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保险理财设计实训教学大纲
课程编号：
适用专业：金融保险 课程层次及学位课否： 学 时 数：28课时 学 分 数：1 执 笔 者： 编写日期： 2006.06
一、教学任务和目标
为了使本专业学生了解理财知识基础的主要内容和要求，了解保险理财规划的过程和步骤，熟悉保险合同的主要内容，掌握保险理财设计的基本方法和要点，从而培养学生的实际动手能力和操作能力，增强其日后的就业竞争力，特制定本实训课程大纲。
二、教学内容及安排
（一）基本内容：
1、理财的知识基础实训
简要介绍理财知识基础的主要内容和要求，包括供求与价格的的基本原理及关系，企业的财务报表和货币的时间价值。
理财是一种对待财富的态度，是一套知识体系，是方法和技能，还是一套工具。需要运用多方面的、综合性的知识，其中比较重要的是经济学知识、保险知识、财务会计知识以及数学知识。
2、利率的一般表示与利息的计算实训
结合一份具体的投保单，详细讲解投保单的一般结构，投保单的计息方法及注意事项。然后要求学生能根据相关资料准确计算保单利息。
3、保险合同内容的实训 以我国《保险法》为主，从保险合同的概念、特点及保险合同的具体内容入手，介绍我国《保险法》应当包括的具体事项。
选取几个各有特点的典型案例为引，介绍一份报单的合同的详细解读，以及业务员向客户解读时的要点和难点。
4、保险分类及一些常规保险理财产品的学习和实训
先介绍按保险标的分类方法，这是一种最常见的分类方法,根据保险标的的不同，可以把保险分为财产保险和人身保险。
在大量了解各公司保险业务及产品的基础上，着重分析不同公司在同类业务及产品上的不同，可引导学生广泛展开讨论，再由专业教师或实务专家进行适当点评和总结。
5、制定保险理财规划的实训
结合若干不同类型和特点客户的具体情况，教会学生为客户个人或家庭制定保险理财规划的过程、步骤、影响因素和理财计划的组成部分，以及保险计划的基本写作要求和技巧。
设计6—8个典型的展业对象，让学生分组来进行模拟展业，每组制定出两份保险计划，然后组内分析讨论，形成一个较佳计划，接着可进行各组间的互评。通过这种形式帮助学生反复练习，切实培养学生的实际动手能力和操作能力。
（二）实训的形式
采取院内实训和院外实训相结合的方式，以院内实训为主，适当组织学生到保险公司或保险代理公司及保险经纪公司作短期参观实训。院内实训，教师要认真备课并提前准备好各种资料，引导学生广泛开展实务案例的分析和讨论，在此过程中澄清和巩固一些要点和难点；同时结合大量实例要求学生进行具体操作或训练。如果是院外实训，教师更要精心组织，亲自带队，尤其要做好安全工作，积极防范意外事故和突发情况。学院有关方面应对车辆安排、课时调整等给予必要支持和保证。
（三）进程安排
本实训课程共28课时，具体的进度安排为：
1、介绍理财的知识基础及利息的计算，2课时；
2、详细讲解保险对理财的作用，2课时；
3、结合我国《保险法》介绍保险合同的具体内容，2课时；
4、介绍按保险标的的分类方法及保险公司常规理财的产品，2课时；
5、学习和分析制定保险理财规划的过程和步骤及组成部分，4课时；
6、结合实例学习如何为客户量身订制保险计划，4课时；
7、各种形式的校外实训活动，8课时；
8、撰写实训报告，2课时；
9、总结评估，2课时。
三、教学基本要求
（一）实训要求
1、要求学生在实训课前预习完指定的阅读材料，对老师留下的预习问题认真思考。鼓励学生多提问题，并引导学生们共同讨论，从而巩固理论课的知识，熟悉实务的做法。
2、要求学生认真完成实训教学当中的各种练习。
3、学生应按照老师的要求按时保质地完成实训报告。
4、院外实训时，学生应服从老师和指导人员的安排，遵守纪律，注意安全，不影响实训单位的正常工作秩序。
（二）能力训练要求 要求学生能够将理论与实践相结合，熟悉保险公司的一些主要产品，能根据客户的具体情况和要求，恰当地为客户制定家庭保险理财规划，并且能根据客户的意见对该计划进行改进和调整，使客户基本满意。
（三）安全要求
注意学生在实训过程，特别是院外实训过程中的安全问题。
四、考核
实训结束后，要求学生提交实训报告。该实训课程的考核主要根据学生的平时纪律情况、课堂讨论和练习的情况，以及实训报告的质量来进行综合评定。
五、与其它课程的联系与分工
本实训侧重对实务操作流程的具体了解和对保险理财规划的熟悉掌握，要求学生能够掌握为客户量身定制家庭保险计划的基本方法和注意事项。
六、建议教材及教学参考书
以任课教师收编的实训资料和保险公司的实务资料为主，还可参考保险专业的某些教材等。
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