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2011理财规划师,和您分享理财规划师考试经验教训
随着5月份理财规划师考试的结束,11月份的理财规划师考试即将来临,在经历过理财规划师考试后,个人总结了一些理财规划师考试心得体会,想和大家分享一下。
千万别以为以前没考过的现在也不考。
猜题不是办法,重要的还是要把每一个点学习到。
会计类的题,在以前理财规划师考试4次中,只考过会计六要素,原以为记住这个就可了,没想到这次出现4道看财务报表的题:
“ABC上市公司的简要财务报表,回答第36~40题”
一看就懵了,其实见到这种题不会的题应该立刻放弃,四个题都选C跳过,我居然在这个题上花了N多时间,后悔啊。
要做习题集
在理财规划师考试时发现,大概有一半左右题(或者题型)在习题集上的见过,有的甚至是原题。
在理财规划师考试时安排好时间 上午先考理财规划师基础知识考试,90分钟。再理财规划师国家职业资格考试,120分钟。基础知识题量很大,时间很紧张,几乎是踩着点完成的,教训是:考试时注意把握时间,有些计算过于复杂很耗时间的题可以放到最后再做。
专业能力给的时间是120分钟,与基础恰然相反,只用了50分钟就做完了,真应该让出题的人自己考一下,时间安排不够科学。
中午休息的时候,提醒一起复习的同学,怀疑这次要考税收筹划,好好背一下税率表。
下午理财规划师考试考综合案例,90分钟,与预料中相同,第一题仍是考了很多次的遗产规划,第二题果然是税收筹划,出题人还算厚道,给出了税率。第三题仍是综合规划。
在理财规划师考试前复习要重视理财规划
一起学习的同学对综合理财规划的重视一直不够,更多精力在复习专业能力,但每次考试通过率都是以专业能力及格人数最多,基础知识其次,综合案例栽跟头的人最多。
其实,综合案例复习还是有决窍的: 诀窍1:学好基础知识和专业能力 诀窍2:多做案例题。
诀窍3:做题时不要翻书,不要想当然只做不写,卡准90分钟,把平时练习当成一次考试,完完整整地把历年理财规划师考试真题从头到尾做一遍。
诀窍4:有一些套话,一定要记住写上去,比如有4分的 理财方案总结
(1)客户的5项理财目标都可以得到满足
(2)不突破客户现有的财务资源和以后年份中持续增加的财务资源限制(3)家庭资产的综合收益率比较理想,可以抵御通货膨胀。
做题的时候担心时间不够,写了同样白送5分的理财规划目标:(1)李先生现有出租用住房是否出售的规划(2)李先生家庭成员的保险保障计划
(3)李先生女儿50万元高等教育资金的足额准备(4)夫妇退休,并届时拥有80万元的退休养老资金(5)保证家庭资产的适度流动性
之后,就在理财规划师考试答卷最后写的总结,哪怕写25分项理财规划方案耗时太多时间不够,至少有9分稳得。
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