反洗钱单选由刀豆文库小编整理，希望给你工作、学习、生活带来方便，猜你可能喜欢“反洗钱选择题”。
二、单选题（每题1分，共30题）
1.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定除()以外的金融机构了解或者应当了解客户的资金或者财产属于信托财产的，应当识别信托关系当事人的身份，登记信托委托人、受益人的姓名或者名称、联系方式。
A、银行 B、保险公司 C、证券公司 D、信托公司
2.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定的风险等级划分标准应由()规定。
A、中国人民银行总行 B、中国人民银行各分支机构 C、金融机构自行 D、金融机构与人民银行共同
3.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中规定为不在本机构开立账户的客户限额以上一次性金融服务时要进行客户身份识别，其中的“本机构”是指（）。
A、同一家金融机构内所有的网点和机构 B、同一家金融机构的同一网点或机构 C、同一家金融机构的同一地区网点或机构 D、同一家金融机构的某一特定网点或机构
4.被询问人在确认询问笔录无误后，应在询问笔录上（）签名或者盖章。
A、首页 B、逐页 C、末页 D、尾页 5.本国政治公众人物是本国的正在或曾经履行重要公职的人员，比如国家或政府首脑、司法或军事官员、国有企业高级管理人员、重要政党官员、()。
A、高管人员、一级政府 B、高层政要、资深的政府官员 C、高级人员、政府官员
6.当怀疑资金或者其他形式财产()恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动人员时应提交可疑交易报告。
A、来源于 B、将来源于 C、来源于或者将来源于
7.当前我国反洗钱的被监管主体是()。
A、金融机构 B、特定非金融机构 C、金融机构和特定非金融机构 D、金融机构和非金融机构
8.反洗钱工作机构和岗位设立情况在年度内发生变化的，金融机构应于变化后的()个工作日内将更新情况报告中国人民银行或其当地分支机构。
A、5 B、10 C、15 D、30 9.反洗钱培训的对象主要是()。
A、内部员工 B、客户或潜在客户 C、社会公众 D、外国人 10.反洗钱宣传的对象主要是()。
A、内部员工 B、客户或潜在客户 C、洗钱分子 D、外国人 11.非现场监管报表中的“跨境汇兑”包括（）。
A、跨境汇款 B、信用证 C、托收方式 D、外币兑换 12.检查组需要查阅被检查人业务资料的，应当填写()。
A、《执法检查立项审批表》 B、《执法检查通知书》 C、《执法检查调阅资料清单》
13.截止目前，在FATF成员中，共有13个各国家（地区）达标，中国是第（）个达标的发展中国家。
A、1 B、2 C、3 D、4 14.金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，不需要采取以下的哪种措施（），识别或者重新识别客户身份。
A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件 B、回访客户 C、向法院、检察院等部门核实 D、实地查访
15.金融机构及其工作人员依法提交（），受法律保护。
A、客户身份信息 B、交易记录 C、客户开户资料 D、大额交易和可疑交易报告 16.金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方采取符合《反洗钱法》要求的（）措施。
A、审查 B、内部控制 C、监督 D、客户身份识别
17.金融机构应报告单笔或当日累计人民币交易20万元以上或者外币等值()万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款及其他形式的现金收支。
A、1 B、3 C、5 D、10 18.金融机构应当按照规定建立和实施客户（）制度。对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的（）金融业务的客户身份进行识别，要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记，客户身份信息发生变化时，应当及时予以()。
A、身份识别、一次性、更新 B、更新、一次性、身份识别 C、识别、存取款、替换 D、存款、限额、更新
19.洗钱作为一个术语，在什么时间才适用于法律领域？()A、20世纪50年代 B、20世纪60年代 C、20世纪70年代 D、20世纪80年代 20.在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取()的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。
A、持续 B、稳妥 C、间断 D、积极
21.某银行近期每天均有大量客户新开银行卡，规模迅速扩大。这些客户开卡后，即向外地陈七的银行卡中转账，金额均为5万、10万、20万等，这些客户多为当地农民，经侧面了解，他们跟一家畜牧公司签订了投资合同，投资用于畜牧公司在澳大利亚经营的牧场，年收益率不低于30%。该种情形可能涉嫌()活动。
A、走私洗钱犯罪 B、非法集资犯罪 C、税务洗钱犯罪 D、传销犯罪
22.由于外包服务机构的过失，造成发卡机构和持卡人资金损失的，应由（）先行赔付，再根据外包协议进行追偿。A、特约商户 B、委托方 C、收单机构 D、发单机构
23.业务办理过程中，如发现异常情况，金融机构要进一步通过（）对客户身份进行核查。
A、人民银行系统 B、本机构核查系统 C、联网核查公民身份信息系统 D、第三方系统 24.银行业金融机构应加强与（）业务相关的客户身份识别工作。A、客户对公 B、客户对私 C、客户国际 D、大额现金存取 25.当单笔存(或取)款的金额达到或超过人民币（）万元或者外币等值（）万美元时，金融机构原则上应同时核对存款人(或取款人)和户主的有效身份证件或者身份证明文件，并登记存款人(或取款人)的姓名、联系方式以及身份证件或者身份证明文件的种类、号码。A A、5，1 B、10，2 C、15，3 D、20，4 26.银行业金融机构为自然人客户办理人民币单笔（）万元以上或者外币等值（）万美元以上的现金存取业务时，金融机构必须核对客户有效身份证件或者其他身份证明文件。
A、5；1 B、10；2 C、15；3 D、20；4 27.中国银联、农信银资金清算中心、城商行资金清算中心应当根据反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定，建立健全反洗钱和反恐怖融资内部控制制度，设立（）或者指定内设机构负责反洗钱和反恐怖融资合规管理工作，为反洗钱和反恐怖融资工作人员履职提供所需的必要条件。
A、反洗钱专门机构 B、反洗钱专门人员 C、反洗钱专门岗位 D、反洗钱专门部门 28.由于外包服务机构的过失，造成发卡机构和持卡人资金损失的，应由（）先行赔付，再根据外包协议进行追偿。A、特约商户 B、委托方 C、收单机构 D、发单机构
29.收单机构对ATM监控录像的保存时间要在目前的30天基础上逐步延长，直至达到（）个月以上。
A、1 B、2 C、3 D、6 30.收单机构一旦发现所布ATM发生信息盗录，应按照相关行业风险管理规则及时将涉案信息提交（），并立即采取措施，防止发生类似情况。
A、中国人民银行 B、公安机关 C、中国银联 D、银行业金融机构 2.被查金融机构应在收到《现场检查事实认定书》之日起()个工作日内，以书面形式对《现场检查事实认定书》所述事实进行确认或提出异议。
A、10 B、5 C、3 D、1 3.被检查人应当履行的义务，是指被检查人()，如实回答检查人员的询问，提供执法检查需要了解的情况、信息材料等。
A、指定专人协同检查组工作 B、配合检查组工作 C、指定专人负责与联络检查组 D、指定专人提供检查凭证 5.不属于《40+9项建议》基本内容的是（）。
A、认可和落实联合国决议 B、替代性汇款机制 C、营利性组织和现金运带 D、国际合作
6.从事汇兑业务、支付清算业务和（）的机构适用《金融机构反洗钱规定》对金融机构反洗钱监督管理的规定。
A、基金销售业务 B、典当业务 C、基金投资业务 D、理财咨询业务
8.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的（）和交易信息，应当予以保密。
A、客户身份资料 B、调查资料 C、客户风险等级 D、家庭成员信息
9.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以()。
A、封存 B、公开 C、保密
11.非现场监管报表“客户身份识别情况统计表”中反映的是金融机构履行客户身份识别义务的情况，该表“新客户”项下的数据应反映()。B A、所有办理业务的客户数 B、所有来金融机构开立账户的客户 C、通过开立账户等方式与金融机构建立了业务关系 D、所有建立业务关系的客户数
12.国务院反洗钱行政主管部门或者其（）发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。A A、省一级派出机构 B、市一级派出机构 C、县一级派出机构 D、反洗钱监测中心
13.检查组应将《现场检查事实认定书》发给被查单位。被查单位应在收到之日起（）个工作日内，以书面形式对《现场检查事实认定书》所述事实进行确认或提出异议。A A、5 B、2 C、10 D、7 14.截止目前，在FATF成员中，共有13个各国家（地区）达标，中国是第（）个达标的发展中国家。A A、1 B、2 C、3 D、4 15.金融机构不得为（）的客户提供服务或者与其进行交易。C A、匿名 B、假名 C、身份不明 D、外籍人士
16.金融机构反洗钱绩效评估实施应遵循（）的原则。B A、监管机构总行统一管理 B、谁监管，谁评估 C、金融机构上级行管理 D、金融机构总行管理
17.金融机构应采取切实有效的技术手段，对反洗钱或反恐融资监控名单实施()监测。B
A、定时 B、全天侯实时 C、不定期 D、随机
18.金融机构应当按照中国人民银行的规定，报送()、信息资料以及稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容。A
A、反洗钱统计报表 B、客户身份资料 C、客户基本信息 D、客户交易记录
19.金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（）原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施。B
A、尊重你的客户 B、了解你的客户 C、熟悉你的客户 D、明白你的客户
20.目前世界通行的反洗钱交易报告制度主要有两种形式：一是以美国、澳大利亚等国为代表的大额交易和可疑交易报告制度，二是以（）为代表的可疑交易报告制度。B A、中国 B、英国 C、美国 D、德国 21.如发现客户有意隐瞒汇款人或收款人的信息等异常情况时，金融机构应对()采取必要的尽职调查措施，怀疑其涉嫌洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动的应按照规定提交可疑交易报告。C A、汇款人或收款人 B、收款人 C、汇款人 D、汇款人和收款人 22.某银行工作人员发现，吴某账户资金交易非常频繁，跨银行、跨地区交易特征明显；资金流向呈分散流入分散转出的特点；流入金额中明显有接近官价美元汇率整倍数的大额人民币交易；账户中经常出现低于反洗钱监测范围的交易；该账户进账单或支出凭证中经常有同一代理人的名字出现。请问该可疑交易可能涉嫌那种洗钱犯罪活动？()D
A、毒品洗钱 B、走私洗钱 C、腐败洗钱 D、地下钱庄洗钱 23.境内联系地址或者境外联系地址发生变更的，境外机构应当在（）个工作日内向境内银行业金融机构提出变更申请。C A、3 B、3 C、5 D、10 24.网上银行客户受理行负责审查客户的注册资格及提供资料的（）。A
A、真实性 B、必要性 C、合法性 D、有效性 25.对申领首张信用卡的客户，发卡机构要对客户（），不得采取全程自助发卡方式。A
A、亲访亲签 B、邮寄 C、代领 D、电话通知
26.收单机构一旦发现所布ATM发生信息盗录，应按照相关行业风险管理规则及时将涉案信息提交（），并立即采取措施，防止发生类似情况。C A、中国人民银行 B、公安机关 C、中国银联 D、银行业金融机构 27.银行业金融机构应报送本机构客户的结算账户与客户的证券或期货第三方存管账户或者（）间发生的大额转账交易。A A、保证金账户 B、客户 C、公存账户 D、企业
28.金融机构个分支机构应于每月初（）工作日内汇总上报大额和可以外汇资金交易情况，逐级上报至主报告机构。同时报关外汇局当地分局 B
A、3 B、5 C、10 D、15 29.收单机构对ATM监控录像的保存时间要在目前的30天基础上逐步延长，直至达到（）个月以上。C A、1 B、2 C、3 D、6 30.银行业金融机构工作中国家秘密等级包括（）D A、绝密级 B、机密级 C、秘密级 D、以上都对
1.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定的风险等级划分标准应由()规定。C
A、中国人民银行总行 B、中国人民银行各分支机构 C、金融机构自行 D、金融机构与人民银行共同
2.被查金融机构应在收到《现场检查事实认定书》之日起()个工作日内，以书面形式对《现场检查事实认定书》所述事实进行确认或提出异议。B
A、10 B、5 C、3 D、1 3.被检查人应当履行的义务，是指被检查人()，如实回答检查人员的询问，提供执法检查需要了解的情况、信息材料等。B A、指定专人协同检查组工作 B、配合检查组工作 C、指定专人负责与联络检查组 D、指定专人提供检查凭证
4.本国政治公众人物是本国的正在或曾经履行重要公职的人员，比如国家或政府首脑、司法或军事官员、国有企业高级管理人员、重要政党官员、()。B
A、高管人员、一级政府 B、高层政要、资深的政府官员 C、高级人员、政府官员 5.不属于《40+9项建议》基本内容的是（）。C A、认可和落实联合国决议 B、替代性汇款机制 C、营利性组织和现金运带 D、国际合作
6.从事汇兑业务、支付清算业务和（）的机构适用《金融机构反洗钱规定》对金融机构反洗钱监督管理的规定。A A、基金销售业务 B、典当业务 C、基金投资业务 D、理财咨询业务
7.对经分析识别认为属于重大可疑交易的，金融机构在向中国反钱监测分析中心报告的同 时，应向()报告。A
A、中国人民银行当地分支机构 B、当地公安机关 C、当地检察机关 D、当地法院
8.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的（）和交易信息，应当予以保密。A
A、客户身份资料 B、调查资料 C、客户风险等级 D、家庭成员信息
9.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以()。C A、封存 B、公开 C、保密 10.反洗钱宣传的对象主要是()。B
A、内部员工 B、客户或潜在客户 C、洗钱分子 D、外国人 11.非现场监管报表“客户身份识别情况统计表”中反映的是金融机构履行客户身份识别义务的情况，该表“新客户”项下的数据应反映()。B A、所有办理业务的客户数 B、所有来金融机构开立账户的客户 C、通过开立账户等方式与金融机构建立了业务关系 D、所有建立业务关系的客户数
12.国务院反洗钱行政主管部门或者其（）发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。A A、省一级派出机构 B、市一级派出机构 C、县一级派出机构 D、反洗钱监测中心
13.检查组应将《现场检查事实认定书》发给被查单位。被查单位应在收到之日起（）个工作日内，以书面形式对《现场检查事实认定书》所述事实进行确认或提出异议。A A、5 B、2 C、10 D、7 14.截止目前，在FATF成员中，共有13个各国家（地区）达标，中国是第（）个达标的发展中国家。A A、1 B、2 C、3 D、4 15.金融机构不得为（）的客户提供服务或者与其进行交易。C A、匿名 B、假名 C、身份不明 D、外籍人士
16.金融机构反洗钱绩效评估实施应遵循（）的原则。B A、监管机构总行统一管理 B、谁监管，谁评估 C、金融机构上级行管理 D、金融机构总行管理
17.金融机构应采取切实有效的技术手段，对反洗钱或反恐融资监控名单实施()监测。B
A、定时 B、全天侯实时 C、不定期 D、随机
18.金融机构应当按照中国人民银行的规定，报送()、信息资料以及稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容。A
A、反洗钱统计报表 B、客户身份资料 C、客户基本信息 D、客户交易记录
19.金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（）原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施。B A、尊重你的客户 B、了解你的客户 C、熟悉你的客户 D、明白你的客户
20.目前世界通行的反洗钱交易报告制度主要有两种形式：一是以美国、澳大利亚等国为代表的大额交易和可疑交易报告制度，二是以（）为代表的可疑交易报告制度。B A、中国 B、英国 C、美国 D、德国
21.如发现客户有意隐瞒汇款人或收款人的信息等异常情况时，金融机构应对()采取必要的尽职调查措施，怀疑其涉嫌洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动的应按照规定提交可疑交易报告。C A、汇款人或收款人 B、收款人 C、汇款人 D、汇款人和收款人 22.某银行工作人员发现，吴某账户资金交易非常频繁，跨银行、跨地区交易特征明显；资金流向呈分散流入分散转出的特点；流入金额中明显有接近官价美元汇率整倍数的大额人民币交易；账户中经常出现低于反洗钱监测范围的交易；该账户进账单或支出凭证中经常有同一代理人的名字出现。请问该可疑交易可能涉嫌那种洗钱犯罪活动？()D
A、毒品洗钱 B、走私洗钱 C、腐败洗钱 D、地下钱庄洗钱 23.境内联系地址或者境外联系地址发生变更的，境外机构应当在（）个工作日内向境内银行业金融机构提出变更申请。C A、3 B、3 C、5 D、10 24.网上银行客户受理行负责审查客户的注册资格及提供资料的（）。A
A、真实性 B、必要性 C、合法性 D、有效性
25.对申领首张信用卡的客户，发卡机构要对客户（），不得采取全程自助发卡方式。A
A、亲访亲签 B、邮寄 C、代领 D、电话通知
26.收单机构一旦发现所布ATM发生信息盗录，应按照相关行业风险管理规则及时将涉案信息提交（），并立即采取措施，防止发生类似情况。C A、中国人民银行 B、公安机关 C、中国银联 D、银行业金融机构 27.银行业金融机构应报送本机构客户的结算账户与客户的证券或期货第三方存管账户或者（）间发生的大额转账交易。A A、保证金账户 B、客户 C、公存账户 D、企业
28.金融机构个分支机构应于每月初（）工作日内汇总上报大额和可以外汇资金交易情况，逐级上报至主报告机构。同时报关外汇局当地分局 B
A、3 B、5 C、10 D、15 29.收单机构对ATM监控录像的保存时间要在目前的30天基础上逐步延长，直至达到（）个月以上。C A、1 B、2 C、3 D、6 30.银行业金融机构工作中国家秘密等级包括（）D
1.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每()进行一次审核。C
A、月 B、季 C、半年 D、一年
2.《中国人民银行执行外交部关于执行安理会有关决议通知的通知》要求，金融机构有合理理由怀疑客户属于名单范围，但不能确认的，应当立即采取交易限制措施，并于()由金融机构总部或者由金融机构总部指定的一个机构向人民银行总行申请核实确认。D A、3个工作日 B、5个工作日 C、10个工作日 D、当日 3.被查金融机构应在收到《现场检查事实认定书》之日起()个工作日内，以书面形式对《现场检查事实认定书》所述事实进行确认或提出异议。B
A、10 B、5 C、3 D、1 4.被检查人享有的权利，是指被检查人对检查组工作进行监督，对检查情况提出异议，（）违法违纪行为等权利。A A、举报检查人员 B、监督检查人员 C、拒绝检查人员 D、监督举报检查人员
5.当怀疑资金或者其他形式财产()恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动人员时应提交可疑交易报告。C A、来源于 B、将来源于 C、来源于或者将来源于
6.调查可疑交易活动时，调查人员应出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其（）出具的调查通知书。B A、反洗钱监测中心 B、省一级派出机构 C、市一级派出机构 D、县级以上派出机构
7.检查单位应制作《现场检查通知书》一式两份，一份于进场（）天前送达被查单位，另一份由检查单位留存。C A、2 B、7 C、5 D、1 8.建议将洗钱活动列为刑事犯罪的国际法律是()。C
A、《维也纳公约》 B、《巴勒公约》 C、《关于洗钱问题的四十项建议》 D、《联合国反腐败公约》 9.金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向（）报告。A A、反洗钱信息中心 B、当地人民银行 C、公安机关 D、检察机关 10.金融机构报送的信息不准确或不完整的，中国人民银行或其分支机构应及时发出《反洗钱非现场监管信息补充报送通知书》，要求金融机构在()个工作日内补充更正。A A、5 B、10 C、15 D、30 11.金融机构培训可以是内部自我培训，也可以通过()、高等院校以及其他专业培训机构进行培训。C
A、公安机关 B、银监局 C、人民银行 D、证监会
12.金融机构相关业务操作部门应当根据()，按照客户的特点或账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，实施调整风险等级。A A、客户风险等级标准 B、客户身份识别种类 C、客户信用等级 D、客户交易种类
13.金融机构应当建立大额和可疑交易报送系统，实现“()”联网对接报送。C A、分对分 B、总对分 C、总对总 D、分对总 14.金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（）原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施。B
A、尊重你的客户 B、了解你的客户 C、熟悉你的客户 D、明白你的客户
15.金融机构应当依法采取预防、监控措施，建立健全（）、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。A
A、客户身份识别制度 B、培训宣传制度 C、保密制度 D、内控制度
16.目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是()B A、艾格蒙特组织 B、金融行动特别工作组 C、亚太反洗钱小组 D、欧亚反洗钱与反恐融资小组
17.任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者（）举报。B
A、人民银行 B、公安机关 C、上级单位 D、检察机关
18.在相关组织的积极倡导和影响下，各国反洗钱理念由()的原则向()的原则转变，在反洗钱监管方面出现了（）的趋势。C A、以规则为基础，以风险为基础，政府主导并以重罚为主 B、以规则为基础，以风险为基础，管控与指导有效结合 C、以规则为基础，以风险为基础，政府监督为主、行业自律为辅共同监督 D、以风险为基础，以规则为基础，管控与指导有效结合19.在与客户的业务关系()期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。D
A、保存 B、停止 C、确定 D、存续
20.在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取()的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。A
A、持续 B、稳妥 C、间断 D、积极
21.某银行近期每天均有大量客户新开银行卡，规模迅速扩大。这些客户开卡后，即向外地陈七的银行卡中转账，金额均为5万、10万、20万等，这些客户多为当地农民，经侧面了解，他们跟一家畜牧公司签订了投资合同，投资用于畜牧公司在澳大利亚经营的牧场，年收益率不低于30%。该种情形可能涉嫌()活动。B
A、走私洗钱犯罪 B、非法集资犯罪 C、税务洗钱犯罪 D、传销犯罪 22.金融机构在开展业务过程中，违反有关法律、行政法规，从事不正当竞争，损害反洗钱义务的履行的，依照（）的有关规定处罚D A、《金融机构反洗钱规定》 B、《境内外汇账户管理规定》 C、《商业银行法》 D、《金融违法行为处罚办法》
23.业务办理过程中，如发现异常情况，金融机构要进一步通过（）对客户身份进行核查。C
A、人民银行系统 B、本机构核查系统 C、联网核查公民身份信息系统 D、第三方系统
24.银行业金融机构应加强与（）业务相关的客户身份识别工作。D A、客户对公 B、客户对私 C、客户国际 D、大额现金存取 25.我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（）。C A、20万 B、50万 C、100万 D、500万
26.邮政储蓄机构办理银行卡业务开立的账户纳入（）管理 D A、存款账户 B、储蓄账户 C、单位银行结算账户 D、个人银行结算账户
27.金融机构对大额和可疑外汇资金交易进行审核、分析后，发现涉嫌犯罪的，应及时报告（）A A、当地公安部门 B、当地外汇管理局 C、当地人民银行 D、上级反洗钱机构
28.如果中国银联、农信银资金清算中心、城商行资金清算中心认为直接参与者所述理由不足以解除疑点的，应在收到情况说明的（）内向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告。A A、3个工作日 B、5个工作日 C、10个工作日 D、15个工作日 29.对申领首张信用卡的客户，发卡机构要对客户（），不得采取全程自助发卡方式。A
A、亲访亲签 B、邮寄 C、代领 D、电话通知
30.原则上，个人一次性代理办理借记卡的数量不得超过（）张。A A、3 B、5 C、7 D、10 1.《反洗钱法》所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、（）等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。B A、偷税罪 B、破坏金融管理秩序犯罪 C、非法经营罪 D、诈骗罪 2.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定的风险等级划分标准应由()规定。C A、中国人民银行总行 B、中国人民银行各分支机构 C、金融机构自行 D、金融机构与人民银行共同
3.《联合国打击跨国有组织犯罪公约》由（）联合国大会通过。A A、第55届 B、第56届 C、第57届 D、第58届
4.《联合国反腐败公约》2003年10月31日经（）联合国大会通过的。D A、第55届 B、第56届 C、第57届 D、第58届 5.反洗钱可疑交易监测工作应覆盖（）。B
A、各项会计数据 B、各项金融业务 C、理财业务 D、中间业务数据
6.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱（）。C A、非现场监管 B、现场检查 C、行政调查 D、刑事诉讼 7.非现场监管报表中的“跨境汇兑”包括（）。A A、跨境汇款 B、信用证 C、托收方式 D、外币兑换 8.检查单位应制作《现场检查通知书》一式两份，一份于进场（）天前送达被查单位，另一份由检查单位留存。C A、2 B、7 C、5 D、1 9.检查组应将《现场检查事实认定书》发给被查单位。被查单位应在收到之日起（）个工作日内，以书面形式对《现场检查事实认定书》所述事实进行确认或提出异议。A A、5 B、2 C、10 D、7 10.金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向（）报告。A
A、反洗钱信息中心 B、当地人民银行 C、公安机关 D、检察机关 11.金融机构的反洗钱风险划分标准应报送()。A A、人民银行 B、金融监管机构 C、上级行 D、总行
12.金融机构对反洗钱非现场监管意见书有异议的,应当在收到相关处理文书之日起（）日内向发出文书的监管机构提出申述、申辩意见。C A、2 B、5 C、10 D、15 13.金融机构对先前获得的客户身份资料的()有疑问的，应当重新识别客户身份。D A、真实性 B、有效性 C、完整性 D、三者都是
14.金融机构反洗钱绩效评估实施应遵循（）的原则。B A、监管机构总行统一管理 B、谁监管，谁评估 C、金融机构上级行管理 D、金融机构总行管理
15.金融机构应报告单笔或当日累计人民币交易20万元以上或者外币等值()万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款及其他形式的现金收支。A A、1 B、3 C、5 D、10 16.金融机构应当依法采取预防、监控措施，建立健全（）、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。A
A、客户身份识别制度 B、培训宣传制度 C、保密制度 D、内控制度
17.任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的()或者其他身份证明文件。B
A、工作证 B、身份证件 C、驾驶证 D、身份证复印件 18.实际控制客户的自然人和交易的实际受益人包括(但不限于)以下两类人员：一是()；二是未被客户披露，但实际控制着金融交易过程或最终享有相关经济利益的人员(被代理人除外)。C A、公司员工 B、公司股东 C、公司实际控制人 D、董事长 19.狭义的反洗钱内部控制的对象仅指()D A、反洗钱法律法规及行政规章所规定的义务主体 B、反洗钱法律法规及行政规章所规定的金融机构 C、反洗钱法律法规及行政规章所规定的义务主体和监管机关 D、反洗钱法律法规及行政规章所规定的报告义务主体
20.在与客户的业务关系()期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。D
A、保存 B、停止 C、确定 D、存续
21.商业银行为客户提供哪种服务时，应当识别客户身份，核对客户的有效身份是证件，登记客户身份基本信息，留存有效身份证件或其他证明文件的复印件或影印件。B A、将3000美元现钞结汇汇入客户的人民币账户 B、为非本行客户兑换1000美元现钞 C、张三转账18万元到李四账户 D、提取现金6万元 22.网上银行客户受理行负责审查客户的注册资格及提供资料的（）。A
A、真实性 B、必要性 C、合法性 D、有效性
23.由于外包服务机构的过失，造成发卡机构和持卡人资金损失的，应由（）先行赔付，再根据外包协议进行追偿。C A、特约商户 B、委托方 C、收单机构 D、发单机构
24.业务办理过程中，如发现异常情况，金融机构要进一步通过（）对客户身份进行核查。C
A、人民银行系统 B、本机构核查系统 C、联网核查公民身份信息系统 D、第三方系统
25.金融机构应指定（）负责反洗钱或反恐融资监控名单的维护工作。B A、专门机构 B、专人 C、内设机构 D、领导
26.当单笔存(或取)款的金额达到或超过人民币（）万元或者外币等值（）万美元时，金融机构原则上应同时核对存款人(或取款人)和户主的有效身份证件或者身份证明文件，并登记存款人(或取款人)的姓名、联系方式以及身份证件或者身份证明文件的种类、号码。A A、5，1 B、10，2 C、15，3 D、20，4 27.按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（）年。B
A、3年 B、5年 C、10年 D、15年
28.金融机构在开展业务过程中，违反有关法律、行政法规，从事不正当竞争，损害反洗钱义务的履行的，依照（）的有关规定处罚D A、《金融机构反洗钱规定》 B、《境内外汇账户管理规定》 C、《商业银行法》 D、《金融违法行为处罚办法》
29.如果中国银联、农信银资金清算中心、城商行资金清算中心认为直接参与者所述理由不足以解除疑点的，应在收到情况说明的（）内向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告。A A、3个工作日 B、5个工作日 C、10个工作日 D、15个工作日 30.对申领首张信用卡的客户，发卡机构要对客户（），不得采取全程自助发卡方式。A
A、亲访亲签 B、邮寄 C、代领 D、电话通知
1.《反洗钱非现场监管办法（试行）》自()年起实施。A A、2007 B、2008 C、2005 D、2006 2.《关于洗钱问题的四十项建议》最初发布于()。D A、1999 B、1988 C、1980 D、1990 3.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中要求金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循()的原则。C
A、知道你的客户 B、告知你的客户 C、了解你的客户 D、熟悉你的客户
4.《联合国打击跨国有组织犯罪公约》由（）联合国大会通过。A A、第55届 B、第56届 C、第57届 D、第58届
5.本国政治公众人物是本国的正在或曾经履行重要公职的人员，比如国家或政府首脑、司法或军事官员、国有企业高级管理人员、重要政党官员、()。B
A、高管人员、一级政府 B、高层政要、资深的政府官员 C、高级人员、政府官员
6.当事人要求陈述和申辩的，应当在收到中国人民银行行政处罚意见告知书之日起（）个工作日将相关书面材料提交人民银行或其授权的设区的市一级以上派出机构。B A、3 B、5 C、7 D、9 7.反洗钱专门机构受财政部直接领导的国家是（）。B A、法国 B、美国 C、澳大利亚 D、中国
8.怀疑客户或者()是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的应提交可疑交易报告。A
A、其交易对手 B、其实际受益人 C、其股东 D、其代理人 9.集中存放或储存交易数据的金融机构，应遵循（）的要求，采取安全保密的措施，向各层级或各业务条线人员提供履行反洗钱职责所需的数据资料。D
A、实事求是 B、严格保密 C、保存完整 D、足以重现交易 10.检查组应将《现场检查事实认定书》发给被查单位。被查单位应在收到之日起（）个工作日内，以书面形式对《现场检查事实认定书》所述事实进行确认或提出异议。A A、5 B、2 C、10 D、7 11.金融机构报送的大额交易报告或可疑交易报告要素不全或存在错误的，应在接收到补正通知的()个工作日内补正。B A、3 B、5 C、7 D、10 12.金融机构对反洗钱非现场监管意见书有异议的,应当在收到相关处理文书之日起（）日内向发出文书的监管机构提出申述、申辩意见。C A、2 B、5 C、10 D、15 13.金融机构通过第三方识别客户身份的，因第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由该()承担未履行客户身份识别义务的责任。C A、第三方 B、客户 C、金融机构 D、直接经办人
14.金融机构违反《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的，中国人民银行应按照《中华人民共和国反洗钱法》第()条进行处罚。C
A、三十 B、三十一 C、三十一和三十二 D、三十一或三十二 15.金融机构应按照有关交易资料保存的规定，将涉及审查异常交易、识别分析可疑交易、内部处理可疑交易报告信息等方面工作情况的记录，至少保存()年。B A、3 B、5 C、10 D、15 16.金融机构应当按照中国人民银行的规定，报送()、信息资料以及稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容。A
A、反洗钱统计报表 B、客户身份资料 C、客户基本信息 D、客户交易记录 17.任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者（）举报。B
A、人民银行 B、公安机关 C、上级单位 D、检察机关
18.身份基本信息包含的项目属于必须登记项目，但客户不适用该项目的除外。如对政府机关、事业单位客户不要求登记（）。D A、依法设立的证明文件的号码和有效期限 B、单位住所 C、单位负责人证件号码 D、控股股东或者实际控制人
19.在识别可疑交易时，对客户为单位进行累计计算时，应将某一客户()累计计算。C
A、在同一金融机构的同一营业网点开立的所有账户发生的交易 B、在同一金融机构的不同营业网点开立的同一性质账户发生的交易 C、在同一金融机构的不同营业网点开立的所有账户发生的交易 D、在同一金融机构的同一营业网点开立的同一性质账户发生的交易 20.在实践中，为了及时开展反洗钱调查，金融机构有合理理由认为与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的交易或者客户，金融机构应当同时报告()。C A、公安机关 B、金融机构上一级机构 C、中国人民银行当地分支机构 D、金融机构总部 21.下列交易的发生额都在200万元以上，哪一种属于大额交易报告的范围?（）D
A、国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易 B、国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易 C、商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付交易 D、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易
22.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第九条规定，单笔或者当日累计达到规定金额的，应向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。其中，累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，单边累计计算，对其正确的理解是()。D A、应将某一账户发生的交易累计计算 B、应将某一客户在不同银行的不同营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算 C、应将某一客户在同一银行的同一营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算 D、应将某一客户在同一银行的不同营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算
23.当客户向境外汇出资金金额达到单笔人民币1万元或者外币等值1000美元以上时，金融机构应完整地登记相关汇款交易信息。对于所登记的汇款人信息，金融机构应通过核对或者查看已留存的客户有效身份证件或者其他身份证明文件等合理途径进行核实，确保信息的()。C A、完整性 B、有效性 C、准确性 D、真实性
24.联网核查公民身份信息系统运行前开立的银行卡存量账户要逐步进行联网核查，未经核实的，发卡机构要（），采取更严格的风险控制措施。D A、拒绝办理业务 B、向人民银行报告 C、受理业务 D、专门标识 25.收单机构对ATM监控录像的保存时间要在目前的30天基础上逐步延长，直至达到（）个月以上。C A、1 B、2 C、3 D、6 26.金融机构个分支机构应于每月初（）工作日内汇总上报大额和可以外汇资金交易情况，逐级上报至主报告机构。同时报关外汇局当地分局。B A、3 B、5 C、10 D、15 27.金融机构对大额和可疑外汇资金交易进行审核、分析后，发现涉嫌犯罪的，应及时报告（）A
A、当地公安部门 B、当地外汇管理局 C、当地人民银行 D、上级反洗钱机构 28.持卡人开通网上银行转账的，应采用数字证书、电子签名等安全认证方式，否则单笔转账金额不应超过（）元人民币。A A、1000 B、5000 C、10000 D、50000 29.业务办理过程中，如发现异常情况，金融机构要进一步通过（）对客户身份进行核查。C A、人民银行系统 B、本机构核查系统 C、联网核查公民身份信息系统 D、第三方系统
30.对于2007年8月1日至2009年1月1日之间建立业务关系的客户，金融机构应于（）年年底完成等级划分工作 B A、2010 B、2009 C、2011 D、2012 1.《关于洗钱问题的四十项建议》最初发布于()。D A、1999 B、1988 C、1980 D、1990 2.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按()期限保存。D
A、最短 B、中间 C、有关规定 D、最长 3.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中要求金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循()的原则。C
A、知道你的客户 B、告知你的客户 C、了解你的客户 D、熟悉你的客户
4.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报告大额交易报告和可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，对金融机构处（）罚款。C A、20万元以上50万元以下 B、50万元以上100万元以下 C、50万元以上500万元以下 D、50万元以上800万元以下 5.本国政治公众人物是本国的正在或曾经履行重要公职的人员，比如国家或政府首脑、司法或军事官员、国有企业高级管理人员、重要政党官员、()。B
A、高管人员、一级政府 B、高层政要、资深的政府官员 C、高级人员、政府官员
6.调查可疑交易活动时，调查人员不得少于（）人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。B
A、3 B、2 C、1 D、4 7.短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出中的“短期”是指()。C A、3个工作日内 B、5个工作日内 C、10个工作日内 D、15个工作日内
8.反洗钱培训的对象主要是()。A A、内部员工 B、客户或潜在客户 C、社会公众 D、外国人 9.反洗钱培训对象是金融机构的()。D
A、董事会成员 B、高级管理人员 C、基层工作人员 D、全体人员 10.反洗钱现场检查时，检查人员不得少于()。B A、1人 B、2人 C、3人 D、4人
11.非现场监管报表“客户身份识别情况统计表”中反映的是金融机构履行客户身份识别义务的情况，该表“跨境汇兑”、“一次性交易”项下的数据应反映金融机构()。A A、已识别的客户数 B、办理业务的次数 C、开立账户数 D、办理交易的笔数
12.风险为本的核心，以下说法不正确的是()。D A、识别风险 B、评估风险 C、管理风险 D、控制风险 13.国务院反洗钱行政主管部门对要求将调查所涉及的账户资金转往境外的客户临时冻结不得超过()小时。D A、72 B、12 C、24 D、48 14.集中存放或储存交易数据的金融机构，应遵循（）的要求，采取安全保密的措施，向各层级或各业务条线人员提供履行反洗钱职责所需的数据资料。D
A、实事求是 B、严格保密 C、保存完整 D、足以重现交易 15.金融机构不得为（）的客户提供服务或者与其进行交易。C A、匿名 B、假名 C、身份不明 D、外籍人士
16.金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，不需要采取以下的哪种措施（），识别或者重新识别客户身份。C A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件 B、回访客户 C、向法院、检察院等部门核实 D、实地查访
17.金融机构反洗钱绩效评估实施应遵循（）的原则。B A、监管机构总行统一管理 B、谁监管，谁评估 C、金融机构上级行管理 D、金融机构总行管理
18.金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的,致使洗钱后果发生的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构处（）罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款。D A、5万元以上50万元以下 B、20万元以上50万元以下 C、50万元以上300万元以下 D、50万元以上500万元以下
19.能够跟踪稽核某笔汇款的()可作为《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中所称的“相关信息”，如交易流水号、业务编码等。B
A、汇款人账号 B、唯一标识号 C、收款人账号 D、汇款人姓名 20.在识别可疑交易时，对客户为单位进行累计计算时，应将某一客户()累计计算。C
A、在同一金融机构的同一营业网点开立的所有账户发生的交易 B、在同一金融机构的不同营业网点开立的同一性质账户发生的交易 C、在同一金融机构的不同营业网点开立的所有账户发生的交易 D、在同一金融机构的同一营业网点开立的同一性质账户发生的交易 21.当客户向境外汇出资金金额达到单笔人民币1万元或者外币等值1000美元以上时，金融机构应完整地登记相关汇款交易信息。对于所登记的汇款人信息，金融机构应通过核对或者查看已留存的客户有效身份证件或者其他身份证明文件等合理途径进行核实，确保信息的()。C A、完整性 B、有效性 C、准确性 D、真实性
22.如发现客户有意隐瞒汇款人或收款人的信息等异常情况时，金融机构应对()采取必要的尽职调查措施，怀疑其涉嫌洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动的应按照规定提交可疑交易报告。C A、汇款人或收款人 B、收款人 C、汇款人 D、汇款人和收款人 23.银行客户洗钱风险分类的指标中的行业因素不包括（）。E A、贵金属 B、稀有矿石或珠宝行 C、与武器有关的行业 D、房地产业 E、现金业务
24.对于2009年1月1日以后建立业务关系的客户，金融机构应在业务关系建立后的（）个工作日内完成等级划分工作。C A、5 B、6 C、10 D、8 25.2009年12月1日前，要将完成的存量特约商户登记信息汇总报人民银行总行。对增量特约商户信息的登记工作，要按（）汇总报人民银行总行。A A、季 B、年 C、月 D、半年
26.金融机构应指定（）负责反洗钱或反恐融资监控名单的维护工作。B A、专门机构 B、专人 C、内设机构 D、领导 27.当单笔存(或取)款的金额达到或超过人民币（）万元或者外币等值（）万美元时，金融机构原则上应同时核对存款人(或取款人)和户主的有效身份证件或者身份证明文件，并登记存款人(或取款人)的姓名、联系方式以及身份证件或者身份证明文件的种类、号码。A A、5，1 B、10，2 C、15，3 D、20，4 28.对于个人及来华人员超过等值（）以上的大额外币现钞存取，应当向开户银行提供身份证或护照，开户银行应逐笔登记备案。B A、1万元人民币 B、1万美元 C、3万元人民币 D、3万美元 29.对申领首张信用卡的客户，发卡机构要对客户（），不得采取全程自助发卡方式。A
A、亲访亲签 B、邮寄 C、代领 D、电话通知
30.对于2007年8月1日至2009年1月1日之间建立业务关系的客户，金融机构应于（）年年底完成等级划分工作 B A、2010 B、2009 C、2011 D、2012 1.《反洗钱法》所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、（）等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。B A、偷税罪 B、破坏金融管理秩序犯罪 C、非法经营罪 D、诈骗罪 2.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定的风险等级划分标准应由()规定。C A、中国人民银行总行 B、中国人民银行各分支机构 C、金融机构自行 D、金融机构与人民银行共同
3.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中规定金融机构应采取合理方式确认代理关系的存在，其所称的“合理方式”是指应按照（）的要求，根据当时的具体情况合理确定。B A、了解你的客户 B、勤勉尽职 C、准确性 D、谨慎性
4.《中国人民银行执行外交部关于执行安理会有关决议通知的通知》要求，人民银行各分支机构收到总行转发的外交部通知()个工作日后，及时将外交部已通知执行的有关情况告知辖内金融机构。C A、7 B、8 C、10 D、15 5.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报告大额交易报告和可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，对金融机构处（）罚款。C A、20万元以上50万元以下 B、50万元以上100万元以下 C、50万元以上500万元以下 D、50万元以上800万元以下 6.被检查人在《执法检查事实认定书》上签字确认前对《执法检查事实认定书》有异议的，应当在（）内提出陈述和申辩意见； A A、五个工作日 B、五日 C、三日 D、三个工作日
7.被询问人在确认询问笔录无误后，应在询问笔录上（）签名或者盖章。B
A、首页 B、逐页 C、末页 D、尾页
8.调查可疑交易活动时，调查人员应出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其（）出具的调查通知书。B
A、反洗钱监测中心 B、省一级派出机构 C、市一级派出机构 D、县级以上派出机构
9.反洗钱培训的对象主要是()。A
A、内部员工 B、客户或潜在客户 C、社会公众 D、外国人 10.非现场监管报表中的“跨境汇兑”包括（）。A A、跨境汇款 B、信用证 C、托收方式 D、外币兑换 11.怀疑客户或者()是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的应提交可疑交易报告。A
A、其交易对手 B、其实际受益人 C、其股东 D、其代理人 12.交易报告量()或最主要的合规标准。A
A、不是唯一合规标准 B、是唯一合规标准 C、是合规标准 D、和报告金额大小是合规标准
13.截止目前，在FATF成员中，共有13个各国家（地区）达标，中国是第（）个达标的发展中国家。A A、1 B、2 C、3 D、4 14.金融机构报送的大额交易报告或可疑交易报告要素不全或存在错误的，应在接收到补正通知的()个工作日内补正。B A、3 B、5 C、7 D、10 15.金融机构的（）应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。A A、负责人 B、反洗钱部门 C、行长 D、总经理
16.金融机构反洗钱绩效评估实施应遵循（）的原则。B A、监管机构总行统一管理 B、谁监管，谁评估 C、金融机构上级行管理 D、金融机构总行管理 17.金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方采取符合《反洗钱法》要求的（）措施。D
A、审查 B、内部控制 C、监督 D、客户身份识别
18.明知是犯罪所得及其产生的收益而予以()、隐瞒，构成刑法第三百一十二条规定的犯罪，同时又构成刑法第一百九十一条或者第三百四十九条规定的犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。D A、转移 B、出售 C、转换 D、掩饰
19.目前世界通行的反洗钱交易报告制度主要有两种形式：一是以美国、澳大利亚等国为代表的大额交易和可疑交易报告制度，二是以（）为代表的可疑交易报告制度。B A、中国 B、英国 C、美国 D、德国
20.在相关组织的积极倡导和影响下，各国反洗钱理念由()的原则向()的原则转变，在反洗钱监管方面出现了（）的趋势。C A、以规则为基础，以风险为基础，政府主导并以重罚为主 B、以规则为基础，以风险为基础，管控与指导有效结合 C、以规则为基础，以风险为基础，政府监督为主、行业自律为辅共同监督 D、以风险为基础，以规则为基础，管控与指导有效结合 21.持卡人开通网上银行转账的，应采用数字证书、电子签名等安全认证方式，否则每日累计转账金额不得超过（）元人民币。B A、1000 B、5000 C、10000 D、50000 22.考虑到通存通兑业务的实际情况，如果存款人因合理理由无法提供户主有效身份证件或者身份证明文件，且单笔存款金额达到或超过人民币（）万元或者外币等值（）美元的现金时，金融机构可参照《身份识别办法》第七条有关银行业金融机构在提供一定金额以上一次性金融服务时履行客户身份识别的要求，对存款人开展相关客户身份识别工作。A A、1；1000 B、2；2000 C、5；5000 D、10；10000 23.在下列与反洗钱有业务关联的金融法规与规章中，属于国务院颁布的行政法规有（）。A A、《现金管理暂行条例》；《个人存款账户实名制规定》 B、《境内外汇账户管理规定》 C、《金融机构反洗钱规定》 D、以上都不对
24.当单笔存(或取)款的金额达到或超过人民币（）万元或者外币等值（）万美元时，金融机构原则上应同时核对存款人(或取款人)和户主的有效身份证件或者身份证明文件，并登记存款人(或取款人)的姓名、联系方式以及身份证件或者身份证明文件的种类、号码。A A、5，1 B、10，2 C、15，3 D、20，4 25.金融机构对大额和可疑外汇资金交易进行审核、分析后，发现涉嫌犯罪的，应及时报告（）A
A、当地公安部门 B、当地外汇管理局 C、当地人民银行 D、上级反洗钱机构
26.对申领首张信用卡的客户，发卡机构要对客户（），不得采取全程自助发卡方式。A
A、亲访亲签 B、邮寄 C、代领 D、电话通知
27.收单机构对ATM监控录像的保存时间要在目前的30天基础上逐步延长，直至达到（）个月以上。C A、1 B、2 C、3 D、6 28.银行业金融机构应加强与（）业务相关的客户身份识别工作。D A、客户对公 B、客户对私 C、客户国际 D、大额现金存取 29.金融机构应完善可疑交易报告人工识别工作流程，对拟报送的（）进行人工分析和甄别。C
A、大额交易报告 B、一次性交易 C、可疑交易报告 D、现金支取 30.银行业金融机构工作中国家秘密等级包括（）D
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