反洗钱知识考试试_反洗钱知识考试

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反洗钱知识考试试题

一、判断题

1、洗钱者的主要目的是为了获利。（错）

2、实行客户资金三方存管后，证券公司就没有开展反洗钱的必要了。（错）

3、目前，我国反洗钱工作虽然取得了很大成绩，但整体上仍处于起步阶段,反洗钱制度体系还有待进一步完善，反洗钱工作机制还没有充分发挥作用，各行业、各地区反洗钱工作开展不平衡。反洗钱制度整体有效性还有待进一步提升。（对）

4、《中华人民共和国反洗钱法》是全国人大审议通过于2007年1月1日开始正式实施的中国第一部关于反洗钱工作的专门法律，确立了中国反洗钱行政管理体制，规定了金融机构的反洗钱义务。（对）

5、营业部反洗钱工作只是合规专员、客服主管等少数岗位的工作职责。（错）

6、客户身份识别制度，也称“了解你的客户”（know your clients,KYC）或者“客户尽职调查”(clients due diligence,CDD)，是指证券经营机构在与客户建立或终止业务关系或为其办理业务过程中，应当根据法定的有效身份证件或其他身份证明文件，确认客户的真实身份。（对）

7.我国现行《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪有7种罪名。（错）8.在发生洗钱案件时，金融机构的反洗钱内部控制制度往往成为行政机关和司法机关判断该金融机构和特定非金融机构有关工作人员是否承担相关法律责任的参考。（对）9．《反洗钱法》要求金融机构的董事会或监事会应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。（错）

10.根据我国目前的法律,只要是对非法所得及其收益进行清洗都构成洗钱犯罪。（错）11．洗钱行为一定要追究刑事责任。（错）

12．我国反洗钱法律制度体系包括反洗钱法律、行政法规、部门规章和规范性文件。（对）13.《反洗钱法》的适用范围是国内金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构。（错）14．《反洗钱法》中所称金融机构包括银行业、证券期货业和保险业金融机构。（错）15．我国反洗钱监管部门包括中国人民银行和国务院有关金融监督管理机构。（错）16．任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。（对）17．司法机关和行政执法机关要求金融机构协助、配合打击洗钱活动的，金融机构及其工作人员应当依法协助、配合。（对）

18．反洗钱行政调查包括书面调查和现场调查两种形式。（对）

19．金融监管机构是反洗钱工作的主体，在反洗钱工作中承担着重要的义务。（错）20．金融机构反洗钱内部控制制度的建设，集中体现了金融机构对反洗钱工作的认识和执行水准。（对）

21.金融机构反洗钱内部控制制度的建设是人民银行评价该金融机构反洗钱工作的一项重要依据。（对）

22．广义的反洗钱内部控制的对象包括中国反洗钱监测分析机构及其工作人员。（对）23．按照《金融机构反洗钱规定》的规定，金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度。（对）

24．客户身份识别也称“了解你的客户”.（对）

25．我国反洗钱法律采用狭义上的客户身份识别制度概念。（错）

26．狭义的客户身份识别：将金融机构审查、核实、确认、限制与排除客户、实际受益人、实际控制人真实身份的时间限定在金融交易时。（对）

27．金融机构仅在与客户建立业务关系时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。（错）

28．任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。（对）

29．代办证券账户的开户、挂失、销户时，证券公司应留存客户和代办人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。（对）

30．办理指定交易，证券业金融机构必须登记客户身份基本信息。（对）31．交易密码挂失时，证券业金融机构可不留存客户身份证件的复印件。（错）32．客户开通网上交易时，金融机构可不留存客户身份证件的复印件或影印件。（错）

二、单选题

1.我国现行《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪有几类（）A.3 B.4 C.5 D.7 答案:D 2.下面哪项不是《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪（）

A.毒品犯罪 B.恐怖活动犯罪 C.敲诈勒索罪 D.贪污贿赂犯罪答案:C 3．中国人民银行会同银监会、证监会和保监会制定的反洗钱规章是：（）A．《金融机构反洗钱规定》 B．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 C．《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》 D．《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》答案：C 4．下列不属于洗钱特征的是。（）

A、国际化 B、专业化 C、单一化 D、复杂化答案：C 5．洗钱的过程一般分为三阶段，下列那一项不包括在内。（）A、放置阶段 B、离析阶段 C、转移阶段 D、融合阶段答案：C 6．世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是。（）A、美国 B、法国 C、澳大利亚 D、英国答案：A 7．我国的《反洗钱法》既是一部反洗钱组织法，也是一部：（）

A．反洗钱义务法 B．反洗钱预防法 C．反洗钱专门法 D．反洗钱行为法答案：D 8．现代意义上的洗钱的历史可以追溯到什么时候?（）

A．20世纪20年代 B．20世纪40年代 C．20世纪60年代 D．20世纪80年代答案：A 9．《反洗钱法》总共分为总则、反洗钱监督管理、金融机构反洗钱义务、反洗钱调查、反洗钱国际合作、法律责任、附则等七章，共计：（）A．35条 B．36条 C．37条 D．40条

答案：C 10．以下活动可能存在洗钱行为。（）

A．伪造商业票据 B．购买保险立即退保 C．货币走私 D．以上都是

答案：D 11.《中华人民共和国反洗钱法》什么时候经第十届全国人大常委会第二十四次会议通过。（）

A．2004年1月1日 B．2006年10月31日 C．2007年1月1日 D．2007年3月1日答案：B

12.是我国国务院反洗钱行政主管部门。（）

A．国务院金融办公室 B．中国人民银行 C．中国银行业监督管理委员会 D．公安部答案：B 13．人民银行在反洗钱工作中的职责不包括（）

A．反洗钱立法 B．制定金融业反洗钱规则的职能 C．对金融业反洗钱的行政管理职能 D．负责反洗钱的资金监控答案：A 14.我国立法中最早明确提出“客户身份识别”的是：（）A.金融机构反洗钱规定（中国人民银行令[2003]第1号）B.金融机构反洗钱规定（中国人民银行令[2007]第1号）C.反洗钱法 D.中国人民银行法答案：C 15.在当前和今后一段时期我国反洗钱工作的主要阵地是:（）A.金融业 B.银行 C.特定非金融行业 D.银行业金融机构答案：A 16.以下说法错误的是:（）

A.金融机构的反洗钱内部控制制度所涵盖的内容可以比现行的反洗钱法律法规及行政规章的要求更加严格。

B.金融机构的反洗钱内部控制制度所涵盖的内容，必须全面反映反洗钱法律法规、行政规章和各级中国人民银行反洗钱监管的要求。C.金融机构反洗钱内部控制制度的建设，集中体现了金融机构对反洗钱工作的认识和执行水准。

D.金融机构反洗钱内部控制制度的建设是人民银行评价该金融机构反洗钱工作的一项重要依据。答案：B 17.狭义的反洗钱内部控制的对象仅指:（）A.反洗钱法律法规所规定的义务主体。

B.反洗钱法律法规及行政规章所规定的金融机构。

C.反洗钱法律法规及行政规章所规定的义务主体和监管机关。D.反洗钱法律法规及行政规章所规定的报告义务主体。答案：D 18.金融机构负责反洗钱工作的应当是：（）

A.设立专门机构。B.设立反洗钱专门机构或者指定内设机构。C.指定专人。D.设立反洗钱专门机构或者指定专人。答案：B 19.金融机构应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责的是：（）A.高层管理人员。B.内控管理人员。C.负责人。D.工作人员。答案：C 20.金融机构应在机构和人员上保障反洗钱义务的有效履行，反洗钱法律法规中规定的措施包括：（）

A.应当指定专人负责反洗钱工作。B.配备必要的管理人员和技术人员。C.确定负责反洗钱工作的高层管理人员。D.应当建立专门的反洗钱部门。答案：B 21.按照反洗钱法律规定，金融机构应：（）

A.指定专人负责反洗钱工作。B.要求分支机构建立反洗钱内控制度。C.对下属分支机构执行本规定和反洗钱内控制度的情况进行监督、检查。D.开展反洗钱合规检查。答案：C 22.对员工开展反洗钱培训，应当遵循什么原则的要求？（）

A.合规与技能制度 B.合规与实践制度 C.预防与实用制度 D.预防与监控制度答案：D 23.对客户开展反洗钱宣传是金融机构：（）

A.自发行为。B.社会义务。C.法定义务。D.自觉行为。答案：C 24.客户身份识别又称：（）

A.客户识别。B.客户身份尽职调查。C.实名制。D.客户风险控制。答案：B 25．客户身份识别是指：（）

A.金融机构在与客户建立业务关系时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件。

B.金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件。

C.金融机构确认客户的真实身份，了解客户的职业或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等。

D.金融机构在与客户建立业务关系或与其进行规定金额以上的一次性交易时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件。答案：C 26.我国法律采取什么样的客户身份识别概念？（）A.广义 B.狭义 C.一般 D.特殊答案：A 27.广义的客户身份识别与狭义的客户身份识别的区别在于：（）A.履行义务的主体不同。B.履行义务的时间不同。C．履行义务的范围不同。D．履行义务的方式不同。答案：B 28.反洗钱的客户身份识别制度的目的在于：（）

A.了解客户的真实身份。B.了解客户的交易目的和性质。C.了解客户的真实身份及其交易目的和性质。

D.作出交易是否可疑的判断，增强反洗钱的效率和效益。答案：D 29.以下哪项不是反洗钱客户身份识别制度的特征？（）A.了解客户。B.对象广泛。C.内容复杂。D.功效性。

答案：A 30.按照反洗钱法律规定，在客户要求将多少金额以上美元现钞兑换成人民币时，应识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？（）

A.一百美元 B.一千美元。C.一万美元。D.五万美元。答案：B 31.调查人员在反洗钱调查中采取下列那项措施不必经过有关负责人的批准：（）A.询问 B.查阅 C.复制 D.封存答案：A 32.根据反洗钱规定，在以下何种情况时，证券公司不必留存客户和代办人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？（）

A.开户 B.交易密码挂失 C.修改客户身份基本信息 D.申购基金答案：D 33.办理指定交易，证券公司应当：（）

A.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户基本信息。C.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户基本信息，留存身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。D.以上说法都不对。答案：C 34.交易密码挂失时，证券公司应当：（）

A.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户基本信息。C.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户基本信息，留存身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。D.以上说法都不对。答案：C 35.客户开通网上交易时，证券公司应当：（）A.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户基本信息。C.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户基本信息，留存身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。D.以上说法都不对。答案：C 36.下列有关持续客户身份识别的说法中错误的是：（）A.划分客户的风险等级。B.适时调整客户风险等级。

C.定期审核本金融机构保存的客户基本信息 D.对客户或者账户，至少每年进行一次审核。答案：D 37.对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，金融机构至少多久进行一次审核？（）

A.每月 B.每季度 C.每半年 D.每年

答案：C 38.对于哪类客户，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息？（）

A.联合国安理会决议所列举的恐怖分子或恐怖组织 B.中国人民银行指定的关注名单上的人员或组织 C.外国政要

D.高风险客户或者高风险账户持有人答案：D 39.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应当：（）A.终止与客户的业务关系 B.中止为客户办理业务 C.暂停与客户的业务关系 D.拒绝客户的业务请求答案：B 40.小张代小李办理证券账户开户时，证券公司应当：（）

A.核对小张的有效身份证件或者身份证明文件，登记小张的基本信息，留存小张的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。

B.核对小李的有效身份证件或者身份证明文件，登记小李的基本信息，留存小李的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。

C.核对小张和小李的有效身份证件或者身份证明文件，登记小张的基本信息，留存小张的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。

D.核对小张和小李的有效身份证件或者身份证明文件，登记小张和小李的基本信息，留存小张和小李的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。答案：D 41.下列说法正确的是：（）

A.客户身份识别主要在金融机构与客户建立业务关系时有效完成。B.客户身份识别在与客户建立业务关系后才开始。C.客户身份识别规定只存在于反洗钱法律规定。D.客户身份识别是一个持续的过程。答案：D 42.反洗钱交易报告制度中不包括：（）

A.大额交易报告制度 B.可疑交易报告制度 C.可疑线索移送制度 D.交易报告免责条款答案：C 43.以下说法正确的是：（）

A.大额交易和可疑交易的报告时限并不完全不同。B.大额交易和可疑交易的报告时限相同。

C.大额交易和可疑交易的报送路径并不完全一致。D.大额交易和可疑交易的报送路径完全相同。答案：C 44.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所指的“可疑交易发生后的10个工作日”是从什么时间计算的？（）

A.构成可疑交易的第一笔交易发生之日起 B.几笔交易的平均时间 C.交易笔数最多的当天起 D.构成可疑交易的最后一笔答案：D 45.以下说法中正确的是：（）

A.中国人民银行及其分支行可接收规定范围的反洗钱交易报告

B.中国反洗钱监测分析中心是唯一能够接受反洗钱交易报告的部门。C.中国人民银行及其分支行只能接收可疑交易报告的电子数据

D.中国反洗钱监测分析中心接收金融机构以非电子方式传输的反洗钱交易报告答案：A 46.客户身份资料不包括：（）

A.客户身份信息 B.客户身份资料

C.反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料 D.客户账户记录答案：D 47.下列有关大额交易报告要素说法正确的是：（）

A.银行业金融机构的大额交易报告要素与证券期货业金融机构的相同 B.各类金融机构的大额交易报告要素均相同

C保险业金融机构的大额交易报告要素与证券期货业金融机构的相同 D.银行业金融机构的大额交易报告要素与保险业金融机构的相同答案：B 48.下列有关可疑交易报告要素说法正确的是：（）A.各类金融机构的可疑交易报告要素均相同 B.各类金融机构的可疑交易报告要素均不同

C保险业金融机构的大额交易报告要素与证券期货业金融机构的相同 D.以上说法均不对答案：B 49.下列有关客户资料和交易记录保存说法正确的是：（）A.交易记录自交易记账当年计起至少保存5年。

B.交易记录在业务关系结束后，应当至少保存10年。C.客户身份资料在交易结束后，应当至少保存5年。D.客户身份资料业务关系结束后，应当至少保存10年。答案：A 50.《反洗钱法》规定的举报接受机关是：（）

A.中国反洗钱监测分析中心 B.公安机关 C.中国反洗钱监测分析中心和公安机关 D.中国人民银行和公安机关答案：D

三、多选题：

1、洗钱的一般特征包括：

A 独立的刑事犯罪、洗钱方式和手段的多样性

B 洗钱方式和手段的多样性、洗钱的专业化、洗钱过程的复杂性 C 洗钱的跨国性特征

D洗钱的对象是特定性质的货币资金和财产，且都与刑事犯罪有关 E洗钱的目的在于为非法资金或财产披上合法的外衣，消灭犯罪线索和证据，逃避法律追究和制裁，并实现黑钱、脏钱或其他犯罪收益的安全循环使用答案 ABDE2、洗钱的三个阶段包括：

A 放置阶段 B 处置阶段 C离析阶段 D分析阶段 E 融合阶段答案 ACE3、洗钱的主要方式包括：

A 利用金融机构 B 投资办产业

C 利用一些国家和地区对银行和个人资产进行保密的限制 D 通过市场的商品交易活动 E 其他洗钱方式如货币走私、地下钱庄、民间借贷、利用“smurfs”洗钱等答案 ABCDE4、反洗钱的目标应该包括：

A 洗钱刑事犯罪化 B 建立起有效的洗钱防范机制

C 增强金融机构和特定非金融机构抵御洗钱带来的风险的能力

D 提高相关机构和人员的反洗钱能力 E 在国际开展卓有成效的反洗钱合作答案 ABCDE5、反洗钱的主体包括：

A 司法机关 B 行政机关 C 其他的反洗钱专门机构 D 金融机构 E 国际组织答案 ABCDE6、关于我国反洗钱组织体系，以下说法正确的是：

A 我国反洗钱组织体系包括四个部分：反洗钱监管部门、反洗钱司法部门、被监管机构和行业自律组织

B 我国反洗钱监管部门包括中国人民银行、银监会、证监会、保监会和其他有关部门和机构

C 我国反洗钱司法部门包括侦查机关、检察机关和审判机关 D 被监管机构包括金融机构和特定非金融机构

E 行业自律组织包括中国银行业协会、证券业协会和保险业协会答案 ABCDE7、《中华人民共和国反洗钱法》中规定国务院反洗钱行政主管部门的职责有： A 组织、协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测

B 制定或会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章，并对所监督的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求 C 监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况 D 在职责范围内调查可疑交易活动

E 履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责答案 ACDE8、按照《反洗钱法》的规定，金融机构应当采取哪些措施完善反洗钱内控？ A.依照法律规定建立健全反洗钱内部控制制度

B.金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责 C.必须设立反洗钱专门机构

D.金融机构的董事和高级管理层应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责 E.对工作人员进行反洗钱培训，增强反洗钱工作能力答案：ABE9、按照我国反洗钱法律法规的规定，金融机构应当采取哪些措施完善反洗钱内控？ A.金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度 B.设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作

C.制定反洗钱内部操作规程和控制措施 D.对工作人员进行反洗钱培训 E.金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责答案：ABCDE10、我国当前对金融机构反洗钱内部控制制度的要求主要包括以下几个方面： A.建立完整的反洗钱内控系统，从程序上保障反洗钱义务的履行

B.从机构和人员上保障反洗钱义务的有效履行

C.建立内部监督检查机制，督促反洗钱义务的有效履行

D.建立员工的培训制度 E.将反洗钱措施的制定作为金融机构准入及增设的审查内容答案或答题要点及评分标准：ABCDE11、客户身份识别，也称：

A.客户审查 B.了解你的客户 C.客户风险管理 D.客户合规检查 E.客户尽职调查答案：BE12、办理以下哪些业务时，金融机构应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件？

A.资金账户开户、销户、变更 B.开立基金账户

C.代办证券账户的开户、挂失、销户 D.转托管、指定交易、撤销指定交易 E.与客户签订期货经纪合同

答案或答题要点及评分标准：ABCDE13、办理以下哪些业务时，金融机构应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件？

A.为客户办理代理授权或者取消代理授权 B.与客户签订融资融券等信用交易合同 C.代办股份确认 D.交易密码挂失 E.开通网上交易答案或答题要点及评分标准：ABCDE14、金融机构划分客户的反洗钱风险等级时，应考虑下列风险因素：

A.客户的特点或者账户的属性 B.客户是否为外国政要 C.地域 D.业务 E.行业答案或答题要点及评分标准：ABCDE15、出现以下情况时，金融机构应当重新识别客户：

A.客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的 B.客户行为或者交易情况出现异常的C.客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的 D.客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的E.金融机构先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的答案或答题要点及评分标准：ABCDE16、可疑交易报告制度是指具有以下特征的交易：

A.金额有异常情形 B.频率有异常情形 C.流向有异常情形 D.性质有异常情形 E.与客户身份或经营性质不符的资金交易答案或答题要点及评分标准：ABCDE17、以下关于可疑交易报告主体说法正确的是： A.可疑交易报告仅由中国反洗钱监测分析中心接收 B.可疑交易报告也可由中国人民银行分支机构接收

C.可疑交易报告应在可疑交易发生后的10个工作日内报告 D.可疑交易报告仅由金融机构总部提交

E.可疑交易报告也可由金融机构分支机构提交

答案或答题要点及评分标准：BCE18、以下关于客户身份资料和交易记录保存期限的说法中正确的是： A.客户身份资料，自业务关系结束当年至少保存5年 B.客户身份资料自一次性交易记账当年计起至少保存5年 C.交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年

D.客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。

E.同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少应当按照上述期限要求保存一种介质的客户身份资料或者交易记录。答案或答题要点及评分标准：ABCDE

19、金融机构应当保存的交易记录包括：

A.每笔交易的数据信息 B.业务凭证、账簿 C.反映交易真实情况的合同、业务凭证 D.单据、业务函件 E.金融机构内部审批记录答案或答题要点及评分标准：ABCD 20、我国金融业反洗钱法律制度由哪些内容组成的？

A.《刑法》关于洗钱罪的规定 B.《反洗钱法》 C.《中国人民银行法》

D.《金融机构反洗钱规定》 E.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》答案或答题要点及评分标准：ABCDE21、中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，承担着：

A.具体规划金融业反洗钱规则的行政规章 B.金融业反洗钱政策制定

C.在金融行业指导和部署的反洗钱工作 D.对金融机构和非金融机构监管 E.反洗钱资金监测

答案或答题要点及评分标准：ABCE22、实施行政处罚的法律法规和规章依据应包括： A.反洗钱法 B.金融机构反洗钱规定 C.刑法

D.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法 E.金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法答案或答题要点及评分标准：ABDE23、对于拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的金融机构，中国人民银行可以： A.责令限期改正 B.情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款

C.情节严重的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处一万元以上五万元以下罚款

D.致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款 E.情节特别严重的，责令停业整顿或者吊销其经营许可证。答案或答题要点及评分标准：ABCD24、对于未按规定报告可疑交易的金融机构，中国人民银行可以： A.情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款

B.情节严重的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款

C.致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款

D.致使洗钱后果发生的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款

E.情节特别严重的，建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。答案或答题要点及评分标准：ABCDE

25、现场检查的主要目的是：

A.判定被检查单位是否全面执行了反洗钱法律和法规要求

B.判定被检查单位是否按要求制定了行之有效的反洗钱内控制度和工作程序 C.判定被检查单位是否按照要求进行了大额和可疑资金交易报告 D.对被检查机构的反洗钱工作的整体状况作出评价 E.对被检查机构的反洗钱工作风险水平作出评价答案或答题要点及评分标准：ABCDE26、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取下列措施进行反洗钱现场检查：

A.进入金融机构进行检查 B.询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明 C.查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料

D.对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料依法予以封存 E.检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统答案或答题要点及评分标准：ABCDE27、现场检查报告的主要内容包括：

A.检查实施基本情况 B.被查单位执行反洗钱规定的基本情况 C.涉嫌违反反洗钱规定的具体情况

D.提出依法应当给予行政处罚、不予行政处罚以及移送等情况的建议，以及提出上述建议的依据 E.值得关注的问题答案或答题要点及评分标准：ABCDE28、金融机构按季度汇总统计并向中国人民银行报告的非现场反洗钱信息是： A.反洗钱内部控制制度建设情况 B.执行客户身份识别制度的情况

C.报告可疑交易的情况 D.向中国人民银行及其分支机构报告涉嫌犯罪的情况 E.反洗钱宣传和培训情况

答案或答题要点及评分标准：BCD29、在实践中，反洗钱调查的主体包括：

A.中国人民银行总行 B.公安机关 C.中国人民银行省一级分支机构 D.中国人民银行地市级城市中心支行 E.中国人民银行县支行答案或答案要点及评分标准：AC 30、反洗钱调查的被调查机构包括：

A.政策性银行、商业银行、信用合作社 B.信托投资公司 C.证券公司、期货经纪公司 D.保险公司

E.中国人民银行确定并公布的从事金融业务的其他机构答案或答案要点及评分标准：ABCDE31、反洗钱调查与反洗钱检查在以下哪几个方面存在着显著不同： A.形式不同 B.客体不同 C.对象不同 D.目的不同 E.结果不同答案或答案要点及评分标准：BCDE32、反洗钱调查的性质主要包括：

A.强制性 B.非强制性 C.司法性 D.准司法性 E.涉密性答案或答案要点及评分标准：ADE33、反洗钱调查的基本原则包括：

A.合法原则 B.合理原则 C.效率原则 D.保密原则 E.公平原则答案或答案要点及评分标准：ABCD34、按照调查方式不同，反洗钱调查可以分为：

A.现场调查 B.主动调查 C.非现场调查 D.直接调查 E.间接调查答案或答案要点及评分标准：AC35、反洗钱调查的性质主要包括：

A.强制性 B.非强制性 C.司法性 D.准司法性 E.涉密性答案或答案要点及评分标准：ADE36、反洗钱调查的基本原则包括：

A.合法原则 B.合理原则 C.效率原则 D.保密原则 E.公平原则答案或答案要点及评分标准：ABCD37、按照调查方式不同，反洗钱调查可以分为：

A.现场调查 B.主动调查 C.非现场调查 D.直接调查 E.间接调查答案或答案要点及评分标准：AC38、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（2007）是由下列哪些部门联合发布的：

A.中国人民银行 B.银监会、证监会、保监会 C.银行业协会、证券业协会、保险业协会 D.检察院 E.公安部

答案或答案要点及评分标准：AB39、中国人民银行长沙市中心支行在反洗钱调查时，有权采取下列哪些措施： A.询问 B.查阅 C.复制 D.封存 E.临时冻结答案或答案要点及评分标准：ABCD 40、出现下列哪些情形时，金融机构有权拒绝接受调查：

A.人民银行进行书面调查 B.在人民银行进行现场调查时，调查人员的人数少于两人 C.在人民银行进行现场调查时，调查人员未出示合法证件

D.在人民银行进行现场调查时，调查人员未出示调查通知书的E.在人民银行进行现场调查时，调查人员出示的合法证件不能证明其具有反洗钱调查职权的答案或答案要点及评分标准：BCDE41、金融机构在反洗钱调查中的义务包括：

A.配合调查的义务 B.如实提供信息的义务 C.不得拒绝的义务 D.不得阻碍的义务 E.提供必要经费的义务答案或答案要点及评分标准：ABCD41、根据《反洗钱法》第三十二条的规定，在反洗钱调查中，金融机构有下列行为之一的，由中国人民银行或者其授权的地市级以上分支机构依法予以行政处罚： A.拒绝反洗钱调查的 B.阻碍反洗钱调查的 C.拒绝提供调查资料的 D.故意提供虚假材料的 E.故意提供虚假说明的答案或答案要点及评分标准：ABCDE42、在实践中，有些资金交易活动虽然符合可疑交易特征，但是由于种种特殊情况的存在，人民银行也可以视情况暂时不予调查。这事实上也就构成了反洗钱调查的排除范围，包括：

A.可疑交易活动明显与洗钱活动无关的B.交易活动的可疑程度显著轻微、可能造成的危害不大的C.超过法定资料保存期限的D.有其他合理理由，认为不需要调查核实的E.确认是金融机构工作人员操作失误等引起的问题答案或答案要点及评分标准：ABCDE43、关于反洗钱保密制度，下列说法正确的是：

A.中国人民银行及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得的信息予以保密，不得违反规定对外提供

B.中国反洗钱监测分析中心及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得的客户身份资料、大额交易和可疑交易信息予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供 C.金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息应当予以保密

D.金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息，不得向任何单位和个人提供

E.金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易、配合中国人民银行调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供答案或答案要点及评分标准：ABCE44、在实践中，反洗钱调查一般分为哪几个阶段：

A.调查准备 B.调查实施 C.临时冻结 D.调查结束 E.总结报告答案或答案要点及评分标准：ABD45、人民银行工作人员有下列哪些行为之一的，依法给予行政处分? A．违反规定进行检查的 B．违反规定进行调查的 C．违反规定采取临时冻结措施的 D．违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的 E．其他不依法履行职责的行为答案ABCDE46、一个典型、完整的洗钱过程，一般要经过如下几个阶段：

A．犯罪阶段 B．放置阶段 C．离析阶段 D．融合阶段 E．消费阶段答案：BCD47、做好反洗钱工作的重要意义是：

A．维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要

B．严厉打击经济犯罪的需要 C．遏制其他严重刑事犯罪的需要 D．维护金融机构诚信及金融稳定的需要

E．维护我国负责任的大国形象和切身利益，切实履行反洗钱和反恐融资政治承诺的需要答案 ABCDE48、根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，中国人民银行承担的反洗钱职责是： A．组织、协调全国的反洗钱工作 B．负责反洗钱的资金监测

C．制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章，监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况 D．在职责范围内调查可疑交易活动 E．履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责答案 ABCDE49、反洗钱监管制度包括：

A．反洗钱法律制度 B．监管体制 C．监管手段 D．监管方法 E．可疑交易调查答案 ABCD 50、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构除了核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下的措施： A．要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件

B．回访客户 C．实地查访 D．向公安、工商行政管理等部门核实 E．其他可依法采取的措施答案 ABCDE51、出现以下情况时，金融机构应当重新识别客户：

A．客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的 B．客户行为或者交易情况出现异常的C．客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的 D．客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的E．金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的答案 ABCDE52、洗钱行为具有如下特点：（ABCD）

A、洗钱对象的特定性。B、洗钱方式具有多样性。C、洗钱过程的复杂性。D、洗钱行为具有较强的国际性。

53、证券公司容易涉及洗钱风险的主要业务环节有：（ABCDE）A、证券经纪业务中客户账户管理

B、账户转托管、指定交易、撤销指定交易等证券转移环节 C、客户交易中的利益输送或转换

D、受托资产管理业务的洗钱风险：客户委托资金来源、证券公司人员的道德风险 E、创新业务中的洗钱风险

54、《中华人民共和国反洗钱法》规定的反洗钱义务具体如下：（ABCDE）

A、建立健全反洗钱内控制度，设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作； B、建立客户身份识别制度；

C、建立客户身份资料和交易记录保存制度； D、执行大额和可疑交易报告制度；

E、按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。

55、反洗钱法律法规对证券经营机构的反洗钱组织机构建设与岗位设置的具体要求有（ABCDE）

A、设立反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作；

B、证券经营机构及其分支机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责； C、应指定专人负责反洗钱和反恐融资合规管理工作；

D、明确并全面规定各反洗钱相关部门和岗位的反洗钱职责；