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20、外汇管理局如何对银行实施结售汇综合头寸限额管理？
答：目前，中国人民银行和国家外汇管理局对办理结、售汇业务的外汇指定银行实行结售汇综合头寸限额管理，主要内容包括：国家外汇管理局对各外汇指定银行核定结售汇综合头寸限额。各总行将头寸限额下达给各分支行，当银行结售汇综合头寸低于下限或超出上限时，必须将不足或多余的头寸通过银行间外汇市场进行平补。结售汇综合头寸变动情况，应当及时向当地外汇局报告备案。
21、简述外汇指定银行在进口售、付汇管理中应把握的要点。答：
1、凭有效凭证和有效商业单据办理
2、不得提前对外支付。
3、售、付汇金额与单据金额一致。
4、对外付汇的进口单位原则上必须是合同的进口方。
22、目前服务贸易外汇收支主要包括哪些项目？
答：包括运输、旅游、通信服务、建筑安装及劳务承包服务、保险、金融服务、计算机和信息服务、专有权利使用费和特许费。体育文化和娱乐服务、别处未提及的政府服务和其他商业服务。
23、简述对境外个人外汇结汇的管理政策。
答：境外个人结汇实行每年等值5万美元的年度总额管理，年度累计结汇等值5万美元以内的，凭本人有效身份证明到银行办理。超过年度总额的，凭本人有效身份证件及交易证明材料在银行办理。单笔结汇等值5万美元以上的，应将结汇所得的人民币资金直接划转至交易对方的境内人民币账户。
24、请简述外商投资企业利润、股息和红利汇出时经办银行应当审核的材料。
答：
1、书面申请
2、《外汇登记证》
3、董事会利润分配决议
4、注册会计师事务所所出具的验资报告以及相关年度利润或股息、红利情况的审计报告
5、税务证明
25、金融机构的哪些违规行为，由外汇管理机关责令限期改正，没收违法所得，并处20万元以上100万以下的罚款？
答：
1、办理经常项目资金收付，未对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理的审查
2、违反规定办理资本项目资金收付的。
3、违反规定办理结汇、售汇业务的4、违反外汇业务综合头寸管理的5、违反外汇市场交易管理的26、哪些行为由外汇管理机关责令改正，给予警告。对机构可以处30万以下的罚款，对个人可以处5万以下的罚款。？
答：
1、未按照规定进行国际收支统计申报的2、未按照规定报送财务会计报告、统计报表等资料的3、未按照规定提交有效单证或者提交的单证不真实
4、违反外汇账户管理规定的5、违反外汇等级管理规定的6、拒绝、阻碍外汇管理机关依法进行监督检查或者调查的，27、骗汇行为主要有哪些？ 答：
1、伪造、变造海关报关单、进口证明、外汇管理部门核准件等凭证和单据的2、使用、买卖伪造、变造的海关报关单、进口证明、外汇管理部门核准件等凭证和单据
3、重复使用海关报关单、进口证明、外汇管理部门核准件等凭证和单据的4、明知用于骗购外汇而提供人民币资金或者其他服务的5、以其他方式骗购外汇的。
28、试例举外汇管理机关履行职责的主要措施。答：
1、对经营外汇业务的金融机构进行现场检查
2、进入涉嫌外汇违反刑行为发生场所调查取证
3、询问有外汇收支或外汇经营活动的机构和个人，要求其对与被调查外汇违法事件直接有关的事项作出说明
4、查阅、复制与被调查外汇违法事件直接有关的交易单证等资料
5、查阅、复制被调查外汇违法事件的当事人和直接有关的单位、个人的财务会计资料及相关文件，对可能被转移、隐偌或者毁损的文件和资料，可以给予封存。
6、经国务院外汇管理部门或者省银行外汇管理机关负责人批准，查询被调查外汇违法事件的当事人和直接有关的单位、个人的账户，单个人储蓄存款账户除外。
7、对有证据证明已经或者可能转移、隐若违法资金等涉案财产或者隐若、伪造、毁损重要证据的，可以申请人民法院冻结或者查封。
29、简述出口收入存放境外账户的收支范围。答：收入范围包括
1、出口收入
2、账户资金什么鸟息
3、外汇局批准的其他收入 支出范围包括：
1、货物贸易项下支出
2、境外承包工程、佣金、运保费项下费用支出
3、与境外账户相关的境外银行费用支出
4、经外汇局核准或等级的资本项目支出
5、调回境内
6、符合国家外汇管理局规定的其他支出
30、金融机构企业在进口贸易中使用外币现钞结算时，应如何审核？
答：企业的进出口贸易应当通过金融机构办理结算。因客观需要外币现钞结汇时，金融机构应当审核企业提交的出口合同、出口货物报关单等单证。结汇现钞金额达到规定入境申报金额的，金融机构还应当审核企业提交的经海关签章的携带外币现钞入境申报单正本。
31、境外上市外资股（H股）管理的基本框架？
答：一是由证监会对企业境外上市申请进行审核，涉及到国有企业的需国资委出具意见，涉及到募集资金投向及产业政策的须征求发改委意见，二是企业境外上市后需到外汇局办理境外上市外汇股票登记。三是资金调回需到外汇局办理各案手续，资金结汇须经外汇局核准，四是涉及境内股东增持、减持境外上市股份证监会应出具意见，增持、减持、回购境外上市股票涉及到资金结汇、购付汇须经外汇局核准等。从管理现状看，目前境外上市涉及的外汇管理基本上是无特别的管制，只保留了登记和结汇的真实性审核。
案例题
1、请你向小林解释其中的原因
答：
1、贸易结汇在交易主体银行自身项下不应该出现数字。因为银行收到经营范围的限定不可能经营货物出口业务。
2、金融机构资金本外币转换及其子项，在交易主体在“中资机构”、“外资机构”、“居民个人”、“非居民个人”项下不应该出现数字。因为金融机构资金本外币转换的主体只可能是银行自身或金融机构，3、远期结售汇在交易主体居民个人或非居民个人项下不应该出现数字。因为目前居民个人和非居民个人均不能办理远期结售汇业务。
2、请具体分析这家银行的操作错误。
答：经常账户、资本账户有不同的资金收支范围，该银行为了企业办理结汇或划账的需要，违章将资本项下资金入企业的经常项目账户。由于经常项目资金结汇没有限制，而国内外汇贷款、进口押汇、打包贷款按政策规定不能结汇，这样的操作，不但超过了经常账户的收入范围，混什么东西了两类资金的性质，而且有可能将不能结汇的资本项下的资金办理结汇。
4、请问该业务办理过程中有无疑点？银行人员该怎么做? 答：
1、公司经常项目外汇账户收付发生额较少，且金额大多是10万美元以下非整数，突然发生一笔20万美元整数的收付汇，应引起关注。对收付汇凭证应严加审核。
2、因ABC三家公司的法人代表为同一人，发生A公司佣金收付汇---B公司资本金到账----B公司结汇划往A公司，循环有假投资嫌疑，符合反洗钱报告制度中“频繁支付不相符佣金、整数来往频繁”等可疑标准，应将该情况上报当地人民银行反洗钱部门。
4、请问
1、该账户为关闭前。。。？
2、甲在开户和关户中的操作存在什么问题？正确的应该是什么？
1、开立账户时应报送开户信息表即O表。账户发生收支应该报送收入表、支出表和余额表，分别为A表、B表和Q表。
2、在开户时，企业告知以前开过经常项目账户之后，甲应该在外汇账户交互平台中查询是否确实存在此企业的信息，并与其提供的营业执照和组织机构代码证进行核对，核对一致后为其开立账户。账户存在余额的情况下，在外汇账户交互平台中做关户报告之后，还应当报送B表和Q表，将账户余额清零。
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