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XXX有限公司
全面风险管理办法
签发日期：
实施日期：
第一章总则
第一条为推进XXX有限公司（下简称公司）全面风险管理工作，加强风险控制，确保企业目标实现，促进公司持续、稳定发展，根据《中华人民共和国公司法》等法律以及《XXX》等规章制度，制定本办法。
第二条本办法所称全面风险管理是公司全体员工共同采用的所有针对各种风险管理活动的总称，通过合理的方法识别、分析、整合、沟通、评价、应对以及控制风险，选择最佳的风险管理措施对风险予以处理，以较少的成本将各类不确定因素产生的结果控制在预期可接受范围内，从而最大限度地减少风险损失，提高经济效益，为公司经营目标的实现提供合理保障。
第三条本办法适用于XX公司各职能部门。
第四条全面风险管理总体目标
（一）确保将风险控制在公司总体目标要求的范围内。
（二）确保内部信息沟通的可靠性，生产信息、财务报告的真实性。
（三）确保公司开展的各项业务遵守相关的法律、法规。
（四）确保降低纯粹风险可能带来的收益变动，实现稳定的收益，提升公司的总体绩效。
（五）确保公司的正常经营活动不因风险事故的影响而中断。
（六）确保公司建立针对各项重大风险发生后的危机处理机制，保护企业不因灾害性风险或人为失误而遭受重大损失。
第五条全面风险管理的基本原则
（一）整体性原则，公司全面风险管理的构建要以公司的战略目标为指导，从整体上把握公司的风险状况，结合公司内、外部环境将各相关部门有效地进行融合，从组合风险的角度考虑风险。在确定长中短期目标后根据目标进行事件确认、风险评估，制定相应的风险管理策略，构建相应的方针政策对风险实施管理，确保目标的实现。
（二）成本效益原则，公司要对全面风险管理具体措施的成本及其收益进行比较，权衡成本与收益，要以切实、可行为目标，合理地制定方案、选择方法。针对在公司风险经营中可能造成较大经济损失、产生广泛影响的关键风险进行预控管理。构建一个区分重点风险与一般风险、关键风险与非关键风险的合理体系。
（三）制衡性原则，全面风险管理应当在治理结构、机构设置及权责分配、业务流程等方面互相制约、互相监督，同时兼顾运营效率，避免职能交叉、缺失或权责过于集中。形成各司其职、各负其责、互相制约、相互协调的工作机制。
第二章全面风险管理组织体系
第六条全面风险管理组织体系
公司全面风险管理组织体系分三道防线：第一道防线是风险责任部门，即公司相关职能部门；第二道防线是公司风险管理委员会；第三道防线是风险监督体系，即建立XX公司自我监督与集团公司监督相结合的双层监督体系。
（一）风险责任部门
公司的相关职能部门：总经理事务部、党群工作部、营运操作部、工程技术部、计划财务部、行政人事部、安全监督部是公司的风险责任部门，其主要的职责是：
1、执行风险管理的基本流程，配合风险管理委员会在本部门开展和落实相关工作。
2、在本职能部门设立风险管理岗位，落实人员负责、协调和指导风险管理工作。
3、在本职能部门的工作范畴内识别风险类别，衡量和评估风险，明确风险的来源。
4、开展落实重大风险的应对工作，提出风险应对策略和内部控制措施及优化方案。
5、做好风险管理信息收集和上报工作。
（二）风险管理委员会
公司风险管理委员会由风险管理领导小组和风险管理工作小组组成，风险管理领导小组（下简称领导小组）由公司总经理担任组长，各部门经理为领导小组组员。其主要职责是：
1、审批关于全面风险管理的规章制度。
2、审批公司全面风险评估报告、风险管理工作报告。
3、对公司各部门的风险进行组合管理。
4、监督公司关键性的风险指标。
5、对全面风险管理提出管理建议。
风险管理工作小组（下简称工作小组）由各部门风险管理员组成，其机构以及向领导小组沟通、汇报的职能设置在总经理事务部，工作小组的主要职责是：
1、编制关于全面风险管理的规章制度。
2、研究提出公司全面风险评估报告、风险管理工作报告。
3、度量风险，评估风险，向领导小组报告关键性风险指标的管理情况。
4、对全面风险管理有效性进行评估，研究提出全面风险管理的改进方案。
5、负责组织协调全面风险管理的日常工作，包括风险数据库的建立与维护、风险清单
和风险应对方案的汇总整理。
（三）风险监督体系
风险监督体系分为两个层次，第一层次是公司内部审计人员对公司风险管理工作的整体有效性进行监督，第二层次是集团公司内部审计部门对公司风险管理工作进行全面的评估、审计工作。
公司根据集团公司的要求，配备内部审计专职人员，形成了风险监督部门的第一层次。内部审计专职人员的职责包括检验风险管理工作流程和体系是否合理，风险管理控制是否有效，制定相关的风险审计计划并实施风险审计。
集团公司每年对公司进行的内部审计工作构成了风险监督的第二层次。内部审计结合经营业绩考核、经济责任、内部控制等审计项目对公司开展的风险管理工作进行全面评估并对工作成效进行监督、评价，并出具内部审计报告。
第三章全面风险管理工作流程
第七条风险识别
根据公司整体目标和各职能部门的部门目标，从管理企业风险和创造企业价值出发，各风险责任部门须对自身工作范畴内存在的各类风险进行识别、分析。
（一）各风险责任部门应全面识别部门内部与外部的现有风险与潜在风险，并对识别出的风险进行分析，确定各种风险因素发生的可能性与影响程度，填写《部门风险管理档案-汇总表》（见附件）提交工作小组。
（二）工作小组应对《部门风险管理档案-汇总表》进行整理，按照风险类别对每个单体风险进行分类汇总；根据XX公司长期战略规划与公司内、外部环境，分析整理公司战略相关的关键风险。
第八条风险评估
（一）工作小组应根据集团要求，结合公司自身经营现状、财务数据、领导层意见等方面的资料制定《风险评估标准》，报领导小组审批，并根据公司经营变化及时对该《标准》进行修订和完善。
（二）风险责任部门应按照《风险评估标准》对《部门风险档案-汇总表》中已经识别的各项风险进行评估，填写《部门风险档案-单项风险明细表》对固有风险和基于现有管理举措之下的剩余风险进行评估，并对识别出的重大风险形成重点风险项目汇总报告。
（三）《部门风险档案-单项风险明细表》的主要内容包括风险的名称、风险描述、固有风险评级、剩余风险评级、风险责任部门现有的风险应对措施、风险应对的管理建议等。
（四）重点风险项目工作详见第四章
第九条风险应对
（一）工作小组根据风险评估结果，绘制“风险应对策略图”。汇总每个单体风险档案，建立风险数据库，并进行日常维护工作。
（二）风险责任部门应对重大风险进行日常跟踪检查工作，明确重大单体风险的执行情况。将所属的其他单体风险纳入本部门的日常监控管理。
第十条风险监督
（一）工作小组负责对相关风险管理数据的日常管理、监督，并定期对风险责任部门已经开展的风险缓解措施或内部控制的有效性进行评估。
（二）工作小组每年一次对上述风险管理流程体系的贯彻情况进行回顾、总结、对不足之处提出改进建议，形成书面报告，报领导小组审批。并依据报告责成相关部门进行整改，对其后续的风险管理进行监督、检查。
第十一条风险管理持续改进
风险管理委员会应该按照全面风险管理体系和流程的实际运作情况对现有模式进行维护、完善和改进，推进管理制度和业务流程得优化，加强风险管理体系的适应能力。总结风险管理经验和教训，推广先进的管理方法，必要时对风险责任部门进行相关培训。
第四章重点风险项目管理流程
第十二条重点风险项目的报告
各风险责任部门应每年就工作范畴内识别出的重大风险向风险管理委员会提交重点风险管理项目汇总报告。报告应该包括风险名称、固有风险评级、现有的缓解措施和内部控制流程、剩余风险评级、风险应对策略等。
第十三条 重点风险项目评审
工作小组对各风险责任部门上报的年度重点风险管理项目汇总报告进行初审，形成公司的年度重点风险项目工作计划，报领导小组审批。
第十四条 重点风险应对方案设计
（一）根据年度重点风险项目工作计划，由工作小组牵头开展重点风险项目应对方案设计。
（二）风险应对方案包括但不限于：
1、该重点风险项目应对管理的策略、目标和原则；
2、具体工作流程和相关制度或者细则；
3、关键风险指标；
4、涉及到的关键内部控制活动。
（三）重点风险项目应对方案审批
重点风险项目应对方案由领导小组审批通过。
第十五条重点风险项目应对的实施执行
工作小组应在重点风险项目应对方案审批通过之后，将具体重点风险项目及其应对策略、方法分解至各风险责任部门。风险责任部门根据应对方案开展风险应对工作，监控关键风险指标，完成关键内部控制活动，并记录执行情况。采取相关应对措施后仍存在巨大风险的，有关风险责任部门应该及时向分管领导汇报，并进行重大风险项目再评估。
第五章全面风险管理报告制度
第十六条全面风险管理定期报告
工作小组应定期根据各风险责任部门全面风险管理工作的开展情况与风险管理体系可能的改进、完善向领导小组进行汇报，并提出需要公司领导协调解决的资源、事项等。
全面风险管理定期报告上报：每年上报一次。
第十七条 全面风险管理重大风险报告
工作小组应根据汇总的重大风险向领导小组作专题汇报，包括但不限于：
（一）风险的评估；
（二）针对管理现状的风险应对方案；
（三）内部控制设计与执行情况；
（四）推进计划与进度；
（五）需要公司领导层协调解决的资源和事项。
全面风险管理重大专项风险报告上报：视各风险责任部门实际情况确定。
第六章附则
第十九条本办法未尽事宜，按国家有关法律、法规和《上港集团管理制度手册》的有关规定执行。
第二十条本办法由XX公司风险管理委员会负责解释。
第二十条本办法经XX公司总经理签发后生效，修订时同。
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