得将新型农村合作医疗支付范围外的项目变通为范围内项目，更不允许分解在其它项目中。各定点医疗机构要规范医务人员使用药品的行为，控制目录外用药，杜绝大处方、滥检查等现象发生。确保农民少花钱、治好病，充分享受新农合的优惠政策。（5）进一步完善新农合资金监督机制。一是主动接受人大、政协、审计、纪检监察部门的监督。二是完善农民的监督。由农民选出代表参加监督委员会，检查工作情况和资金运行情况，保证农民的知情权、参与权和监督权，真正取信于民。三是完善对定点医疗机构的监督。区农合办要切实履行监督主体职能，建立管理精细、操作性强、惩处严格的制度体系，努力调动农民的维权意识，建立健全咨询、投诉和举报制度，开辟群众参与监督的各种渠道，引导鼓励他们支持合作医疗监督制度的完善。完善和细化定点医疗机构的资格条件，按照方便农民就医，促进充分竞争的原则，打破垄断，在统筹区域内取消各种不合理限制，将布局合理、符合条件的各种医疗机构逐步纳入定点范围，让参合患者在定点医疗机构互相竞争中得到实惠。同时，要进一步建立和加强基金予警机制，严肃查处违规违纪违法案件确保基金安全。根据要求，我就自己存在的突出问题自我剖析如下：
一、在个性方面，“刚愎”有余，“平常”不足。干任何事情从自己思想上总想干得最好，个性总是那么逞强好胜，干好了自己就有一种成就感，干得不好就总感到技不如人，就很沮丧。这样的性格就导致了自己在工作生活上的许多不足，不能以一种平常心来正确处理身边的人和事。一是在工作年“一言堂”的现象时有发生；二是将自己凌驾于同志之上，说话太随意，开玩笑不掌握分寸，不分场合；三是给领导当参谋当助手，提建议，不讲方式，信口开河，给领导本就很忙的工作，增添了许多不必要的麻烦；四是心绪浮躁，虚荣自傲。爱听表扬的话，愿听赞美的语言。听到领导表扬，听到同志们赞美就沾沾自喜，感到可以。反之，不愿意听批评的话和忠言谏语，尽管有时表面上装着若无其事地听，内心里却感到委屈的直想流泪，有时感到比窦娥还怨，甚至对同事们的一些建议还要强词夺理。
二、在理论学习方面，“片面”有余，“系统”不足。在政治理论学习方面，从学习方式上来讲，仅仅局限于参加中心组学习、翻翻报纸、看看电视等；从学习内容上来看，掌握的内容也仅仅是些表面的知识和一些现象性的东西；从个人收获上来论，有点积累，收获不大。主要原因还是思想认识不到位，重视程度不够。总是认为，自己都这么大了，发展没有余地了，提拔也是不可能了，政治理论学习和钻研，对自己作用和意义都不大，那是政治家和理论家的事，没有上升到一定的高度去认识，没有认识到学好理论知识，炼好基本功，对自己意志的锻炼，对自己分析问题和解决问题能力的培养，以及对自己正确人生观世界观的形成，都具有十分重要的作用。
上面是在同志们的帮助下，在领导们的细心指导下，经过自己思考所梳理出的几条突出性的问题，其它没有提出的问题还很多很多，还需要自己认认真真地剖析，切切实实地解决。
结合自己剖析的问题，我提出了以下几个方面的整改措施。一是切实加强理论知识的学习，纠正“理论学习无用论的思想，增强学习的重要性和紧迫性，端正学习态度变被动为主动。要明确学习要求，变粗略了解为深入研究。要改进学习方法，活学活用学以致用，同时要广阅博览，增长知识，拓展服务领域。二是不断加强思想政治水平和理论修养，增强大局意识、服务意识、责任意识和发展意识，体现出自身的表率作用，作为一个负责人既要能够统领掌管，洞悉情况，以身作则，又要能够团结同志，因势利导，循循引导，凝聚人心，鼓舞士气。从全局的高度思考问题、谋划工作，炼就自己先人一步，快人一拍的本领。三是密切联系群众，经常加强与同志的交流与沟通，关心群众疾苦，倾听群众意见要经常不断在日常生活中自我调整，自我磨炼，注意通过交流与换位思考，正确理解别人的情感，把握别人的情绪，促进自己的工作向深度和广度发展。四是不断培养自己宽阔的胸襟，有包容心，对同志的过失善于包容，能用人所长，容人所短。多看多讲同志的长处，少看少讲并包容同志的缺点。五是要平易近人，善解人意，善于与同志、与同事和与其它科站的沟通，多找共同点，缩小并化分歧点，求大同，存小异，不听谗言，不分亲疏，不论高低。六是在今后的工作中，要严于律已，工作上要有一股闯劲和拼劲，要有一种只争朝夕的干劲，认真干工作，勇于挑重担，敢于担责任，积极让荣誉，不该想的不想，不该讲的不讲，不该拿的不拿，用自己的职业形象来影响人、团结人、凝聚人。
第6篇：农行三化三铁
为了提高对运营风险点的控制力，提升农行运营管理水平，防范案件和操作风险发生，从2011年起在全行营业机构全面开展了“三化三铁”工作，通过持续推进临柜业务“标准化、规范化、制度化”建设，促进营业机构实现“铁账、铁款、铁规章”的管理目标。我行近期又组织员工学习“三化三铁”，并且要求我们在平时工作中严格按照“三化三铁”的要求去做。
作为刚从一名大学生转变为农行员工的我来说，“三化三铁”的学习让我对自己工作有了更深的理解和认识。刚来的时候觉得什么都是那么死板，各种规矩，各种要求，做什么都要严格按照操作规程。经过半年的工作我深深的感谢这些规矩，这些要求，正因为这些规矩，这些要求才让我们少出差错，降低各种风险的发生。通过此次 “三化三铁”的学习，结合我平时在工作中实际情况，对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识。现就
一、提升个人素质，做好服务。
认真履行作为柜员的工作职责，时刻记得维护农业银行的信誉和整体利益，自觉做到思想进步、道德高尚、业务精良、服务规范、纪律严明。不断加强学习，不断提高自身的素质，努力做好服务。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清楚地意识到:只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。我们每天面对形形色色不同层次的客户和形形色色事物，更加
要求我们一线员工不断的提高自身素质。
二、加强业务知识学习、提升合规操作意识。
作为新入行的员工，我们要学的还有很多，业务知识，基本技能都是我们要不断提高的，我一定要始终坚持做一个“有心人”。虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心合规的办理每一笔业务。加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制
二、有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权益能力。
三、自我检查，消除隐患。
每位员工都从自身做起，经常进行自我检查，及时发现不合规操作，及时改正，尤其对一些特殊业务，一定要经常参照操作规程去办。树立人人合规、人人守规，消除经营安全隐患。
通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的各种风险增强能力，积极规范操作行为和消除风险隐患。在接下来的工作中，我将以“三化三铁”工作为新的起点，再接再厉，使自己的各项工作有新的更大的提高
一、爱岗敬业、无私奉献：在平凡中奉献，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则伟大。从大的方面来说，一份职业，一个工作岗位，都是一个人赖以生存和发展的基础保障。从小的方面讲，比如我们农行，每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和发展的保障，也是农行存在和发展的必需。农行要发展，要在这个竞争激烈的金融业中不断强大，立于不败之地，没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的。作为农行人，为了农行的前途，为了农行的荣誉，做一名爱岗敬业的人，是职业道德对我们最引为用以规范行为品质，评价善恶的行为规则。
作为一个金融单位的职工更应以自己所从事的职业上讲求道与德，如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向；如果没有德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事业，也就没有单位事业的兴旺，就没有个人事业的发展，也就失去了人身存在的社会价值。我现在正在从事农行工作，这是我的职业，也是我唯一的职业，自我参加工作以来，我一直从事这项职业，也一直热爱这个职业，对农行工作有浓厚的兴趣和深厚的感情，所以我一直是爱岗敬业的。只有爱岗敬业才是我为人民服务的精神的具体体现。
讲求职业道德还必须诚实守信，所谓诚实就是忠心耿耿，忠诚老实。所谓守信就是说话算数，讲信誉重信用，履行自己应承担的义务。所以通过对这次的学习，使我更深地了解到作为一个农行职工的根本、为人、言行和责任，就是自己在工作中不断地加强学习，时刻按照职业规范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不败之地。
二、加强业务知识学习、提升合规操作意识。“没有规矩何成方圆”，身为网点一线员工，切实提高业务素质和风险防范能力，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员，我深知临柜工作的重要性，因为它是顾客直接了解我行窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此，在临柜工作中，我始终坚持要做一个“有心人”。虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清楚地意识到：只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。我们每天面对形形色色不同层次的客户和形形色色事物，更加要求我们一线员工有高度的思想觉悟。
加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权益能力。我们的各项规章制度正如一架庞大的机器，每一项制度都是一个机器零件，如果我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗锣丝钉，也会造成不可估量的损失，各项制度的维护和贯彻是要*我们广大的员工严格执行，正如《违规违纪警示案例》之案例三中所提及的违规行为，如果没有柜员黄齐秦的大意未临时签退系统、没有出纳颜朝霞的随意放纵、大悟支行本身存在未按章办事让坐班主任代班，明有光一切的违规行为也就不能得逞。而事后大悟支行的纵容庇护也导致了明有光的违规行为事件的延伸。管中窥豹，时见一斑，规章制度的执行，不是*某一人来执行的，而是要*一个集体相互制约、监督来实施的。
三、增强规章制度的执行与监督防范案件意识。银行号称“三铁 ：“铁制度、铁算盘、铁帐本”。正因为有了银行的“三铁”，银行在百姓心中才是可以信赖的。规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来，我们的制度才得于实施，我们的资金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的执行，那也将走向它的反面。
近年来，金融系统发生的经济案件，不仅干扰破坏了经济金融秩序，而且严重地损害了银行的社会信誉。采取相应措施，从源头上加强预防，是新时期防范金融犯罪的一道重要防线。这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势，其中重要一条是忽视了思想方面的教育，平时只强调业务工作的重要性，忽视了干部职工的思想建设，没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系，限于既要进行正面教育，又要坚持经常性的案例警示教育，使干部职工加固思想防线，经常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，从而为消除金融犯罪打下良好的群众基础和思想基础，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。健全规章制度，严格内部管理，是预防经济案件的保证。为此要认真抓好制度建设，一方面要根据我们一线柜员工作的特点，组织学习，通过学习，使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。有效的事前防范与监督是预防经济案件的重要环节，本岗位的自我检查与自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自检自查、上级检查、交*互查等方法，及时发现和纠正工作中的偏差。对业务工作的各个环节进行有效的内控与制约。
通过此次合规教育活动，找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的各种风险增强能力，积极规范操作行为和消除风险隐患，树立对农行改革的信心，增强维护农行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的帮助。
第7篇：三化三铁（推荐）
“三化三铁”创建剖析报告
近期，省行开展了“三化三铁”专题教育学习活动，在学习活动期间，我依照省行下发的有关活动意见，并结合我平时在工作中实际情况，对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识。现就此次学习活动的心得总结出几点体会，也是我对此次教育学习活动的一个理性的认识。
一、爱岗敬业、无私奉献：在平凡中奉献，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则伟大。从大的方面来说，一份职业，一个工作岗位，都是一个人赖以生存和发展的基础保障。从小的方面讲，比如我们农行，每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和发展的保障，也是农行存在和发展的必需。农行要发展，要在这个竞争激烈的金融业中不断强大，立于不败之地，没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的。作为农行人，为了农行的前途，为了农行的荣誉，做一名爱岗敬业的人，是职业道德对我们最引为用以规范行为品质，评价善恶的行为规则。
作为一个金融单位的职工更应以自己所从事的职业上讲求道与德，如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向；如果没有德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事业，也就没有单位事业的兴旺，就没有个人事业的发展，也就失去了人身存在的社会价值。我现在正在从事农行工作，这是我的职业，也是我唯一的职业，自我参加工作以来，我一直从事这项职业，也一直热爱这个职业，对农行工作有浓厚的兴趣和深厚的感情，所以我一直是爱岗敬业的。只有爱岗敬业才是我为人民服务的精神的具体体现。
讲求职业道德还必须诚实守信，所谓诚实就是忠心耿耿，忠诚老实。所谓守信就是说话算数，讲信誉重信用，履行自己应承担的义务。所以通过对这次的学习，使我更深地了解到作为一个农行职工的根本、为人、言行和责任，就是自己在工作中不断地加强学习，时刻按照职业规范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不败之地。
二、加强业务知识学习、提升合规操作意识。“没有规矩何成方圆”，身为网点一线员工，切实提高业务素质和风险防范能力，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员，我深知临柜工作的重要性，因为它是顾客直接了解我行窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此，在临柜工作中，我始终坚持要做一个“有心人”。虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清楚地意识到：只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。我们每天面对形形色色不同层次的客户和形形色色事物，更加要求我们一线员工有高度的思想觉悟。
加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权益能力。我们的各项规章制度正如一架庞大的机器，每一项制度都是一个机器零件，如果我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗锣丝钉，也会造成不可估量的损失，各项制度的维护和贯彻是要*我们广大的员工严格执行，正如《违规违纪警示案例》之案例三中所提及的违规行为，如果没有柜员黄齐秦的大意未临时签退系统、没有出纳颜朝霞的随意放纵、大悟支行本身存在未按章办事让坐班主任代班，明有光一切的违规行为也就不能得逞。而事后大悟支行的纵容庇护也导致了明有光的违规行为事件的延伸。管中窥豹，时见一斑，规章制度的执行，不是*某一人来执行的，而是要*一个集体相互制约、监督来实施的。
三、增强规章制度的执行与监督防范案件意识。银行号称“三铁 ：“铁制度、铁算盘、铁帐本”。正因为有了银行的“三铁”，银行在百姓心中才是可以信赖的。规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来，我们的制度才得于实施，我们的资金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的执行，那也将走向它的反面。
近年来，金融系统发生的经济案件，不仅干扰破坏了经济金融秩序，而且严重地损害了银行的社会信誉。采取相应措施，从源头上加强预防，是新时期防范金融犯罪的一道重要防线。这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势，其中重要一条是忽视了思想方面的教育，平时只强调业务工作的重要性，忽视了干部职工的思想建设，没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系，限于既要进行正面教育，又要坚持经常性的案例警示教育，使干部职工加固思想防线，经常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，从而为消除金融犯罪打下良好的群众基础和思想基础，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。健全规章制度，严格内部管理，是预防经济案件的保证。为此要认真抓好制度建设，一方面要根据我们一线柜员工作的特点，组织学习，通过学习，使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。有效的事前防范与监督是预防经济案件的重要环节，本岗位的自我检查与自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自检自查、上级检查、交*互查等方法，及时发现和纠正工作中的偏差。对业务工作的各个环节进行有效的内控与制约。
通过此次合规教育活动，找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的各种风险增强能力，积极规范操作行为和消除风险隐患，树立对农行改革的信心，增强维护农行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的帮助。
为确保创建“三化三铁”活动顺利开展，该社成立了活动领导小组及办公室，加强组织实施，落实岗位责任制，组织制定了《创建“三化三铁”活动实施方案》、《创建“三化三铁”活动考核标准》、《创建“三化三铁”活动考核办法》，对辖内创建活动进行动员部署。在实施过程中，该社按照制定方案、宣传发动、组织学习、检查整改、组织验收五个阶段分步实施，以“三化”(劳动组合科学化、业务操作规范化、基础管理制度化)和“三铁”(铁账本、铁算盘、铁规章)为验收标准，分为“达标”、“三化”、“三铁”三个层次，集中进行考核，定期验收命名。同时要求各营业网点每月组织职工学习4次以上，并保证做到学习有记录、有笔记和心得体会。
根据《创建会计内控“三铁”活动实施细则》，组织辖内网点，对照会计工作管理、会计基本规定、会计核算、会计档案、出纳业务、支付结算、会计主管职责履行、财务管理、优质服务等九个方面、四十个小项的考核标准，逐项进行自查、整改。并对辖内每个网点建立了《会计内控创“三铁”台账》，台账包含检查项目、检查问题情况、问题整改情况、整改责任人等，以此作为评价依据。将日常监管、集中监督、格式化、作业式检查、会计监控系统、对账以及柜员卡、印章、现金箱等重点事项、重要环节、重点业务存在的问题，审计、银监局等非会计部门检查问题，认真登记台账，形成对机构、人员全面动态的评价。通过检查、整改，逐步消除风险隐患。对同一网点人员多次出现类似问题的将加大处罚力度，杜绝“履查履犯”现象，逐步达到“违规事件明显减少、制度执行力明显提高”的合规目标。
近期，省行开展了“三化三铁”专题教育学习活动，在学习活动期间，我依照省行下发的有一、爱岗敬业、无私奉献：在平凡中奉献 ，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实......
“三化三铁”创建活动心得自从开展“三化三铁”活动以来，我们在上了一天班疲惫不堪的情况，下班还加班加点，积极学习记笔记，发扬拼搏精神，积极响应省行开展这项活动，这项活动是及时......
全市2012年9月“三化三铁”检查问题清单一、**支行1、未执行“一日二碰箱”制度，运营主管未执行定期查箱制度。2012年8月31日运营主管或运营主管授权人未核对中午交班两名柜......
“三化三铁”心得体会 ------汉滨支行柜员张涵今年是我们农行基础管理提升年，打造优秀大型上市银行，“夯实管理基础，提高发展质量”，是农行2011年至2012年确定的中心工作。为全......
三化三铁心得体会今年是我们农行基础管理提升年，打造优秀大型上市银行，“夯实管理基础，提高发展质量”，是农行2011年确定的中心工作。为全面提升营业机构基础管理水平，2011年9月......
