第1篇：2017年基金从业资格考试选择题及答案
2017年基金从业资格考试选择题及答案
基金有广义和狭义之分，从广义上说，基金是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。下面是小编为你带来的2017年基金从业资格考试选择题及答案 ，欢迎阅读。
【第1题】财务报表分析可以帮助使用者( )。
A.了解企业的财务状况
B.发现企业存在的问题
C.发现潜在的投资机会
D.以上皆是
参考答案：D
【第2题】QDII基金在风险管理中需要特别关注的事项不包括( )。
A.基金经理需要特别关注汇率变动可能对基金净值造成的影响，定期评估汇率走向并调整基金持有资产的币别和权重
B.投资进入特定国家或市场之前，需要对该市场的`资本管制、货币稳定性、交易市场体系、合规制度等进行充分的评估和研究
C.税务风险
D.风险收益特征变化风险
参考答案：D
【第3题】中外合资基金管理公司的境外股东应当具备的条件包括( )。
I.为依其所在国家或者地区法律设立，合法存续并具有金融资产管理经验的金融机构，财务稳健
Ⅱ.证券监管机构已与中国证监会或者中国证监会认可的其他机构签订证券监管合作谅解备忘录
Ⅲ.实缴资本不少于3亿元人民币的等值可自由兑换货币
Ⅳ.经国务院批准的中国证监会规定的其他条件
A.I、Ⅱ、Ⅲ
B.I、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：D
【第4题】根据《上海证券交易所融资融券交易实施细则》，用于融资融券的标的证券为股票的，其股东人数不少于( )人。
A.1000
B.2000
C.3000
D.4000
参考答案：D
【第5题】与基金利润无关的财务指标是( )。
A.本期利润
B.基金获得的赔偿款
C.期末可供分配利润
D.未分配利润
参考答案：B
【第6题】投资风险的主要因素包括( )。
I.市场风险Ⅱ.流动性风险
Ⅲ.信用风险Ⅳ.提前赎回风险
A.I、Ⅱ、Ⅲ
B.I、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：A
【第7题】( )是一种以低于面值的贴现方式发行，不支付利息，到期按债券面值偿还的债券。
A.零息债券
B.固定利率债券
C.公债
D.国债
参考答案：A
【第8题】资产负债表的报告时点通常不包括( )。
A.月末
B.会计季末
C.半年末
D.会计年末
参考答案：A
【第9题】股票投资组合构建通常有( )策略。
A.自上而下
B.自前而后
C.自多而少
D.形而上学
参考答案：A
【第10题】( )是以其他债券组成的资产池为支持，构建新的债券产品形式。
A.可回售债券
B.可转换债券
C.可赎回债券
D.资产证券化
参考答案：D
【第11题】( )用来体现企业经营期间的资产从投入到产出的流转速度。
A.应收账款周转率
B.存货周转率
C.总资产周转率
D.营运效率
参考答案：D
【第12题】按照( )方法，只要本金在计息周期中获得利息，无论时间多长，所生利息均不加入本金重复计算利息。
A.复利
B.单利
C.贴现
D.现值
参考答案：B
【第13题】美国纳斯达克市场采用的交易制度是( )。
A.特定做市商
B.多元做市商
C.单一做市商
D.指定做市商
参考答案：B
【第14题】( )是贵金属类大宗商品的典型代表。
A.黄金
B.白银
C.铂金
D.铱
参考答案：A
【第15题】我们一般以( )为计息周期，通常所说的年利率都是指( )。
A.日：名义利率
B.月;实际利率
C.年;实际利率
D.年;名义利率
参考答案：D
第2篇：期货从业资格考试选择题试题及答案
期货从业资格考试选择题试题及答案
1、国务院期货监督管理机构应当在受理期货公司设立申请之日起()内，根据审慎监管原则进行审查，做出批准或者不批准的决定。
A．30日
B．60日
C．3个月
D．6个月
参考答案：D
参考解析：《期货交易管理条例》第十六条规定，国务院期货监督管理机构应当在受理期货公司设立申请之日起6个月内，根据审慎监管原则进行审查，做出批准或者不批准的决定。
2、根据《期货交易所管理办法》的规定，下列各项不属于期货交易所交易规则应当载明的事项的是()。
A．风险管理制度和交易异常情况的处理程序
B．期货结算和交割制度
C．保证金的管理和使用制度
D．风险准备金管理制度
参考答案：D
参考解析：《期货交易所管理办法》第十二条规定，期货交易所交易规则应当载明下列事项：(一)期货交易、结算和交割制度；(二)风险管理制度和交易异常情况的处理程序；(三)保证金的管理和使用制度；(四)期货交易信息的发布办法；(五)违规、违约行为及其处理办法；(六)交易纠纷的处理方式；(七)需要在交易规则中载明的其他事项。公司制期货交易所还应当在交易规则中载明本办法第十一条规定的事项。
3、关于期货从业人员应当遵守的执业行为规范，下列表述不正确的是()。
A．具有良好的职业道德与守法意识，抵制商业贿赂，不得从事不正当竞争行为和不正当交易行为
B．不得以本人或者他人名义从事期货交易
C．向客户提供专业服务时，不得对客户做出营利保证
D．坚持客户利益高于一切的.原则
参考答案：D
参考解析：《期货从业人员管理办法》第十四条规定，期货从业人员应当遵守下列执业行为规范：(一)诚实守信，恪尽职守，促进机构规范运作，维护期货行业声誉；(二)以专业的技能，谨慎、勤勉尽责地为客户提供服务，保守客户的商业秘密，维护客户的合法权益；(三)向客户提供专业服务时，充分揭示期货交易风险，不得做出不当承诺或者保证；(四)当自身利益或者相关方利益与客户的利益发生冲突或者存在潜在利益冲突时，及时向客户进行披露，并且坚持客户合法利益优先的原则；(五)具有良好的职业道德与守法意识，抵制商业贿赂，不得从事不正当竞争行为和不正当交易行为；(六)不得为迎合客户的不合理要求而损害社会公共利益、所在机构或者他人的合法权益；(七)不得以本人或者他人名义从事期货交易；(八)协会规定的其他执业行为规范。
4、下列关于期货公司首席风险官义务的描述，错误的是()。
A．首席风险官在公司经营管理方面发现可能发生风险的，应当立即向中国证监会派出机构和公司董事会报告
B．首席风险官发现挪用客户保证金违法违规行为的，应当立即向公司住所地中国证监会派出机构报告
C．首席风险官发现占用客户保证金等违法违规行为的，应当立即向公司董事会报告
D．首席风险官发现占用、挪用客户保证金等违法违规行为的，可以根据情况决定是否向公司住所地中国证监会派出机构或者公司董事会报告
参考答案：D
参考解析：《期货公司监督管理办法》第四十一条规定，期货公司应当设首席风险官，对期货公司经营管理行为的合法合规性、风险管理进行监督、检查。首席风险官发现涉嫌占用、挪用客户保证金等违法违规行为或者可能发生风险的，应当立即向住所地中国证监会派出机构和公司董事会报告。期货公司拟解聘首席风险官的，应当有正当理由，并向住所地中国证监会派出机构报告。
《期货公司首席风险官管理规定》第二十四条规定，首席风险官发现期货公司有下列违法违规行为或者存在重大风险隐患的，应当立即向公司住所地中国证监会派出机构报告，并向公司董事会和监事会报告：(一)涉嫌占用、挪用客户保证金等侵害客户权益的；(二)期货公司资产被抽逃、占用、挪用、查封、冻结或者用于担保的；(三)期货公司净资本无法持续达到监管标准的；(四)期货公司发生重大诉讼或者仲裁，可能造成重大风险的；(五)股东干预期货公司正常经营的；(六)中国证监会规定的其他情形。对上述情形，期货公司应当按照公司住所地中国证监会派出机构的整改意见进行整改。首席风险官应当配合整改，并将整改情况向公司住所地中国证监会派出机构报告。
5、期货公司对投资者进行金融期货开户测试时，()和投资者应当在测试试卷上签字。
A．客户开发人员
B．营业部负责人
C．开户知识测试人员
D．期货居间人
参考答案：C
参考解析：《金融期货投资者适当性制度操作指引》第十条规定，测试完成后，开户知知识测试人员对试卷进行评分。开户知识测试人员和投资者应当在测试试卷上签字。
第3篇：银行从业资格考试选择题及答案解析
银行从业资格考试选择题及答案解析
一、单项选择题(本大题共90小题，每小题0．5分，共45分。在以下各小题所给出的四个选项中，只有一个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内)
第1题
下列关于有形市场和无形市场的描述，错误的是（ ）。
A．有形市场是指有固定的交易场所、有专门的组织机构和人员、有专门设备的有组织的市场
B．无形市场是在证券交易所进行金融资产交易的统称
C．典型的有形市场是交易所
D．无形市场没有集中、固定的交易场所，通过现代化的电信工具和网络实现交易
参考答案：B
参考解析：无形市场是指在进行市场客体经营的市场上，市场交易双方只存在交易关系，没有固定交易场所和市场交易设施，也没有相应的市场经营管理组织。故选项B错误。
第2题
下列个人理财顾问服务的风险提示管理措施，合规的是（ ）。
A．商业银
第4篇：基金从业资格考试真题及答案
基金从业资格考试真题及答案
基金从业资格考试真题及答案
1.关于下行风险和最大回撤说法正确的是(C)。
A.最大回撤与投资期限无关
B.基金经理投资管理从不考虑下行风险和最大回撤
C.下行风险和最大回撤都是反映基金投资可能出现最坏情况的指标
D.不同评估期间可以比较不同基金的最大回撤
2.关于股票、债券、基金的区别，以下表述正确的是(B)。
A.股票、债券、基金都是直接投资工具
B.股票和债券是直接投资工具，基金是一种间接投资工具
C.基金所募集的资金主要投向有价和无价证券等金融工具或产品
D.股票、债券、基金都是间接投资工具
3.某投资者 A于 T日通过某商业银行网上银行申购 B基金，确认的基金份额应于(A)确认。
A.T+1
B.T+3
C.T
D.T+2
4.基金管理人通过授权控制来控制业务活动的运作，以下属于不恰当授权
第5篇：基金从业资格考试真题及答案
基金从业资格考试真题及答案
1.关于下行风险和最大回撤说法正确的是(C)。
A.最大回撤与投资期限无关
B.基金经理投资管理从不考虑下行风险和最大回撤
C.下行风险和最大回撤都是反映基金投资可能出现最坏情况的指标
D.不同评估期间可以比较不同基金的最大回撤
2.关于股票、债券、基金的区别，以下表述正确的是(B)。
A.股票、债券、基金都是直接投资工具
B.股票和债券是直接投资工具，基金是一种间接投资工具
C.基金所募集的资金主要投向有价和无价证券等金融工具或产品
D.股票、债券、基金都是间接投资工具
3.某投资者 A于 T日通过某商业银行网上银行申购 B基金，确认的基金份额应于(A)确认。
A.T+
1B.T+
3C.T
D.T+
24.基金管理人通过授权控制来控制业务活动的运作，以下属于不恰当授权的是(A)。
A.基金经理
第6篇：基金从业资格考试
基金从业资格考试
基金从业资格是从事基金宣传、推销、咨询等业务的人员应当具备从事基金销售活动所必需的法律法规、金融、财务等专业知识和技能，并根据有关规定取得协会认可的证券从业资格”。
考试
知识章节
证券投资基金销售基础知识共由7个章节组成，第一章是对证券市场的一些基础知识做了一个简单的介绍，是我们这门课程的基础。从第二章开始，一直到第七章，介绍的都是关于基金的相关知识，包括基金概念、类型的介绍、基金的运作、基金销售相关知识、等等。具体分布如下：
第一章：证券市场基础知识
1.1证券与证券市场概述 1.2证券的主要类型 1.3证券市场运行
第二章：证券投资基金概述
2.1基金的概念和特点 2.2基金的运作与市场参与主体 2.3基金管理人 2.4基金托管人 2.5基金的法律形式与运作方式 2.6基金的类型 2.
