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村镇银行内控机制建设强化年活动工作方案
一、活动目的为进一步推动＃＃村镇银行（以下简称“我行”）全面提升内控水平，实现平稳、安全、可持续发展，我行响应内蒙古银监局决定，＃＃年3月～＃＃年2月在我行内部开展“银行业内控机制建设强化年”活动（以下简称“内控强化年”活动）。结合本行实际情况，特制定以下工作方案。
二、活动组织
我行成立内控强化年活动领导小组，具体组成人员及联系方式如下：
组 长： 副组长： 成 员：
领导小组的主要职责是，组织、领导、指导本行内控强化年活动，确定不同阶段的目标和工作任务，协调解决活动中遇到的问题。
领导小组在我行内审合规部设立活动领导小组办公室，王国辉同志兼任活动领导小组办公室主任。具体负责我行内控强化年活动的日常工作，组织对我行各部门开展内控强化年活动进行指导、协调、督查和考评。
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三、活动方案
（一）准备阶段
1、任务目标：完成内控强化年活动的准备工作。
2、实施计划：在我行成立内控强化年活动领导小组，并制定内控强化年活动工作方案。
3、完成时限：＃＃年5月28日。
（二）动员全体员工参与到内控强化年活动中。
1、任务目标：定期开展动员大会，使全体员工统一思想认识，增强内控理念，明晓内控强化年的目的、基本内容和要求。
2、实施计划：由综合管理部牵头，各部门积极参与。层层开展动员大会。全体员工签订责任书和承诺书。形成动员大会及层层落实的情况报告。
3、完成时限：＃＃年7月31日。
（三）建立和完善我行各项章程和制度。
1、任务目标：将我行不完善或者还不具有的规章制度补充完善，各项规章制度要结合实际情况，使得各项规章可操作、全覆盖、切切实实能控制风险。
2、实施计划：各部门分别制定各部门相关内控制度，最终由综合管理部负责统一补充完善。
3、完成时限：＃＃年7月16日。
（四）全面梳理各项内控制度，编制内控手册。
1、任务目标：在完善各项规章制度的过程中，编写内控手— 2 —
册。完善内控目录及主要制度文本。确保职责清晰、流程规范、管控有力。
2、实施计划：由综合管理部主要负责，其他各部门协助配合编写内控手册。
3、完成时限：＃＃年7月16日。
（五）学习内控制度并开展内控政策测试。
1、任务目标：不断提高全体员工对法律、法规、监管政策、内部规定及内控手册和案件防控知识的掌握程度。增强全员主动合规意识。
2、实施计划：由综合管理部负责制定定期学习计划，并针对每个学习阶段的学习情况组织考试。
3、完成时限：学习和考试活动贯穿在强化年活动中。
（六）切实执行好各项内控制度。
1、任务目标：强化内控制度执行力，认真落实规范好各项法律、法规、监管政策及经营管理规定、规则和规范，全面提高我行内控效率，形成先进的内控文化。
2、实施计划：
实施基层主管轮岗轮调和强制性休假制度。银企、银银以及银行内部对账制度执行情况检查。重要岗位和敏感环节工作人员的行为规范与监察。
3、完成时限：11月30日
（七）排查风险，评估风险，梳理分析。
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1、任务目标：落实好风险排除工作，并进行风险评估。找出问题，梳理问题。
2、实施计划：排查主要包括以下七个方面：一是风险排查，二是流程排查，三是行为排查，四是绩效排查，五是人员排查，六是环境排查，七是IT风险排查。
3完成时限：每个季度完成一次排查分析。＃＃年9月25日完成风险评估。
（八）落实整改，增强效果。
1、任务目标：通过自我检查发现问题，及时整改，不断落实内控制度的实施。
2、实施计划：重点在以下几个方面进行梳理。一是制度的完善性；二是执行的有效性；三是奖惩机制的合理性；四是用人机制的科学性；五是内控架构的充分性；六是经营导向和战略决策的科学性、审慎性。
3、完成时限：每月完成一次集中整改。＃＃年10月19日和＃＃年1月15日各完成一次大规模整改。
（九）总结和提高
1、任务目标：增进对内控强化年活动的有效性认识，明确今后深化内控管理机制建设的目标和方向。
2、实施计划：举办内控学习研讨会等活动，开展内控强化年活动大讨论。通报活动情况，并提出今后深化内控管理机制建设的目标和方向。
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3、完成时限：＃＃年3月1日
四、活动安排
（一）准备阶段（＃＃年5月29日至＃＃年6月11日）
结合本行自身实际，成立以刘艳秋为组长，主管柜员为副组长，全体柜员为成员的“建设强化年”活动小组。营业部工作小组根据总行条线制定的实施方案，结合营业部经营管理特点和现状，制定营业部详细的“建设强化年”活动方案。
（二）学习阶段（＃＃月6日12日至＃＃年月11月30日）
组织员工集中学习规章制度、操作规程，并对关键风险点、防控措施等内容进行重点交流学习和讨论。
（三）讨论阶段（＃＃月6日12日至＃＃年月11月30日）定期开展内控建设与风险管理大讨论。组织员工对学习的文件进行风险点、防控措施等进行重点交流讨论，并将学习、交流。
（四）自查自纠阶段（＃＃年月11月30日至＃＃年12月20日）
通过开展制度执行力突查。进一步暴露操作风险隐患，严肃责任追究加强问题整改，提升经营管理水平；同时，充分暴露管理制度漏洞和风险控制盲区，加强制度后续评价，进一步做好“废、改、立”工作，完善制度体系。检查内容包括以下几个方面：
1、存款方面。排查营业厅网点负责人、会计出纳人员、储蓄岗位人员、以及客户经理是否有出具虚假存单，虚存实支，强
— 5 — 制修改储户密码、挂失定期存单、办理提前支取以及不入账等截留、挪用、盗支客户存款等问题。
2、贷款方面。检查“审贷分离，分级审批”的信贷岗位责任制是否得到认真执行，贷款“三查”支付是否严格执行，贷款担保、抵押是否真实有效，是否有超权限、逆程序贷款和借名、冒名贷款；是否存在收贷收息不入账、截留、挪用资金；呆账核销是否符合条件；是否存在抵债资产权属不全和违规处置问题等。
3、会计出纳方面。检查营业厅网点负责人是否按照规定进行查库，金库尾箱管理是否符合规定，是否存在白条抵库、挪用库款等问题；是否存在不按规定及时与客户进行对账、记账岗与对账岗是否存在不分离等问题；“印、章、证、押”保管与使用是否违规问题；有价单证、重要空白凭证账实是否相符；联行往账是否按规定进行对账、是否存在只对余额不对发生额、未达账和差错是否及时查清、是否存在侵占和挪用资金问题；财务收支是否存在违规现象；是否存在“小金库”和账外经营问题；主办会计是否按照规定对会计出纳业务认真开展事后监督工作。
4、计算机操作方面。检查柜员密码、主管授权密码的使用、管理和工作程序等方面是否存在问题。重点检查柜员密码是否按规定定期更换，柜员在工作时间内暂时离开岗位时是否办理系统签退，主管授权密码是否存在通用现象。
5、安全保卫方面。检查全体人员的安全防范意识情况；对— 6 —
有关制度、规程的熟悉及执行情况；消防、防爆应急预案建立及演练情况；安全防范设施建设与达标情况，特别是自助银行监控及报警是否接入监控中心、是否实现远程对讲；是否实行双人、双锁管理；相关台账和登记簿是否建立，填写是否规范。
各部门各岗位检查内容要全面，检查工作底稿要按照要求进行记录，认真组织会计员工开展自查工作。
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