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融资人（法人）融资业务调查报告
融资人： 融资额度： 融资期限： 融资成本： 担保（抵押）措施: 业务部门： 业务部经理： 公司经理：
近日，我公司由
和
组成专门调查组，对 融资项目进行了初步调查，调查结论是：，现将有关情况汇报如下:
一、融资人主体资格的合法有效性分析
1、融资人成立时间、所在位置、注册资本、股本结构、经营范围等。
2、融资人应当具有的各种证照是否齐备有效，同时要将所有证照的复印件附后。
3、融资人的资信状况：包括但不限于企业开户行、信用等级、授信额度、信用占用额度、贷款质量；对外融资、负债的到期履行情况，有无法律诉讼和经济纠纷等。
4、法定代表人和主要股东的基本情况、个人品质和信誉等。
二、融资人业务经营情况的良好性分析
1、主打产品的质量、品牌和生产规模；
2、产品销售市场情况，包括但不限于销售区域、销售渠道、销售方式、营销队伍和销售货款结算等方面的情况；
3、生产条件是否具备，包括但不限于原料、电水气暖和管理水平和产品研发等情况；
4、对企业所处的社会环境、行业环境和政策环境进行简要分析；
5、融资人当期和最近三年的业务经营情况，包括但不限于盈利能力、偿债能力和发展趋势分析等。
三、融资借款第一还款来源的确定性分析
1、融资借款的具体用途；
2、融资项目所需资金总额、筹措渠道和效益测算；
3、融资额度、期限确定的理由或依据；
4、融资期限内净现金流的具体测算，是否能够覆盖融资额度和费用等；要有实证支撑该结论成立。
四、融资项目的可靠性分析
1、抵押物的法律关系是否清晰，有无纠纷，要有相关证照和文件予以证明；
2、抵押物所有权人和共有人的身份认定和关系界定；
3、抵押物市场价值是多少，变现能力如何，抵押率是多少，能否完全覆盖融资成本和本金；
4、他项权登记或实际控制的流程和方式是否具有可操作性，是否符合相关法律法规。
五、风险防控方案的制定
1、分析该笔融资业务（融资人）的风险点；
2、风险防控的具体措施，包括但不限于监管方式、检查频率、报告反馈渠道等；
3、确定风险防控各环节责任人，包括合同签订、抵押物登记、资金交割、付息付费和本金偿还等环节的责任人。
调查人：业务经理：
年（签字）月 日特此报告，请批复。
（签字）
附件：
申请融资业务需要提交资料清单
1、公司简介及公司章程（复印件）
2、营业执照（正、副本年检后复印件）
3、组织机构代码证（正、副本年检后复印件）
4、税务登记证（国税、地税正副本复印件）
5、银行开户许可证复印件
6、贷款卡复印件以及信用信息报告
7、法定代表人及实际控制人身份证明（原件或复印件）、签字样本（原件）、简历
8、经会计师事务所审计的上两年度的财务会计报告（包括资产负债表、利润表、现金流量表和报表附注等）复印件近三个月的会计表，最近一个月的报表附注
9、与本次业务相关联的产品购、销合同（复印件）
10、企业收入的证明材料（银行流水、承兑及相关资料）
11、申请人的债务明细及对外融资明细
12、资质证书复印件
13、融资措施及相关资料(本单位可用于抵押、质押的财产清单；其他单位可用于抵押、质押的财产清单；个人可用于抵押、质押的财产清单)
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