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1.监管部门对银行业金融机构的案防工作进行评估的结果为“绿牌”，表示其综合评分为（B）？
A.80分以上
B.85分以上 C.90分以上
D.95分以上 2.案防制度制定和执行的第一责任人是（C）。
A.董事长
B.监事长
C.行长
D.合规总监 3.《银行业金融机构案防工作评估办法》中案防工作的评估是对（D）案防工作开展情况进行评估。
A.月度
B.季度
C.半年度
D.年度 4.各部门应将案防工作评估报告与考评依据于次年（D）前报送总行合规管理部。
A.1月1日
B.1月5日
C.1月10日
D.1月15日 5.下列选项中哪一项不是案防工作评估指标体系中的制度与质量控制所包含的内容？（A）
A.案防工作组织
B.内控制度有效性 C.案防工作机制建设
D.制度体系建设 6.《银行业金融机构案防工作办法》中规定的案防管理体系的基本要素不包括哪个?（D）
A.董事会、监事会、高级管理层的职责 B.适当的组织架构
C.管理政策、制度和流程 D.外部监督与检查
7.下列部门中哪一个不需要对案防培训体系建设情况进行自我评估？（C）
A.总行人力资源部
B.合规管理部 C.监察室
D.各分行 8.《银行业金融机构案防工作评估指标体系》包括的评估内容中所占的权重最大的是（A）。
A.案防工作执行
B.制度及质量控制 C.案防工作组织
D.监督与检查 9.银行业金融机构在报送《案件信息确认报告》，初步确认案件的同时，应当立即按照规程成立专案组，负责案件调查工作。下列哪一项是专案组应当履行的职责？（C）
A.指导、督促并跟踪银行业金融机构做好案件应急处置与调查工作
B.督促银行业金融机构及时向公安、司法机关报案
C.启动应急预案，清查账目，及时采取风险化解措施，保全资产 D.对银行业金融机构报告的案件性质提出明确意见，根据案件反映的问题，提出有关责任追究、整改措施
10.发生重大、恶性案件的，银行业金融机构应当对给予案发层级机构主要负责人及其上一级机构分管负责人的处罚是？（D）A.警告
B.记过
C.记大过
D.降级
11.《银行业金融机构案防工作评估办法》中案防工作的评估是对（D）案防工作开展情况进行评估。
A.月度
B.季度
C.半年度
D.年度 12.下列哪个处罚属于对银行业金融案件问责的纪律处分？（A）A.警告
B.降薪
C.通报批评
D.解除劳动合同 13.《银行业金融机构案防工作自我评估报告》应在每年（B）底前报送银行监督管理机构。
A.1月
B.2月
C.3月
D.4月 14.《银行业金融机构案防工作办法》中规定的案防管理体系的基本要素不包括哪个?（D）
A.董事会、监事会、高级管理层的职责 B.适当的组织架构
C.管理政策、制度和流程 D.外部监督与检查 15.银行业金融机构应当在接到监管评价初评结果（D）工作日内向监管部门反馈意见。
A.3个
B.5个
C.7个
D.10个 16.发生重大、恶性案件的，银行业金融机构应当对给予案发层级机构主要负责人及其上一级机构分管负责人的处罚是？（D）A.警告
B.记过
C.记大过
D.降级 17.监管部门对银行业金融机构的案防工作进行评估的结果为“红牌”，表示其综合评分为（C）？
A.50分以下
B.60分以下
C.70分以下
D.80分以下
18.下列哪一个是案防工作监督的第一责任人？（A）
A.监事长
B.行长
C.董事长
D.银行业金融机构 19.案件责任人员被撤职后，（B）内不得安排担任同职（级）及以上职务。
A.1年
B.2年
C.3年
D.4年
20.银行业金融机构在报送《案件信息确认报告》，初步确认案件的同时，应当立即按照规程成立专案组，负责案件调查工作。下列哪一项是专案组应当履行的职责？（C）
A.指导、督促并跟踪银行业金融机构做好案件应急处置与调查工作
B.督促银行业金融机构及时向公安、司法机关报案
C.启动应急预案，清查账目，及时采取风险化解措施，保全资产 D.对银行业金融机构报告的案件性质提出明确意见，根据案件反映的问题，提出有关责任追究、整改措施
21.《恒丰银行工作人员违规失职行为处理办法》中规定，受到通报批评的工作人员，（B）个月内不得晋升职务、行员等级。
A.3
B.6
C.9
D.12 22.《恒丰银行工作人员违规失职行为处理办法》中规定，一人因有两种以上违规失职行为触犯本办法两条以上处理规定的，在给予一次性处理时，应按照下列哪种方式处理?（B）
A.合并处理
B.依照处理较重的规定处理
C.依照处理较轻的规定处理
D.由调查人员根据具体情况酌情处理
23.工作人员违规失职给恒丰银行造成财产损失或者信誉损害的，应当依法承担赔偿责任，在给予违规失职人员记大过处分的同时扣减其（B）的绩效工资。
A.3个月
B.6个月
C.9个月
D.12个月 24.在对违规失职人员违规情节较轻进行经济处罚时，视情节扣减责任人（B）绩效工资。
A.500元以下
B.500元以上10000元以下
C.10000元以上50000元以下
D.50000元以上 25.《恒丰银行工作人员违规失职行为处理办法》中规定，连续旷工超过15天，或一年内累计旷工超过（C）天的，给予有关责任人限期调离或解除劳动合同。
A.20
B.25
C.30
D.35 26.《恒丰银行工作人员违规失职行为处理办法》所称后果严重不包括（D）。
A.因违规行为发生100万元（不含）以下案件 B.造成200万元（不含）以下资金风险或损失 C.受到政府、监督部门通报批评、责令整改或处罚 D.对本行形象、声誉在社会上造成严重负面影响 27.《恒丰银行工作人员违规失职行为处理办法》中规定，在没有发生新的违规行为的情况下，记过处分在满（B）自动解除。
A.3个月
B.6个月
C.9个月
D.12个月 28.下列关于银行业金融机构从业人员处罚信息表的命名方式正确的是（A）？
A.江苏南京201401张三处罚信息表
B.201401江苏南京张三处罚信息表
C.张三江苏南京201401处罚信息表
D.江苏南京张三201401处罚信息表
29.根据《恒丰银行条线行为禁令》规定，参加贷审会委员人数不得少于6人，各贷款审查委员会委员不得采取（C）的方式表决。
A.少数服从多数
B.举手
C.弃权
D.投票 30.经济处罚一般是通过工资管理发放部门在违规人员的工资中扣款，也可由违规人员到财会部门缴款，所收罚款属于（A）。
A.营业外收入
B.其他业务收入 C.主营业务收入
D.管理费用 31.按照《恒丰银行工作人员违规失职行为处理办法》规定,受到留用察看处分的，察看期内又犯应受纪律处分的违规失职行为，应（B）。
A.记过
B.立即开除
C.记大过
D.撤职
32.各级领导人员不服从组织的调动、交流决定的，给予诫勉谈话或者通报批评，并扣减绩效工资（B）。A.1000元以下
B.1000元以上10000元以下
C.10000元以上50000元以下
D.50000元以上 33.银行业金融机构从业人员处罚信息登记制度规定每个月后（C）工作日报送上月信息表。
A.2
B.3
C.5
D.10 34.经济处罚一般是通过工资管理发放部门在违规人员的工资中扣款，也可由违规人员到财会部门缴款，所收罚款属于（A）。
A.营业外收入
B.其他业务收入 C.主营业务收入
D.管理费用
35.《恒丰银行工作人员违规失职行为处理办法》中规定，在没有发生新的违规行为的情况下，警告处分在满（A）自动解除。
A.3个月
B.6个月
C.9个月
D.12个月
36.下列哪一项不是对于违规失职工作人员的处理种类？（C）A.经济处罚
B.纪律处分
C.刑事处罚
D.其他处理 37.被问责人主动纠正错误，积极采取补救措施，尽量避免或减少不良后果发生，有以下（D）情形的不可以从轻或减轻处理或处分。A.主动向组织报告违纪违规行为
B.主动挽回损失、减少影响
C.主动采取措施有效阻止危害结果发生
D.一年内只是第２次被问责
38.根据《恒丰银行条线行为禁令》规定，参加贷审会委员人数不得少于6人，各贷款审查委员会委员不得采取（C）的方式表决。
A.少数服从多数
B.举手
C.弃权
D.投票
39.排查过程中，发现员工存在情绪或行为明显有违常规的，应予以告诫谈话，提出警示，如果经过（Ｂ）个月以上的帮助教育后无明显改观的，应调离重要岗位工作。
A.２
B.３
C.４
D.5 40.《恒丰银行工作人员违规失职行为处理办法》中规定，经常迟到、早退或长期消极怠工，给予相关责任人员警告至记过处分；屡教不改的，一个月内累计超过（C）的，给予有关责任人解除劳动合同。
A.三次
B.五次
C.十次
D.十五次
41.受到经济处罚的工作人员对处罚决定不服的，可自收到处罚决定（C）内，通过监察部门向作出决定的机构申请复议。
A.5日
B.10日
C.15日
D.30日
42.在对违规失职人员的处理种类中不属于纪律处分的有（B）。A.警告
B.罚款
C.记过
D.开除 43.恒丰银行人力资源部员工保密守则不包括（C）。A.不在银行内公开谈论保密事项 B.不向无关人员传阅保密事项 C.可以在电话中谈论保密事项
D.可以在具有保密条件的地方存放秘密文件、资料、物品 44.一年内（Ａ）（含）次以上被问责的，在对被问责人处分时应该从重或加重处理。
A.２
B.３
C.４
D.５
45.商业银行各业务条线和分支机构的（B）应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。A、合规管理人员 B、负责人 员工
C、高管人员
D、全体46.以下哪项不属于商业银行设立相应合规管理部门的直接依据？（D）
A、业务条线经营范围
B、分支机构的经营范围 D、人员的数量 C、分支机构的业务规模
47.下列哪项不属于商业银行应及时向银监会备案的内部制度？（A）
A、合规风险管理计划
C、合规管理程序
48.B、合规政策 D、合规指南
以下说法错误的是（C）
A、商业银行应明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率
B、商业银行境外分支机构或附属机构应加强合规管理职能，合规管理职能的组织结构应符合当地的法律和监管要求
C、合规负责人应对合规管理部门工作的外包遵循法律、规则和准则负责
D、银监会应定期对商业银行合规风险管理的有效性进行评价，评价报告作为分类监管的重要依据
49.假如某支行因重大违法行为案件，而依法被责令停业整顿，可以直接对该支行实施行政处罚的单位是：（C）
A、银监会 B、银监会派出机构
C、批准设立该机构的银行业监督管理机构 D、银监会制定的监管局
50.商业银行应及时向银监会或其派出机构报告重大操作风险事件,下列无需报告的是：（D）
A、高管人员严重违规;B、涉及损失金额可能超过商业银行资本净额1‰的操作风险事件;C、抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金40万元;D、诈骗商业银行或其他涉案金额500万元案件
51.商业银行应当选择适当的方法对操作风险进行管理,具体的方法不包括：（D）
A、评估操作风险和内部控制、损失事件的报告;B、数据收集、关键风险指标的监测;C、新产品和新业务的风险评估、内部控制的测试;D、外部监管措施 52.下列不属于关键风险指标的是：（D）
A、每亿元资产损失率;B、每万人案件发生率、百万元以上案件发生比率;C、客户投诉次数、错误和遗漏的频率;D、利率变化频率
53.商业银行应当认真遵循什么原则？注意审查客户资金来源的真实性和合法性，提高对可疑交易的鉴别能力，如发现可疑交易，应当逐级上报，防止犯罪分子进行洗钱活动。（A）
A、“了解你的客户”;C、“审查你的客户”;
B、“认识你的客户”;D、“检查你的客户”。
54.下列关于商业银行贷前调查、贷时审查、贷后检查各个环节的工作标准和尽职要求错误的是（A）。
A、贷前调查应当做到独立查看;B、贷时审查应当做到独立审贷;C、贷后检查应当做到实地查看;D、贷后检查应当做到如实记录。
55.商业银行资金业务内部控制的重点不包括(A)。
A、对资金业务对象和产品实行分类授信;B、实行严格的前后台职责分离;C、建立中台风险监控和管理制度;D、防止资金交易员从事越权交易，防止欺诈行为，防止因违规操作和风险识别 56.商业银行的内部审计应当具有充分的什么特性？实行全行系统垂直管理。（B）
A、战略性;57.B、独立性;
C、综合性;
D、交流性
下面哪一选项不属于银行业案件？（B）
A、某支行分理处柜员甲涉嫌挪用资金 B、某农商行副行长乙无故离岗
C、某邮储银行某区邮政储蓄所ATM机被撬盗 D、某银行员工丁发放大量假、冒名贷款 58.下面选项中哪一项不属于案件的确认标准（A）
A、是否有银行员工参与作案，银行是否有资金损失 B、银行业金融机构向公安司法部门报案并立案的C、银监局或其他行政执法部门移送公安司法部门并立案的 D、公安司法部门立案侦查的59.《银行业金融机构案件处置工作规程》所称的案件的性质属于（B）
A、行政案件
B、刑事案件 D、商业贿赂案件 C、因经济纠纷引起的民事案件
60.下列哪一项的做法是正确的？（A）
A、专案组的人员在任何情况下禁止以非法手段获取证据 B、专案组在调查中获取的情况可以向其他单位和人员披露 C、银行业金融机构案件审结后，应当及时向银监会案件稽查部门报送案例材料
D、在案件审结工作中，银监局报送银行业金融机构的案件审结报告后，即完成案件审结工作
61.银行业从业人员应当做到授信尽职，但对申请贷款企业的授信尽职不应该包括（D）
A、了解该企业所处行业情况
B、如该企业申请担保贷款，应当了解担保物的情况 C、了解客户所在区域的信用环境
D、必须了解该企业总经理的个人信用卡消费情况
62.法院持法定手续到某银行支行查询某贸易公司的存款状况，该行某业务员因与该贸易公司保持着很好的业务关系，闻讯后立即告知该贸易公司，此行为违反了（B）规定。
A、反洗钱
B、协助执行
C、内幕交易
D、监管规避
63.《关于加强案件防控，落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》（银监办发[2012]127号）中关于严格执行重要岗位员工轮岗工作要求的说法，以下说法错误的是（D）
A、银行机构应在本机构有关重要岗位轮岗制度中对重要岗位、轮岗年限、轮岗方式进行明确和详细规定。
B、重要岗位轮岗期限原则上以年度为限。C、重要岗位轮岗率要求100%。
D、可以通过离岗休假、代班检查或离岗审计等方式来代替轮岗。64.《关于加强案件防控，落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》（银监办发[2012]127号）中，对于营业机构委派会计的轮岗期限和轮岗率说法正确的是（B）
A、期限最长不超过1年，轮岗率90%以上 B、期限最长不超过2年，轮岗率100% C、期限最长不超过1年，轮岗率100% D、期限最长不超过2年，轮岗率90%以上
65.《关于加强案件防控，落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》（银监办发[2012]127号）中，以下对于基层营业机构管理层轮岗要求的说法错误的是（C）
A、轮岗同时必须实施离任审计； B、轮岗期限最长不超过3年；
C、同一营业机构的委派会计和网点负责人在轮岗时可以同时同向进行；
D、提高基层营业机构管理层轮岗要求，有助于避免在岗时间过长形成的岗位制约、分权监督效力减弱的情况。
66.《关于加强案件防控，落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》（银监办发[2012]127号）中，对临柜人员的轮岗要求是（A）
A、1年
B、2年
C、3年
D、4年
67.《关于加强案件防控，落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》（银监办发[2012]127号）中有关加大重点账户、高风险账户监控的要求，以下哪个不是需要密切关注或监视的。（A）
A、一个对账周期对账失败的账户； B、短期内频繁收付的大额存款、整收零付或零收整付且金额大致相当的账户；
C、账户所有者与无业务往来者之间划转大额款项的账户； D、未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户。68.《严禁柜台违规行为防范案件风险的工作意见》（银监办发[2012]127号）中关于银行账户管理方面不得存在的行为，以下描述错误的是（D）
A、获取客户密码，泄露、擅自修改客户信息； B、利用客户账户过渡本人资金；
C、通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金； D、使用外部账户为客户办理支付结算业务。
69.《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》（银监发[2012]61号）规定，根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类，其中银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的，为第（A）类案件。
A、一 B、二
C、三
D、四
70.案件风险信息报送流程规定：案件风险信息的报送时点是案件风险信息发生后（D）小时以内。
A、36 B、48
C、72
D、24 71.根据《商业银行操作风险管理指引》，操作风险包含下列哪种风险？（C）
A、市场风险 B、策略风险
C、法律风险
D、声誉风险 72.近期传言某银行支行因为一笔违规批贷可能导致重大损失，记者李某找到他在该支行的一位朋友张某欲进行采访。在这种情况下，（D）。A、张某本着诚实信用的原则，有责任对李某将他所知道的情况实话实说
B、张某本着维护所在机构的形象和声誉的原则，应对该传言断然否认
C、如果李某答应不对外宣传，张某就可以将他所知道的情况告诉李某
D、张某不应擅自代表所在机构接受新闻媒体采访
73.《商业银行内部控制指引》规定，内部控制应当以防范风险、审慎经营为出发点，商业银行的经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应当体现（B）的要求。
A．业务优先 B．内控优先
C．效益优先
D．客户优先
74.《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，重大、恶性案件的标准（B）
A、涉案金额等值人民币一亿元（含）以上 B、涉案金额等值人民币一千万元（含）以上 C、涉案金额等值人民币伍佰万元（含）以上 D、涉案金额等值人民币一百万元（含）以上
75.《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知》规定，银行业金融机构应当建立并完善（D）制度以及岗位分离、制约有效的内部管理制度，确保对各部门及分支机构的有效管理和控制。A、统一授信、统一授权
B、分级授信、分级授权 C、分级授信、统一授权
D、统一授信、分级授权 76.《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知》规定，（A）是案件风险防范第一责任人。
A、董事长
77.B、监事长
C、合规总监
D、行长
恒丰银行案防工作评估原则上（A）进行一次。
B、两年
C、每季
D、每月 A、每年
78.《恒丰银行案件应急处置管理办法》规定，总行各职能部门、各分（支）行应当于案件风险事件发生后（C）小时内向总行法律合规部报送案件风险信息。
A、2小时 时
79.《恒丰银行案件问责工作管理办法》规定，对于重大恶性案件实行（B）原则。
A、上追两级、双线问责、一案四问责 B、上追三级、双线问责、一案四问责 C、上追两级、双线问责、一案三问责 D、上追三级、双线问责、一案三问责
80.以下说法错误的是：（B）
A.以不动产设定抵押的，抵押权自登记时设立
B.抵押合同中约定的抵押房产地址与产权证、他项权证记载的房产地址不一致的，对银行抵押权没有任何影响
C.不动产权属证书是权利人享有该不动产物权的证明
B、6小时
C、8小时
D、12小D.房地产抵押登记簿与抵押合同担保范围不一致时，依法应当以房地产抵押登记簿的记载为准
81.以下关于房产分割抵押的说法错误的是：（A）
A.抵押房产为按份共有，不可以分割抵押 B.抵押房产为共同共有，不可以分割抵押 C.抵押房产为非共有财产，不应当分割抵押 D.抵押房产为非共有财产，可以重复抵押 82.以下说法错误的是：（C）
A.以出让方式取得的土地使用权可以抵押权 B.以划拨方式取得的土地使用权不可以单独抵押
C.以划拨方式取得的土地使用权在任何情况下都不可以抵押 D.以划拨方式取得的土地使用权可以随地上建筑物一并抵押 83．根据《恒丰银行行为铁律》的要求，以下说法错误的是：（B）A.不得组织或参与非法高息借贷、非法融资或集资活动 B.不得涉黄、涉毒，不得参与非法的或大额的博彩活动。本项所称大额是指单次人民币1000元及以上，或单月累计人民币3000元及以上
C.不得账外经营，或设立“小金库”
D.不得伪造业务协议、业务凭证、资信证明等
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