临猗县一月现金收支分析及预测报告由刀豆文库小编整理，希望给你工作、学习、生活带来方便，猜你可能喜欢“现金收支分析报告”。
中国人民银行临猗县支行
二00七年一月份现金收支分析及预测报告
市中支发行科：
一月份，临猗县的经济金融的特点：各项存款稳定增加，同比增速有所放缓，储蓄存款保持了较好的增长势头；各项贷款略有增加，增速放缓，地方优势企业获得银行贷款支持，住房贷款业务回升；现金呈现回笼态势。
一、金融运行总体情况
（一）、各项存款稳定增加，同比增速有所放缓
一月末，全辖各项存款余额为355000万元，较年初增加8301万元，增长2.39%。与同期增额10486万元相比，少增加2185万元，少增加20.84%，增速明显放缓。
1、企业存款略有减少，同比降幅较大，企业经营性存款下降是主因
一月末，企业存款余额为21459万元，较年初减少870万元，与同期增加额-40万元相比，多减少830万元，多减少20.75倍。增速明显放缓。分行社：工行增加837万元、农行减少704万元、建行增加91万元，农发行减少1099万元，农村信用社增加5万元。其主要原因是：一是工行临时性存款增加，农民用于搞旱电费支出增加，使电业局电费户增加500多万元，其他临时性存款增加300多万元；二是农行代发工资转给邮政储蓄代理，使其企业存款下降700多万元；
三是农发行企业存款下降1000多万元，其开户企业的用于经营的临时性存款下降是辖区企业存款下降的主导因素。
2、储蓄存款稳定增长，同比增速略有增长，农副产品销售集中是主要因素
一月末储蓄存款余额为305358万元，较年初增加12407万元，增长4.24%；与同期增加额10962万元相比，多增加1445万元，多增加13.18%。主要原因是：一是农业生产形势喜人，农民收入稳定增长。2006年，棉花、苹果、小杂果三大农产品产销形势较好，农民人均纯收入实现3964元，同比增长8.1%。二是主要农产品苹果节前集中热销，市场价格较好，可使当地果农实现资金回笼5000万元，农村信用社储蓄存款增加7000多万元主要是因为苹果销售回笼资金。三是农民外出务工收入节前回款，全县估算在1.2亿元，除去节日消费外，可增加储蓄存款5000万元以上。四是由于“暖冬”现象，加上天气干燥，农民用于抗旱浇地支出增加1000万元以上。
从各行社增减形势上看，国有独资商业银行增加3144万元，农村信用社增加7984万元，邮政储蓄增加1279万元。
从储蓄结构上看，定期存款较月初增加11074万元，而活期存款 则增加1333万元，表明居民储蓄意愿呈增强态势。此外，一月中下旬，股市的大幅下挫，带动基金行情下跌，使居民的基金投资热度下降，抑制了储蓄存款的分流。
3、机关团体存款和农业存款下降，是同比增速放缓的主要因素 一月末，机关团体存款余额为11591万元，较年初下降3541万
元，同比多下降2190万元；农业存款余额为5777万元，较年初下降1079万元，同比多下降640万元。
（二）、各项贷款略有增加，但增速下降明显。优势中小企业获得银行信贷支持，住房贷款业务回升
一月末，各项贷款余额为229110万元，较年初增加565万元，增长0.25%，与同期增加额5309万元相比，少增加4744万元，少增长89.36%。增速下降的主要原因：一是去年同期，建行为地方企业增加贷款3600多万元，而今年仅增加500多万元贷款；二是去年同期农村信用社支持农业生产贷款增加2000多万元，而今年1月份，基层信用社调整班子，农民销售苹果回笼资金，贷款需求下降，农村信用社不仅没有发放农业贷款，而且还收回农业贷款350万元。
1、地方中小企业获得银行信贷支持
一月份，建行为当地的民营企业卫氏渔康发放一年期流动资金贷款300万元，利率执行基准利率上浮30%的标准。
2、住房贷款业务回升
一月份，建行为民乐园、怡情园、卓里集团等三家房地产开发商发放按揭住房贷款267万元，期限为5-10年。其中单户贷款额度最大为15万元，期限最长为10年。住房贷款业务的回升，表明商业银行关注房地产业的发展态势，支持房地产业的发展。
（三）、现金呈现回笼态势
一月份，现金收入93316万元，现金支出92096万元，收支相抵净回笼现金1220万元。
1、现金收入项目现金量有所减少。商品销售收入余额为1754万元，较去年同期减少1830万元；储蓄存款收入为79000万元，较去年同期减少13050万元；其它收入为1302万元，较去年同期减少2318万元。
2、现金支出项目现金量有所减少。工资性支出为2557万元，较去年同期减少1632万元；储蓄存款支出为80310万元，较去年同期减少19164万元；居民提取贷款支出为483万元，较去年同期减少1845万元；其它支出为5186万元，较去年同期减少1214万元。
二、重大货币政策出台对当地的影响及货币政策执行情况
1、农村信用社贷款浮动利率执行情况。目前农村信用社农户贷款利率执行上浮70-90%的利率标准，非农户贷款执行上浮130%的标准，助学贷款则执行国家基准贷款利率。
2、国有银行及政策性银行贷款利率政策执行上区别对待，利率市场化作用初显。农发行对企业贷款执行央行基准利率。建行对华晋公司贷款利率执行上浮20%的标准，即一年期5.58%，对其他中小企业执行上浮30%标准，即一年期7.605%。中长期贷款利率实行合同期间央行贷款利率调整，则一年一调的利率政策。贷款利率执行上的灵活机动，是央行利率市场化改革措施实施的具体表现，有利于银行的经营，也有利于地方经济的发展
三、情况预测
二月份，正直春节期间，大年已过，现金处于回笼高峰，回笼量还会增大。
二00七年二月五日
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