某县联社帮扶报告由刀豆文库小编整理，希望给你工作、学习、生活带来方便，猜你可能喜欢“县帮扶企业情况汇报”。
调研报告
会计部：
根据xxxx联社会计部帮扶工作要求，现将xx县农村信用合作联社xxx月份帮扶情况做以下报告：
一、帮扶社基本情况
（一）机构人及员情况：截至xxx月末，xx县所辖机构网点数共计xx个（外含1个金融流xx县农村信用合作联社管理部室设立7部1室；市场营销部、财务会计部、信贷风险管理部、审计部、信贷业务拓展部、监察保卫部、电子银行部和综合办公室。营业网点xx个（含一个流动服务站），其中城区营业网点有xx个、城乡结合部网点xx个、乡镇网点xx个（含一个流动服务站）。截至xx月末全联社职工共 在册员工xx人，其中：正式员工xx人，劳务派遣人员，少数名族员工 xx人（懂汉语的占比xx％），汉族员工 xx 人，财务会计部共xx人，其中清算中心工作人员xx名。
（二）业务发展情况：截至xx月末，资产总额为xxxx万元，较年初减少xxxxx万元，减少xx％。信贷资产xxxx万元，较年初减少xxxx万元，降幅xxxx%，占资产总额的xxx％；非信贷资产xxx万元，非信贷资产占资产总额的xxx％。贷款按五级分类统计，不良贷款为xxx万元，不良贷款率为xxx%。负债总额xxxx万元，比年初减少xxxx万元，降幅xxx%。各项存款余额为xxx万元，较年初减少xxxx万元，降幅xxx％。其中储蓄存款xxx万元，较年初减少xxx万元；对公存款xxxx万元，较年初减少xxx万元。
（三）各项经济指标情况
（1）固定资本比率xx%；
（2）成本率xx%；
（3）费用率xx%；
（4）百元贷款收息率xx%；
（5）应付利息备付率xx%；
（6）人均费用额xx万元；
（7）贷款拨备充足率xx%；
（8）贷款拨备覆盖率xx%；
(9)资本利润率xx%；
(10)资产利润率xxx%。
二、存在的问题
xx月初对上月业务常规检查发现的问题进行了培训，xx月xx日至xx日财务会计部开展了第四季度常规业务检查工作，共检查xx个营业网点会计业务办理及制度的执行情况，发现以下问题：
（一）会计登记簿方面
1、会计登记簿未按要求登记。存在涂改、留空白页、空白行、漏登记、漏签字、等问题。
（二）挂失业务方面
1、挂失申请书与挂失登记簿上登记的补发凭证不一致。
2、办理挂失业务时，客户信息不一致（确实为本人），未做客户调整，挂失申请书要素不全。
3、挂失登记薄登记不齐全，会计主管在挂失登记薄上没有签章，未填写挂失金额、原存入日（普遍存在）。
4、办理挂失业务存款人死亡，由其子办理挂失，相关手续不合规，不合法。
6、核心系统已做挂失补发业务，但挂失登记薄和申请书没有任何补发处理结果记录。
（三）会计凭证，报表方面
1、大额取款有关领导未审批，大额取款审批非本人签字审批。
2、会计凭证要素不全，存在账号简写的问题。
3、营业网点的各类报表装按照要求进行装订，部分报表无封面或封面要素不全。
（四）查库方面
1、柜员碰库时只对现金检查，未对重空进行检查。
2、个别网点主任查库次数不够，会计主管未在法定节假日之前对柜员进行查库。
（五）开户资料方面
1、未严格落实存款实名制，卡开户未实时做联网核查，个人开户提供资料不齐全。
2、开户时，开户申请书与实际存款金额不一致。
（六）对账情况
1、余额对账单余额错误，对账流水明细未进行逐笔核对。
2、余额对账单客户盖章与原印鉴不相符。
3、对账单余额存在涂改现象。
（七）账户管理方面
1、单位账户资料管理不合规，账户资料不齐全、未按规定销
户且销户资料未按规定保管。
3、账户年检资料不合规，组织机构代码证有效期已过期。
（八）印鉴卡管理方面
1、预留印鉴印章不清楚，模糊，预留印鉴与开户户名不相符。
2、印鉴卡管理不合规，保管混乱，印鉴卡背面未改单位公章。
（九）内控制度方面
1、柜员离开柜台时未收章印、现金现象有所改善，但个别柜员还存在类问题。存在办理对公业务未按规定折角验印，会计要素不全等情况。
2、会计授权时对授权业务未核对即授权。
3、柜面存取款业务超过xxx万大额存取款、转账，未留客户身份证复印件、未打身份核查。（原因：计财部没有明确的规定及要求，通过与会计部沟通根据制度要求设定一个合理的标准，留取客户身份证复印件、核对客户证件信息、防范洗钱，降低业务风险）
4、未严格执行取款大额审批授权制度。
5、办理业务未认真审核会计要素，存在简写户名情况。
6、柜员尾箱钥匙未能按照规定要求保管，会计保管的钥匙随意存放在办公桌抽屉。
7、抵质押物未按登记簿记录顺序保管，资料较为混乱。
三、培训情况
针对以上发现的问题，通过下乡检查及回访期间在发现问题
后直接对问题对像开展培训，就发现的问题现场纠正并讲解正确的工作步骤，督促会计主管加强对会计业务的监督及教育学习，及时纠正违反规定制度的业务，杜绝在办理业务及日常会计工作中屡查屡犯的问题。
四、问题分析
针对各营业网点存在的业务问题，主要原因有以下几点：
1.各网点的柜面工作人员业务素质参差不齐，部分柜面人员对业务的学习及更新未能与时俱进，对本职工作的各项业务规定、制度模糊不清，缺乏全面的了解、学习。
2.部分网点会计主管的业务知识不够扎实，对工作的的态度不够严谨缺乏责任心，对出现的问题未能及时作出正确有效的处理措施。
3.财务会计部由于人员结构未能对网点工作人员的业务培训建立长久、有针对性的培训计划，未能合理的发挥部门职能。
五、工作建议
1、建议单独设立会计部，对部门职能及人员分工更加具体细致，合理的制定会计管理、操作方面的规章制度，对制度执行充分发挥监督和管理作用。
2、注重会计人员的思想教育工作，加强会计人员业务培训，提高员工综合业务素质。进一步加强内部管理，为业务经营提供具有参考价值的会计信息。
3、加强岗位轮换制度，确保会计工作的持续性。强化检查监督管理，遏制风险。检查监督是对基层会计业务核算状况真实性、准确性的检验，也是有效促进会计基本制度、内控制度落实的保障。
4、提高会计人员的业务素质，对其进行合理引导，规范培训，适度激励，充分发挥会计人员工作的积极性和主动性，对促进会计质量信息的提高、强化内控管理起着重要的作用。
帮扶人员：xxxx
xx年xx月xx日
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