培训银行帆宇达《商业银行法律合规风险管理》—— 王楠沫_商业银行合规风险管理

其他范文时间：2020-02-27 22:29:59 收藏本文下载本文

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商业银行法律与合规风险管理

课程背景：

恩格斯曾经说过，在社会发展某个很早的阶段，产生了这样的一种需求：把每天重复的生产、分配和交换产品的行为用一个共同的规则概括起来，设法使个人服从生产和交换的一般条件。这个规则首先表示为习惯，后来变成了法律。依法治国是社会发展必然的规律和要求。金融是跨时代的交易，既虚拟经济。虚拟经济的基础和前提是权力的界定，而清晰的产权界定需要依赖法律，由法律来界定的产权和一系列相关的行为。金融离不开法律，金融业的法律工作是全面推进依法治国的重要组成部分。到20世纪90年代，随着英国巴林银行倒闭、亚洲金融经济危机以及大量的银行业案件的不断发生，越来越多的银行和监管机构开始对操作风险和给予了高度的关注。1998年9月，巴塞尔银行监管委员会强调了控制银行风险的重要性。2003年，新巴塞尔协议，进一步强调了银行操作风险资本计量与监管体系要求。近年来，我国银行以实现巴塞尔协定新资本协议为契机，操作风险监管和管理工作都成了银行合规的重要范畴。操作风险作为与信用风险和市场风险并行的三大风险，广泛的应用于商业银行的实践活动中。本课程从微观及实务和案例相结合的角度来，来结合业务操作流程的风险、运营特征进行分析和讲解。

课程收益：

1.全面掌握合法合规的最新解析。

2.全面树立员工的风险防控意识，有效防范操作风险与信用风险和法律风险带来的合规风险。

3.通过大量的案例累分析法律层面上的合规和常规业务处理的认识。4.增强员工法律意识和风险防范的措施及面对客户我们应该采取什么样的手段处理和解决问题。

授课对象：银行管理者及金融从业者全体人员授课时间：一天、6小时授课特点：

1.教学通俗易懂，擅长把枯燥的理论变得形象化，易记易学。

2.以互动教学为主，激发学习兴趣，变被动学习为主动学习，在老师的引导下，让学员主动提出问题，分析问题，解决问题，提高在工作中的实操能力。3．课堂气氛活跃，学员在寓教于乐中获取最大的收益，并能学以致用。课程大纲：

第一主题：

商业银行法律合规-传统业务经典案例分享

一、个人储蓄业务

 案例一：无卡无折情况下，继承人如何查询和继承银行存款？  案例二：继承公证数额不符，银行能否支取？  案例三：储户成为植物人后，其存款如何才能支取？  案例四：网点出具当日的余额资金证明应当注意什么？

 案例五：银行将多付给客户银行卡的款项直接予以扣回，是否有法律责任？  案例六：继承人能否持财产继承遗嘱书和村镇法律服务所的见证书（客户死亡证明书）要求取款？