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反洗钱工作基本概念解释
反洗钱
根据《中华人民共和国反洗钱法》第二条的规定，反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。客户身份识别
又称“了解你的客户KYC（Know Your Customers）”，是指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，应当根据法定的有效身份证件或者其他可靠的身份识别资料，确定和记录其客户的身份。
大额交易
是指规定金额以上的人民币或外币支付交易。
可疑交易
是指交易的金额、频率、流向、用途、性质等有异常情形的人民币或外币支付交易。
可疑交易人工识别
是指对反洗钱系统自动生成的可疑交易、日常网点和监督检查发现的可疑交易进行人工分析、审核和导入。
数据补正
是指对不能通过数据校验的大额与可疑报文进行的修正。
客户洗钱风险等级划分
是指按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，对客户风险进行等级划分的活动。
黑名单
指被联合国安理会、FATF、OFAC等国际组织列入制裁名单的企业、机构与个人，我国国务院有关部门、司法机关、执法部门、纪检监察部门、中国人民银行等发布的洗钱犯罪涉嫌人等名单。
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完善制度 明确责任 落实措施 全面履行反洗钱义务 ---xxxxx银行反洗钱工作汇报洗钱犯罪是破坏社会公平原则的毒瘤，严重扰乱正常经济秩序，侵害公众利益，威胁人民财产安全，损害金融......
1.制定反洗钱工作的政策及计划。2.依照相关法律法规和监管要求，完善公司反洗钱监控系统。3.收集、筛选及报告大额或可疑交易。4.负责反洗钱检查、宣传和培训工作。5.配合监管......
