客户经理接受异常资金的案例[优秀]由刀豆文库小编整理，希望给你工作、学习、生活带来方便，猜你可能喜欢“客户经理案例”。
客户经理接受异常资金的案例
一、案例经过
支行客户经理个人账户通过网银渠道接受大额转账资金100万元，并于当日开立100万本票转出，业务形成“重点关注”风险事件。经核查系该对公客户经理接受本行员工4人汇款100万元，开立本票转出，前往他行购买理财产品。该客户经理因其账户办理非仅本人业务，被风险评定为风险事件。
二、案例分析
（一）虽然该客户经理接受的是其同事的资金，但从法律层面上看，是相互独立的民事行为主体，因此其资金本质上属于客户资金。
（二）该客户经理制度意识淡薄，制度规定的理解认识存在盲区。让同事资金划转至本人账户，形成出租、出借员工本人账户（卡）的违规行为，违反了《员工违规行为处理规定》。一旦管控失当，极易引发潜在的风险，影响银行声誉。
三、案例启示
（一）要加强员工法律法规、规章制度的学习。应采用多种形式加强员工法律法规、规章制度、行为规范为主要内容的依法合规和职业道德的教育，提高员工风险意识、责任意识和案件防范意识。
（二）客户经理的管理有待加强，要进一步加强客户经理的制度培训，提高制度执行力，使其知道什么能做，什么不能做，违反制度或制度禁止的，坚决不做。坚决杜绝总行严令禁止的柜员自办业务、代客办理业务、出租、出借账户、违规接受异常资金等违规行为，为银行营造良好的营运环境。
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