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降低营业部成本的三大途径
我国证券公司证券经纪业务一直是其所属证券营业部依靠交易通道和营业场地来为证券投资者提供证券交易服务并开展相应的业务经营活动的。但自2001年下半年以来，证券经纪业务经营环境发生了重大变化：证券市场行情持续低迷，成交萎缩；浮动佣金制的实施，赋予了投资者讨价还价的空间，营业部的佣金收取水平大为降低；证券经纪业务市场准入条件降低，证券经纪业务营业网点增加，加大了证券经纪业务的竞争力度等。证券经纪业务传统的经营运营模式所产生的高固定成本使得各证券营业部的经营举步维艰，从而也使得降低营业网点的经营成本并实现证券营业部经营运转模式的转型成了各证券公司所面临的极为现实的问题。
一、经营成本结构分析
为能有效降低证券营业部的经营成本，首先必须对营业部的成本费用结构进行认真分析，但要寻找到有效降低成本费用的途径，必须改变仅以营业部经营成本的性质（固定成本、变动成本）来进行分析的方法，代之以对营业部经营成本的构成要素进行分析。
对证券营业部来说，维持其经营运营并产生经营成本的主要经营要素包括：人、场地、交易通道。这三方面产生的成本费用占了营业部经营成本费用中70%以上。下面分别从人、场地、交易通道这三个主要经营要素来剖析证券营业部的经营成本及其相关性质。
1、与人员相关的成本费用。它主要包括：基本工资、绩效工资（奖金）、职工福利费、工会经费、职工教育经费、住房公积金、待业保险费、劳动保险费、养老统筹基金、劳动保护费等。尽管在管理中将上述费用列为变动费用，但除绩效工资外变动幅度极为有限。这主要是因为在目前证券公司的人事管理体制中，各证券营业部都有一定的人员编制并给予了相应的基本工资额度。同时国家的相关法律法规及政策也对职工福利费、工会经费、养老保险等有明确的规定。而营业部员工绩效工资的取得是同营业部的盈利状况直接挂钩的，而与员工个人的业绩不存在直接相关关系。也就是说即使员工个人业绩优良，如营业部不盈利，也是没有绩效工资的。尤其是各证券营业部处在微利状态的目前，营业部与人员相关的成本费用在一定程度上是固化的。
2、与营业场地有关的成本费用。它主要包括：房租、营业用房物管费、水电费、装修等长期待摊费用摊销、取暖保温费、绿化费、除电脑机房以外所占用的电子设备和办公家具等折旧和摊销等。这部分成本费用在很大程度上取决于营业部场地面积，并且从总体上来看是固化的。其固化的时间长度取决于房屋的租期及相关设备、资产的折旧摊销期。
3、与交易通道有关的成本费用。它主要包括为了保证与交易所连通的交易通道通畅、稳定，客户便捷地运用各种交易手段等所花费的成本费用。具体包括维持营业部交易通道畅通、交易方式齐备（电话委托、网上交易、银证通等）、资讯多样的各类固定资产折旧、软件费摊销、席位费摊销、交易所会员年费、交易所设施使用费、邮电通讯费、电子设备运转费、各种电子资讯采购费等。只要营业部单独拥有交易通道，要使其通畅、稳定、便捷，就必须单独承担上述相关的成本费用。
基于证券营业部上述的成本费用构成要素及其相关性质，证券公司及其证券营业部应该怎样降低其营业网点经营运营成本呢？
二、成本降低的途径和思路
证券公司经纪业务经营成本的降低与经营要素成本密切不可分。对此我们也围绕人、场地、交易通道所产生的相关成本费用来采取相关的措施。
1、人工成本方面。人是营业部经营过程中唯一的能动因素，营业部经营管理的各个环节都是需要他们来实施，他们是赢得竞争的关键。将人工成本降到最低并不是营业部的管理目标，因为单纯地压低人工成本会导致人员尤其是优秀人才的流失，最终会危及证券营业部的经营。因此，在人工成本方面不应是压缩，而是将营业部的薪酬制度尽可能做到，充分地体现营业部所聘用员工的个人业绩状况，最大限度地发挥员工的积极性，而不是一种固化的工资制度。对此，证券营业部在人员管理上应借鉴成熟证券市场的一些成功做法：大幅缩减营业部的管理人员，大幅增加业务人员（客户经理或称经纪人），并将营业部经纪人队伍的建设作为证券公司经纪业务转型的战略重点来抓。在营业部薪酬制度的设计上，对管理人员实施固定工资制度。对业务人员（经纪人）则在一定过渡期后完全依照其经营业绩进行提成。
2、场地成本方面。认真做好营业部场地方面的成本管理和细化工作，对此：（1）加强对客户（场内客户）的成本管理，将成本核算落实到每一个占用营业场地的客户，所有的营业网点都必须牢固树立赢利性客户的概念即客户为证券营业部带来的手续费净收入大于该客户所占用营业部经营资源产生的成本费用，将场内不能为营业部带来赢利的客户降到零，从而将营业部营业面积降到尽可能低的程度。（2）充分利用营业部已经建立的各种交易平台（银证通、网上交易等）和交易手段（电话委托、手机炒股等），将营业部的场内客户转化为场外客户。尽管这样可能会给予客户一定的佣金优惠，降低营业部的手续收入，但这样做一方面可缩减营业面积，降低场地及其相关成本费用，增强单个客户对营业部的盈利能力；另一方面又可增强客户对证券营业机构的无形依赖，减少客户的流动性。在对场内客户的成本核算上，大户可依据其占用的营业面积、设备及其它资源所花费的成本费用来核算，中户可依据其占用信息站点所花费的成本费用来核算。
3、交易通道方面。大力推进集中式的综合资讯交易平台的建设。目前各证券营业部大多拥有独立的交易通道，这使得：（1）证券营业部建设成本大；（2）营业部间不能实现资源共享；（3）不利于公司对营业部进行风险控制，不利于对营业部的客户资源进行深度分析和对客户的深层次服务等。成熟证券市场证券经纪业务的发展经验表明，必须建立集中式的综合资讯交易平台。这是因为集中式的综合资讯交易平台交易可以：（1）实现营业部间的资源共享，有效降低证券经营网点的经营成本；（2）集中监控各营业机构的经营运营风险，将营业网点的经营风险大幅降低；（3）集中研究投资者的投资行为，有利于新产品的开发，使客户的投资需求得到充分满足；（4）大幅缩减营业网点的管理人员，加大业务开拓人员的比例，进而加大业务拓展力度；（5）利于证券公司研究部门对营业网点的研究咨询支持，使客户的投资需求得到及时满足等，进而有效推进证券公司经纪业务朝在综合咨询交易平台的基础上通过证券经纪人以客户关系管理为导向、实行产品和服务差异化的经营运营模式转型。
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