因漏填基金业务申请书引发风险事件的案例由刀豆文库小编整理，希望给你工作、学习、生活带来方便，猜你可能喜欢“资金申请报告案例”。
因漏填基金业务申请书引发风险事件的案例
一、案例经过
某日，一客户到柜面要求购买基金进行投资理财，其购买金额达到XX万。网点工作人员识别出他是我行的优质客户，遂给他推荐了一些效益比较好、比较稳定的基金产品。知晓他本人赶时间，为了帮他节省业务处理的时间，又为了留住客户，于是经办人员便简化了操办手续，只是口头复述并让客户确认了其要购买的金额，基金代码和名称，还有分红方式等几项内容，并且在打印的时候也只是打印了通用机打凭证，并未让客户填写基金业务申请书，也未打印基金专用凭证，结果被认定违反操作流程，评定为风险事件。
二、案例分析
金融产品“唯一的确定就是不确定”。基金投资也决不是只赚不赔，或许也会在某个时期内出现一定的亏损，这是任何人无法预测，也无法阻止的事情。而我们的基金业务申请书上注名了基金名称和代码，金额，前后端收费，分红方式，是否顺延，定投名称和代码，还包括风险揭示等。这一系列的内容都需要客户亲自填写并确认，万一以后客户反悔了怎么办，每一个填写内容的设置都有它的道理。风险揭示尤其重要，这旨在提示客户风险，并不是稳赚不赔，让客户根据自己的承受能力，再进行投次，评测出你是积极型，平衡型还是稳健型或者是保守型。而且也只有当客户把那些内容都看完填上并签了字，才能让我们工作的风险降到最低，这是我们内控合规性的要求。
三、案件启示
（一）树立正确的服务观。客户是我们的上帝，从他们的角度为他们节省时间，提高办事效率固然重要，但这一时的方便或许会在将来引起一系列的问题。在服务客户的同时，要牢记我们的使命是在一定法律和规范的前提下为客户提供优越的金融服务，这也是站在客户的利益上为其考虑，优质服务并非毫无原则为其提供方便。
（二）坚持合规操作理念。银行的每一笔业务都有一定的流程业务，该填什么凭证，是否打印，每一项要求都有其特定的用意，以便今后查帐。银行工作人员应该本着谨慎性的原则，严格按照规章要求来办业务，决不能图省事，要争取把内控合规风险降到最低，本着对客户负、对工作负责、对自己负责的原则，我们柜面工作人员在处理业务时一定要合规、合法、按操作流程来办事。
（三）提高风险敏感度。本案例中填单与不填单，意味着客户是否认可这笔业务。针对股票基金、理财产品等有风险的业务，则表明了客户是否愿意承担其中的风险。客户未填写基金业务申请书，看似并未立即引起任何纠纷，实质上隐患隐藏其中。如果客户的投资亏损，找我行理赔，有可能引发一系列的法律纠纷风险，对银行、对客户都可能起到不利影响。因此，员工在实际操作中，必须加强案例分析教育，提高对风险的敏感和应对能力。
代客户办理业务引发的风险事件一、案例介绍网点柜员使用交易从自己帐户通过网上银行进行对外转帐，涉及客户共计10多笔，触发“员工通过网银频繁转帐”监督模型。二、核查分析过......
信用卡非本人支取引发风险事件的案例一、案例介绍网点柜员为客户办理一笔信用卡支取现金业务，是由代理人支取，违反信用卡取款业务必须本人办理，引发风险事件的发生。二、案例分......
代客户保管现金引发风险事件的案例一、案例介绍某日，一网点柜员朱某为客户奉某办理一笔银行卡取现业务，金额XX万元，取款成功后未将现金拿走，而是将其该笔款项暂留在网点柜台内，并......
代客户办理代发工资业务引发的风险事件一、案例介绍网点柜员使用交易从自己帐户通过网上银行进行对外转帐，涉及客户资金，触发“员工通过网银频繁转帐”监督模型。二、核查分析......
因经办人员未认真审查材料引发的风险事件一、案例经过近期，运行风险监控中心监测员在对当日系统产生的风险事件进行核查时，发现网点申请的一笔信用卡临时调整信用额度业务，因所......
