合规执行年实施方案2)由刀豆文库小编整理，希望给你工作、学习、生活带来方便，猜你可能喜欢“合规文化建设实施方案”。
长葛市农村信用合作联社
关于印发开展“合规执行年”活动实施方案的通知
各信用社、部：
现将《长葛市农村信用合作联社开展“合规执行年”活动实施方案》印发给你们，请组织员工认真学习，并遵照执行。
长葛市农村信用合作联社 开展“合规执行年”活动实施方案
为打造我联社合规经营品牌，提升风险防控水平，增强在金融机构中的综合实力和核心竞争力，促进长葛市经济稳健发展，按照许昌银监分局关于印发《许昌银行业金融机构开展“合规执行年”活动实施细则》的通知（许银监发„2011‟5号）要求，经联社党委研究，特制定开展“合规执行年”活动实施方案。
一、指导思想和工作目标
开展“合规执行年”活动要以科学发展观为指导，全面贯彻执行国家的宏观经济政策和银行业监管法律法规，坚持依法经营、合规执业、防范风险、促进发展，全面加强合规建设，着力提高联社合规风险管控能力，促进联社安全、稳健运营，实现联社经营和经济社会的科学发展。
2011年度，我联社重要业务活动要全部达到合规要求，坚决杜绝重大、实质性违规问题，合规管理水平显著提升，风险防范能力大幅提高，各项业务发展良好，支持地方经济增长能力显著提高。
二、合规执行主要内容
（一）严格执行国家宏观经济政策。贯彻落实宏观财政政策、货币政策和产业政策，合理把握信贷投放节奏和信贷投放总量，在坚持总量控制的前提下优化信贷投放结构，支持地方经济战略规划的全面实施。加强对重点领域和薄弱环 2 节的信贷支持，加大对战略性新兴产业、产业转移、自主创新、民生、消费等的信贷支持力度，加大对节能减排和生态环保项目的金融支持，加大对小企业、“三农”的信贷投放力度。
（二）严格执行金融法律法规和银监会、河南银监局监管政策制度和许昌银监分局的监管要求。严格遵守《商业银行法》和《银行业监督管理法》等银行业经营和监管的基本法律，做到机构、业务、人员的合规准入和依法合规运营；严格执行“三个办法一个指引”贷款新规等银行业监管规章、规范性文件，建立全流程的精细化信贷管理模式，确保依法合规经营。
（三）严格执行银监会案件防控工作制度，力争案件零发生。全面贯彻落实银监会关于银行业“案防”工作的相关规定，加大案件查处和违规问题整改力度，加强同质同类案件风险提示和警示教育。杜绝因未认真履行管理责任、岗位职责或个人职业操守等原因，新发生职务犯罪案件。
（四）严守信用社风险底线。严格执行资本充足率、拨备覆盖率指标要求，提升风险抵御能力；严格遵守不良贷款率指标要求，提高信贷资产质量；严格遵守存贷比、授信集中度、流动性比率等指标要求，确保信用社安全稳健运营。
（五）严格执行内部控制制度、业务操作制度及内部管理规定。严格执行业务授权制度，杜绝越权越位行为；规范业务操作流程，执行资产、负债、结算等业务管理制度，防范业务操作风险；落实内审稽核机制，完善内部自我纠错功 3 能。建立独立的内审体系和工作机制，坚决杜绝违规行为发生。
（六）加强重要业务和管理活动合规化建设。在坚持各项业务和管理活动全面合规的基础上，还要重点关注以下几项业务活动的合规情况。
一是存款业务要合规。开展存款业务要严格遵循国家相关法律及银监会的相关规定，不得以下列形式吸收客户存款：采取存款“贴水”、高套利率档次、套用人民币同业间利率、提前支取享受原利率、虚增存款计息积数及其他擅自或变相提高存款利率等不正当手段吸收存款；通过向“存款中介”支付相关费用的方式拉拢存款；通过“存贷强制挂钩”的方式吸收客户存款及其他违规行为。
二是贷款业务要合规。开展贷款业务要本着优化调整信贷结构、防范信贷风险的原则，严格遵循银监会的各项监管政策规定，审慎开展房地产行业、地方政府融资平台以及国家限制类行业的贷款业务。严格贷款授权、授信行为，防止逆程序操作；严格土地储备贷款，防止贷款拿地；严格治理商业贿赂，防止里外勾结；严格贷款全流程尽职管理，防范贷款风险。
三是票据业务要合规。开展票据业务时，禁止或应避免以下行为：对无真实贸易背景的票据签发承兑和办理贴现；利用银行承兑汇票置换资产、滚动签发银行承兑汇票；超规定限额签发银行承兑汇票；与企业联手“包装”票据等违规行为。四是代理保险业务要合规。开展代理保险业务要严格执行《中国银监会办公厅关于进一步规范银行代理保险业务管理的通知》（银监办发„2009‟47号）、《中国银监会关于进一步加强商业银行代理保险业务合规销售与风险管理的通知》（银监发„2010‟90 号）规定，不得将保险产品与储蓄存款、基金、银行理财产品等产品混淆销售，不得将保险产品收益与上述产品简单类比，不得夸大保险产品收益。不得以中奖、抽奖、回扣或者送实物、保险等方式进行误导销售等违规行为。
五是内部管理活动要合规。要严格按照长葛联社内部控制管理规定，制定切实可行的实施细则，强化内控机制建设，防范操作风险。要认真落实近亲回避、干部交流、岗位轮换和强制休假四项制度；要加强印、证、章和密码管理；要注重建立完善科学的激励机制，在绩效考核的指标体系中，既要考虑业务增长与薪酬的挂钩，又要有合规考核的指标设定，做到既重业绩又重合规，使激励机制适应合规风险管理的需要。
三、工作措施
（一）签订合规执行责任与承诺书。为确保“合规执行年”活动顺利开展、取得实效，要实行工作目标责任制，层层签订“岗位合规责任与承诺书”，要明确约定各信用社、各部门、业务条线、业务岗位的合规责任及违规处罚措施。“岗位合规责任与承诺书”应设计必要的语句，如“我已认真阅读上述内容，同意并承诺落实上述内容，如有违反，愿 5 接受相应的处理”，供签署人抄录，以确认合规责任与承诺。
（二）建立违规信息库。为推动“合规执行年”活动的有效开展，做到“监管有力、考评有据、查询方便”，将在全辖范围内建立违规信息库。通过现场各类专项及常规性检查、社会舆论监督、群众信访举报等方式搜集违规信息，并将违规信息分类录入违规信息库。
（三）强化合规责任追究机制。对各信用社在2010年底前发生且2011年6月底前尚未进行整改或者2011年以后新发生的以下现象或问题，要依法进行责任追究：
一是违反国家产业政策、银行业监管法律、法规、规章及机构内部管理制度进行信贷投放，造成重大经济损失的。二是因未认真履行管理责任、岗位职责或个人职业操守问题，新发生案件的。三是不严格执行银行业监管部门的各项监管警示、风险提示和整改要求，一年内发生一起以上，且性质严重、情节恶劣的。四是未严格履行职责，致使各项监管指标触及风险底线，趋于恶化的。
要建立明确的与违规行为情节轻重相适应的责任追究体系，明确责任追究标准、责任认定程序，按照“岗位合规责任与承诺书”对存在违规行为的员工进行责任追究。
（四）建设合规执行长效机制。要按照银监会《商业银行合规风险管理指引》的要求，从合规部门设置、职责权限、工作流程、合规措施、报告路线等方面进一步完善合规机制的建设，并要建立举报奖励机制，公布举报电话，鼓励举报违法、违反职业操守或可疑的行为。要以此次活动为契机，6 全面加强内控合规制度建设、业务流程制度建设、员工行为规范建设等全方位的制度建设，建立健全经营与管理合规执行的长效机制。
要把合规文化建设作为加强合规建设的一个重要组成部分，着力培育符合机构特色的合规文化。要强化员工职业操守修养，通过警示教育等方式建立“奖合规，惩违规”的良好职业操守促成培育机制；要强化高级管理人员的引导作用，以勤勉敬业、高效履职的行为，倡导和推行诚信和正直的道德行为准则和价值观念，引领全体员工提高合规意识，树立合规人人有责、主动合规、合规创造价值等合规理念。
四、工作安排
（一）建立组织。成立以联社理事长为组长，主任、监事长、副主任为副组长，各部室负责人和信用社主任为成员的“合规执行年”活动领导小组。全面负责活动的组织、协调、推动工作。领导小组下设办公室，根据领导小组的安排具体负责“合规执行年”活动的各项日常工作。办公室设在稽核监督部。
各信用社负责人是“合规执行年”活动的第一责任人，负责建立信用社“合规执行年”活动的领导机制，组织“合规执行年”各项工作的开展。
各信用社要制定活动的实施方案，并于3月底之前将活动方案和联系人报送联社“合规执行年”活动办公室。
（二）签订责任与承诺书。3月份，各信用社负责人签订“合规执行责任与承诺书”。信用社负责人与岗位员工签 7 订“岗位合规责任与承诺书”，并于3月底之前将签订的“岗位合规责任与承诺书”样本报市联社“合规执行年”活动办公室。
（三）加强学习。要认真组织开展对员工有针对性的合规培训，深化员工学习培训的效果，做到人人知规并守规。培训内容应包括国家宏观经济产业政策、监管法律法规和规范性文件、机构内部的各项管理制度和业务操作制度、行业从业准则等。
(四)自查整改。要在全面学习、培训的基础上，于4－5月份按照合规标准，对信用社从制度设计到业务运营，从内部管理到员工的具体操作，进行一次全面深入彻底的自查自纠整改工作。
要对照自查发现的问题进行认真整改，修订内部管理规章制度，完善业务操作程序，改进业务运营模式，对违规行为严格进行责任追究和处罚。联社相关部门在信用社自查整改阶段，要对各信用社的自查整改情况进行督导检查，并视情况进行通报。
（五）总结评价。8月份，将对信用社落实“合规执行年”活动各项工作要求的情况进行检查。对存在自查整改不到位、瞒报重大、实质性违规或新发生重大、实质性违规等情形的机构，将予以严肃处理，并录入违规信息库。
12月底，各信用社要认真总结“合规执行年”活动的经验，并将开展“合规执行年”活动的情况形成报告，报送联社“合规执行年”活动办公室。报告要对组织员工开展全面 8 学习情况、对员工进行合规培训情况、自查发现的问题及问题整改情况、取得的经验及教训，以及下一步拟采取的加强合规建设、合规执行的具体措施做出充分的说明，并对今后合规执行做出承诺。
要切实提高认识，统一思想，充分认识到全面加强合规建设、提升合规执行力，对于实现自身科学发展和安全、稳健运营的重要意义，对于创建诚信长葛、构建和谐法治金融环境的重要意义。要一手抓合规执行，一手抓业务发展，正确处理合规与发展的关系，以合规促发展，为支持长葛经济的发展做出积极贡献。
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