证券投资基金考试综合练习题附答案解析由刀豆文库小编整理，希望给你工作、学习、生活带来方便，猜你可能喜欢“基金考试科目一练习题”。
一、单项选择题
1．经验表明，虽然规模较小公司的股票回报率从长期看较高，但波动较频繁。为规避风险，基金管理人在选择股票上通常将小公司战略与大公司战略相结合，形成了所谓的（D）。
A．小型资本股票战略
B．中型资本股票战略
C．大型资本股票战略
D．混合资本股票战略
【答案】
【解析】基金管理人在选择股票上通常将小公司战略与大公司战略相结合，形成了所谓的混合战略。
2．基金绩效衡量的基础在于（C）。
A．假设基金能够分散风险
B．假设基金的投资组合比较合理
C．假设基金经理比普通投资大众具有信息优势
D．假设基金的规模可以帮助投资获得更稳定的回报
【答案】
【解析】基金绩效衡量的基础在于假设基金经理比普通投资大众具有信息优势。
3．证券投资基金起源于（D）。
A．1943年英国的海外政府信托契约
B．1924年美国的马萨诸塞投资信托基金
C．1873年苏格兰的美国投资信托
D．1868年英国的海外及殖民地政府信托基金
【答案】
【解析】证券投资基金起源于1868年英国的海外及殖民地政府信托基金。
4．基金N与基金M具有相同的标准差，基金N的平均收益率是基金M的两倍，基金N的夏普指数（C）。
A．是基金的M的两倍
B．小于基金M的两倍
C．大于基金M的两倍
D．等于基金M的夏普指数
【答案】
【解析】夏普指数＝（基金的平均收益率－基金的平均无风险利率）/基金的标准差，基金N与M具有相同的标准差，且基金N的平均收益率是基金M的两倍，基金N的夏普指数大于基金M的两倍。
5．（C）中国证监会颁布了《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》。
A．2006年6月18日
B．2006年12月18日
C．2007年6月18日
D．2007年12月18日
【答案】
【解析】2007年6月18日中国证监会颁布了《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》。
6．基金管理人应在开放式基金合同生效后每6个月结束之日起（A）内，更新招募说明书并登载在网站上。
A．45日
B．30日
C．60日
D．15日
【答案】
【解析】基金管理人应在开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内，更新招募说明书并登载在网站上。
7．进行证券组合管理，最先需要确定的是（B）。
A．证券组合业绩的评估
B．证券投资政策
C．证券组合的构建
D．证券组合的调整
【答案】
【解析】进行证券组合管理，最先需要确定的是证券投资政策。
8．某投资人认购1，000，000份ETF基金份额，认购价格为1.00元/份，认购费率为1%，投资人需要准备（B）元资金。
A．1100000
B．1010000
C．1001000
D．1000100
【答案】
【解析】认购金额＝认购价格×认购份额×（1＋认购费率）＝1000000*1.00*（1＋1%）＝1010000
9．中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起（B）个月内，以审慎监管原则依法审查，做出批准或不予批准的决定。
A．12
B．6
C．3
D．1
【答案】
【解析】中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起6个月内，以审慎监管原则依法审查，做出批准或不予批准的决定。
10．无风险收益率为5%，市场组合的风险溢价为17%，某股票的贝塔系数是0.90，则该股票的投资者要求的收益率是（D）。
A．15%
B．15．5%
C．22%
D．20．3%
【答案】
【解析】投资者要求的收益率Ki＝Rf＋β（Km－Rf）
这里主要强调投资者进行风险投资时，对风险溢价要求额外报酬。
Rf是无风险投资的收益率，Km－Rf是风险溢价，β（Km－Rf）是对风险溢价要求的额外报酬。
则该股票投资者要求的收益率为K＝5%＋17%*0.90＝20.3%
11．不同范围资产配置在时间跨度上往往不同，一般而言，股票、债券资产配置的期限为（C）。
A．五年
B．三年
C．半年
D．一个月
【答案】
【解析】不同范围资产配置在时间跨度上往往不同，一般而言，股票、债券资产配置的期限为半年。
12．基金份额持有人自行召集持有人大会时，应至少提前（C）日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、表决方式等事项。
A．10
B．15
C．30
D．45
【答案】
【解析】基金份额持有人自行召集持有人大会时，应至少提前30日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、表决方式等事项。
二、多项选择题
1．基金因持有股票而带来的投资收益主要包括（CD）。
A．衍生工具收益
B．债券投资收益
C．股利收益
D．股票投资收益
【答案】
【解析】基金因持有股票而带来的投资收益主要包括股利收益和股票投资收益。
2．以下关于封闭式基金募集申请的核准的表述，正确的是（CD）。
A．需要组织专家进行现场检查
B．需要对基金募集申请材料进行有效性审查
C．中国证监会应当自受理基金募集申请之日起6个月内做出核准或不予核准的决定
D．要经过组织专家评审会根据实际情况进行评审、对基金募集申请材料进行齐备性审查等程序
【答案】
【解析】考察对基金募集申请的核准。
3．以下关于久期的叙述，正确的是（ABCD）。
A．附息债券的麦考莱久期和修正的麦考莱久期小于其到期期限
B．对于零息债券而言，麦考莱久期与到期期限相同
C．对于普通债券而言，当其他因素不变时，票面利率越低，麦考莱久期及
修正的麦考莱久期就越大
D．假设其他因素不变，久期越大，债券的价格波动性就越大
【答案】
【解析】考察对久期的理解。
4．基金资金的清算依据交易场所的不同可以分为（BCD）。
A．中国证券登记结算公司清算
B．全国银行间债券市场资金清算
C．交易所交易资金清算
D．场外资金清算
【答案】
【解析】依据交易场所的不同，基金资金的清算的3种类型。
5．根据有关规定，基金运作费用包括（ABCD）。
A．律师费
B．审计费
C．持有人大会费用
D．分红手续费
【答案】
【解析】基金运作费是指为保证基金正常运作而发生的应由基金承担的费用，包括审计费、律师费、上市年费、信息披露费、分红手续费、持有人大会费、开户费、银行汇划手续费等。
6．指数基金的投资管理人（ABCD）。
A．办理基金份额的发售申购赎回等事项
B．依法募集基金
C．办理基金备案手续
D．编制中期及年度基金报告
【答案】
【解析】指数基金的投资管理人与基金管理人的职责相同。考核基金管理人职责的内容。
7．从国际基金销售渠道的状况看，下列属于基金代销渠道的有（ABCD）。
A．独立的投资顾问
B．折扣经纪人
C．证券公司销售网络
D．基金超市
【答案】
【解析】基金的代销渠道有独立的投资顾问、折扣经纪人、证券公司销售网络和基金超市。
8．基金资产账户管理业务中，不符合有关法律、法规或部门规章的行为有（ABC）。
A．管理人负责开立全部基金资产账户
B．不同基金的账户可以合并结算
C．要严格按照证监会的有效指令办理资金划拨和支付
D．基金管理人和托管人不得转让基金的任何证券账户
【答案】
【解析】托管人负责开立全部基金资产账户，不同基金的账户也相互独立，对每一个基金单独设帐，分账管理。严格按照相关规定和基金管理人的有效指令办理资金划拨和支付。
三、判断题
1．为了实现基金投资的高效率，基金经理在确保风险控制的前提下可以直接向交易员下达投资指令。
B．错误
【答案】B
【解析】基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。
2．债券的期限越长，收益率越高，因此收益率曲线是一条上升的曲线。
B．错误
【答案】B
【解析】收益率曲线的上倾、下降、平稳甚至上凸都是有可能的。
3．基金管理人应按照信息披露要求规定的内容与格式编制基金年度报告。
A．正确
【答案】A
【解析】基金信息披露的规范性文件的内容。
4．目前，我国证券投资基金托管费每年支付一次。
B．错误
【答案】B
【解析】目前，我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。
5．基金评价机构可以根据自己需要选择加入中国证券业协会，或者不加入证券业协会。
B．错误
【答案】B
【解析】基金评价机构应先加入中国证券业协会，再向中国证监会报送书面材料进行备案。
6．一般认为，世界上第一只开放式投资基金是“海外及殖民地政府信托”。
B．错误
【答案】B
【解析】一般认为，世界上第一只开放式投资基金是马萨诸塞投资信托基金。
7．基金销售机构的内部环境控制，就是对影响基金销售的各个环境因素进行的控制。
A．正确
【答案】A
【解析】基金销售机构的内部环境控制，就是对影响基金销售的各个环境因素进行的控制。
8．市场有效性是指股票的市场价格反映影响股票价格信息的充分程度。
A．正确
【答案】A
【解析】市场有效性是一个程度问题。
市场有效性就是股票的市场价格反映影响股票价格信息的充分程度。
9．我国相关法规规定，基金管理公司的注册资本应不低于2亿元人民币。
B．错误
【答案】B
【解析】注册资本应不低于1亿元人民币。
10．基金会计报表包括资产负债表，利润表及净值变动表。
A．正确
【答案】A
【解析】基金会计报表包括资产负债表，利润表及净值变动表。
11．凡对投资者做出投资决策有重大影响或有助于其做出投资决策的信息，应按照有关规定在招募说明书中予以充分披露。
A．正确
【答案】A
【解析】考核基金招募说明书的编制原则。
12．将市场分为牛市和熊市两个不同的阶段是使用成功概率法的一个重要步骤。
A．正确
【答案】A
【解析】将市场分为牛市和熊市两个不同的阶段是使用成功概率法的一个重要步骤。
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