个人理财作业三（推荐）由刀豆文库小编整理，希望给你工作、学习、生活带来方便，猜你可能喜欢“个人理财作业三”。
《个人理财》作业三
一、单项选择
1、投资者提前兑取凭证式国债，可到下列哪个机构办理：（）
A任何一家商业银行 B原购买网点 C当地财政部门 D当地中国人民银行
2、投资者购买发行期已过，再次售出的凭证式国债，在规定的最长持券期限内兑付，其利息计算方法是：（）
A购买本金×当期国债发行期限×票面年利率 B购买本金×提前兑取分档利率 C购买本金×［实际持有年数＋实际持有月数÷12＋（实际持有天数－1）÷365］×票面年利率
D购买本金×［实际持有年数＋实际持有月数÷12＋（实际持有天数－1）÷365］×相应档次提前兑取分档利率
3、办理凭证式国债质押贷款额度的起点是：（）
A10000元 B500元 C20000元 D5000元
4、电子记账凭证式国债到期前多少个自然日停止提前兑取：（）A10个 B20个 C5个 D15个
5、电子记账凭证式国债单一账户一次最高购买限额是：（）A100万元 B500万元 C不设最高购买限额 D1000万元
6、下列关于个人理财业务说法不正确的是：（）
A个人理财业务的发展与市场条件无关。
B大众需求是理财服务的持续驱动力，从单一的某一类产品的需求到整体支持，精通产品设计、风险管理和市场营销的跨行业专才是开展个人理财业务必不可少的宝贵资源。
C金融市场是理财的基本环境，利率市场化、浮动汇率制度、低利率环境和波动性市场有利于个人理财业务的发展。
D个人理财业务的发展与市场条件息息相关。
7、当汇率变化时，若预期本币贬值，则个人理财的倾向为：（）A减少房产 B增加基金 C增加股票 D减少外汇
8、下列关于债券的说法错误的是：（）
A由于债券具有收益相对固定、不随债券发行者经营收益的变动而变动、投资本金安全等特点因此受到投资者的广泛青睐。
B当利率上升时，债券的市场价值上升。当利率降低时，债券市场价值降低。C相对于现金存款或货币市场，投资债券的收益更高，相对于股票、基金市场、投资债券风险相对较小。
D投资债券可以满足个人客户希望进行特定范围投资，获取安全、稳定的收益，实现多元化投资等投资理财的需要。
9、债券的特征不包括：（）
A流动性 B安全性 C偿还性 D永久性 E收益性
10、财政政策对股票价格的影响不正确的有：（）
A通过扩大财政盈余或降低赤字，减少财政支出抑制经济增长，调节社会经济发展速度，改变企业生产的外部环境，进而影响企业利润水平和股息派发。B通过提高税率，企业税负增加，税后利润下降，股息减少。C通过提高税率，企业税负减少，税后利润下降，股息增加。
D通过扩大财政赤字、发行国债筹集资金增加财政支出，刺激经济发展，进而影响企业利润水平和股息派发。
二、名词解释
1、理财:
2、个人理财：
3、理财规划师（Financial Planner）:
4、年金（Annuity）：
5、普通年金：
6、偿债基金:
7、递延年金（Deferred Annuity）:
8、永续年金:
三、简答题
1、个人理财与公司理财有何区别？
2、个人理财对客户而言有何作用？
3、简述在理财中与客户沟通的技巧。
4、在选择投资类型的过程中，财务策划师要综合考虑的因素。
5、简述教育投资工具。
6、个人银行理财产品的种类。
四、案例分析题
1、“王先生25岁单身，年薪五万，每年可负担5000元保费，想购买分红+重疾+意外的保险。有朋友介绍买投连+重疾+意外的保险，20年交清，但王先生下不了决心。”
问题：
1、分析王先生是否采纳朋友介绍险种的理由。
2、帮王先生制定保险计划。
2、张小姐去年刚刚大学本科毕业，现正就职于一家国有企业单位。近日她给金理财邮箱写来一封信这样写道：“我大学毕业已经一年多了，现在工作也算开心。不过总觉得自己每月的开支有点拮据,自己找不出什么问题，希望金理财可以帮我看看。” 下面就是张小姐附加的个人财务状况：月收入工资1500元，补贴800元，至于奖金、绩效之类的因为工龄太短没有达到领取标准。每月开支包括房租500元，饮食消费600元，手机话费200元，以及其他消费700元。张小姐现在有一万元基金投资，无其他固定资产。理财目标：
1、想在1年内为自己购置一台笔记本和一台数码相机，总价在1万元左右。
2、在接下来几年每年为自己父母积蓄1万元用作养老基金。
3、如有可能希望两年后实现自己的购车梦想。请根据张小姐的理财目标，制定一份理财计划。
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