第1篇：信用社合规自我检查报告
信用社合规自我检查报告
信用社合规自我检查报告
根据县农村信用合作联社关于合规自查工作的有关要求，本人结合自身情况进行了全面自查，现将有关情况报告如下：
一、基本情况
本人自参加工作以来，一直在***从事综合柜员工作，今年还顺利通过了信贷员资格考试。本人一直能够自觉主动学习国家和各项金融政策法规与联社下发的有关文件精神，加强思想道德建设，提高职业修养，树立正确的人生观和价值观。加强自身爱岗敬业意识的培养，进一步增强工作的责任心和事业心，努力做到“做一行、爱一行、专一行”。始终把优质文明服务作为衡量各项工作的标准来严格要求自己，自学接受广大客户的监督，定期开展自我批评。同时还积极参加联社组织的各种活动，努力争做一名优秀的信合人。
二、合规工作的有关情况
一是领导重视，认识到位。本人根据上级的有关文件精神，加上单位领导的高度重视，本人思想认识到位，努力促进内控制度得到进一步完善与执行，更加合规稳健经营，促进业务工作的顺利开展，为我社可持续民展打下坚定基础。 二是认真学习，提高水平。为使本人在学习阶段步调一
致，做到合理安排时间，认真记学习笔记，使各项规章制度熟记心中。在工作中，严格按照内控制度执行，确保工作顺利开展。
三、存在的问题及原因
一是自学意识有待加强，没有“钉子”精神，学习时间安排的还有很，自我素质提高速度不是很快。
二是思想认识上有待加强。主要是案件防范上还存在一些不足之处，如紧迫感不强，内控优先和审慎经营的理念不够等。
三是规章制度执行不彻底，如客户存取款后，有时候工作忙起来，客户签名可能存在当场漏签问题，特别是年终时候业务量是平时的几倍，大家都可能存在这个问题，就需要事后找客户补签。
四、下步整改措施
合规风险管理是构建有效的'内部控制机制的基础和核心，在法人治理结构中具有重要作用。切实加强合规风险控制，对于提高经营管理水平和效率的意义重大。
一是要继续深入学习有关的规章制度和操作规程，特别是要定期或不定期的开展金融法律法规等方面的自学，进一步提高自身遵纪守法的自觉性，增强合规操作和案件防范的意识。
二是要在思想上牢固树立内控优先和审慎经营的理念，克服片面的思想倾向，坚持业务发展与风险防范、柜员工作与合规操作两手抓。
三是要严格执行内内控合规制度。继续加强对现有制度的梳理整合，在推动业务发展的同时强化内控合规管理。建议:县联社提高内控合规管理与员工的价值关联度，把内部风险控制与员工的自身利益和发展密切联系起来，使员工在全力促进业务发展和安全经营的同时，不仅能得到实惠，自身价值也能得到充分地体现，从而有效激发员工的责任感。 总之，今后在综合柜员岗位上要严格践行合规职责，促进各项业务又好又快发展。
第2篇：信用社合规经营全面检查自查报告
新兴社自查自纠报告
前段时间，市办事处、银监分局分别对我县的经营管理工作、职工营销贷款、担保公司担保贷款以及贷款新规贯彻执行、存款帐户、内控四项制度贯彻落实等情况进行了现场检查，检查中发现了许多问题。近期，省联社稽核大队将对我县联社实施合规经营专项稽核，综合评价我县联社的合规程度，检查涉及面广，针对经营业务约400个具体项目。
为了迎接省联社检查组的到来，我社及时组织全体人员召开自查纠改工作动员会，对我社的财务、信贷、环境卫生、安全保卫等涉及信用社经营管理的全部内容进行了自查自纠。为确保自查工作取得成效，我们成立两个合规自查自纠小组，落实责任，分工明确，一是信贷人员成立信贷管理类自查小组，由张明负责；第二个是内勤人员成立财务现金类自查小组，由杨雯负责，社主任负责本次纠改工作的全面监督检查。现就检查及纠改情况汇报如下：
一、财务方面
财务现金检查小组对我社的对公账户管理、大额取款预约登记、抹帐登记、凭证印章、可疑交易、柜员卡授权、核销、置换登记等方面进行了全面、细致的检查，主要对从2010年1月至现在财务类所有内容进行了检查纠改。
1、对于对公账户管理方面。我社现有对公存款账户13个，对全部对公账户的开户资料、对帐单发出、收回、预留印鉴等进行了检查。检查发现其中有2个账户与实际法人不符，因为客户已更换了法人，检查时，我社的预留账户信息仍为原法人，针对此问题，内勤人员及时与相关单位取得联系，完善了客户信息，变更了法人资料，确保对公存款账户符合《人民币银行结算账户管理办法》及其他相关规定。
2、检查小组通过查阅2010年1月1日至现在的所有凭证，主要针对大额现金取款预约、抹帐登记、凭证印章加盖、作废凭证等进行了全面自查。规范了大额现金取款预约制度，补充完善了登记簿，装订了取款人身份证及核查信息并进行了归档管理；对每一笔抹帐进行了严格审察，补充填写了抹帐登记簿相关要素；对已作废凭证检查是否剪角、贴号、加盖“作废”印章等，规范化作废凭证管理；查看每份凭证印章是否齐全，不齐的进行补齐；查看有无票面登记，补充完善。
3、针对相关规定需设立的51个登记簿，逐个进行核对、检查，没有的及时进行了设立，登记不全的按照相关规定补充登记。
4、对于以前柜员卡授权管理混乱的情况，设立了柜员卡交接登记簿，并严格按照有关规定授权，补齐了授权委托书。
5、对于可疑交易报告的相关资料进行全面检查，补充完善，事后监督的缺失印章的补充加盖了印章；建立了核销、置换登记簿。
6、严格库存现金限额管理，无特殊情况，严禁超库存限额，5000元以上现金必须入保险柜管理，严格按照相关规章制度办理。
二、信贷方面
信贷检查小组对于存量贷款全部信贷资料逐户检查，主要从资料规范、贷后检查报告、五级分类、新规执行、农户资信档案等方面进
行了全面自查纠改。
1、对贷款档案资料进行逐户检查，主要检查合同文本填写是否规范，对于没有填写资金回笼账号、户名、开户行，没有约定支付方式等要素要素填写不全的进行补充完善。
2、重点对万元以上贷款按季补齐了贷后检查报告，对我社仅有的一个公司客户按月补充贷后检查报告。
3、按季度打印了30万元以下自然人矩阵分类认定表，装订成册，30万元以上逐笔打印五级分类认定表，并报联社审批后装订入档。并做好会议记录，30万元以上逐笔说明。
4、重点检查了10万元以上贷款的支付资料，对于采取自主支付的补充完善资金使用情况相关资料，受托支付的完善了有关资金使用的合同、协议等，并打印了支付通知书，一并装订入档管理。
5、检查贷款资料申请、征信查询、调查报告、审批、发放等时间的前后顺序是否合理，时间顺序不对的及时进行更正，并确保以后发放贷款必须严格操作程序，并指定专管员审查。
6、联社检查组检查出我社信用户利率执行不准确的问题，我社及时组织信贷人员认真学习，并从检查日起，一律执行9.0‰。
7、对我社的农户资信档案进行了整理，以前年度缺失及填写不规范的内容进行了全面补充规范，做好会议记录，整理归档，统一管理。
8、对新放贷款严格按照新的贷款管理规定操作，规范信贷资料，特别是对借款人、担保人结婚证、征信报告、影像资料等收集归档，严格按照贷款新规的支付管理操作，确保贷款资金使用的真实、合规。
三、其他方面
我社及时联系了绿化行业人员，为院内花园种植了绿化苗木；更换了原来陈旧、破烂的办公桌椅，美化了办公环境；安装了太阳能，整修了自来水管道等，全面提高了我社企业文化建设。
组织全社人员对监控设备的操作作用进行了现场学习熟练，并对全社涉及安全保卫方面的各个环节进行了全面检查，发现问题的及时纠改，消除隐患，确保安全无事故。
通过本次全面的自查自纠工作，促进了我们更加合规稳健、持续经营，促进了各项业务工作的顺利开展，为我社可持续发展打下了坚定基础。
第3篇：信用社合规检查试题及答案
农村信用联社
合规操作102项测试题
得分：
填空题（每题2分，合计100分）单位：姓名：职务：
1、各营业机构负责人、营业经理查库频次：每周 一次，按月不少于 四次；两次查库间隔时间不少于7天。
2、主任检查柜员尾箱及现金库时要求：查库记录 完整，查库内容真实，是否坚持“ 开箱、开包、移位、卡
把、核对卷别、清点零币”的查库要求等。
3、查库内容完整是指必须检查 库存现金、重要空白凭
证、抵押质押有价物品、代保管有价物品、有价单证等做到账实相符。
4、金库内严禁存放与 现金、有价单证、柜员现金箱以
及经有权人审批的特殊物品 等无关的物品。
5、营业终了，现金尾箱须经双人复点后入 库 保管。柜员
营业用大额现金必须 入临柜保险柜 保管。
6、管库员必须坚持双人管库、同进同出。
7、金库或保险柜钥匙必须分管、分持、平行
交接
第4篇：信用社合规经营全面检查自查报告
信用社合规经营全面检查自查报告
在经济飞速发展的今天，我们使用报告的情况越来越多，不同的报告内容同样也是不同的。一听到写报告就拖延症懒癌齐复发？下面是小编收集整理的信用社合规经营全面检查自查报告，欢迎阅读，希望大家能够喜欢。
信用社合规经营全面检查自查报告1
前段时间，市办事处、银监分局分别对我县的经营管理工作、职工营销贷款、担保公司担保贷款以及贷款新规贯彻执行、存款帐户、内控四项制度贯彻落实等情况进行了现场检查，检查中发现了许多问题。近期，省联社稽核大队将对我县联社实施合规经营专项稽核，综合评价我县联社的合规程度，检查涉及面广，针对经营业务约400个具体项目。
为了迎接省联社检查组的到来，我社及时组织全体人员召开自查纠改工作动员会，对我社的财务、信贷、环境卫生、安全保卫等涉及信用社经营管理的全部内容
第5篇：信用社合规自查报告
合 规 自 查 报 告
根据县农村信用合作联社关于合规自查工作的有关要求，本人结合自身情况进行了全面自查，现将有关情况报告如下：
一、基本情况
本人自参加工作以来，一直在***从事综合柜员工作，今年还顺利通过了信贷员资格考试。本人一直能够自觉主动学习国家和各项金融政策法规与联社下发的有关文件精神，加强思想道德建设，提高职业修养，树立正确的人生观和价值观。加强自身爱岗敬业意识的培养，进一步增强工作的责任心和事业心，努力做到“做一行、爱一行、专一行”。始终把优质文明服务作为衡量各项工作的标准来严格要求自己，自学接受广大客户的监督，定期开展自我批评。同时还积极参加联社组织的各种活动，努力争做一名优秀的信合人。
二、合规工作的有关情况
一是领导重视，认识到位。本人根据上级的有关文件精神，加上单位领导的高度重视，
第6篇：信用社合规学习心得
学习心得
我今年刚刚参加工作，作为农村信用合作社的一名普通员工，我一直严格要求自己，严格按照各项规章制度合规操作，认真学习农村信用社的有关法规和各项金融方针政策。但是仍感到自己在知识、能力上有很大差距，针对自己平时的工作情况，我进行了认真的自查，以便自己能认识到自己的不足，以提高自己的能力和素养，更好地开展以后的工作。
首先，在思想上严格要求自己，树立科学的发展观，不参加任何非法行为。认真执行好农村信用社各项规章制度，坚持各种安全防范措施，按时上下班，工作态度端正，以饱满的工作热情投入每一天的工作。
其次，是在日常的工作中，和同事和睦相处，互相信任，互相督促，互相监督，共同进步。
再次，各项规章制度完善执行到位。办理存取款、转帐业务时，能按规定进行操作；大额支取现金时，要求出示证件，并及时登记审批；在
第7篇：信用社合规自查报告
合规自查报告
我叫，今年岁，学历，从事信用社工作年，年至年在信用社工作，年至今在联社工作，现任。现将合规自查报告如下：
一、思想进步，政治坚定。多年来，组织上的培养，领导和同事们的支持和帮助，造就了我敢于坚守规章，踏实做事，作风正派，求真务实，谦让容人的品格。我始终认为，干好事业靠的是忠诚于事业，靠的是一丝不苟的责任心。我服从党的领导，听从单位安排，积极参加单位组织的各项活动。做到政治坚定、清正廉洁，努力学习三个代表，实践三个代表。在日常行为中严格要求自己，以积极向上的世界观、人生观、价值观指导自己的工作和学习，本份做人，踏实做事，力求做一个勤奋、上进的人。
二、本职工作勤垦认真，严谨负责。
到以来，我自感责任重大，我一直把“爱岗敬业、勤勉进取”作为自己的座右铭，无论干什么，都把业务放在心上，责任担在
第8篇：信用社合规学习心得
信用社合规学习心得
信用社合规学习心得一：信用社合规学习心得
我今年刚刚参加工作，作为农村信用合作社的一名普通员工，我一直严格要求自己，严格按照各项规章制度合规操作，认真学习农村信用社的有关法规和各项金融方针政策。但是仍感到自己在知识、能力上有很大差距，针对自己平时的工作情况，我进行了认真的自查，以便自己能认识到自己的不足，以提高自己的能力和素养，更好地开展以后的工作。
首先，在思想上严格要求自己，树立科学的发展观，不参加任何非法行为。认真执行好农村信用社各项规章制度，坚持各种安全防范措施，按时上下班，工作态度端正，以饱满的工作热情投入每一天的工作。
其次，是在日常的工作中，和同事和睦相处，互相信任，互相督促，互相监督，共同进步。
再次，各项规章制度完善执行到位。办理存取款、转帐业务时，能按规定进行操作
