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北方民族大学
信息与计算科学学院
投资组合优化与风险控制结课论文
浅谈投资风险
专业：统计专业
班级：10级3班姓名：龚明达学号：2010066
4摘要
风险是指企业在经营过程中遭受损失的不确定性。在新的经济条件下，由于新技术和互联网的广泛应用以及全球范围内日益激烈的竞争，企业在获得新的发展机遇的同时也面临着更多的不确定性，即各种风险因素。这种不确定性是获得成长必须付出的代价。在此情况下，单纯将风险作为遭受损失的可能性来理解已无法适应现代企业风险管理需要。因此，现代企业风险的完整定义应包含两个层面的内容：首先，风险是事件在未来发生的可能性及其后果的综合，包括风险因素、风险事故和风险损失等要素。风险因素是指引起或增加风险事故发生的机会或扩大损失幅度的条件，是风险事故发生的潜在原因；风险事故是指造成风险损失的直接原因，意味着风险的可能性转化成了现实；风险损失是指风险事故所带来的物质上、行为上、关系上和心理上的实际和潜在的利益丧失。其次，风险与机遇如硬币的两面，二者在数量及性质上成正比例的辩证统一关系，机遇蕴涵于得到有效管理的风险之中。
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浅谈投资风险
在已过去的两个月风险理论课程的学习中，我了解了许多关于证劵、保险、投资、风险的金融知识，我想这也是对我知识面的一个极大的扩充。在此，由于篇幅有限，我就浅谈一下我个人对证劵投资和投资风险的认识和理解。
当然了，谈到投资风险，就避免不了要说到证劵投资。那什么事证劵投资呢？在高中时代，听闻了许多的炒股，基金等等，那时候我就知识以为证劵投资业就莫过于此了。上大学后，在平时网上的学习以及校内的一些有关证劵投资相关的学科的学习，比如证劵投资学，投资组合优化与风险控制，最主要的也是风险理论的学习将证劵投资与证劵投资风险紧密的联系起来，让我深刻的理解在证劵投资中蕴含的风险，以及知道了对于投资风险的防范措施。从而有了一些我自己对于投资风险的建议。
证券投资是一种有意识的，受人心理意识调节、控制的经济行为。也就是说在证券投资中，投资决策动机、投资收益与预期、投资风险规避等问题的实质就是我们的心理意识在投资中的具体表现。在证券投资市场，资金的回报来自于投资人对于投资时机的判断和选择。众所周知，投资具有风险性，资本投入市场的时间越长，投资市场中的不确定因素就越多，风险性就越高，因此对于每一个证券投资人，都应该具备足够的投资知识、风险意识以及良好的心理素质。有了良好的心理素质，才是投资者成功的最根本素质。譬如自2007年中国股票市场开始从高位开始的一路下跌，就是对市场投资人心理的一种考验。通过这段时间证券投资学这门课程的学习，我不但对证券投资学中的诸如K线分析法、周期理论等各种技术分析方法有了一个基本的认识，使我在风险理论中能清晰的理解证劵投资风险。
投资都是有风险的，想要防范证券投资风险，我们就得先明白风险与不确定性的关系及投资风险的含义，能够区分投资风险与风险投资的不同。之后才会懂得如何去防范证券投资风险。
风险是客观存在的，做任何事都存在风险，没有百分之百的收获。任何收获都是经过千辛万苦的努力，避过风险获得的。风险是指未来结果的不确定性和波动性。所谓的不确定性，是指市场行为者面临的、直接或间接影响经济活动的那些难以完全和准确加以观察、测定、分析和预见的各种因素。包括外生不确定性
（如地震）和内生不确定性（如企业的技术水平）。（本段话取自张元萍主编《风险投资与风险管理》一书中。）
不确定性现象在自然领域和社会领域也是普遍存在的，风险与不确定性是相联系的，一般来说，对未来的结果，越难作出准确地判断，不确定性就越大，从而风险也就越大。
我们还应该明白投资风险与风险投资是两个不同的概念，不应混为一谈。投资风险是为了获得不确定的预期效益，而承受的风险。它也是一种经营风险，通常指企业投资的预期收益率的不确定性。只要风险和效益相统一的条件下，投资行为才能得到有效的调节。而风险投资亦称风险资本，是指将风险资本投入到那些具有很大潜能和广阔市场前景的企业和机构，并承担巨大风险的活动。风险投资以承担风险为前提，以获得的最大的资本增值为目的。投资风险强调的是投资的风险，而风险投资是强调投资，是一种风险投资。（本段中有关投资风险和风险投资的定义取自张元萍主编《风险投资与风险管理》一书中。）
证券投资的目的在于获得它未来的收益，而未来的收益是不确定的，会由各种不确定的因素的影响而很可能得不到。而这种不可能得到的结果就是证券的风险。也就是说不确定因素是造成证券投资风险的主要原因，但是证券投资风险的存在还有着其他的特殊的原因，也就即由证券的本质及证券市场运作的复杂性所决定。主要有：证券的本质决定了证券价格的不确定性，证券投资心态影响证券价格的波动，证券投资风险的难以控制性。（本段话取自胡海鸥编著《证券投资分析》一书中。）
在了解了证券风险存在的特殊原因后，对于该如何防范投资风险。我觉得证券投资风险的防范措施应从管理层抓起：先要有健全的法律制度，才能让非法的投资风险降到最低；然后要有完善的监管措施，才能让防范那些挪用客户资金、编造传播假信息等的违规行为，从而降低风险；最后交易中介要有自律管理，实行自律管理才能最大限度的防范投机者的恶意操作带来的风险。
每个投资者都有自己的风险承受水平，同样的方法不可能对任何投资者都适用，下面只是一些建议，并不一定准确。一般来说为了防范风险，应建立投资组合，这样做能将证券投资的风险分散化，从而降低风险。在建立投资组合时还应关注风险的承受能力，不然你虽将风险分散化了，但当出现行情下跌时你就会在惊慌失措中卖掉手中所有的头寸；如果你建立投资组合时始终关注风险的承受能力，你就能从容面对行情下跌的情况，进而实现自己的投资目标。投资者不应该接受超出承受能力的风险，否则必然导致理财行为的失败。另外，还应注重长期投资，在长期投资中，投资者实际承受的风险远远低于短期投资行为承受的风险水平，从而避免受短期资产波动的影响作出非理性的投资行为。
投资者应根据自己的实际情况，选择自己的投资。所谓“知己知彼，百战百胜”。先了解证券市场的行情，然后选择适当的方法做出理性的投资。切莫盲目投资。马克吐温说过：70％的人宁可死也不愿意思考，20％认为自己在思考，10％的人真正在思考，这和平常股市里的7赔2平1赚有异曲同工的妙处。真正赚钱的人，往往是那种会独立思考，心理素质又高的人。在投资方面，要时刻保持一颗清醒的头脑，市场瞬息万变，时刻获得最新的消息并作出最理性的判断是很难的，我们必须有一个良好的心理素质，坚持自己的原则，才能在证券投资市场上长盛不衰。
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