2.1招商银行关于印发从业人员行为禁令的通知招银发248号由刀豆文库小编整理，希望给你工作、学习、生活带来方便，猜你可能喜欢“招商银行员工行为守则”。
招银发〔2014〕248号
招商银行关于
印发从业人员行为禁令的通知
各分行，总行各部门，信用卡中心：
现印发《招商银行从业人员行为禁令》（以下简称《禁令》），自本通知印发之日起施行。2007年3月30日印发的《招商银行经营机构负责人合规承诺书》《招商银行客户经理行为禁令》《招商银行柜面业务人员行为禁令》（招银发〔2007〕146号文附件
2、－1－ 附件
3、附件4）同时废止。现将有关事宜通知如下：
一、总行结合近几年新颁布的监管规章以及业务经营管理变化情况，对《招商银行客户经理行为禁令》《招商银行柜面业务人员行为禁令》（招银发〔2007〕146号文附件
3、附件4）进行了修订，整合制定了《禁令》。
二、《禁令》包括五章内容：第一章为总则，介绍了《禁令》的目的及要倡导的合规文化与职业操守；第二章为基本禁令十条，适用于全行干部员工；第三章和第四章分别为柜面业务人员行为禁令十条、客户经理（含产品经理、风险经理、审贷官）行为禁令十条，适用于对应岗位干部员工，其他岗位干部员工涉及到相关行为时也应适用；第五章为附则。后续总行将根据组织架构调整情况适时对《禁令》进行补充和完善。
三、各行（部）要做好《禁令》的学习宣传，确保每一名干部员工熟知《禁令》，充分发挥《禁令》的指引评价作用，避免干部员工触碰管理“高压线”，切实遏制违规事件和案件风险的发生。
－2－
招商银行 2014年10月27日
－3－
招商银行从业人员行为禁令
第一章
总
则
第一条
为进一步规范全行干部员工行为，防范信用、市场、操作、合规等各类风险，提升全行内控合规管理水平，根据法律法规、监管规章以及我行制度，制定本行为禁令。
第二条
全行干部员工应积极培育守法合规、爱岗敬业、诚信尽职的合规文化与职业操守，严格禁止违反禁令的行为。
第二章
基本禁令
第三条
严禁越权、逆程序或在未落实审批条件的情况下办理业务。
第四条
严禁违反岗位制约原则混岗兼职，或指使他人、听从他人指使违规办理业务。
第五条
严禁出借员工账户为客户办理各类业务、利用客户账户办理员工业务。
－4－ 第六条
严禁伪造、变造、擅自修改、违规查询客户和业务资料信息，或对外提供虚假单据、文件。
第七条
严禁代客户保管现金、证件、印章等重要物品，或私刻、盗用银行或客户印章。
第八条
严禁窃取、泄漏、非法使用客户资料、我行内部信息及工作中获悉的国家秘密。
第九条
严禁知情不报或掩盖重大业务差错、责任事故和重大风险。
第十条
严禁向与本行有业务往来或寻求业务机会的单位及个人索要或接受其任何形式的利益。
第十一条
严禁参与或协助他人进行洗钱、非法集资、民间融资及黄、赌、毒等违法违规行为。
第十二条
严禁经商办企业、未经批准在其他经济组织兼职，或上班时间炒股炒汇及从事其他谋取个人私利的活动。
第三章
柜面业务人员行为禁令
第十三条
禁止违规处理现金业务，虚假平账、白条抵库，擅自处理长短款、以长补短。
－5－ 第十四条
禁止虚假“作废”“遗失”重要凭证和单据，或预先在重要空白凭证、有价单证上加盖业务印章、公章。
第十五条
禁止擅自保管和使用其他员工的印章、现金、操作号、密钥、票据、数字证书及重要空白凭证等重要物品。
第十六条
禁止使用伪造、变造的虚假证明资料或违规使用传真件、复印件等办理开立账户、变更账户重要信息、更换预留印鉴等各类账户业务。
第十七条
禁止未审核客户预留银行开户印鉴或与预留印鉴不符即办理业务。
第十八条
禁止未经过信贷放款确认即对外交付银行承兑汇票、保函、信用证等。
第十九条
禁止未办理客户还款及资金备付手续，先使用内部账户为其兑付票据、信用证等。
第二十条
禁止未审验商业汇票原件即办理票据贴现、质押，或未收妥票据先行划付贴现资金等。
第二十一条
禁止未经审批随意开立、使用内部账户，未核验预留印鉴办理内部户对外付款。
第二十二条
禁止员工以工作人员身份办理本人业务。
－6－
第四章
客户经理（含产品经理、风险经理、审贷官）
行为禁令
第二十三条
禁止在业务活动中提供或协助客户提供虚假信息、虚假材料或故意隐瞒不利于业务审批的情况，误导各级审批决策。
第二十四条
禁止违规单人调查、单人核保、单人面签作业，及在违规单人调查形成的调查结论基础上作出业务决策。
第二十五条
禁止协助或暗示客户虚构融资用途和贸易背景，套取信贷资金或使得融资用途失控。
第二十六条
禁止越权审批或出具保函、承诺性流动支持函、远期受让承诺等致使我行承担兜底责任，或免除交易对手责任的法律性文件。
第二十七条
禁止私自释放抵质押品、解除担保人担保责任等违反业务制度的行为。
第二十八条
禁止对授信客户、保证人和抵质押品的重大风险或突发风险事件隐瞒不报，及违规申办、审批重组贷款，掩饰不良资产。
－7－ 第二十九条
禁止篡改客户风险评价的重要数据或信息，违规调优客户评级结果或故意调整行业与投向属性。
第三十条
禁止向客户私售非本行代销/推介的第三方理财产品或利用银行员工身份私自代客投资理财。
第三十一条
禁止向客户披露的产品信息不真实、不准确、不完整或存在明显误导倾向。
第三十二条
禁止以我行、我行员工名义或其他任何形式承诺我行非保本理财产品或代销产品资金不受损失或最低收益。
第五章
附
则
第三十三条
《禁令》第二章“基本禁令”适用于全行干部员工；《禁令》第三章“柜面业务人员行为禁令”与第四章“客户经理（含产品经理、风险经理、审贷官）行为禁令”除适用于对应岗位干部员工外，其他岗位干部员工涉及到相关行为时也应适用。
第三十四条
干部员工若违反《禁令》，将按照《招商银行员工违规行为处理规定》对相关责任人予以责任追究。
第三十五条
境外分行应当根据所在国家或地区的法律法规－8－ 和监管规章参照执行《禁令》。
第三十六条
《禁令》自印发之日起施行。2007年3月30日印发的《招商银行经营机构负责人合规承诺书》《招商银行客户经理行为禁令》《招商银行柜面业务人员行为禁令》（招银发〔2007〕146号文附件
2、附件
3、附件4）同时废止。－9－
（共印78份）
联系人：张
宇
联系电话：83077280
校对：张
宇 招商银行办公室 －10－
2014年10月30日印发
中国银监会关于印发银行业金融机构从业人员行为管理指引的通知中国银监会关于印发银行业金融机构从业人员行为管理指引的通知银监发〔2018〕9号银行业金融机构从业人员行为......
银行从业人员行为禁令心得平安银行员工禁令心得体会(精选5篇)
我们得到了一些心得体会以后，应该马上记录下来，写一篇心得体会，这样能够给人努力向前的动力。心得体会可以帮助我们更好地认识自己，了解自己的优点和不足，从而不断提升自己。接下......
关于印发《江苏省工程造价从业人员信用管理办法》的通知 （发稿时间：2010-12-6 8:51:44 阅读次数：7870）江苏省住房和城乡建设厅文苏建规字〔2010〕4号-————————————......
重庆市司法局关于印发《重庆市律师行业六条禁令》的通知各区县（自治县）司法局、市律师协会、各市属律师事务所：为进一步规范律师法律服务，树立律师“政治坚定、法律精通、维护正......
工银发[2004]160号关于印发《中国工商银行诉讼案件管理办法》的通知
工银发〔2004〕160号关于印发《中国工商银行诉讼案件管理办法》的通知各一级分行、直属分行，直属学院：为强化全行诉讼案件管理工作，总行在对现行经济纠纷案件管理办法进行全面......
