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银保业务投保资料填用指南
一、总则
本指南为银保渠道投保资料的填写依据，旨在提高客户资料填写质量，提升公司销售和后续客户服务的品质。指南中所述投保单证指《投保单（代理机构专用）》、《人身保险投保提示书》、《销售人员报告书》、各类问卷及缔约声明等各类业务新单投保时填用的单证资料。
二、一般填用说明
（一）投保资料内容请使用碳素墨水笔或蓝黑色钢笔填写，字迹清晰工整，内容真实、准确、完整。
（二）投保资料修改时，可用左下右上或横线划掉填写错误的内容，修改为正确的内容，同时由投保人在修改处亲笔签名，不要使用涂改液或小刀刮。需要注意的是，修改后的内容尽量工整、不要超过原填写框区域，以便公司对修改内容进行正常的扫描和录入。
（三）对于以下情况，请重新填写投保单： 1.投保资料有严重污损，影响重要信息扫描的；
2.投保资料填写修改内容不清晰，超出影像截取区域或者影响影像信息识别的；
3.投保资料中投保人、被保险人等客户签字出现涂改的； 4.投保单中保险金额、保险费、交费期间、交费方式出现其中一处错误或涂改的；
5.投保单中同时出现三处填写错误或涂改的。
三、银保业务投保资料各构件具体填用指南
（一）《投保单（代理机构专用）》填用指南
对于投保银保渠道销售的保险产品，无论银保通实时出单还是拿回公司通过柜面出单，在符合核保规则规定的条件下，均可以填写《投保单（代理机构专用）》。下面介绍一下具体填写项目的填写说明。
由客户填写的项目有：
1．姓名：姓名的填写应与身份证或户口簿上的姓名保持一致，对于不常用的生僻字，可以加注拼音。
2．出生日期：填写时应与身份证或户口簿的内容保持一致。销售人员应当提醒客户提供正确的被保险人出生日期，如果投保人告知的被保险人年龄不正确，保险公司将根据个人保险基本条款中关于“年龄计算及错误处理”的规定进行处理。
3．性别：填写时应与身份证或户口簿上的性别保持一致。4．证件名称及证件号码：指身份证、护照、军人证等有效身份证件，“证件号码”填写时应与所提供证件上的号码保持一致。如果被保险人未满16周岁而没有领取身份证但有身份号码的，证件名称可以选择身份证，证件号码填写身份号码。持有户口簿的，“证件名称”选择其它，并在横线上注明户口簿，“证件号码”填写户口簿号码。确实尚未持有有效身份证件的（如婴幼儿），“证件名称”选择其它，“证件号码”可以不填写。
5．“平均年收入”：本栏目记录客户过去三年的平均年收入情况，为公司承保投资风险较高的险种（如投连、万能险）采集客户风险承受能力的必要信息。除投保险种业务管理办法有规定的险种必填此项外，投保其它险种可以选填此项。
6．“通讯地址”、“邮政编码”的填写：“通讯地址”和“邮政编码”是公司通过发送书面通知的方式向客户提供后续保单服务的重要方式，为了使客户能够及时收到公司纸质信函，销售人员需提醒客户尽量填写详细、准确的通讯地址和邮政编码。书写尽量紧凑，以免影响后续影像扫描录入的清晰准确。
7．联系电话：联系电话分为“固定电话”、“移动电话”两项。“固定电话”处请按格式完整填写区号、电话号码，对于有分机的，在括号中填写分机号码；对于小灵通、大灵通等号码也在此处填写，填写时也需填写区号；“移动电话”项目请如实填写手机号码。
8．电子邮件：“电子邮件”是公司提供快捷、便利的信息通知的重要途径。电子邮件信息请按照××××@××××.×××的格式如实准确填写，确保所填电子邮件地址可以接收公司发送的电子信函。
9．被保险人是投保人的：本栏目反映的是被保险人与投保人的关系，是确定投保人是否具备保险利益的主要依据，填写时请填写“单向”关系，例如“父亲”、“女儿”、“丈夫”“姐姐”、“弟弟”等。被保险人属于未成年人时，投保含死亡责任的保险，投保人必须为其父母。如被保险人为投保人本人时，被保险人客户资料信息可以不重复填写。
10．“险种名称”请填写所投保险种的准确名称。投保人投保多个主险及附加险，在填写险种名称处按顺序填写，注意附加险填写在主险后面。如无特殊规定，该投保单所填写的多个险种，交费方式，首期交费形式，续期交费形式等要约内容必须一致。
11．保险金额：该项目需根据被保险人的年龄/职业类别，通过查阅所投保险种的费率表，确定被保险人的年龄/职业所对应的保险费与保险金额。
12．保险期间：保险公司承担保险责任的期间，保险期间按类型不同，分为“年”、“月”、“日”和“至××岁”四种类型，由投保人根据投保险种条款对于保险期间表述类型的约定，在对应的四类中选择一类，在空格中填写符合条款规定的时间长度。
13．交费期间：指条款约定的交付保险费的期间。交费期间按类型不同，分为“年”和“至××岁”两种类型，由投保人根据投保险种条款对于交费期间表述类型的约定，在对应的两类中选择一类，在空格中填写符合条款规定的时间长度。
14．基本保险费，额外/追加保险费：“基本保险费”填写对应险种所交基本保险费的小写金额，“额外/追加保险费”主要适用于投联、万能险种，可以按照相应条款的表述进行填写。不具有额外/追加保险费功能的险种，此项不需填写。
15．险种名称、保险金额、保险期间、交费期间、基本保险费和额外/追加保险费项目，可以支持主险与附加险的多险种同时投保。
16．保险费合计、币别、大写与小写：此行填写保险费合计相关内容。“币别”空格处填写所交保险费的币别，“大写”项目处填写相应的保险费数额的大写汉字，“小写”处应顶格填写小写的保险费合计金额。
17．交费方式：有“趸交”、“年交”、“半年交”、“季交”、“月交”、“不定期”六种方式，由投保人根据条款规定以及自身经济状况选择一种。
18．红利领取方式：对于有红利派发功能的分红险应填写本项目，无分红功能的险种不填。“红利领取方式”的填写应根据条款而定。
19．交费帐户及相关：如果客户选择转帐交纳续期保险费，请同时完整准确填写“开户银行”、“户名”以及“交费账号”三要素信息，填写错误或者不完整可能会影响交费和保单生效，损害投保人利益。
20．保险金领取方式：对于有年金领取责任的险种，根据条款约定，选择相应的项目。无年金领取责任的险种无须填写。对于投保生存金具有累积生息功能的险种，请不要填写此项目。
21．领取年龄：对于有年金领取责任的险种，请根据条款约定，填写相应数值。无年金领取责任的险种无须填写。
22．领款形式：此处填写满期保险金和年金的领款形式，包括“现金”和“银行转账”。对于选择银行转账的，领款账户及相关信息必须完整、准确填写。对于投保生存金具有累积生息功能的险种，请不要填写此项目。
23．领款帐户及相关：如果领款形式选择银行转帐的方式，请同时完整准确填写“开户银行”、“户名”以及“交费账号”三要素信息，填写错误或者不完整可能会影响客户领款。
24．身故受益人：如果填写，请完整准确填写受益人的“姓名”、“与被保险人的关系”、“性别”、“身份证号码”、“受益顺序”及“受益份额”等内容；如果不填，身故保险金将作为被保险人的遗产处理，由被保险人的法定继承人领取身故保险金。受益人为尚未领取身份证的未成年人时，可以不填身份证号码。受益人可以指定一人或数人，如果不指定受益份额，则视同各受益人受益份额相等，且受益份额不超过100%。投保人指定或中途变更受益人必须经过被保险人同意。
25．合同争议处理方式：投保时可不选定争议处理方式，选定后也可变更。如果投保时选择争议处理方式，则要从“诉讼”和“仲裁”两种方式中选择一种，如果选择仲裁，还必须注明“XX仲裁委员会”名称。
26．备注：此项用于填写与要约内容有关的其它约定。如无，则此项目不填写。
27．告知事项：按投保险种的业务管理办法规定，填写告知事项内容。凡条款列明有投保人责任的险种，须同时填写“投保人”项下的告知事项。
28．投保人及被保险人签名：投保人、被保险人亲笔签名，特别是投保险种含死亡责任的，需由被保险人亲笔签名，如果被保险人是未成年人，需由其父母或法定监护人代为签名同意。签名后应填写签名日期。
29．保险合同送达回执：客户投保成功后，于收到保险合同后，将保险合同保险单号码，保险单打印的保险合同号码（主险）填于相应位臵，同时由投保人进行签名确认，并填写签收日期。
30．投保新型产品警示语句抄录：客户投保分红、投连、万能等新型产品时，销售人员需按照监管要求引导客户阅读并抄录新型产品警示语句。
另外，以下项目由代理单位和保险公司填写： 1．代理单位填写项目包括：
单位名称：需填写代理机构的名称或加盖含有代理机构名称的印章。单位代码：填写代理网点的代码，以能区分实际代理网点为标准。
经办人：代理网点具体办理保险业务的工作人员的名章。2．保险公司填写项目包括：
银行专管员姓名及工号：填写负责该代理网点或本张投保单专管员的姓名及工号。
保险公司营业单位代码：填写负责该代理网点的保险公司机构的机构代码。
3．保险合同回执中的受理人签名及收到回执日期：根据实际情况填写。
4．备注栏
由代理网点或保险公司填写需要特别说明的内容，如没有需要特别说明的内容则此栏空白。
（二）《人身保险投保提示书》的填用说明
在投保银保渠道险种时，请仔细阅读《人身保险投保提示书》，并由投保人亲笔签名，填写日期。
（三）《销售人员报告书》的填用说明
对于银保销售人员的自营业务，请销售人员根据实际情况逐项认真填写《销售人员报告书》，并签名确认。对于投保人和被保险人为同一人的情况，可只填写第一项“关于被保险人”部分和第二项“关于投保人”部分的第5点即可，第二项“关于投保人”的其他项目可以不必再填写。
（四）其他投保资料构件的填用说明
如有满足以下情形的，请销售人员指导客户补充填写相应问卷内容：
1．2岁以下幼儿投保寿险风险型险种的，需要填写《婴幼儿健康状况补充问卷》;2．因超过核保规则不能实时出单的，请根据公司核保人员要求，由投保人补充填写其他相关问卷内容。
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