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上海浦东发展银行当涂支行营业部反洗钱业务测试
姓名： 得分：
一、单项选择题：（每题1分，共28分。）
1、我国银行业反洗钱工作的领导和监督管理机关是________。
A、商业银行总行； B、公安部； C、中国人民银行；
D、银监会。
2、我国________最先明确了洗钱罪的罪名和定罪。
A、修订后的新宪法；
B、修订后的新刑法；
C、修订后的新中国人民银行法； D、金融机构反洗钱规定。
3、我国现有法律规定的洗钱罪的上游犯罪有________种。
A、3种；
B、4种； C、7种；
D、8种。
4、我们通常说的反洗钱“一规定两办法”中的“规定”是指________。
A、《个人存款账户实名制规定》；
B、《金融机构管理规定》；
C、《大额现金支付登记备案规定》； D、《金融机构反洗钱规定》。
5、金融机构反洗钱“一规定两办法”在________正式实施。
A、2003年3月1 日；
B、2003年7月1日；
C、2004年2月1日；
D、2004年4月1日。
6、金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处________的罚款。
A、1000元以上5000元以下；
B、5000元以上10000元以下；
C、30000元；
D、1000元以下。
7、金融机构在开展业务过程中，违反有关法律、行政法规，从事不正当竞争，损害反洗钱义务的履行的，依照________的有关规定处罚。
A、《金融机构反洗钱规定》；
B、《境内外汇账户管理规定》；
C、《商业银行法》；
D、《金融违法行为处罚办法》。
8、______A__是金融机构反洗钱活动的基础工作。
A、了解客户；
B、大额现金交易报告；
C、可疑交易的分析；
D、与司法机关全面合作。
9、公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级（含）以上公安局、人民检察院、人民法院签发的________。
A、《介绍信》B、《办案协查函》C、《协助查询存款通知书》D、《查询令》。
10、对于个人及来华人员超过等值________以上的大额外币现钞存取，应当向开户银行提供身份证或护照，开户银行应逐笔登记备案。
A、1万元人民币； B、1万美元；C、3万元人民币； D、3万美元。
11、邮政储蓄机构办理银行卡业务开立的账户纳入________管理。
A、存款账户；
B、储蓄账户；
C、单位银行结算账户；
D、个人银行结算账户。
12、居民个人一次出境携带总额等值2000美元至4000美元，非居民个人一次出境携带总额等值5000美元至10000美元的，由银行凭携带人护照、有效签证等材料签发________。
A、《通行证》；
B、《携带外汇进出境许可证》；
C、《外汇交易许可证》；
D、《信用证》。
13、一般存款账户不得办理________。
A、现金缴存； B、现金支取；C、资金收入转账； D、资金付出转账。
14、在普通支票左上角划两条平行线的，为划线支票，划线支票________。
A、既可转账，又可取现；
B、只能转账，不能取现；
C、只能取现，不能转账；
D、不能取现，不能转账。
15、下列属于可疑支付交易的是________。
A、单位之间金额100万元以上的单笔转账支付；
B、金额20万元以上的单笔现金收付；
C、个人银行结算账户短期累计100万元以上现金收付；
D、个人银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。
16、中国反洗钱工作部际联席会的牵头组织者是________。
A、公安部； B、国务院；C、中国人民银行； D、财政部。
17、我国具有FIU（金融情报中心）职能的机构是________。
A、中国人民银行反洗钱局；
B、中国人民银行调查统计司；
C、中国人民银行支付结算司； D、中国反洗钱监测分析中心。
18、9.11事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的________，涉及金融反恐，给金融机构赋予了额外的客户识别、业务禁止、情报收集和报告等义务。
A、《美国银行保密法》；
B、《美国洗钱管制法》；
C、《爱国者法案》；
D、《反恐宣言》。
19、专业反洗钱国际组织中，最具影响力的核心组织是FATF，它的中文简称是________。
A艾格蒙特集团； B、金融情报中心；
C、沃尔夫斯堡集团； D、金融行动特别工作组。
20、2006年10月31日第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过的《中华人民共和国反洗钱法》自 开始施行。A、2007年1月1日 B、2007年3月1日 C、2007年5月1日 D、2006年10月31日
21、金融机构应当在大额交易发生后的 个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。
A、3 B、5 C、7 D、1022、金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的 个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。
A、3 B、5 C、7 D、1023、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱 举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。
A、检察机关 B、其他金融机构
C、监管部门 D、行政主管部门或者公安机关
24、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存 年。
A、5 B、10 C、15 D、2025、反洗钱调查中的临时冻结措施不得超过。
A、24小时 B、48小时 C、64小时 D、7日
26、中华人民共和国根据缔结或者参加的国际条约，或者按照 原则，开展反洗钱国际合作。
A、互惠互利 B、国际公约 C、公平公正 D、平等互惠
27、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以 形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。
A、口头电话 B、电子邮件 C、书面报告 D、手机短信
28、根据我国《刑法》规定，洗钱罪的最高刑期是。
A、死刑 B、无期徒刑
C、十年 D、五年
二、多项选择题：（每题2分，共56分；每题选择全对才能得分。）
1、金融机构反洗钱工作的原则包括：（ABE）
A、合法审慎原则；
B、保密原则；
C、封闭管理原则；
D、公开、公平、公正原则； E、与司法机关、行政执法机关全面合作原则。
2、不能作为实名证件使用的有_BCDE_______。
A、临时身份证；
B、学生证；
C、机动车驾驶证；
D、介绍信；
E、法定身份证件的复印件。
3、金融机构违反反洗钱规定，有下列哪些行为之一的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告；逾期不改正的，可处以罚款？（ABCDEF）A、未按照规定建立反洗钱内控制度的；
B、未按规定设立专门机构或者指定专门机构负责反洗钱工作的；
C、未按照规定要求单位客户提供有效证明文件和资料，进行核对并登记的； D、未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的；
E、违反规定将反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员的； F、未按照规定报告大额交易或者可疑交易的。
4、下列支付交易属于大额支付交易的有（ADE）。
A、单位之间金额100万元以上的单笔转账支付； B、金额10万元以上的单笔现金收付； C、个人银行结算账户之间及个人与单位银行结算账户之间金额10万元以上的款项划转。
D、个人银行结算账户之间及个人与单位银行结算账户之间金额 20万元以上的款项划转。
E、金额20万元以上的单笔现金收付；
5、金融机构按规定应核查的外汇现金交易有（CDE）。A、外汇账户的支出金额与当日或前一日的现金存款额基本吻合；
B、外汇账户的现金存款总是只收入不支出；
C、将多笔外汇或人民币现金分别存入他人外币储蓄账户，同一账户所有人同时收取相应数额的人民币或外汇；
D、企业频繁使用外汇现钞兑换大量人民币；E、企业频繁使用大量人民币现钞购汇。
6、典型洗钱交易过程经历的三个阶段通常指（ACD）。
A、开户；
B、放臵；
C、转账； D、离析；
E、归并。
7、金融机构应履行的反洗钱义务包括（ABCDE）。
A、了解客户义务； B、大额交易报告义务；
C、可疑交易报告义务； D、制定反洗钱内控制度和设立组织机构义务；
E、保存记录义务。
8、根据有关存款实名证件的规定，下列哪些表述正确？（ABE）A、外国公民可将护照作为实名证件； B、临时身份证也是有效的实名证件；
C、不同年龄段的人都可用户口簿作为实名证件；
D、国家公务员的工作证、司机的驾驶证可作实名证件； E、军人身份证件、武警身份证件可作为实名证件。
9、下列属于可疑外汇现金交易的有哪些？（CDE）A、居民张三当日单笔存入外币现金3万美元；
B、居民李四当日在国家外汇管理局审核标准内4次存入英镑； C、居民王五当日单笔提取外币现金5万美元；
D、甲企业每逢双日下午都会在外币账户存入大量外币现金，但很少提取； E、某外商投资企业以外币现金方式到A地投资。
10、金融机构对下列外汇现金交易应进行核查，发现涉嫌洗钱的，应及时以纸质文件上报并附相关附件。（ABCDE）
A、甲企业外汇账户10月20日存入 11万美元，10月21日支取10.9 万美元； B、张三将5笔共4万美元现金存入李四的外币储蓄账户，张三的账户同时收取人民币约 33万元；
C、李四当日单笔支取外币现金5万美元；
D、美籍华人游客在个人信用卡单笔存入10万美元； E、乙企业连续5天用大量人民币现钞购入日元。
11、金融机构办理存款业务时，应审查客户身份，不得为客户开立哪些账户？（BD）
A、实名账户；
B、匿名账户；
C、真名账户；
D、假名账户。
12、存款人开立什么账户实行核准制度，经中国人民银行核准后由开户银行核发开户许可证。（BD）
A、储蓄存款账户；
B、基本存款账户；
C、一般存款账户；
D、临时存款账户。
13、联合国制定了哪两个有关反洗钱的规定，世界各国应据此将洗钱行为规定为刑事犯罪？（CD）
A、四十条建议； B、1988年联合国禁止非法贩运麻醉品和精神药物公约；
C、2000年联合国打击跨国有组织犯罪公约； D、反恐融资八条特别建议。
14、犯有法律规定的洗钱罪行为之一的，下列正确的表述是（AC）。
A、没收其违法所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或拘役，并处或单处洗钱数额5%以上20%以下罚金；
B、没收其违法所得及其产生的收益，处五年以上有期徒刑，并处或单处洗钱数额20%以上50%以下罚金；
C、情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额5%以上20%以下罚金；
D、情节严重的，处十年以上有期徒刑，并处洗钱数额100%的罚金。
15、代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示谁的身份证件，进行核对，并登记其身份证件上的姓名和号码？（BC）A、负责人； B、代理人； C、被代理人；
D、监护人。
16、金融机构为客户开立外汇账户，在客户身份认定上应当遵守什么规定（）A、《境内外汇账户管理规定》；B、《境外外汇账户管理规定》；
C、《个人结算账户管理规定》；D、《个人存款账户实名制规定》。
17、按《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，短期内资金通过金融机构流转具有下列什么特点，有可能属于可疑支付交易？（BC）
A、集中转入、集中转出；
B、集中转入、分散转出；
C、分散转入、集中转出；
D、分散转入、分散转出。
18、下列外汇交易属于大额外汇资金交易的有（AD）。A、当日存、取、结售汇外币现金单笔或累计等值1万美元以上； B、当日存、取、结售汇外币现金单笔或累计等值5千美元以上；
C、外汇非现金资金收付交易：个人当天单笔或累计等值外汇 10万美元以上，企业当天单笔或累计等值外汇50万美元以上；
D、外汇非现金资金收付交易：个人当天单笔或累计等值外汇 5万美元以上，企业当天单笔或累计等值外汇20万美元以上。
19、中国人民银行发布的《大额现金支付登记备案规定》和《大额现金支付管理通知》，对大额现金交易有所规范，取现必须事先预约的标准为（BD）。
A、个人提取3万元以上的；
B、个人提取5万元以上的；
C、单位提取20万元以上的； D、单位提取50万元以上的。
20、我国严禁公款私存，任何单位不得将单位资金以个人名义开立账户存储，不得将企业单位资金转入个人储蓄账户套取现金，银行不得为企事业单位办理资金转入个人储蓄账户的转账结算，但以下哪些情况除外？（ABCD）
A、重大疾病的医药费；
B、临时差旅费借支款；
C、代发工资；
D、小额个人劳务报酬。
21、开户银行对本行签发的超过大额现金标准、注明“现金”字样的哪些票据，应视同大额现金支付，实行登记备案制度？（AB）
A、银行本票； B、支票；C、银行汇票； D、信用证。
22、《中华人民共和国反洗钱法》所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪、等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。
A、恐怖活动犯罪
B、贪污贿赂犯罪
C、破坏金融管理秩序犯罪 D、金融诈骗犯罪
23、金融机构反洗钱工作的三项基本制度是（）。
A、客户身份识别制度
B、客户身份资料和交易记录保存制度
C、大额交易和可疑交易报告制度 D、保密制度
24、客户到金融机构办理业务时，需要配合完成的工作主要有（）。
A、出示身份证件 B、如实填写身份信息
C、配合金融机构以电话、信函、电子邮件等方式的身份确认
D、回答金融机构工作人员合理的提问
25、金融机构除核对身份证件外，还可采取（）等措施识别客户身份。
A、要求客户补充其他身份资料或身份证明文件 B、回访客户
C、实地查访 D、向公安、工商行政管理部门核实
26、商业银行为不在本机构开立账户的客户提供（）等金融服务时，应当识别客户身份。
A、单笔金额人民币5000元的现金汇款B、单笔金额人民币2万元的票据兑付 C、单笔金额1000美元的现钞兑换 D、单笔金额5000美元的现金汇款
27、当出现（）情况时，金融机构应当重新识别客户。
A、客户要求变更姓名或者名称
B、客户行为或者交易情况出现异常
C、金融机构获得的客户信息与原掌握的信息不一致的 D、先前获得的客户身份资料的完整性存在疑点的28、根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立客户身份识别制度，按照规定了解客户的（）。
A、交易性质
B、交易目的 C、交易的受益人 D、交易的资金风险
三、判断题。（每小题1分，共16分）
（）
1、金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。（）
2、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。（）
3、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向中国人民银行或者公安机关举报。
（）
4、海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。
（）
5、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构也可以继续为客户办理业务。
（）
6、金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。
（）
7、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构只需提交大额交易报告或者可疑交易报告。
（）
8、履行反恐怖融资义务的金融机构及其工作人员依法提交可疑交易报告受法律保护。
（）
9、中国人民银行及其分支机构对金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督、检查。
（）
10、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。
（）
11、中国人民银行及其分支机构反洗钱工作人员有权对金融机构采取临时冻结措施。
（）
12、客户通过在境内金融机构开立的银行卡所发生的大额交易，由业务办理行负责报告。
（）
13、国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构是否具备中国人民银行批准的反洗钱内部控制制度的方案。
（）
14、金融机构及其工作人员应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动。
（）
15、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付的应作为可疑交易进行报告。
（）
16、在普通支票左上角划两条平行线的，为划线支票。划线支票只能取现，不能转账。
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