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营业部融资融券业务专员资格考试
一、判断题（15题，每题2分）
1、融资融券投资者教育，首先要客户知晓融资融券业务的相关风险，例如利率风险、市场风险、强制平仓风险、信用风险等；但对于普通账户资产超过1000万元的大客户，可以省去该步骤。（）A正确 B错误
2、客户首次申请融资融券业务资格，要具备一定的证券投资经验和风险承受能力，在年龄上不应超过70周岁。（）A正确 B错误
3、客户首次申请融资融券业务资格，如签署全权委托代理协议，可以委托他人代理，办理融资融券开户相关手续。（）A正确 B错误
4、客户首次申请融资融券业务资格，普通资产账户内的现金和证券资产市值合计不低于50万元人民币。（）A正确 B错误
5、客户首次申请融资融券业务资格，填写《融资融券业务申请表》时，“电子邮箱”可填可不填。（）A正确 B错误
6、客户首次申请融资融券业务资格，应当向公司如实申报个人持有限售股情况，本人是否担任上市公司董事监事或高级管理人员情况，以及与本人有关联关系人员情况。（）A正确 B错误
7、目前，融资融券合约期限不超过6个月，融资融券业务合同期限合同不超过 2年。（）A正确 B错误
8、目前，上海信用证券账户开户配号成功后，账户即指定交易在公司的上海证券交易所融资融券专用交易单元上，下一个交易日，客户可以使用该账户申报融资融券交易委托。（）A正确 B错误
9、融资融券为保证金交易，可以作为保证金的证券需要打折计算保证金；如A股票市值为100万元，折算率为30%，则A股票可以充抵的保证金的金额为30万元。（）A正确 B错误
10、只要信用账户内有保证金可用余额，即使客户的可用融资额度或融券额度已用完，客户仍可以进行融资融券交易。（）A正确 B错误
11、信用账户维持担保比例是信用账户总资产与负债的比值，总资产不包括融资买入的股票市值；如客户信用账户担保资产为200万元，融资买入的股票市值为50万元，即负债为50万元，则维持担保比例为400%。（）A正确 B错误
12、客户维持担保比例低于130%时，客户应在约定的期限内追加担保物，使维持担保比例不低于150%；否则可能会被强制平仓。（）A正确 B错误
13、客户维持担保比例超过300%时，可以提取保证金可用余额中的现金或可充抵保证金的证券，但提取后维持担保比例不得低于300%。（）A正确 B错误
14、信用证券账户（上海、深圳）可以独立于普通证券账户，独立办理撤销指定交易和转托管的手续，只将信用账户的股票转到其他券商处。（）A正确 B错误
15、根据证券交易所规定，“融券卖出委托价”不得低于该股票的最近成交均价，否则为无效委托。（）A正确 B错误
二、单选题：（15题，每题2分）
1、融资融券投资者教育过程中，以下做法不正确的是：（）A、介绍融资融券风险 B、介绍网上交易的下载
C、介绍融资融券利息、费率 D、推荐融资买入或融券卖出的证券品种
2、营业部对客户提交的融资融券业务申请资料的审核要点，下面说法不正确的是：（）
A、客户基本信息、联系方式、申请融资融券额度、信用资金三方存管银行和账户等重要信息必须完整、正确填写；
B、关联人申报信息、持有限售股申报信息等如果没有相关事项，可以空白不填； C、个人身份证件等应当在有效期内，企业营业执照或事业单位注册登记证书应当通过最近一期年检；
D、现场拨打客户填写的电话、手机，测试留存联系方式是否真实、有效。
3、机构客户首次申请融资融券业务资格，应当提交的申请资料不包括：（）A、《融资融券业务申请表》； B、机构信用证券账户注册申请表； C、未经过最近一期年检的营业执照； D、A股证券账户卡原件和复印件；
4.客户维持担保比例低于130%当日收市后，公司总部风险监控岗向营业部发送（）。A、《追加担保品通知书》 B、《融资融券合约到期通知书》 C、《授信结果通知单》 D、《强制平仓结果通知单》
5、客户在信用证券账户和A股证券账户之间划转担保证券的，登记结算公司按照规定的标准收取划转费用，登记结算公司的收费标准是：（）A、10元/笔 B、15元/笔 C、20元/笔 D、30元/笔
6、客户向证券公司融入资金和证券时，证券公司向客户收取的一定比例的资金作为保证金，保证金可以证券充抵。以下哪个品种不能充抵保证金？（）A、现金 B、上市债券 C、封闭式基金 D、ST股票
7、假设目前融资利率为10%/年，融资买入某股票A，价格10元，数量10万股，持有3个月后全部卖出，价格15元；期间，客户扣除融资利息费用后盈利约为：（其他交易佣金、印花税等不计）（）
A、48万元 B、47.5万元 C、47万元 D、45万元
8、如客户获批的融资授信额度上限为100万元，成功融资买入股票A，价格10元，数量1万股，融资买入股票B，价格20元，数量5000股，请问此时客户剩余的可用融资额度变为：（）
A、60万元 B、70万元 C、80万元 D、90万元
9、如某客户向信用账户转入担保资金100万元，50万元市值的股票A，折算率为60%，30万元市值的股票B，折算率为50%，则该客户信用账户内的可用保证金为：（）
A、180万元 B、165万元 C、150万元 D、145万元
10、如某客户向信用账户转入担保资金100万元，50万元市值的股票A，折算率为60%，30万元市值的股票B，折算率为50%，融资买入100万元的股票C后，折算率70%，则该客户信用账户内的维持担保比例为：（）A、145%； B、180%； C、245%； D、280%
11、客户信用账户的维持担保比例低于130%当日收市后，公司客户发送《追加担保品通知书》，要求客户在（）个交易日内追加保证金。A、1个； B、2个； C、3个； D、不确定。
12、客户以100万元市值的股票A作为保证金，融资买入股票B，数量1万股，价格20元，融资保证金比例为0.6；一周后，股票B的成交价格由20元上涨变为25元，请问此时保证金可用余额是多少？（股票A的折算率为50%，股票B的折算率70%；相关利息、费用不计；假设股票A市值一直不变）（）A、30万元 B、35万元 C、41万元 D、41.5万元
13、同12题内容，请问此时维持担保比例是多少？（）A、600% B、625% C、650% D、800%
14、担保证券涉及投票权行使时，应当由（）A、证券公司根据自己的意愿直接进行投票
B、证券公司通知客户到证券持有人会议（如股东大会、基金持有人大会、债权人会议等）进行投票
C、证券公司作为名义持有人直接参加投票，但投票前事先征求客户投票意愿，根据客户的意愿进行投票 D、证券公司可自行放弃投票
15、维持担保比例的计算公式是（）
A、维持担保比例 =（现金+信用证券账户内证券市值）/(融资买入金额+融券卖出证券数量×市价＋利息及费用)B、维持担保比例 =（现金+信用证券账户内证券市值）/(融资买入金额+融券卖出证券数量×市价)C、维持担保比例 =（现金+信用证券账户内证券前一交易日收盘价）/(融资买 入金额+融券卖出证券数量×市价＋利息及费用)D、维持担保比例 = 信用证券账户内证券市值 /(融资买入金额+融券卖出证券数量×市价＋利息及费用)
三、多选题（10题，每题4分）
1、融资融券客户的投资者教育过程中，应向客户讲解的内容包括：（）A、融资融券业务风险 B、融资融券基本概念 C、融资融券利息、费率 D、办理业务流程 E、网上交易软件如何下载
2、个人客户首次提交的融资融券申请资料，必须包括以下哪些内容：（）A、身份证件等证明B、股东卡原件 C、房产证 D、收入证明 E、银行存单
3、客户申请融资融券业务资格，可以通过提交有关企业资产、负债、收入和信用评级等材料，有助于公司全面了解其风险承受能力，确定恰当的融资融券授信额度。机构客户可以补充提交的上述类型的资料包括：（）A、最近一年的企业财务表； B、六个月内的企业银行存款证明； C、企业高级管理人员名单； D、企业土地、房屋所有权证。
4、营业部柜台人员应及时扫描上传融资融券客户的申请材料，总部才能进行征信评级、授信的操作，营业部征信时必须扫描上传的申请材料包括以下哪些：（）
A、客户影像 B、身份证件等证明 C、《融资融券申请审核表》 D、《融资融券业务申请表》 E、《客户风险测评表》 F、房产证 G、收入证明 H、银行存单
5、目前，关于总部授予客户信用额度的原则，下面说法正确的是：（）A、不超过客户申请的额度上限； B、不超过公司剩余可用的信用额度；
C、不超过公司规定的对单一客户的授信额度上限； D、不超过客户金融资产的50%,或全部资产的25%，公司另有规定的除外； E、信用评级低于或等于C级，也可以授予信用额度。
6、下面哪些业务环节完成后，客户方可参与融资融券交易：（）A、信用证券账户（上海、深圳）已经开立； B、信用资金第三方存管已经办妥连接手续； C、授信额度已经获批且额度已经被激活；
D、已经将担保资金和担保证券从普通账户划转到信用账户内；
7、目前，信用账户可以进行的交易类别包括以下哪些内容：（）A、普通交易 B、融资交易 C、融券交易 D、新股申购 E、债券回购 F、申报要约收购 G、大宗交易
8、客户信用账户内持有的融资标的证券的市值已经低于其尚未偿还的融资负债总额（包括融资本金、利息、罚息等），下列说法正确的是：（）A、客户信用账户内有可用资金的，可以使用资金买入融资标的证券； B、客户信用账户内有可用资金的，可以使用资金买入其他的非融资标的证券； C、客户信用账户内有可用资金的，可以使用资金偿还部分融资款； D、客户信用账户内有可用资金的，可以将全部资金转回普通账户。
9.目前，融资融券客户通过信用账户交易，产生的交易成本包括（）A、交易佣金； B、融资利息、融券费用； C、印花税； D、融资融券额度占用费。
10、客户信用账户内融券卖出所取得的资金可以用于以下用途：（）A、使用该部分资金买入非融券标的证券； B、使用该部分资金申报买券还券； C、将该部分资金直接转回普通账户；
D、了结全部融券合约后，可以使用该部分资金买入担保证券或者转回普通账户。
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