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模考3法律法规答案[单选题] 设立基金管理公司，拟任的高级管理人员、业务人员不少于（）人。
A.15 B.20 C.30 D.40 参考答案：A
依据《证券投资基金管理公司管理办法》的规定，设立基金管理公司，应当有符合法律、行政法规和中国证监会规定的拟任高级管理人员以及从事研究、投资、估值、营销等业务的人员，拟任高级管理人员、业务人员不少于15人，并应当取得基金从业资格。[单选题]（）原则是基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。A.独立性 B.健全性 C.相互制约 D.成本效益
参考答案：C
相互制约原则是基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。3 [单选题] 基金职业道德教育的途径不包括（）。
A.岗前职业道德教育 B.岗位职业道德教育 C.后续职业道德教育 D.基金业协会的自律
参考答案：C
基金职业道德教育的途径多种多样，主要有以下几种：岗前职业道德教育、岗位职业道德教育、基金业协会的自律、树立基金职业道德典型和社会各界持续监督。4 [单选题]（）即货币资金的融通。
A.融资 B.金融 C.理财 D.筹资
参考答案：B
所谓金融，简单来讲即货币资金的融通。[单选题] 基金持有人与基金管理人之间的关系是（）。
A.委托关系
B.信托关系 C.代理关系
D.雇佣关系
参考答案：B
基金持有人与基金管理人之间是信托关系，基金管理人和基金托管人应该按照基金法和基金合同中的约定，履行受托职责。[单选题] 以下关于QDII基金的描述，不正确的是（）。
A.QDII基金的信息披露可同时采用中、英文，以中文为准
B.QDII基金的管理人员可聘请境外投资顾问
C.QDII基金一般直接由海外托管银行来负责境内、境外资产的托管业务
D.QDII基金可单独或同时以人民币、美元等主要外币计算并披露净值信息
参考答案：C
C项，QDII基金托管业务有一定的特殊性，境内托管银行一般委托境外机构担任次托管人，由担任次托管人的境外托管人履行部分境外托管业务职责，但托管业务的责任仍由境内托管人即主托管人承担。[单选题] 基金管理公司内部控制机制是指（）。
A.公司内部组织结构及其相互之间的运作制约关系
B.公司为防范金融风险而制定的各种业务操作程序
C.公司为促进各项经营活动的有效实施而制定的各种业务操作程序
D.公司为防范和化解风险而制定的各种业务操作程序、管理与控制措施的总称
参考答案：A
内部控制机制，简称内控机制，是指公司的内部组织结构及其相互之间的运作制约关系，即一个企业组织为了实现计划目标，防范和减少风险的发生，由全体员工共同参与，对内部组织机构业务流程进行全过程的介入和监控，采取权力分配、相互制衡手段，制定出系统的、制度保证的运行过程。8 [单选题] 合规文化不要求建立（）。
A.清晰的责任制 B.清晰的问责制 C.升迁机制 D.激励约束机制
参考答案：C
所有员工都要有足够的职业谨慎、具有诚信正直的个人品行以及良好的风险意识和行为规范。公司内部要具有清晰的责任制和问责制，以及相应的激励约束机制，形成所有员工理所当然要为他从事的职业和所在岗位的工作负责任的氛围，进而逐步形成基金管理人的合规文化。[单选题] 下列属于保险资产管理公司的资产管理业务的是（）。
A.企业年金 B.公募基金资产管理计划 C.银行理财产品 D.集合资产管理计划
参考答案：A
保险资产管理公司的资产管理业务包括：企业年金、保险资产管理计划、第三方保险资产管理计划、投资联结保险账户管理。[单选题] 公司（）和（）独立于其他部门，对内部控制制度的执行情况实行严格检查和反馈。
A.督察长；独立董事
B.独立董事；内部监察稽核部门 C.督察长；内部监察稽核部门 D.理事长；内部监察稽核部门
参考答案：C
公司督察长和内部监察稽核部门独立于其他部门，对内部控制制度的执行情况实行严格检查和反馈。[单选题] 监事会每年至少召开一次会议，监事会决议至少须经（）投票通过。
A.全体监事 B.半数以上监事 C.全体股东 D.半数以上股东
参考答案：B
监事会每年至少召开一次会议，监事会会议应当由全体监事出席时方可举行，每名监事有一票表决权。监事会决议至少须经半数以上监事投票通过。12 [单选题]（）类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主。
A.债权 B.股权 C.证券 D.实物
参考答案：A
金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明了交易双方的所有权关系和债权关系。一般分为债权类金融资产和股权类金融资产。债权类金融资产以票据、债券等契约性投资工具为主，股权类金融资产以各类股票为主。[单选题] 下列对于合规责任对管理层的规定的描述，不正确的是（）。
A.基金管理人可设总经理、副总经理多人
B.经理层人员应当熟悉相关法律、行政法规及中国证监会的监管要求，依法合规、勤勉、审慎地行使职权
C.经理层人员应当构建公司自身的企业文化，保持公司内部机构和人员责任体系、报告路径的清晰、完整，不得违反规定的报告路径
D.公司应当按照保护基金份额持有人利益的原则，建立紧急应变制度，处理公司遭遇突发事件等非常时期的业务 参考答案：A
A项，基金管理人可设总经理一人，副总经理若干人。公司章程应当明确规定总经理和副总经理等人员的提名、任免程序、权利义务、任期等内容。14 [单选题] 基金合同特别约定的事项不包括（）。
A.基金运作方式
B.基金当事人的权利义务
C.基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则 D.基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式
参考答案：A
基金合同特别约定的事项包括：基金当事人的权利义务，特别是基金份额持有人的权利；基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则；基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式。[单选题] 公募基金和私募基金是将投资基金按照（）标准进行的分类。
A.法律形式 B.资金募集方式 C.投资对象 D.运作方式
参考答案：B 金和私募基金两类；按照法律形式，可以分为契约型、公司型、有限合伙型等形式；按照运作方式，可以分为开放式、封闭式基金。人们日常接触到的投资基金分类，主要是按照所投资的对象的不同进行区分的。[单选题] 基金管理人进行合规培训的具体内容不包括（）。
A.与基金行业有关的法律法规 B.公司内部的员工守则和各项业务的合规制度
C.案例警示教育
D.先进事迹激励教育
参考答案：D
有效进行合规培训管理，通过一套完善的系统监控、跟踪和评估的流程，保证员工能够符合公司最新的合规政策，公司的流程规范以及国家的法律和法规等，从而帮助公司全面实现既定目标，有效降低运作风险，并最终使合规培训成为基金管理人降低成本的关键。基金管理人合规培训的具体内容包括： ①国家制定颁布的与基金行业有关的法律法规； ②公司内部的员工守则和各项业务的合规制度； ③案例警示教育。[单选题] 2013年6月，与天弘赠利宝货币基金对接的（）产品推出，规模及客户数迅速爆发增长，成为市场关注的新焦点。
A.淘宝网店 B.天天基金网 C.支付宝 D.余额宝
参考答案：D
2013年6月，与天弘赠利宝货币基金对接的余额宝产品推出，规模及客户数迅速爆发增长，成为市场关注的新焦点。[单选题] 根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产（）以上投资于债券的为债券基金。
A.50%
B.60%
C.80%
D.90% 参考答案：C
根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于债券的为债券基金。19 [单选题] 以下关于基金从业人员审慎开展执业活动基本要求的说法中，错误的是（）。
A.基金从业人员应该牢固树立风险控制意识，强化投资风险管理，提高风险管理水平
B.基金从业人员应该合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素
C.基金从业人员应当区分投资分析和建议演示中的事实和假设
D.基金从业人员应当记载和保留所有记录，以支持投资分析、建议、行动等相关事项
参考答案：D
基金从业人员应当记载和保留适当的记录，以支持投资分析、建议、行动等相关事项。故D项错误。[单选题] 投资于房地产的基金类别属于（）。
A.证券投资基金 B.私募股权基金 C.风险投资基金 D.另类投资基金
参考答案：D
另类投资基金，是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金，如房地产、证券化资产、对冲基金、大宗商品、黄金、艺术品等。21 [单选题] 开放式基金（）公布基金单位资产净值。
A.每年 B.每季度 C.每周 D.每日
参考答案：D
开放式基金每日公布单位资产净值，每季度公布资产组合，每6个月公布变更的招募说明书。[单选题] 私募基金的资产管理业务不包括（）。
A.私募证券投资基金 B.私募股权投资基金 C.集合资金信托 D.私募风险投资基金
参考答案：C
私募基金的资产管理业务主要包括：私募债券投资基金、私募股权投资基金、私募风险/创业投资基金等。集合资金信托属于信托公司的资产管理业务。[单选题]（）在一定程度上会给开放式基金的长期经营业绩带来不利的影响。
A.投资于流动性较高的证券 B.依照投资计划投资 C.依照基金合同的约定投资 D.过
度重视基金资产的流动性
参考答案：D
由于开放式基金的份额不固定，投资操作常常会受到不可预测的资金流入、流出的影响与干扰。特别是为满足基金赎回的需要，开放式基金必须保留一定的现金资产，并高度重视基金资产的流动性，这在一定程度上会给基金的长期经营业绩带来不利影响。24 [单选题]（）构成公司内部控制的基础。
A.控制环境 B.风险评估 C.信息沟通 D.内部监控
参考答案：A
控制环境构成公司内部控制的基础，控制环境包括经营理念和内控文化、公司治理结构、组织结构、员工道德素质等内容。25 [单选题] 下列说法中错误的是（）。
A.保险公司可申请从事基金代理销售
B.基金销售支付机构从事公开募集基金销售支付业务的，应当按照中国证监会的规定进行备案
C.基金评价机构是指从事基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动的机构
D.基金投资顾问机构及其从业人员提供投资顾问服务，应当具有合理的依据
参考答案：C
C项为基金估值核算机构的概念。[单选题] 目前人们大多认为1868年英国成立的（）是最早的证券投资基金。
A.海外及殖民地政府信托 B.苏格兰美国投资信托 C.马萨诸塞投资信托基金 D.英国投资信托
参考答案：A
投资基金的出现与世界经济的发展有着密切的关系，世界上第一只公认的证券投资基金——“海外及殖民地政府信托”诞生在1868年的英国。27 [单选题] 不属于基金托管人职责的内容是（）。
A.投资风险管理 B.资产保管和资金清算 C.投资监督 D.会计核算
参考答案：A
基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行或其他金融机构担任。[单选题] 保本基金的（）是风险投资可承受的最高损失限额。
A.安全垫 B.最低目标值 C.价值底线 D.投资组合现时净值
参考答案：A
投资组合现时净值超过价值底线的数额，通常被称为安全垫，是风险投资（如股票投资）可承受的最高损失限额。[单选题] 基金管理公司必须以（）为基金会计核算主体。
A.基金管理公司 B.所管理的全部基金总体 C.所管理的不同基金类别 D.所管理的每只基金
参考答案：D
基金管理公司对所管理的基金应当以基金为会计核算主体，独立建账、独立核算，保
证不同基金之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账簿记录等方面相互独立。各基金会计核算应当独立于公司会计核算。[单选题] 下列关于基金管理人信息披露义务的叙述中，正确的是（）。
A.基金管理人应在每年结束后60日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文
B.基金管理人应在上半年结束后90日内，在指定报刊上披露半年度报告摘要，在管理人网站上披露半年度报告全文
C.基金管理人应在每季结束后30个工作日内，在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告
D.基金管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项
参考答案：D
基金管理人在每年结束后90日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。在上半年结束后60日内，在指定报刊上披露半年度报告摘要，在管理人网站上披露半年度报告全文。在每季结束后15个工作日内，在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告。故A、B、C项错误。31 [单选题] 基金职业道德教育的主要内容包括（）。
A.正确树立基金职业道德观念 B.领会基金职业道德规范
C.落实基金职业道德教育
D.灌输基金职业道德规范
参考答案：D
基金职业道德教育主要包括以下两个方面；（1）培养基金职业道德观念。（2）灌输基金职业道德规范。
[单选题] 货币市场基金不得投资于（）。
A.现金 B.期限在1年以内的大额存单 C.可转换债券 D.剩余期限在397天以内的债券
参考答案：C货币市场基金不得投资于以下金融工具：（1）股票。（2）可转换债券。
（3）剩余期限超过397天的债券。（4）信用等级在AAA级以下的企业债券。
（5）国内信用评级机构评定的A-1级或相当于A-1级的短期信用级别及该标准以下的短期融资券。（6）流通受限的证券。
[单选题] 货币市场基金以（）为投资对象。
A.股票 B.债券 C.货币市场工具 D.金融衍生工具
参考答案：C
根据投资对象可以将证券投资基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金等。其中，货币市场基金以货币市场工具为投资对象。根据中国证监会对基金类别的分类标准，仅投资于货币市场工具的为货币市场基金。34 [单选题] 关于证券投资基金私募发行的说法，正确的是（）。
A.基金发行对象为社会公众
B.基金发行对象为不特定投资人
C.基金发行对象为特定的投资人 D.基金发行对象为不确定的机构投资者
参考答案：C
私募基金是只能采取非公开方式，面向特定投资者募集发售的基金。35 [单选题] 世界上第一只ETF是在（）推出的。
A.英国 B.美国 C.加拿大 D.澳大利亚
参考答案：C
1990年，加拿大多伦多证券交易所（TSE）推出了世界上第一只ETF指数参与份额（TIPS）。36 [单选题] 依据《证券投资基金法》的规定，基金托管人职责不包括（）。
A.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户
B.复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格
C.办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项
D.按照规定召集基金份额持有人大会
参考答案：C
C项是基金管理人的职责。
[单选题] 以下不属于内部控制的原则的是（）。
A.健全性原则 B.有效性原则 C.审慎性原则 D.成本效益原则
参考答案：C 内部控制的五原则有：
①健全性原则；②有效性原则；③独立性原则；④相互制约原则；⑤成本效益原则。38 [单选题] 下列关于基金管理人内部控制基本要素的表述错误的是（）。
A.公司督察长和内部监察稽核部门应独立于其他部门
B.基金管理人应自主控制业务活动的运作
C.基金管理人应当建立有效的内部监控制度
D.基金管理人应当依据自身经营特点设立顺序递进、权责统一、严密有效的内控防线
参考答案：B
B项，基金管理人应通过授权控制来控制业务活动的运作。授权控制应当贯穿于公司经营活动的始终。
[单选题]（）是指专门融通1年以内短期资金的场所。
A.债券市场 B.货币市场 C.开放式基金市场 D.股票市场
参考答案：B
金融市场按照交易工具的期限分为货币市场和资本市场。其中，货币市场又称短期金融市场，是指专门融通1年以内短期资金的场所。
[单选题] 安全垫放大倍数增加，基金的风险和收益的变化情况为（）。
A.风险降低，收益降低 B.风险降低，收益增加 C.风险增加，收益增加 D.风险增加，收益降低
参考答案：C
安全垫，即投资组合现时净值超过价值底线的数额。安全垫放大倍数增加，使基金的收益和投资风险趋于同步增大。
[单选题] 下列关于基金监管特征的叙述中，不正确的是（）。
A.监管内容具有全面性 B.监管对象具有广泛性 C.监管时间具有间断性 D.监管主体及其权限具有法定性
参考答案：C
基金监管的特征有：监管内容具有全面性；监管对象具有广泛性；监管时间具有连续
性；监管主体及其权限具有法定性；监管活动具有强制性。
[单选题] 基金上市交易公告书的编制主体是（）。
A.基金管理人 B.基金托管人 C.基金管理人与基金托管人 D.基金份额持有人
参考答案：A
凡是根据有关法律法规发售基金份额并申请在证券交易所上市交易的基金，基金管理人均应编制并披露基金上市交易公告书。目前，披露上市交易公告书的基金品种主要有封闭式基金、上市开放式基金（LOF）和交易型开放式指数基金（ETF）以及分级基金子份额。
[单选题]（）是基金管理人的内部合规管理活动，能把公司可能受到的处罚降到最低。
A.合规审核 B.合规检查 C.合规培训 D.合规投诉处理
参考答案：A
合规审核是基金管理人的内部合规管理活动，其目标是把外部监督可能发现的问题及时在内部发现并进行有效的处理。合规审核能把公司可能受到的处罚降到最低。44 [单选题] 当证券交易所在日常监控中发现基金异常交易行为，涉嫌违法违规的，应该向（）报告。
A.中国人民银行 B.中国证监业协会 C.中国证监会 D.中国基金业协会
参考答案：C
证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以根据具体情况采取电话提示、警告、约见谈话、公开谴责等措施，并同时向中国证监会报告。45 [单选题] 关于在岸基金的说法不正确的是（）。A.在岸基金相对离岸基金容易受基金的监管部门监督
B.资金需求者在本国募集资金
C.证券投资基金组织在他国发售证券投资基金份额
D.将募集的资金投资于本国证券市场
参考答案：C
在岸基金是指在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金。由于在岸基金的投资者、基金组织、基金管理人、基金托管人及其他当事人和基金的投资市场均在本国境内，所以基金的监管部门比较容易运用本国法律法规及相关技术手段对证券投资基金的投资运作行为进行监管。
[单选题] 主要负责识别、评估和监控基金管理人面临的合规风险，并向高级管理层和董事会提出合规建议和报告的是（）。
A.合规与风险控制部 B.督察长 C.合规与风险管理委员会 D.监事会
参考答案：A
合规与风险控制部主要负责识别、评估和监控基金管理人面临的合规风险，并向高级管理层和董事会提出合规建议和报告。
[单选题] 基金从业人员在宣传销售基金产品时，下列做法错误的是（）。
A.为了向投资者推介基金产品、揭示投资风险而虚构事例
B.依照基金合同、招募说明书等对基金产品进行陈述、介绍和宣传
C.向客户和潜在客户披露用于分析投资、选择证券、构建投资组合的投资过程的基本流程和一般原则
D.在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，提供业绩信息的原始出处
参考答案：A
基金从业人员在宣传、推介和销售基金产品时，应当客观、全面、准确地向投资者推介基金产品、揭示投资风险。
[单选题] 基金信息披露义务人不包括（）。
A.基金管理人 B.基金代销机构 C.基金托管人 D.召集基金份额持有人大会的基金份额持有人
参考答案：B
在基金募集和运作过程中，负有信息披露义务的当事人主要有基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金份额持有人。他们应当依法及时披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。
[单选题] 下列（）不属于我国基金份额持有人享有的权利。
A.查阅或者复制未公开披露的基金信息资料
B.参与分配清算后的剩余基金财产
C.依法转让或者申请赎回持有的基金份额
D.按照规定要求召开基金份额持有人大会
参考答案：A
我国基金份额持有人可以查阅或者复制公开披露的基金信息资料。故A项错误。50 [单选题] ETF具有三大特点，下列说法中错误的是（）。
A.被动操作的指数基金 B.独特的实物申购机制
C.独特的实物赎回机制 D.实行一级市场与二级市场分离的交易制度 参考答案：D
ETF具有下列三大特点：被动操作的指数基金；独特的实物申购、赎回机制；实行一级市场与二级市场并存的交易制度。
[单选题]（）是基金职业道德规范教育的基础和保障。
A.投资者信任 B.基金职业道德观念教育 C.基金监管法规 D.职业道德素养
参考答案：B
基金职业道德观念教育是基金职业道德规范教育的基础和保障，只有首先树立了基金职业道德观念，才能使得基金从业人员在职业活动中，潜移默化地提升职业道德素养，进而把职业道德规范变成自发自觉的职业行为。
[单选题] 下列关于交易型开放式指数基金申购和赎回的对价、费用，说法错误的是（）。
A.场内申购和赎回时，申购对价和赎回对价均为现金
B.申购或赎回参与券商可按照0.5%的标准收取佣金
C.场内申购对价、赎回对价根据申购、赎回清单和投资者申购、赎回的基金份额确定D.T日的基金份额净值在当天收市后计算，并在T+1日公告
参考答案：A
A项，场内申购和赎回时，申购对价是指投资者申购基金份额时应交付的组合证券、现金替代、现金差额及其他对价；赎回对价是指投资者赎回基金份额时，基金管理人应交付给赎回人的组合证券、现金替代、现金差额及其他对价。申购对价、赎回对价根据申购、赎回清单和投资者申购、赎回的基金份额确定。场外申购和赎回时，申购对价和赎回对价均为现金。
[单选题] 忠诚尽责要求基金从业人员在工作中要做到（）。
A.廉洁公正 B.诚实守信 C.爱岗敬业 D.服务群众
参考答案：A
忠诚尽责要求基金从业人员在工作中要做到廉洁公正、忠诚敬业。
[单选题] 目前，LOF基金份额的跨系统转托管需要（）个交易日的时间。
A.1
B.2
C.3
D.4 参考答案：B
LOF份额的转托管业务包含两种类型：系统内转托管和跨系统转托管。投资者将LOF份额从证券登记系统转入基金登记系统，自T+2日开始，投资者可以在转入方代销机构或基金管理人处申报赎回基金份额。
[单选题]（）以除本国以外的全球股票市场为投资对象，能够分散本国市场外的投资风险。
A.单一国家型股票基金 B.区域型股票基金 C.国际股票基金 D.国内股票基金
参考答案：C 国外股票基金可分为单一国家型股票基金、区域型股票基金、国际股票基金三种类型。其中，国际股票基金以除本国以外的全球股票市场为投资对象，能够分散本国市场外的投资风险。
[单选题] QDII基金的净值在估值日后（）内披露。
A.1~2个工作日 B.3~5个工作日 C.5~10个工作日 D.7个工作日
参考答案：A
QDII基金的净值在估值日后1~2个工作日内披露。
[单选题] 分开募集的分级基金，以（）进行申购和赎回。
A.子代码 B.现金 C.母代码 D.份额
参考答案：A
分开募集的分级基金，以子代码进行申购和赎回，母基金代码不能申购和赎回。58 [单选题] 信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为属于（）。
A.重大遗漏 B.不当竞争 C.虚假记载 D.误导性陈述
参考答案：C
虚假记载是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为；误导性陈述是指使投资者对基金投资行为发生错误判断并产生重大影响的陈述；重大遗漏是指披露中存在应披露而未披露的信息，以至于影响投资者做出正确决策。59 [单选题] 根据《证券投资基金销售管理办法》等的有关规定，基金管理人、代销机构从事基金销售活动时符合规定的行为有（）。
A.代销机构未与基金管理人签订书面代销协议前，就开始销售基金
B.对不同申购金额投资者适用不同费率
C.采取抽奖、回扣方式销售基金
D.在宣传推介资料中通过“欲购从速”字眼强调集中营销的时间限制
参考答案：B
在具体实践中，基金管理人会针对不同的基金类型、不同的申购金额设置不同的申购费率。A项，未经签订书面销售协议，基金销售机构不得办理基金的销售；C项，基金销售机构从事基金销售活动不得采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方
式销售基金；D项，基金宣传推介材料不得夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述。60 [单选题] 内幕信息的构成要素不包括（）。
A.来源可靠的信息 B.“重要”的信息 C.及时的信息 D.“非公开”的信息
参考答案：C
内幕信息的构成要素有三：一是来源可靠的信息；二是“重要”的信息，即该信息对于证券价格的影响明确；三是“非公开”的信息 61 [单选题] XBRL是（）的英文首字母缩写。
A.可扩展商业报告语言
B.合格的境外机构投资者
C.上市开放式基金
D.交易型开放式指数基金
参考答案：A
XBRL（可扩展商业报告语言）是国际上将会计准则与计算机语言相结合，用于非结构化数据，尤其是财务信息交换的最新公认标准和技术。
[单选题] 预期风险收益较低的子份额称为（），预期风险收益较高的子份额称为（）。
A.A类份额；B类份额
B.B类份额；A类份额
C.C类份额；A类份额
D.D类份额；B类份额
参考答案：A
分级基金的基础份额称为母基金份额，预期风险收益较低的子份额称为A类份额，预期风险收益较高的子份额称为B类份额。
[单选题] 基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在（）内选任新基金托管人。
A.1个月
B.2个月
C.3个月
D.6个月
参考答案：D
基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金托管人。64 [单选题] 基金管理人关于ETF基金份额参考净值的计算方式，一般需经（）认可后公告。
A.中国证监会
B.中国基金业协会
C.中国证券业协会
D.证券交易所
参考答案：D
基金管理人关于ETF基金份额参考净值的计算方式，一般需经证券交易所认可后公告，修改ETF基金份额参考净值的计算方式，也需经证券交易所认可后公告。65 [单选题] 目前，我国占基金销售市场份额最大的基金代销机构是（）。
A.基金销售公司
B.证券公司
C.保险公司
D.商业银行
参考答案：D
目前，国内的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种类型。代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议，代为销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构，主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。银行因其所拥有的覆盖全国的营业网络和成熟的资金清算体系，庞大的客户基础，以及投资者对银行的信任而使得其渠道优势无可比拟，对于大部分基金公司来说，产品销售主要通过银行渠道来完成。
[单选题] 与私募基金相比，公募基金具有的特点是（）。
A.投资活动所受到的限制和约束少
B.投资金额要求高
C.基金募集对象不固定
D.采取非公开方式发售
参考答案：C
公募基金主要具有如下特征：
①可以面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定； ②投资金额要求低，适宜中小投资者参与；
③必须遵守基金法律法规的约束，并接受监管部门的严格监管。私募基金是只能采取
非公开方式，面向特定投资者募集发售的基金。67 [单选题] 基金销售机构的职责规范包括（）。
A.对基金客户进行身份识别
B.基金募集申请核准前向公众分发基金宣传推介材料
C.书面协议委托其他机构代为办理基金的销售业务 D.委托基金管理人开立基金
参考答案：A
基金销售机构为客户开立基金账户时，应当按照反洗钱相关法律法规的规定进行客户身份识别，并在此基础上对客户的洗钱风险进行等级划分。
[单选题]（）是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。
A.独立性原则
B.客观性原则
C.公正性原则
D.全面性原则
参考答案：C
公正性原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。
[单选题] 基金份额持有人大会应当有代表（）以上基金份额的持有人参加，方可召开。
A.1/2
B.1/3
C.2/3
D.1/4 参考答案：A
基金份额持有人大会可以采取现场方式召开，也可以采取通讯等方式召开。每一基金份额具有一票表决权，基金份额持有人可以委托代理人出席基金份额持有人大会并行使表决权。基金份额持有人大会应当有代表1/2以上基金份额的持有人参加，方可召开。
[单选题] 基金销售的（）要求从投资人的需要和实际承受能力出发，向投资人销售合适的产品。
A.规范性 B.专业性 C.服务性 D.适用性
参考答案：D
据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的适用性。坚持投资人利益优先的原则，把合适的产品卖给合适的投资人，是各基金销售机构在销售过程中运用4Ps理论时尤其需要注意的一点。
[单选题] 基金管理人的经理层人员应当取得（）核准的任职资格。
A.董事会 B.中国证监会 C.基金业协会 D.证券业协会
参考答案：B
基金管理人可设总经理一人，副总经理若干人。公司章程应当明确规定总经理和副总经理等人员的提名、任免程序、权利义务、任期等内容。经理层人员应当符合法律、行政法规和中国证监会规定的条件，取得中国证监会核准的任职资格。72 [单选题] 基金的营销组合策略不包括（）。
A.价格策略 B.人员策略 C.促销策略 D.产品策略
参考答案：A
基金的营销组合策略包括：产品策略；分销策略；促销策略和人员策略。73 [单选题] 下列关于销售策略的说法，不正确的是（）。
A.基金销售机构在产品策略方面存在产品设计同质化、市场细分不到位等问题
B.在价格策略方面，我国的基金销售机构采取的费率结构还比较单一
C.在渠道策略方面，我国基金销售的渠道较为单一，以银行和券商代销为主
D.在促销策略上，我国基金销售机构往往重首发而轻持续营销
参考答案：B
B项，在价格策略方面，基金销售机构常采取多种费率结构相结合的方式，根据申购资金量不同，持有期限不同，基金投资品种和期限的不同设定不同的费率结构。74 [单选题] 基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时的注意事项不包括（）。
A.有效识别投资者身份
B.向投资者提供“投资人权益须知”
C.向投资者介绍基金销售业务流程、收费标准及方式等
D.了解投资者的投资目标，但不需要了解其风险承受能力
参考答案：D
基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时，应严格遵守《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》的有关规定，并注意如下事项：（1）有效识别投资者身份，（2）向投资者提供“投资人权益须知”，（3）向投资者介绍某金销售业务流程、收费标准及方式、投诉渠道等。（4）了解投资者的投资目标，风险承受能力、投资期限和流动性要求。
[单选题] 下列关于证券投资基金销售宣传推介材料的说法，不正确的是（）。
A.基金宣传推介材料中含有基金的业绩数据时，无须经托管银行复核
B.基金管理人应当确保基金销售宣传推介材料的内容真实、准确
C.基金宣传推介材料应当向销售机构经营活动的当地证监局报备
D.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人的其他基金的过往业绩，但需符合有关规定
参考答案：A
A项，基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应
当真实、准确、合理地表述基金业绩和基金管理人的管理水平。基金业绩表现数据应当经基金托管人复核或者摘取自基金定期报告。
[单选题] 下列关于投资者教育工作形式的说法错误的是（）。
A.投资者现场教育工作形式的特色在于现场的互动交流
B.非现场形式包括基金业协会及基金公司组织的行业主题沙龙活动
C.电子形式相比纸质形式的投资者教育方式更具有吸引力
D.电子形式的投资者教育工作主要依托现代互联网技术
参考答案：B
B项，从投资者教育工作形式的时空角度看，可分为现场与非现场两种形式。现场的投资者教育工作形式主要包括基金业协会及基金公司组织的报告会、专题讨论会、行业主题沙龙活动等形式；非现场形式主要是除现场形式以外的各种宣传教育形式。77 [单选题] 下列关于基金业协会的叙述中，错误的是（）。
A.权力机构是会员大会
B.属于社会团体法人
C.基金托管人应当加入协会
D.会员分为三类：普通会员、特别会员、高级会员
参考答案：D
会员分为三类：普通会员、联席会员、特别会员。78 [单选题] 证券投资基金的主要投资方向是（）。
A.农业 B.工业 C.信息产业 D.有价证券
参考答案：D 基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。79 [单选题] 衍生金融工具不包括（）。
A.远期合约 B.期权合约 C.金融债券 D.互换协议
参考答案：C
衍生金融工具包括远期合约、期货合约、期权合约、互换协议等，其种类仍在不断的增多。
[单选题] 下列关于常用的寻找潜在客户的方法，说法正确的是（）。
A.缘故法是利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发
B.缘故法是通过现有客户介绍新客户，主要针对间接客户型群体
C.介绍法利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发
D.采用陌生拜访法的不足之处在于营销人员无法逐步建立属于自己的营销网络
参考答案：A
B项，介绍法针对间接客户型群体，是通过现有客户介绍新客户；C项，缘故法针对直接关系型群体，就是利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发；D项，采用陌生拜访法可以使营销人员逐步建立属于自己的营销网络。81 [单选题] 下列关于非法销售基金的说法，错误的是（）。
A.非法销售基金的形式包括冒充拥有基金公司投资信息拉拢客户进行委托理财
B.非法销售基金的形式包括冒充拥有基金公司投资信息进行股票咨询的业务员
C.冒用国内基金公司进行的非法证券活动多以高额回报为诱饵
D.冒用国内基金公司进行的非法证券活动多以境内基金为幌子
参考答案：D
D项，非法销售基金包括冒用国内基金公司进行的非法证券活动，这类违规营销行为销售非法基金（主要是私募基金），多以高额回报为诱饵，有的甚至以传销为手段，以境外基金为幌子，以互联网为载体骗取客户信赖进行所谓投资，实际是一种新形式的违法犯罪活动。
[单选题] 下列关于基金管理公司内部控制的表述，正确的是（）。
A.基金公司应建立投资与研究之间的防火墙，以防止出现内幕交易
B.基金公司应当设立督察长，对公司经营层负责
C.基金公司掌握内幕信息的人员在信息公开披露前不得泄露其内容
D.基金交易应实行集中交易制度，基金经理应直接向交易员下达投资指令
参考答案：C
A项，基金公司应建立研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道；B项，基金管理人应当设立督察长，对董事会负责，经董事会聘任，报证券监督管理机构核准；D项，基金交易应实行集中交易制度，将投资管理职能和交易执行职能相隔离，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。
[单选题] 基金监管的高效监管原则首先要求基金监管机构具有（）。
A.独立性 B.合法性 C.权威性 D.公开性
参考答案：C
高效监管原则首先要求基金监管机构具有权威性，要赋予基金监管机构以合法的监管地位和合理的监管权限和职责。
[单选题] 合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。这属于合规管理的（）。A.独立性原则 B.客观性原则 C.专业性原则 D.协调性原则
参考答案：C
合规管理的专业性原则是指合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。
[单选题] 较之基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督，政府基金监管的特征不包括（）。
A.监管对象具有广泛性 B.监管时间具有连续性
C.监管活动具有自愿性 D.监管主体及其权限具有法定性
参考答案：C
政府基金监管较之基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督具有以下特征： ①监管内容具有全面性； ②监管对象具有广泛性； ③监管时间具有连续性； ④监管主体及其权限具有法定性； ⑤监管活动具有强制性。
[单选题] 基金公司各机构、部门、岗位职责保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离，这样体现的是基金管理公司内部控制的（）原则。
A.独立性 B.相互制约 C.有效性 D.健全性
参考答案：A
内部控制的五原则包括健全性原则、有效性原则、独立性原则、相互制约原则和成本效益原则，其中独立性指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基
金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。87 [单选题] 合规独立性中，最重要的是（）。
A.部门独立性 B.机制独立性 C.问责独立性 D.以上都正确
参考答案：A
合规独立性包括部门、机制和问责等独立性，其中，合规部门的独立性最为重要。88 [单选题] 基金管理人的合规审核程序不包括（）。
A.制定合规审核机制 B.确定合规审查人员 C.合规审核调查 D.合规审核评价
参考答案：B
合规审核是基金管理人的内部合规管理活动，其目标是把外部监督可能发现的问题及时在内部发现并进行有效的处理。合规审核能把公司可能受到的处罚降到最低。一般来说，基金管理人的合规审核包含以下程序：
①制定合规审核机制；②合规审核调查；③合规审核评价。89 [单选题] 下列关于基金销售结算资金的说法中，错误的是（）。
A.相关机构破产或清算时，其结算资金属于破产或清算财产
B.在基金投资人结算账户与基金托管账户之间划转
C.由基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构归集
D.禁止挪用
参考答案：A
相关机构破产或清算时，基金销售结算资金不属于其破产或清算财产。故A项错误。90 [单选题]（）常常被投资者认为是收益、风险适中的投资工具。
A.债券基金 B.股票基金 C.混合基金 D.开放式基金
参考答案：A
债券基金主要以债券为投资对象，因此对追求稳定收入的投资者具有较强的吸引力。债券基金的波动性通常要小于股票基金，因此常常被投资者认为是收益、风险适中的投资工具。
[单选题] 督察长应当（）向全体董事报送工作报告。
A.每个月 B.每个季度 C.不定期 D.定期或不定期
参考答案：D
督察长应当定期或者不定期向全体董事报送工作报告，并在董事会及董事会下设的相关专门委员会定期会议上报告基金及公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。
[单选题] 中国基金销售机构开始呈现出根据客户需求，创新和销售多样化产品的特点，这属于基金销售的（）。
A.促销策略 B.产品策略 C.价格策略 D.渠道策略
参考答案：B
在产品策略方面，中国基金销售机构开始呈现出根据客户需求，创新和销售多样化产品的特点。当前，我国的开放式基金已经构建起了一条包括货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金等在内的风险从低到高的产品线，以满足不同风险偏好客户的需求。
[单选题] 基金管理人监事会（）至少召开一次会议，监事会决议至少须经（）以上监事投票通过。
A.每半年；2/3
B.每年：1/2
C.每年；2/3 D.每半年：1/2
参考答案：B
监事会每年至少召开一次会议，监事会会议应当由全体监事出席时方可举行，每名监事有一票表决权。监事会决议至少须经半数以上监事投票通过。94 [单选题] 职业道德的作用不包括（）。
A.调整职业关系 B.提高社会素质 C.促进行业发展 D.提升职业素质
参考答案：B
职业道德的作用包括：调整职业关系、提升职业素质、促进行业发展。95 [单选题] 南方保本基金的保本周期为（）年。
A.1
B.3
C.5
D.10 参考答案：B
南方保本基金的保本周期为3年。
[单选题] 另类投资基金不可以投资于（）。
A.房地产 B.大宗商品 C.证券化资产 D.债券
参考答案：D
另类投资基金，是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金，如房地产、证券化资产、对冲基金、大宗商品、黄金、艺术品等。97 [单选题] 基金份额登记不包括（）。
A.登记过户 B.会计核算 C.结算 D.存管
参考答案：B
基金份额登记是指基金份额的登记过户、存管和结算等业务活动。B项，基金的会计核算属于基金估值核算业务。98 [单选题] 基金从业人员在执业过程中接触到的秘密，不包括（）。
A.商业秘密 B.招募说明书 C.客户资料 D.内幕信息
参考答案：B
基金从业人员执业过程中接触到的秘密主要包括三类：一是商业秘密；二是客户资料；三是内幕信息。
[单选题] 下列基金种类中，风险等级最高的是（）。
A.债券基金 B.货币市场基金 C.股票基金 D.混合基金
参考答案：C
当前，我国开放式基金已经构建一条货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金等在内的风险由低到高的产品线，以满足不同风险偏好者的需求。100 [单选题] 基金份额登记机构的主要职责不包括（）。
A.建立并管理投资人的基金账户
B.基金会计核算
C.基金交易确认
D.代理发放红利
参考答案：B
基金份额登记机构的主要职责包括： ①建立并管理投资人的基金账户； ②负责基金份额的登记； ③基金交易确认； ④代理发放红利；
⑤建立并保管基金份额持有人名册；
⑥法律法规或份额登记服务协议规定的其他职责。B项是基金估值核算机构的职责。
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