风控专员岗位职责任职资格（精选8篇）_风控专员岗位职责

岗位职责时间：2022-07-20 08:00:11 收藏本文下载本文

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风控专员岗位职责任职资格（精选8篇）由刀豆文库小编整理，希望给你工作、学习、生活带来方便，猜你可能喜欢“风控专员岗位职责”。

第1篇：风控专员岗位职责

风控专员岗位职责

主要负责风控工作，具体风控专员岗位职责：

1.负责对客户资信调查工作，收集资料(包括身份证，户口本，房产证，银行按揭文件，结婚证，单身证明等资料。)，撰写可行性报告，出具明确的初审意见。

2.负责解答客户的疑问，做好融资业务的咨询服务。3.负责对业务操作中可能出现的风险点进行风险提示。

4.负责填写和签订各种合同文本及相关法律文书，带领客户办理房产他项及公证，保证客户资料的完整及真实性。

5.负责协调客户关系，定期对客户进行回访，维系优质贷款客户。6.负责风险业务的创新及制定相关管理章程，优化内部审核流程。7.负责借款到期前客户的通知和配合资产保全人员做好追资清收工作。

8.辅助开拓市场客户，发展投资客户，具体包括帮助客户充值，电话或上门指导客户完成充值，寻找优质的借款客户，维护客户关系。完成领导交给的各种任务。

风控部：邱贺

第2篇：风控专员岗位职责

风控专员岗位职责：

1.负责对客户资信调查工作，收集资料，撰写可行性报告，出具明确的初审意见。

2.负责解答客户的疑问，做好融资业务的咨询服务。3.负责对业务操作中可能出现的风险点进行风险提示。

4.负责填写各种合同文本及相关法律文书，保证客户资料的完整及真实性。

5.负责协调客户关系，定期对客户进行回访，维系优质客户。6.负责风险业务的创新及制定相关管理章程，优化内部审核流程。7.负责借款到期前客户的通知和配合资产保全人员做好追资清收工作。

8.负责办理风控副总及公司领导交付的其他任务。

第3篇：风控专员岗位职责

供应公司风控专员岗位职责：

1.负责对客户基础资料，比价资料的真实性进行审查、对资料的合法、合规性、有效性及可行性进行评价，充分揭示项目风险，设计实施方案及风险控制措施，撰写可行性报告，出具明确的初审意见。

2.负责定期出具风险评估常规报告，针对即时风险问题，评估风险状态与风险程度，审核确定相关合同及法律文书，分析风险来源和影响，提供解决方案。对项目的可行性进行初步判断并向部门领导提供参考意见

3.负责对业务操作定期检查或专项检查，对供应业务物资贸易业务中可能出现的风险点进行风险提示。并针对存在的问题提出处理意见，提交评审会。

4.协助法务部门进行法律诉讼、处置或有诉讼资产,对出险业务提出补救方案。

5.负责协调客户关系，定期对客户进行回访，维系优质客户。处理客户的反馈意见，了解受评对象的信用变化，必要时进行跟踪评级。

6.负责风险业务的创新及制定相关管理章程，优化内部审核流程。7.负责到期前债权债务的通知和配合资产保全人员做好追资清收工作。

8.及时完成上级领导及公司交办的其他任务。

第4篇：期货风控专员岗位职责

期货风控专员岗位职责【篇1：期货风控员测试题】

风控知识测试题

一、单选题

1.随着某一期货合约

a、持仓量增加b、成交量增加 c、持仓量减少d、成交量减少

2.交易所根据某一期货合约上市运行的 a、时期 b、情况c、不同阶段

3.上海品种燃料油较同交易所其他品种相比，临近交割期品种调整保证金的时段有所不同，即从起交易保证金提高。

a、交割月前第二月的第一个交易日b、交割月前第二月第十个交易日

c、交割月前月第一个交易日d、交割月前月第十个交易日

4.大连、郑州交易所自然人临近交割期合约的最后持仓日是a、交割月前月第十交易日 b、交割月前月最后一交易日 c、交割月第一个交易日 d、交割月最后交易日

5.上海交易所各品种合约在进入交割月前需调整到不同整数倍，如螺纹钢、线材持仓手数应调整为手的整数倍，进入交割月后新开、平仓手数也应是此整数倍。a、5 b、10c、15 d、30

6.大连、郑州交易所各品种如自然人客户持仓未能在交割月前月最后一个交易日内平仓了结，则交易所会在对客户账户持仓进行强平。a、交割月前一月最后交易日收盘后b、交割月第一交易日第一小节 c、交割月第一交易日第二小节 d、交割月第一交易日收盘后

7.上交所的黄金期货合约在进入交割月份后，自然人客户该黄金期货合约的持仓应当为___手。a、0手 b、3手的整数倍

c、5手的整数倍 d、10手的整数倍

8.同一客户在不同期货公司会员处开有多个账户，则额。a、单账户单合约持仓量 b、所有账户单合约合并持仓 c、单账户单品种合并持仓d、所有账户单品种合并持仓

9.当某期货合约以涨跌停板价格成交时，成交撮合实行原则。a、平仓、时间 b、时间、开仓 c、价格、平仓 d、价格、时间

10.交易所在执行强制减仓时，客户单位净持仓盈亏如何计算：

客户净持仓盈亏的总和（元）a、客户单位净持仓盈亏 =

客户的净持仓量（重量单位）

客户持仓盈亏的总和（元）b、客户单位净持仓盈亏 =

客户资金权益总额

客户持仓总盈亏

c、客户单位净持仓盈亏 =

客户持仓保证金

客户持仓盈亏的总合（元）

d、客户单位净持仓盈亏=客户持仓保证金

11.中金所在执行强制减仓时，强制减仓的价格为： a、该合约d1交易日的涨跌停板价格 b、该合约d2交易日的涨跌停板价格 c、该合约d3交易日的涨跌停板价格 d、该合约d4交易日的涨跌停板价格

12.沪深300股票指数期货市价指令最大单笔下单量是：（）a、10手 b、50手c、100手d、150手

a.3个工作日 b.5个工作日c.10个工作日d.15个工作日

14、沪深300指数期货某个合约的价格为3000点，交易所收取15%的保证金，投资者开仓买卖1手至少需要（）元保证金。a、10.8万b、108万 c、13.5万 d、135万

15.以下哪个交易所异常交易行为中包含有日内过量交易：（）a.上期所b.郑商所 c.大交所d.中金所

16.郑州商品交易所关于大额频繁报撤的标准为：（）

a.客户单日在某一合约每笔撤单量500手以上且撤单笔数10笔以上。

b.客户单日在某一合约上的撤单次数超过400次，且单笔撤单的撤单量超过合约最大下单手数的80%。

c.客户单日在某一合约上的大额撤单次数超过50次（含50次），单笔撤单的撤单量达到300手以上（含300手），视作大额报撤单。d.客户单日在某一合约上的大额撤单次数超过20次（含20次），单笔撤单的撤单量达到300手以上（含300手），视作大额报撤单。17.以下哪个交易所异常交易行为中不包含大额频繁报撤行为：（）a.上期所 b.郑商所c.大交所 d.中金所

18.在crm系统中以下哪个模块为主要监控模块可以自动实时刷新所有信息：（）

a.实时预警信息汇总b.异常交易监控c.实时监控d.交易类监控

19.某投资者以3600点买入开仓1手沪深300股指期货某合约，如果沪深300指数当日收盘价为3540点，当日该合约的收盘价为3560点，结算价为3550点，如果不考虑手续费，当日结算后该笔持仓的浮动亏损为。

a.18000元b.15000元 c.12000元d.13000元

20.沪深300股指期货合约的最小变动价位为（）。a.0.05点 b.0.1点 c.0.2点d.0.3点

21.当if1007合约交割后，下一交易日挂牌交易的4个合约分别为（）。

a． if1008合约、if1009合约、if1012合约、if1103合约 b． if1008合约、if1010合约、if1012合约、if1103合约 c． if1009合约、if1012合约、if1103合约、if1106合约 d． if1009合约、if1012合约、if1106合约、if1112合约

22.某交易日，如果if1005合约的涨跌停板价分别为3300点和2700点，则以下申报指令无效的是（）。

a.以2700.0点限价指令卖出开仓1手if1005合约 b.以3000.2点限价指令买入开仓1手if1005合约 c.以3000.5点限价指令买入开仓1手if1005合约 d.以3300.0点限价指令卖出开仓1手if1005合约

23.甲投资者买入平仓10手燃料油某合约，乙投资者卖出平仓10手，甲乙恰好相互成交后，市场上该合约的总持仓量将（）。a.减少10手b.减少20手c.增加10手 d.没有变化

24.根据股指期货投资者适当性制度，自然人投资者申请开户时保证金账户可用资金金额不低于人民币（）元。a.20万 b.50万 c.80万d.100万

25.适用于卖出套期保值的情形是（）。a.手中持有股票组合，担心股市下跌 b.未来准备买入股票，担心股市上涨 c.手中持有股票组合，并看涨后市 d.未来准备卖出股票，担心股市下跌 26.根据股指期货投资者适当性制度的要求，自然人投资者申请开立股指期货交易编码需要具有累计（）以上的股指期货仿真交易成交记录，或者最近三年内

具有（）以上的商品期货交易成交记录。

a.5个交易日、10笔，10笔 b.10个交易日、10笔、15笔 c.10个交易日、20笔，10笔 d.15个交易日、30笔、15笔

二、多项选择题：

1.上海、大连和郑州三家交易所风险管理实行、投机头寸限仓制度、大户报告制度、强行平仓制度和。a、风险警示制度 b、保证金制度 c、涨跌停板制度 d、熔断制度

2.中金所风险管理实行保证金制度、涨跌停板制度、持仓限额制度、大户持仓报告制度、和风险警示制度。a、强制平仓制度 b、强制减仓制度 c、熔断制度 d、结算担保金制度

3.上交所各品种持仓应在交割月前第一月的最后一个交易日收盘前调整到相应整数倍，包括：

a、铜、铝、锌持仓调整为5手的整数倍

b、螺纹钢、线材持仓调整为30手的整数倍

c、黄金持仓调整为3手的整数倍，自然人客户持仓调整为0手 d、燃料油持仓调整为10手的整数倍

4、期货交易过程中，出现下列情形之一的，交易所可以根据市场风险状况调整交易保证金标准，并向中国证券监督管理委员会（以下简称中国证监会）报告：（）

a、期货交易出现涨跌停板单边无连续报价； b、遇国家法定长假；

c、交易所认为市场风险明显变化； d、交易所认为必要的其他情形。

5.每日结算后客户风险度达到追加，风控员可采取哪些方式对客户进行风险通知（）

a、口头通知b、系统通知c、电话通知d、短信通知

6.风控员在对客户进行风险通知时，通知内容包括：（）a、客户风险类型（追加或强平）b、客户账户追加金额 c、处理账户风险的时间 d、处理账户风险的方式 7.某客户昨日结算后静态风险达到追加，今日盘中动态风险仍处于追加状态，风控员需采取哪些措施对客户进行风险通知（）a、系统通知b、客户经理传达 c、电话通知d、短信通知

8.客户账户的风险被公司执行强平后，风控员需向客户进行强平确认通知，内容包括：（）

a、客户风险情况 b、强平时间

c、强平（成交）手数 d、强平价格

9.ib客户未在规定的时间补足保证金或自行减仓的，由通过“风险管理系统”执行强平并向客户发送系统强平确认通知，然后将强制平仓结果通知ib风控员。由将强制平仓结果通知客户时需做好客户解释工作。

a、期货风控员 b、ib负责人 c、客户经理d、ib风控员

10.发生下列情形之一的，交易所有权发出风险警示公告，向全体会员和客户警示风险（）

a、期货价格和现货价格出现较大差距； b、期货价格出现异常

c、会员或者客户涉嫌违规、违约

d、会员或者客户交易存在较大风险；

11.关于股指期货的涨跌停板幅度，以下正确的是（）

12.期货合约连续两个交易日出现同方向单边市，交易所会采取哪些风险控制措施()

a、提高交易保证金标准b、调整涨跌停板幅度 c、强制减仓 d、暂停交易 e、其他风险控制措施

13.ib风控员日常业务包括（）： a、盘中客户交易风险监控及通知

b、对被执行强平客户进行强平确认通知并安抚 c、结算后客户风险通知

d、临近交割月客户持仓风险提醒

e、协助期货公司对ib客户穿仓资金进行追索

14.股指期货交易出现以下哪些行为之一的，交易所会重点监控并实施相应监管措施：（）a、以自己为对象，大量或者多次进行自买自卖，影响期货交易价格或者期货交易量；

b、利用内幕信息或者国家秘密进行期货交易或者泄露内幕信息影响期货交易；

c、蓄意串通，按照事先约定的时间、价格和方式相互进行期货交易，影响期货

【篇2：风控专员岗位职责】

供应公司风控专员岗位职责：

1.负责对客户基础资料，比价资料的真实性进行审查、对资料的合法、合规性、有效性及可行性进行评价，充分揭示项目风险，设计实施方案及风险控制措施，撰写可行性报告，出具明确的初审意见。2.负责定期出具风险评估常规报告，针对即时风险问题，评估风险状态与风险程度，审核确定相关合同及法律文书，分析风险来源和影响，提供解决方案。对项目的可行性进行初步判断并向部门领导提供参考意见

3.负责对业务操作定期检查或专项检查，对供应业务物资贸易业务中可能出现的风险点进行风险提示。并针对存在的问题提出处理意见，提交评审会。

4.协助法务部门进行法律诉讼、处置或有诉讼资产,对出险业务提出补救方案。

5.负责协调客户关系，定期对客户进行回访，维系优质客户。处理客户的反馈意见，了解受评对象的信用变化，必要时进行跟踪评级。6.负责风险业务的创新及制定相关管理章程，优化内部审核流程。7.负责到期前债权债务的通知和配合资产保全人员做好追资清收工作。

8.及时完成上级领导及公司交办的其他任务。

【篇3：风险控制专员是做什么的_风险控制专员岗位

职责】

风险控制专员是做什么的_风险控制专员岗位职责

风险控制专员是对包括企业及个人行业信誉等信息进行分析整理，对社会发展趋势作出判断，从而在损失未发生时规避损失；在损失发生时降低或者转移损失；或者判断损失情况可忽略不计时，又不得不承担损失时保留损失的一种抗风险型的管理人才。本期乔布简历小编将为大家科普的就是风险控制专员的岗位职责，下面就一起来看看风险控制专员是做什么的吧~

关键词：风险控制专员是做什么的,风险控制专员岗位职责

以下是风险控制专员的工作内容，供大家参考：

1、建立风险控制系统，建立自动风险报表管理系统，参与建立投资风险审批系统；

2、负责投资项目的风险审核；负责对业务部风险评审制度的落实和执行情况的监督；

3、负责对项目的真实性、合法合规性及可行性进行评价，充分揭示项目风险，设计实施方案及风险控制措施；协助业务部完善风险控制相关手续。

4、做好合规风险管理，负责组织事前风险审核，事中风险控制，事后风险检查，出具风险预警提示和风险评估报告；

5、定期出具风险评估常规报告，针对即时风险问题，评估风险状态和风险程度，分析风险来源和影响，提出解决方案。

作为风险控制专员，要了解风险管理流程，有较强的分析能力和查找问题的能力，工作中还要做到严谨、踏实~

本文来源简历http://cv.qiaobutang.com/knowledge/articles/564ae1970cf2a3a3ea3dea60

第5篇：投融资专员岗位职责及任职资格

投融资专员

岗位职责及任职资格

1、参与公司投资项目资金筹措、融资计划、评估分析、跟踪管理，协助完成投资项目的融资计划和融资目标

2、负责向金融机构收集、整理、分析、报送资料等工作； 3、负责公司具体融资工作申请、跟踪、放批、放贷等工作 4、负责各金融机构、驻外机构来公司考察调研的业务接待工作。

任职资格：

1、大学专科及以上学历，经济类、金融类相关专业； 2、一年以上相关融投资工作经验或金融机构工作经验

第6篇：风控总监任职资格

风控总监

岗位职责：

1、制定并执行公司业务风险控制方案；

2、参与公司业务风控体系的建立、运行；

3、参与公司拟实施业务的尽职调查，汇总业务的风险控制要点，对拟实施业务提供风险定价意见；

4、公司已实施业务的跟踪管理、风险预警及风险对冲措施的制定实施；

5、负责公司销售团队的风险管理培训；

6、负责公司业务风险敞口的动态管理并向公司风险控制委员会负责汇报；任职资格：

1、30-40岁，男女不限，本科及以上学历，经济、金融、法律等相关专业；

2、具有3年以上银行或其它规模金融公司信贷审查或风险控制部门经理及以上从业经验；

3、熟悉国家金融法律法规、担保法、公司法、合同法等其他相关法律法规政策，熟练掌握及运用各种风险评估及风险控制工具；

4、有较强的风险意识，较高的风险化解、项目操作能力，能有效经营、整合、处置风险资产，利用各种有效、合法的手段，保全公司资产维护公司权益；

5、曾在银行、大中型金融企业或知名律师事务所从事本岗位工作者优先考虑。

第7篇：风控部岗位职责~经理~主管~专员~岗位职责

风险控制部职责说明

1、风控部对总经理负责，在总经理领导下开展风控工作

2、负责根据公司业务发展情况合理安排对客户资料审核的时间。

3、负责通过对客户的电话访问、家访、暗访等渠道核定客户所提供资料的真实性。

4、负责前往客户所提供居住地调查，必须详细了解客户所在市、县、乡（居委会）、村、(街道)、门牌号等真实情况，并据此绘制出客户居住地的线路图。

5、负责了解客户所住房屋的性质为自有、租凭、合租、合住等。

6、负责用视频、照片等形式，真实记录客户的家庭住址周边情况，以及房产结构、家庭财产等情况。

7、负责了解客户的家庭收入、经济来源等情况。

8、负责做好客户家访资料的整理、归档工作。

9、负责做好客户家访资料的保密工作，防止客户资料外泄。

10、负责根据对客户的调查和家访情况，由风控部经办人和风控部经理书面出具评审意见，并上报总经理，作为总经理的决策依据。风控部对评审报告负全部责任。

11、负责办理公司领导交付的其他任务。

风控部经理岗位职责

1、负责制定公司项目风险控制的指导原则，不断检查审批环节和审查内容，并提出完善建议；

2、负责对担保项目进行综合风险评估，填写《风险控制评估报

告》，明确风险防控措施；

3、根据公司担保业务的流程，做好“事前介入，事中参与，事后复核”的工作。即在担保业务初步受理阶段，对反担保措施提供法律建议；在担保业务调查阶段，参与相关合同的起草、谈判、修改、签订、公证、登记等过程，对客户提供的担保资料进行真实性和合法性的审核工作；在放款阶段，做好相关程序和手续的复核；防止错漏；在保后阶段，对担保客户贷款的利息及时偿还进行催促。

4、协助公司领导正确执行国家的法律、法规，对公司的重大经营决策活动提供法律意见；

5、根据公司的安排，参与公司的资本运营，特别是收购、租赁、招标、投标等重大经济活动，草拟相关合同文件，参与相关的谈判，提出相关的风险控制意见；

6、配合公司的有关安排，在公司内普及相关知识，增强职员的风险意识；

7、关注相关市场政策调整和变化，制定应对调整和变化的相关办法；

8、负责办理公司领导交付的其他任务。

风控部主管岗位职责

1、根据风险管理控制体系要求，建立和完善风险管理组织。

2、组织参与担保项目资料的审核，根据项目情况提出风险防范建议。

3、负责带领团队完成公司业务操作流程的优化工作，指导和宏观经济周期分析，为业务部门做操作参与。

4、负责通过评审项目的条件与反担保措施的落实监控。

5、指导协助客户经理控制项目风险。

6、人员培训；