一起办理集中开户业务多人违章受罚的案例启示由刀豆文库小编整理，希望给你工作、学习、生活带来方便，猜你可能喜欢“钻井作业违章案例”。
一起办理集中开户业务多人违章受罚的案例启示
一、案情经过
某行4月份挣揽到一单位职工补贴发放业务。4月20日客户以委托书的形式委托其财务人员带现金192万到网点要求开立储蓄存单328笔，4月21日必须以存单形式发放到职工个人。由于支行营业窗口少，业务量大，为了满足客户要求，网点遂申请了延时关机，集中办理该项业务，于当日办理完毕。事后检查发现，在办理业务过程中，由于三个窗口同时操作，需要三人输入密码，故输入密码过程中有客户代理人、网点保安和网点不上班人员帮助输入密码。19：00点左右办理完毕，集中整理后将凭证和存单放入网点保险柜双人管理。但核查人员在监控下看不到存单放入保险柜保管过程。以此界定该笔业务在操作过程中存在代理客户输入密码、代理客户保管存单等违规违纪现象。并对相关责任人依据有关规定进行了处罚。
二、案例分析
一笔业务造成多人违章实属罕见，原因是多方面的：一是业务发展迫切，内控管理滞后，重业务轻管理，重营销轻风险的现象依然存在。多数人认为好不容易争揽一笔业务，就是打点“擦边球”把业务办下来也无所谓，于是就有有章不遵，遵章不严，违章不纠直至酿成大祸事件。二是管理人员履职不到位，明知违章操作，管理人员不但不制止，而且还纵容违章操作。在此案例中管理人员应负主要责任。三是相关人员制度执行力不强，看是违章的事不抵制、不报告，顺势而为，最终造成多人违章操作的事件。相关人员应负次要责任。不论是当事人或是管理人员都应从此案例吸取教训，杜绝类似情况发生。
三、案例启示
（一）何时何地何事都要执行制度。制度是保护伞、是防火墙，无论任何情况下都要严格按照各项操作规程办理业务，不能因为挣揽存款、营销业务、开拓市场而忽视制度执行。
（二）管理人员要做执行制度的模范。管理人员要从高度和广度抓好制度培训工作，履职尽责做好现场管理工作，监督检查员工在办理业务时遵章守纪情况，及时整改发现的各种问题。不该做的事不做，更不能姑息迁就违章行为。
（三）任何人都要在违规违纪面前止步不前。员工要有判断是非的能力，自觉抵制违规违纪现象，并及时向上级报告情况，使违规违纪现象尽快得到制止，防控更大的风险发生，为稳健经营贡献力量。
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