V1_关于加强和改进保险资金运用比例监管的通知(征求意见稿)由刀豆文库小编整理，希望给你工作、学习、生活带来方便，猜你可能喜欢“中国保险资金运用”。
关于加强和改进保险资金运用比例监管的通知
（征求意见稿）
各保险集团（控股）公司、保险公司、保险资产管理公司: 为进一步推进保险资金运用体制的市场化改革，加强和改进保险资金运用比例监管，根据《保险资金运用管理暂行办法》等相关规定，我会系统梳理了现有的比例监管政策，并在整合和资产分类的基础上，形成了多层次比例监管框架。现就有关事项通知如下：
一、保险资产分类及定义
保险投资资产划分为流动性资产、固定收益类资产、权益类资产、不动产类资产和其它金融资产等五大类资产。（具体品种详见附件）
(一)流动性资产。流动性资产是指库存现金和可以随时用于支付的存款，以及期限短、流动性强、易于转换为确定金额现金，且价值变动风险较小的资产。
(二)固定收益类资产。固定收益类资产是指具有明确存续到期时间、按照预定的利率和形式偿付利息和本金等特征的资产，以及主要价值依赖于上述资产价值变动的资产。
(三)权益类资产。权益类资产包括上市权益类资产和非上市权益类资产。上市权益类资产是指在证券交易所或符合国家法律法规规定的金融资产交易场所（统称交易所）公开上市交易的、代表企业股权或者其它剩余收益权的权属证明，以及主要价值依赖于上述资产价值变动的资产。
未上市权益类资产是指依法设立和注册登记，且未在交易所公开上市的企业股权或者其它剩余收益权，以及主要价值依赖于上述资产价值变动的资产。
(四)不动产类资产。不动产类资产指购买或投资的土地、建筑物及其它依附于土地上的定着物，以及主要价值依赖于上述资产价值变动的资产。/ 6
(五)其它金融资产。其它金融资产是指风险收益特征、流动性状况等与上述各资产类别存在明显差异，且没有归入上述大类的其它可投资资产。
二、设立大类资产监管比例
为防范系统性风险，针对保险公司配臵大类资产制定保险资金运用上限比例。
(一)投资于权益类资产的账面余额，合计不高于本公司上季末总资产的[30%]，账面余额不包括保险公司以自有资金投资的保险类企业股权。
保险公司投资重大股权的账面余额，不高于本公司上季末净资产。
(二)投资于不动产类资产的账面余额，合计不高于本公司上季末总资产的[30%]。
保险公司投资购臵自用性不动产的账面余额，不高于本公司上季末净资产。
(三)投资于其它金融资产的账面余额，合计不高于本公司上季末总资产的[20%]。
(四)境外投资余额，合计不高于本公司上季末总资产的15%。保险公司偿付能力充足率低于120%的，投资上市权益类资产的账面余额，不高于该公司上季末总资产的20%；投资非上市权益类资产的账面余额，不高于该公司上季末总资产的10%。
三、设立集中度风险监管比例
为防范集中度风险，针对保险公司投资单一资产和单一交易对手制定保险资金运用集中度上限比例。
(一)投资单一固定收益类资产、权益类资产、不动产类资产、其它金融资产的账面余额，不高于本公司上季末总资产的[5%]。投资政府债券、准政府债券，重大股权投资和以自有资金投资保险类企业股权，以及投资购臵自用性不动产除外。/ 6
保险公司持有同一上市公司股票的数量，不高于该上市公司总股本的10%；超过10%的，纳入股权投资管理，适用保险资金股权投资的相关规定。
(二)投资单一法人主体的余额，合计不高于本公司上季末总资产的20%。
投资品种分期发行，监管比例计算基数为总资产的，投资单一资产的账面余额为各期投资余额合计。
四、设立风险监测比例
为防范资产的流动性、高波动性等风险，针对流动性状况、融资规模和类别资产等制定监测比例，主要用于风险预警。
(一)流动性监测。保险公司应当持续监控流动性风险，投资流动性资产的账面余额，不低于本公司上季末总资产的[5%]。其他流动性风险指标，执行中国保监会相关规定。
(二)融资杠杆监测。保险公司应当加强同业拆借、债券回购等业务管理，严格控制融资规模和杠杆使用，融入资金余额合计不高于本公司上季末总资产的[30%]。
(三)类别资产监测。保险公司应当严格控制权益类资产尤其是高波动性资产的投资规模，投资上市权益类资产的账面余额，不高于本公司上季末总资产的20%，投资非上市权益类资产的账面余额，不高于本公司上季末总资产的10%。
中国保监会将根据情况，制定资产负债匹配风险、市场风险、信用风险等风险监测比例。
五、内控比例管理
保险公司应当根据本通知及有关规定，按照资产负债管理和资产配臵要求，制定公司投资内部风险控制比例，包括大类资产投资比例、高风险（类）资产投资比例、行业和单一品种以及单一交易对手投资比例等。同时，还应当制定流动性风险、信用风险、市场风险等风险预警监测比例。保险公司应当密切监控相关/ 6
风险敞口，确保其在自身风险承受能力和资本覆盖能力之内。
保险公司应当制定流动性风险管理方案，包括流动性风险管理体系和治理结构，管理策略和重要政策，识别、计量和监测流动性风险的主要方法和程序，流动性风险状况评价指标，压力测试和应急预案等，切实防范流动性风险。
六、监督管理(一)关于监管比例
对于超出大类资产监管比例、集中度监管比例的，中国保监会按照有关规定，对超出部分资产不计入认可资产范围。资产认可其它相关问题，由中国保监会另行规定。
因突发事件等非主观因素，造成投资比例超过监管比例的，保险公司不得增加相关投资，且于该事项发生后5个工作日内向中国保监会报告，并在中国保监会规定期限内调整投资比例。
违反监管比例有关规定的，中国保监会责令限期改正，情况严重的，责令调整负责人及有关管理人员。
(二)关于监测比例
对于超出或不符合监测比例有关规定的，保险公司应当于该事项发生后5个工作日内向中国保监会报告。中国保监会认定需要披露相关信息的，保险公司应当于收到中国保监会书面通知后5个工作日内，在中国保监会指定媒体发布。
对于不按规定履行相关报告或披露义务的，中国保监会有权采取对高管人员进行监管谈话等措施，记录保险公司有关风险行为，作为评价该公司保险资金运用风险的重要因素。
(三)关于内控比例
保险公司制定投资内部风险控制比例，经董事会或董事会授权机构审定后5个工作日内向中国保监会报告，并于每年12月30日后10个工作日内，向中国/ 6
保监会报告比例实际执行情况。
(四)关于信息登记
保险公司投资商业银行理财产品、银行业金融机构信贷资产支持证券、信托公司集合资金信托计划、证券公司专项资产管理计划以及保险资产管理公司发行的基础设施投资计划、不动产投资相关金融产品、项目资产支持计划、资产管理产品等金融产品，应当于实际支付投资款项后2个工作日内，向中国保监会指定的机构报送投资合同及产品信息，产品信息至少包括产品名称、发行人、发行规模、发行期限、发行利率、增信措施、基础资产等内容。
(五)特别监管措施
出现偿付能力不足、重大经营问题、存在重大投资风险，或者可能对金融体系、金融行业和金融市场产生不利影响，或者投资能力经中国保监会评估持续下降，以及违反本通知有关规定，经责令限期改正逾期未改的，中国保监会有权采取特别监管措施，包括但不限于提高信息披露频率、限定投资种类、设定特殊监管比例、限定投资比例上限、限制投资资金调动等行为。
(六)调整机制
中国保监会有权根据保险资金运用实际情况，对保险资产的分类、定义、品种以及相关比例开展年度审议并进行动态审慎调整。
七、说明事项
(一)本通知所称偿付能力充足率采用上季度末相关指标。
(二)本通知所称总资产应当扣除债券回购融入资金余额和独立账户资产金额。
独立账户资产包括寿险投资连结保险产品、变额年金产品、养老保障委托管理产品和非寿险非预定收益投资型保险产品等资产。保险集团（控股）公司总资产应当为集团母公司总资产。保险公司应当按照合同约定配臵独立账户的资产范/ 6
围和投资比例。
(三)保险公司应当合并计算境内和境外各类投资品种比例，单项投资比例参照境内同类品种执行。
本通知印发之日起，原有保险资金运用监管比例以及创新试点业务适用的投资比例，与本通知规定不一致的，以本通知为准；保险公司开展境内、境外衍生产品交易，仍执行现行有关规定。/ 6
2012年保险中介监管工作要点 2012-01-31【字体：大 中 小】【打印本页】【关闭窗口】一、指导思想2012年保险中介监管工作的指导思想是：全面贯彻落实全国保险监管工作会议精神，......
保监会：《保险经纪人监管规定（征求意见稿）》中国保险监督管理委员会《保险经纪人监管规定（征求意见稿）》为适应保险中介市场改革创新要求，进一步完善保险中介监管制度，我会起草了《......
关于修改《保险资金运用管理暂行办法》的决定（征求意见稿）将第十六条修改为：“保险集团（控股）公司、保险公司从事保险资金运用应当符合中国保监会相关比例要求，具体规定由中国保监......
中国保监会关于印发《保险资金运用内控与合规计分监管规则》的通知保监发〔2014〕54号各保险集团（控股）公司、保险公司、保险资产管理公司：为提高保险资金运用合规与内控监管的......
互联网保险业务监管规定（征求意见稿） 第一章 总则 第一条 为了促进互联网保险业务规范健康有序发展，防范网络保险欺诈风险，切实保护投保人、被保险人和受益人的合法权益，根据《中......
